利用“皮包生意”圈錢80后女子斂財180余萬元

文 杜昌營 薛劍 吳燕嬌

利用“皮包生意”圈錢80后女子斂財180余萬元

文 杜昌營 薛劍 吳燕嬌

一名如花似玉的女子，一個青春逼人的年紀(jì)，本應(yīng)被愛情、親情簇?fù)碇乃齾s走上了犯罪之路，從此揮別了明媚而溫暖的日子，葬送了自己美好的人生。在她的騙局之下，是步步為營的險惡用心，是環(huán)環(huán)相扣的處心積慮，然而這一切都在福建廈門大嶝邊防派出所民警的偵破之下“現(xiàn)了形”，一起涉案金額達(dá)180余萬元，受害者逾20人之多的詐騙案浮出水面。

涉嫌詐騙

美女被扭送至派出所

“走，快進(jìn)去，把你干的那些事都老實(shí)說出來！”去年10月25日，一名眉清目秀的女子在3位彪形大漢的推搡下，走進(jìn)了福建省公安邊防總隊(duì)廈門邊防支隊(duì)大嶝邊防派出所的值班室。若不是眼前的交易憑證，民警實(shí)在無法將如此纖弱的女子與“騙子”關(guān)聯(lián)在一起。

這女子姓陳，27歲，2013年初曾因盜竊被處理。在看守所里，陳某很快與在押人員黃某成為無話不談的好朋友。從看守所出來后，陳某干脆住進(jìn)了黃某家中。一天，陳某問黃某有沒有興趣做皮包生意，聲稱自己在廣東認(rèn)識朋友，有貨源，可以拿到質(zhì)量過硬、價格低廉的皮包，利潤可觀。一直無事可做的黃某尋思，或許這是一條發(fā)財之路，便欣然答應(yīng)。

起初，為保險起見，黃某只拿出800元進(jìn)行投資。兩三天后，陳某就將那800元還給黃某，并多支付她500元作為利潤。此后，黃某又投資了幾次，每次陳某都很快將本金和利潤雙手奉上，從不拖欠。

憑借一張能說會道的嘴和良好的“信用記錄”，黃某逐漸提高投資金額。在黃某家生活久了，陳某也通過黃某認(rèn)識了不少同村的人，并蠱惑他們投資，將這些人納入自己的“生意圈”。由于嘗到了甜頭，早先的幾個投資人也樂于拉攏自己的親戚朋友一起加入，一時間“做皮包生意能賺大錢”的消息讓大家趨之若鶩。

百密一疏

快遞地址暴露行蹤

就在大家等著坐收利潤的時候，陳某卻以倉庫斷貨、運(yùn)輸途中堵車、購買者未交付現(xiàn)金等各種理由，不斷推遲返還利潤的期限，最后干脆消失在投資人的視野里。即使偶爾撥通電話，陳某也不肯說自己在哪里，只是堅(jiān)稱一定會還錢給“投資人”。

意識到可能上當(dāng)受騙，村民張某天天寢食難安。他滿心歡喜地以為找著一條出路，便將這些年積攢的20余萬元全都交給了陳某，不曾想這些錢卻有去無回。他四處托人打聽陳某的下落，卻一直沒有結(jié)果，最后他決定親自去陳某所說的廣東皮包公司看看。

找到陳某之前給的公司地址，張某并未看到皮包公司的影子。不過，這一趟廣東之行，張某也不是一無所獲，無意間找到了陳某之前在廣東一起工作的室友。巧的是，這個室友不久前接到陳某的電話，要她幫忙將一些衣物寄到廈門。張某悄悄地跟著這個室友來到快遞公司，偷偷記下了陳某在廈門的地址。

回到廈門以后，張某便邀其他2名受害者一起，來到陳某的出租屋，將陳某逮個正著，并將其扭送到派出所。

極力辯解

女騙子否認(rèn)一切指證

面對訊問，陳某這個80后姑娘矢口否認(rèn)一切指證，并極力辯解，但陳某的手機(jī)卻接二連三地響起。民警一個一個接聽，都是來索要投資款項(xiàng)的，而且都是外地的電話。

隨著陳某被警方控制的消息不脛而走，多位受害者紛紛趕來報案，希望警方能幫助自己挽回?fù)p失。然而此時，陳某仍百般抵賴。

“受害者有多少個？涉案金額多少？是單人作案還是團(tuán)伙作案？”一個個問題還是謎團(tuán)，等著民警一一去解開。“既然撬不開陳某的嘴，那我們就讓證據(jù)自己說話！”

辦案民警分工協(xié)作，查詢陳某電話號碼的通話記錄及涉案銀行卡的相關(guān)信息。查詢的結(jié)果讓民警喜出望外，陳某非法收斂的180余萬元還剩170余萬元。但另一個十分棘手的問題出現(xiàn)在警方面前：3張涉案銀行卡開戶行都在外地，在廈門無法對卡內(nèi)資金進(jìn)行凍結(jié)。為了防止這些涉案資金被挪用，警方立刻抽調(diào)精干力量，奔赴廣西、廣東、江蘇等地，迅速凍結(jié)銀行卡賬戶，打印開戶行信息、交易明細(xì)，調(diào)取銀行監(jiān)控資料，并在當(dāng)?shù)毓膊块T的協(xié)助下，搜尋涉案銀行卡開戶人的信息。

去年12月3日，陳某被依法逮捕。當(dāng)民警將半米高的案卷材料擺在她面前時，先前的拒不承認(rèn)變成長時間的沉默，她低下了頭，承認(rèn)自己假借皮包生意集資，利用不斷加入的新投資人的錢向老投資人支付利潤，以制造賺錢的假象繼續(xù)圈錢。

警方提醒

看好自己的錢袋子 笑看騙子“七十二變”

當(dāng)今社會，網(wǎng)絡(luò)詐騙、信用卡詐騙、合同詐騙等各種詐騙來勢洶洶，新花樣層出不窮，手段林林總總，數(shù)量上呈爆炸性增長，令人防不勝防。從藝術(shù)明星到普通百姓，從高校畢業(yè)生到花甲老人皆被這形形色色的騙術(shù)“俘虜”。我們不禁反思，究竟是騙子“手法高明”還是受害者自身“難得糊涂”？

俗話說得好：“籬笆扎得緊，野狗鉆不進(jìn)。”說到底，還是一些人的自身防范意識過于薄弱，才讓不法分子有了可乘之機(jī)。以本文中的受害者為例，如果他們在投資前能對陳某口中的“皮包公司”進(jìn)行仔細(xì)考察，或許就不會有這么多錢被騙。縱使犯罪分子的詐騙手段會“七十二變”，但萬變不離其宗，他們總是盯著別人的“錢袋子”。只要所有人都筑牢思想上的籬笆，提高警惕意識，騙子也就沒有了生存空間。