假茅臺(tái)騙貸兩億

文/嚴(yán)森海

假茅臺(tái)騙貸兩億

文/嚴(yán)森海

如果讓曾經(jīng)身家數(shù)億的尤俊杰再選擇一次，也許他根本不會(huì)做出靠假冒茅臺(tái)酒去大量騙貸又一股腦兒投入房地產(chǎn)的決定。因?yàn)檫@一念之差，不但讓他的生意在3年后陷入癱瘓，而且還難逃階下囚的命運(yùn)。一起由公安部督辦，杭州警方歷時(shí)半年多時(shí)間的縝密調(diào)查，“假茅臺(tái)”騙貸兩億元大案終于在2013年12月告破！2015年2月5日，杭州上城區(qū)法院對(duì)涉案的尤俊杰、張海彬、盧友德分別判處有期徒刑8年、5年6個(gè)月、4年10個(gè)月；分別并處罰金70萬(wàn)元、1250萬(wàn)元和750萬(wàn)元。3名被告人制造的全國(guó)案值最大的假茅臺(tái)案讓人瞠目結(jié)舌！

老經(jīng)偵民警識(shí)破“假茅臺(tái)”

2013年12月26日上午，杭州上城區(qū)警方向社會(huì)各界通報(bào)了一起公安部督辦的經(jīng)濟(jì)大案，該案的主角叫尤俊杰，是浙江恒基貿(mào)易有限公司的老總。2010年，在茅臺(tái)酒價(jià)格一路飆升的那段日子里，他找人造了1400余箱50年53度“飛天”茅臺(tái)假酒，這種高端茅臺(tái)一瓶就值二三萬(wàn)元。以此，尤俊杰騙取了兩億多元資金。2013年5月，捂了3年的蓋子終于被揭開(kāi)，尤俊杰等多名涉案人員難逃法網(wǎng)。警方成功追繳涉案贓款6000多萬(wàn)元。

案情被偵破，緣于2013年5月初杭州發(fā)生的一起騙貸案。當(dāng)時(shí)，杭州上城警方經(jīng)偵大隊(duì)接到一家銀行報(bào)警，銀行在將錢(qián)貸給一名實(shí)業(yè)商人后，此人長(zhǎng)期拖欠貸款不還。為此，上城經(jīng)偵大隊(duì)民警顧聯(lián)華來(lái)到該銀行，就發(fā)生的騙貸案進(jìn)行調(diào)查。當(dāng)走進(jìn)銀行柜臺(tái)，老顧瞥見(jiàn)了一瓶50年53度“飛天”貴州茅臺(tái)酒。

他隨口一說(shuō)：“50年陳，那這瓶茅臺(tái)現(xiàn)在可貴了。”在旁的銀行工作人員隨之一笑，打趣說(shuō)：“對(duì)啊，這還是3年前有人來(lái)沖抵貸款的，我們倉(cāng)庫(kù)里還有50箱哩!”“啊？50箱？這么高檔的酒，有那么多嗎？”職業(yè)嗅覺(jué)靈敏的顧警官納悶了。在調(diào)查取證的過(guò)程中，從事經(jīng)濟(jì)偵查多年的顧聯(lián)華，感覺(jué)出了一絲異樣：在銀行的抵押物品中，他看到了那名商人3年前用來(lái)抵債的物品，那是成箱的貴州茅臺(tái)酒，包裝箱上打著50年53度“飛天”貴州茅臺(tái)酒的字樣。僅僅是初步估算，這批酒的數(shù)量在50箱左右，每箱6瓶，一共有300多瓶。

辦案多年，假酒的案子也辦過(guò)不少，顧聯(lián)華知道，如果是真的50年陳釀年份酒，其市場(chǎng)價(jià)格每瓶是兩萬(wàn)元起步，而且供貨量非常緊張。因此，當(dāng)他眼前出現(xiàn)如此大量的積壓貨時(shí)，感到非

