跑路的省工商聯原副主席

江舟

從2009年開始，沈桂林的公司已經經營不善資金不足，但他在和親朋好友吃飯、給公司高管開會時，沈桂林總是說自己的公司經營得不錯，要是有錢都可以放到公司，由他幫忙“理財”

2013年年底海南省工商聯原副主席沈桂林名下的海南美麗道公司的幾輛運輸字畫的車遭遇債權人哄搶，數千萬資產下落不明。伴隨這條消息的是，沈桂林已經倉皇出逃。

2015年7月7日上午9時30分，海南省工商聯原副主席沈桂林涉嫌非法集資一案在海口市中級法院第九法庭正式開庭審理，海口市檢察院派員出庭支持了公訴。當日，他和其公司的多名高管、老鄉、“好友”同堂受審，他被指控向208人非法集資近8.8億元。另外7人，則被控非法吸收公眾存款罪。

今年4月1日，海口市中級法院一審以集資詐騙罪判處沈桂林無期徒刑，剝奪政治權利終身，并處沒收個人全部財產。

海南省工商聯原副主席倉皇外逃

現年52歲的沈桂林，曾擁有省工商聯副主席、省政協第六屆委員會委員、省收藏協會會長等多個耀眼的頭銜。光環背后，沈桂林所經營的泰特典當有限責任公司、海南泰達拍賣有限公司、海南美麗道文化藝術中心有限公司，從2009年便開始經營困難，自有資金嚴重不足。怎么辦？情急之下，沈桂林來了靈感，他發動公司高管通過親友向社會招攬“投資人”這一招果然靈驗。

2002年10月，沈桂林通過購買股權的方式，獲得了泰特典當公司的60%的股份，升任總經理，后于2003年7月任公司法人代表。從2002年開始，沈桂林在泰特典當公司自有資金較少的情況下，通過借款方式用于該公司的典當（抵押貸款）業務及償還利息。并向出借人支付2%—3%的月息。

2009年以后，沈桂林所經營的泰特典當、泰達拍賣等公司經營狀況每況愈下、資不抵債，但其仍以泰特典當、泰達拍賣等關聯公司做擔保，承諾支付月息1.5%—4%不等利息，與李某某、鄭某某等人簽訂《借款協議》借款。

期間，沈桂林還找人制作假房產證及不動產他項權證準備給出借人查閱，以方便借到更多款項而不抽回本金，還約出借人觀看其公司進行虛假拍賣，以制造公司經營狀況良好的假象，就這樣，2009年至2013年12月，沈桂林通過自己名下的多家銀行賬戶接收“借款”，并將這些錢部分用于購買房產、汽車、字畫、手表、鉆戒等，部分用于償還借款本金及利息和支付公司開支。

2013年12月，隨著借款本金及支付的利息越來越大，沈桂林的資金鏈斷裂，在苦不堪言和對未來難以預測的惶恐中，他反復思忖，最終作出抉擇，在銷毀登記被害人借款金額、支付利息等資金“賬本”后，沈桂林攜款潛逃，先后逃到香港輾轉泰國、老撾、緬甸等。

2013年12月19日，海口市警方立案偵查，同日對沈桂林網上追逃。沈桂林自感走投無路，經多方做其思想工作，于同年12月27日回國向公安機關投案。

長達三天的庭審

庭審現場，海口市檢察院指控：截至案發，沈桂林共向208人非法集資金額共計8.79億余元，已返還5.16億余元，造成受害人損失3.63億余元，沈桂林以非法占有為目的，采用詐騙的方法非法集資，數額特別巨大，并造成特別重大損失，應以集資詐騙罪追究刑事責任。

泰達拍賣公司的財務總監談雄杰、副總經理崔工年等7人被控非法吸收公眾存款罪。公訴人指控，談雄杰等7人明知沈桂林向社會公眾高息借款的情況下，仍招攬他人與沈桂林簽訂《借款協議》或幫助沈桂林“借款”，構成非法吸收公眾存款罪。

筆者注意到，沈桂林對公訴機關指控的案情及涉案金額沒有異議，但對罪名有異議，其認為自己構成非法吸收公眾存款罪，并表示其公司高管及老鄉、好友等是無辜的，應免于刑罰。而崔工年及泰達拍賣公司人力資源總監劉莉等人則堅稱自己和家人也借錢給沈桂林，也是本案受害人，而他們在介紹他人借錢給沈桂林的過程中，并沒有游說或者強迫對方購買，也沒有從沈桂林處拿到“介紹費”等好處，因此不應該被認定為犯罪。