常奇怪。

顧聯(lián)華的質(zhì)疑立即引起了上城公安分局、杭州市公安局和省公安廳的高度重視。第一時(shí)間，經(jīng)偵與刑偵成立了專(zhuān)案組。他們的第一個(gè)行動(dòng)是請(qǐng)來(lái)了貴州茅臺(tái)酒廠知識(shí)產(chǎn)權(quán)部的工作人員。很快，貴州茅臺(tái)酒廠人員來(lái)到杭州案發(fā)銀行。僅僅瞧了幾眼，“啊！這批酒都是假的。”茅臺(tái)酒廠的員工立刻就給出了肯定答案。這樣的消息，不但對(duì)報(bào)案銀行是晴天霹靂，更讓警方感到震驚。

就是這么一個(gè)非常偶然的質(zhì)疑，牽出了一起公安部督辦的近年來(lái)全國(guó)案值最大的假茅臺(tái)案件。這起案件，被命名為“5·21”特大系列銷(xiāo)售假酒案，涉案價(jià)值高達(dá)2億元之巨!

這么多數(shù)量的50年陳茅臺(tái)，這么大的一筆貸款，銀行難道就沒(méi)有檢查過(guò)真?zhèn)危磕敲摧p易就將巨款送出？專(zhuān)案組不得不感到驚詫。

一位銀行業(yè)內(nèi)人士坦言，銀行在做抵押貸款的時(shí)候，一般都會(huì)要求抵押品為不動(dòng)產(chǎn)，比如住宅、廠房、土地使用權(quán)等。對(duì)于貨物抵押，他們一般是不愿意做的，因?yàn)檫@些物品價(jià)格波動(dòng)很大，很難估價(jià)，而且對(duì)方一旦不能還貸，物品也很難處置。另外，他還表示，貸款數(shù)額一般是抵押物價(jià)值的60%～70%。不過(guò)，另一位銀行負(fù)責(zé)人說(shuō)，如今銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)非常激烈，遇上大項(xiàng)目，銀行覺(jué)得利潤(rùn)大的話(huà)也可能會(huì)做。“對(duì)于尤總這樣的大佬級(jí)人士名下的貸款業(yè)務(wù)，都想拿下。”在如此背景之下，拿到這筆業(yè)務(wù)的信貸員，對(duì)于企業(yè)貸款之后資金用途的審核和抵押質(zhì)押物的真假辨別就放松了，甚至?xí)趴v。

實(shí)業(yè)老板以假酒騙貸

那么這批高檔“茅臺(tái)酒”，究竟來(lái)自何方？

根據(jù)物品源頭，民警很快把矛頭指向了一家名為浙江恒基貿(mào)易有限公司的單位。以最初報(bào)案的那家銀行為例，這50箱假酒的來(lái)歷十分曲折：2010年，恒基貿(mào)易有限公司法定代表人尤俊杰，首先把這50箱假茅臺(tái)酒以每瓶折價(jià)28 500元作為質(zhì)押，向杭州一家銀行取得了3000萬(wàn)元的貸款。當(dāng)時(shí)的擔(dān)保人，是一家大型物流公司。由于尤俊杰逾期未能還款，銀行向這家擔(dān)保物流公司追回貸款，這批酒就到了物流公司的掌控人徐某手上。然后，這批酒又成了抵充這家物流公司的部分貸款，流到了報(bào)案銀行的手里。

在厘清了一筆筆復(fù)雜的爛賬后，民警終于盯上了老尤。尤俊杰，浙江臺(tái)州人，現(xiàn)年49歲，靠酒類(lèi)貿(mào)易起家曾經(jīng)身價(jià)上億，其本人和公司也入選過(guò)浙商全國(guó)500強(qiáng)。但在被抓捕前的一段時(shí)間里，因?yàn)橥顿Y房地產(chǎn)失敗，隔行如隔山的老教訓(xùn)讓他吃了不少苦頭，身價(jià)大跌。警方調(diào)查顯示，尤俊杰此前一直在做實(shí)業(yè)，名下有多家在上海、杭州注冊(cè)的公司，涉及銷(xiāo)售、建筑、科技等多個(gè)行業(yè)。而其中，浙江恒基貿(mào)易有限公司和上海頌源閣等公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照上，均有酒類(lèi)許可證。

也就是說(shuō)，最初尤俊杰是賣(mài)真酒的，其代理的都是五糧液、貴賓茅臺(tái)以及多款價(jià)格昂貴的外國(guó)品牌紅酒。警方從事后拿到的賬簿發(fā)現(xiàn)，在尤俊杰的幾家公司中，單筆進(jìn)出數(shù)千萬(wàn)元十分常見(jiàn)，而他的公司在那時(shí)候運(yùn)轉(zhuǎn)很正常。最好的證明是，當(dāng)時(shí)他輕松就能購(gòu)置位于錢(qián)江新城內(nèi)、價(jià)值數(shù)千萬(wàn)元的豪宅。

2010年開(kāi)始，茅臺(tái)酒迎來(lái)了最好的年代，飛天茅臺(tái)的價(jià)格不斷飆升。但在那個(gè)時(shí)刻，尤俊杰卻不知為何做出了一個(gè)決定：投身進(jìn)入了房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)行業(yè)。眾所周知，房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)需要過(guò)硬的資金鏈和充足的現(xiàn)金。為了獲取更多的資金，尤俊杰在自己的老本行——酒業(yè)上，動(dòng)起了歪腦筋——制假。做酒生意多年的尤總覺(jué)得，這個(gè)時(shí)候弄批仿真度較高的假貨去貸款或抵押，可為一本萬(wàn)利。于是，他找到了生意伙伴：比他小10歲的安徽人張海彬。

尤俊杰在向商友張海彬表達(dá)了自己的想法后，張海彬從中牽線搭橋，并最終找到了假酒生產(chǎn)者盧友德。在2010年六七月這段時(shí)間內(nèi)，尤俊杰——張海彬——盧友德這條制假線，同批生產(chǎn)了1400箱50年53度“飛天”貴州茅臺(tái)酒……顧警官說(shuō)，尤俊杰鼎盛時(shí)期資產(chǎn)少說(shuō)就有一個(gè)億。“不過(guò)，因涉足房地產(chǎn)投資卻被套牢了。”當(dāng)民警找到尤俊杰，說(shuō)明來(lái)意，正為房產(chǎn)生意十分苦惱

的尤總非常驚愕，嘆息道：3年多前自以為神不知鬼不覺(jué)地掘了這么一筆“大買(mǎi)賣(mài)”，到底還是東窗事發(fā)了。

后經(jīng)警方查明，2010年6月至2012年2月，尤俊杰先后6次以浙江恒基貿(mào)易有限公司名義，向多家銀行申請(qǐng)貸款過(guò)程中，采取偽造公司審計(jì)報(bào)告、提交虛假的公司財(cái)務(wù)報(bào)表和貴州茅臺(tái)酒銷(xiāo)售發(fā)票、酒類(lèi)流通附隨單以及將共計(jì)554箱假冒50年陳貴州茅臺(tái)酒，以每箱14～20萬(wàn)元不等作抵押物等方式，騙取銀行貸款共計(jì)1.85億元，造成多家銀行實(shí)際損失共計(jì)5800萬(wàn)元。

此外，在案件調(diào)查中，檢方還發(fā)現(xiàn)尤俊杰為了能夠順利從銀行、單位及個(gè)人處獲得貸款，利用各地普通發(fā)票不聯(lián)網(wǎng)難以查詢(xún)的漏洞，開(kāi)具了大量假發(fā)票進(jìn)行騙貸。而事實(shí)上20萬(wàn)每箱的價(jià)格已經(jīng)遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出了市場(chǎng)流通價(jià)，如此大量的高檔茅臺(tái)也非常令人生疑，但由于當(dāng)時(shí)茅臺(tái)酒行情正旺，尤俊杰本身也是做酒生意的，從而輕易取得了銀行的信任。

三輪車(chē)夫一夜暴富“美夢(mèng)”破裂

有句老話(huà)是：沒(méi)吃過(guò)豬肉，還沒(méi)見(jiàn)過(guò)豬跑么？這句話(huà)用來(lái)形容制假酒的直接執(zhí)行者盧友德，其實(shí)挺合適。雖說(shuō)他生在酒鄉(xiāng)貴州仁懷，但在制造假酒以前，其實(shí)和酒并沒(méi)有太多關(guān)系。2010年以前，活了40多歲的盧友德說(shuō)自己沒(méi)過(guò)上一天好日子。因?yàn)槔霞腋F，2005年他就帶著老婆到河南鄭州打工，干的是司機(jī)工作。給人跑過(guò)長(zhǎng)途運(yùn)輸，每天早出晚歸。后來(lái)主要是踩三輪車(chē)，幫人送貨，一個(gè)月賺個(gè)二三千元，日子過(guò)得緊巴巴的。

盧友德說(shuō)，自己還是在法庭上第一次見(jiàn)到尤俊杰，之前主要是和張海彬聯(lián)系。

和他的一夜暴富一樣，盧友德講述與張海彬結(jié)識(shí)的過(guò)程頗具戲劇性。他說(shuō)，有一天在鄭州市場(chǎng)，有人給了他張海彬的手機(jī)號(hào)碼，還告訴他說(shuō)：“你一個(gè)送貨的，做死了也掙不到什么錢(qián)，打一個(gè)電話(huà)給這個(gè)人，就可以?huà)甏箦X(qián)。”

幾次電話(huà)溝通后，兩人達(dá)成了銷(xiāo)售茅臺(tái)假酒的合作意向。盧友德提到，在鄭州，張海彬喝過(guò)假茅臺(tái)的樣品酒，敲定就要50年陳53度的假茅臺(tái)酒。這款酒當(dāng)時(shí)市場(chǎng)上炒到每瓶?jī)扇f(wàn)元，盧友德給張海彬的假酒價(jià)格是一瓶3000元（根據(jù)檢方指控實(shí)際成交的價(jià)格比這低很多），張海彬再轉(zhuǎn)手賣(mài)給尤俊杰。他覺(jué)得這是天上掉下的大餡餅，想都沒(méi)想，盧友德就滿(mǎn)口答應(yīng)，并踏上了回鄉(xiāng)向制假人員取經(jīng)的道路。

很快，盧友德憑著人脈，迅速就制造了1400余箱50年53度“飛天”貴州茅臺(tái)假酒。他制造的每瓶茅臺(tái)酒，充其量?jī)r(jià)值三四百元。其中100多元是用來(lái)勾兌的各種酒，剩下的是他向別人收購(gòu)來(lái)的假冒酒瓶和外包裝。此后，這些酒被盧友德以每箱(6瓶)9000～11 000元的價(jià)格賣(mài)給了張海彬，盧友德一共凈賺1000余萬(wàn)元。瞬間，他搖身一變，居然成了當(dāng)?shù)氐母晃蹋€在鄭州黃金地段買(mǎi)了一套140多平方米的房子。另外，他還經(jīng)營(yíng)起了自己的貿(mào)易公司。被抓獲時(shí)，民警也查扣了他那輛洗得發(fā)亮的保時(shí)捷卡宴越野車(chē)。

“我也不知道假茅臺(tái)怎么最終會(huì)到尤俊杰手里。”盧友德說(shuō)，他在發(fā)貨時(shí)填的接貨人都是張海彬，自己不知道假茅臺(tái)會(huì)被尤俊杰拿去抵押騙取銀行貸款。而二道販子張海彬分多次盡數(shù)將假酒轉(zhuǎn)賣(mài)給老尤。僅僅靠吃差價(jià)，他就進(jìn)賬了2000多萬(wàn)。最后，尤俊杰拿著這些酒，以每箱142 800元到200 000元不等的價(jià)格，四處向杭州的多家銀行、單位、個(gè)人抵押獲取貸款，涉案金額超過(guò)兩億元，成了最大的贏家。假酒入庫(kù)的時(shí)候，是以尤總負(fù)責(zé)的浙江恒基貿(mào)易有限公司的名義登記的。自然，對(duì)這家原本就是做酒生意的公司，誰(shuí)會(huì)起疑呢?

盧友德交代：自從有錢(qián)后，他買(mǎi)了一輛160多萬(wàn)元的保時(shí)捷卡宴越野車(chē)，提車(chē)時(shí)付了103萬(wàn)元現(xiàn)金，辦了3年按揭。后來(lái)車(chē)被警方查封了。“其他的錢(qián)都被我賭掉了，老婆因此和我離了婚，帶著女兒出走了。”盧友德沮喪地說(shuō)。一個(gè)三輪車(chē)夫就這樣從一夜暴富又變成了一無(wú)所有。

法庭上抵賴(lài)推諉罪責(zé)難逃

因?yàn)槿嗽诮灰走^(guò)程中一直采取單線聯(lián)系，走賬全都直接打入私人銀行卡，并且存在尤俊杰、盧友德互相并不認(rèn)識(shí)的情況，確實(shí)給案件偵破帶來(lái)一定難度。因此，在上城警方先后找上這3個(gè)人時(shí)，他們的表情幾乎一樣：覺(jué)得難以置信。

2014年10月29日上午，轟動(dòng)杭州的“假茅臺(tái)騙貸2億元”一案在杭州上城區(qū)法院開(kāi)庭，尤俊杰、張海彬和盧友德等3名嫌犯到庭受審。公訴機(jī)關(guān)指控：2010年初，尤俊杰找到了本案另一名被告人張海彬，想購(gòu)買(mǎi)一些假冒的茅臺(tái)酒。張海彬也是做酒類(lèi)生意的，在浙江和上海分別掌管3家公司。隨后，張海彬找到了本案第三名被告人盧友德。盧友德不像尤、張二人那樣是大老板，而只是鄭州的一個(gè)打工仔，踩三輪車(chē)送貨。但張海彬看中的是他的籍貫——貴州省仁懷市，茅臺(tái)鎮(zhèn)就位于這里。盧友德搞到了1400余箱（每箱6瓶）假

冒50年53度“飛天”茅臺(tái)，并以每箱9000～11 000元的價(jià)格賣(mài)給張海彬，銷(xiāo)售金額共計(jì)1400余萬(wàn)元。隨后張海彬又把這些酒以每箱18 000元的價(jià)格賣(mài)給尤某，銷(xiāo)售金額共計(jì)2500多萬(wàn)元。

起訴書(shū)顯示，尤俊杰拿到1400箱假酒后，一部分用于抵押銀行貸款，將554箱假茅臺(tái)酒分6次抵押給了3家銀行，共騙貸1.85億元；后警方在濱江、下沙、余杭、富陽(yáng)等地，共查扣了其中356箱假酒；其余假酒的去向，都被尤俊杰用于還債、借款或是消費(fèi)掉了。公訴人除了指控恒基公司涉嫌騙取貸款罪之外，還指控這三人涉嫌銷(xiāo)售假冒注冊(cè)商標(biāo)的商品罪。檢察官說(shuō)，2010年6月，尤俊杰明知從杭州某食品市場(chǎng)處購(gòu)進(jìn)的貴州茅臺(tái)酒是假冒茅臺(tái)酒注冊(cè)商標(biāo)的白酒，仍銷(xiāo)售一批給東陽(yáng)市寶怡酒業(yè)商行，銷(xiāo)售金額共計(jì)92萬(wàn)余元。

案發(fā)的時(shí)候，茅臺(tái)酒正被炒得火熱，他們仿冒的50年53度“飛天”貴州茅臺(tái)酒當(dāng)時(shí)在市場(chǎng)上一瓶就要賣(mài)25 000～30 000元錢(qián)。三被告人造假茅臺(tái)酒，看上的正是這火熱的行情。賺錢(qián)時(shí)，他們是生意伙伴，東窗事發(fā)，三人之間卻有點(diǎn)“死道友不死貧道”的意思，各人法庭上的說(shuō)辭不一，與自己在偵查階段的供詞也大相徑庭。

在公安偵查階段，三人均供述了自己的犯罪行為，而此前警方通報(bào)案情時(shí)，也與檢察機(jī)關(guān)起訴的情節(jié)基本一致。但在法庭上，尤俊杰的態(tài)度來(lái)了個(gè)180度大轉(zhuǎn)彎，他表示，自己也是受害者，因?yàn)樽约翰恢肋@些是假茅臺(tái)。尤俊杰當(dāng)庭否認(rèn)了檢察官指控的大部分犯罪事實(shí)，只對(duì)騙取貸款罪的罪名不持異議，但又稱(chēng)自己不清楚這些法律文書(shū)，也不知道酒是假的，一直以為那些酒是真的。

尤俊杰說(shuō)，并不是自己找到張海彬要買(mǎi)假酒，而是張海彬找到他，推銷(xiāo)一批茅臺(tái)，當(dāng)時(shí)茅臺(tái)酒供不應(yīng)求，所以他覺(jué)得囤積一些也算是不錯(cuò)的投資。“張海彬約我到茅臺(tái)酒廠去考察，還向我提供了貴州茅臺(tái)酒有限公司出具的授權(quán)委托書(shū)及整套相關(guān)憑證，我便信以為真了。”

尤俊杰說(shuō)，他以平均6800元每瓶的價(jià)格從張海彬手里買(mǎi)來(lái)了這批50年陳茅臺(tái)酒，而當(dāng)時(shí)市場(chǎng)價(jià)已在每瓶15 000元到17 000元左右，尤俊杰辯解說(shuō)，他是想囤積投資。尤俊杰稱(chēng)，張海彬找到他說(shuō)有渠道認(rèn)識(shí)茅臺(tái)酒廠的內(nèi)部人員，可以買(mǎi)到這種50年陳的酒。所以他從張海彬這里進(jìn)貨。進(jìn)貨后這批酒一瓶沒(méi)賣(mài)，其中部分后來(lái)被銀行指定為貸款質(zhì)押物，但后被證實(shí)是假酒。

不過(guò)，張海彬說(shuō)的很多事情卻與尤俊杰的說(shuō)法相反。張海彬說(shuō)是尤俊杰先找到他，說(shuō)要團(tuán)購(gòu)一批白酒，最好是茅臺(tái)的好酒，默認(rèn)了可以是小廠的酒。張海彬當(dāng)庭表示，所謂小廠的酒其實(shí)就是假茅臺(tái)，這一點(diǎn)尤俊杰是明知的。但張海彬又說(shuō)，不是他找到盧友德要買(mǎi)酒，而是盧找到他，說(shuō)自己手里有假冒茅臺(tái)。“當(dāng)時(shí)我在上海，他在鄭州，我開(kāi)始都不知道他是誰(shuí)，后來(lái)他來(lái)到上海我們見(jiàn)了面，才談了買(mǎi)酒的事。”

張海彬愿意認(rèn)罪，并盡力補(bǔ)償損失。不過(guò)他表示，他并沒(méi)有偽造茅臺(tái)酒廠的發(fā)票、酒品隨附單、茅臺(tái)股份有限公司的授權(quán)經(jīng)營(yíng)委托書(shū)等資料，這些都不是他給尤俊杰的。另外盧友德在法庭上稱(chēng)，不是他聯(lián)系的張，而是張主動(dòng)聯(lián)系他要買(mǎi)假酒。在“尤—張—盧”這一鏈條中，每個(gè)人都說(shuō)不是自己帶的頭，而是其他人首先聯(lián)系自己。盧友德說(shuō)，他不知道酒是賣(mài)給尤俊杰，更不知道抵押貸款的事。

經(jīng)過(guò)整整一天的審理，法庭將擇期宣判。2015年2月5日，“假茅臺(tái)”一案尤俊杰、張海彬、盧友德3名主犯接受法律的判決，審判長(zhǎng)法槌敲響，3個(gè)人分別獲刑，并懲處數(shù)量相當(dāng)?shù)牧P金。面對(duì)宣判，3名被告人對(duì)天悲嘆，他們的家人掩面而泣……

責(zé)任編輯/濰河