因涉案人員眾多，案情復雜，該案庭審從7月7日持續到9日。

虛造假證掩人耳目

“支付月息1.5%至4%不等利息，需要大量資金，據知情人披露，僅支付利息、每月需要上千萬元的資金。”庭審中，對這一事實，沈桂林供認不諱，并表示其在南大橋下找人制作了假證，以蒙騙投資人。

案發后，警方從沈桂林處扣押到一些不動產及有關權證。經鑒定，這些房屋他項權證都是假的，沈桂林在庭審中予以承認，但他覺得這是“善意的行為”。當時，沈桂林向外地“投資人”借了幾千萬，對方表示要到海南來看沈桂林公司經營狀況。“沒有資產顯得不好”，但他的寫字樓當時已經被抵押，擔心“投資人”撤回借款，為了讓“投資人”知道公司做得不錯很有實力，沈桂林找人做了這些假證，以掩人耳目。

除了假證，沈桂林還營造了一個假象。從2009年開始，沈桂林的公司已經經營不善資金不足，但在和親朋好友吃飯、給公司高管開會時，沈桂林總是說自己的公司經營得不錯，身邊的人要是有錢都可以放到公司，由他幫忙“理財”。

此外，他還安排出借人到公司參觀，參觀時會讓公司員工進行虛假拍賣，讓受害人以為他的典當和拍賣公司經營很好。對此，沈桂林解釋成“把人氣帶旺，活躍市場”。

7月8日，庭審進入法庭調查階段，隨著公訴人出示的多組證人證言及被害人報案筆錄等證據，沈桂林用集資款為女友購買房、車及奢侈品等案情細節也隨之曝光。面對受害者當場的質疑、公訴人的發問，沈桂林則對公訴機關指控的犯罪事實持異議，當庭一再否認自己不構成非法集資詐騙罪。

沈桂林的神秘女友

公訴人指控，沈桂林共向208年人非法集資金額8.79億余元，造成損失3.6億余元。這么多錢，沈桂林究竟用到哪里了呢？

沈桂林一直強調自己在投資，他所成立的沒有開展業務的地產公司、文化傳播公司，也有打算開展業務。但是，在回答公訴機關提問時，沈桂林承認，到了后來，因為借的錢越來越多，他每月要償還的利息就達到上千萬。而他由于經營不善，投資失敗，導致資金崩盤。

除了沈桂林所承認的償還利息、用于公司經營，沈桂林還給同居多年的女友戴某購買了別墅、車子及鉆戒等物品。

沈桂林在庭審中稱女友戴某為“戴總”，兩人于2000年前后相識，同居多年。沈桂林否認“戴總”參與其“借款”事務。稱其用女友名義買的別墅已經被他拿去抵押借款了，而車子也是借用名義，實際上是公司接待用車，而鉆戒則是為了感謝戴某在自己公司業務上的幫忙。“戴總是個自強自立自尊自愛的女性”，沈桂林在法庭上“大贊”女友多年來對自己的幫助。但在被害人提出戴某應該也成為被告時又急忙撇清女友與本案的關系，“她的公司還是比較正派的”、“她吵著要結婚，我怕我出事，一直沒敢答應。”沈桂林說。

庭審中，公訴人出示的證人證言中包括一組戴某某及其公司員工的證言，據了解，戴某某是沈桂林同居多年的女友，對外公開以夫妻相稱。

戴某筆錄稱，其名下公司與沈桂林公司之間的資金往來是公司間的走賬，以制作虛假營業額，但互不插手對方公司的經營。后來沈桂林要求這部分資金借給他使用并支付利息，本來用來走賬的錢變成了借款，截至案發沈桂林還欠其個人及公司3000多萬。她不知道沈桂林向社會公眾高息借款，也未幫助其吸收資金。沈桂林曾為其購買的房產、鉆戒、汽車等她全部上繳，但事先不知道這是沈桂林用非法集資款所購買的。

“他倆人的公司不可能沒有業務往來，檢察院應當調查清楚。”這時，被害人代表與公訴人出現分歧，被害人認為戴某身上存在的諸多疑點。

高息難付，債權人哄搶字畫

庭審中，公訴人出示多組海南美麗道公司員工等證人證言，曝出了部分債權人曾經哄搶公司字畫的內幕。

公訴人出示的一組海南美麗道公司員工筆錄稱，在沈桂林失蹤逃跑后，該公司高層將字畫用七輛車運走，在運走途中被建某某等人搶走字畫。運到目的地的只有五輛車，第二天又有50多人到海南美麗公司搶走了字畫物品，之后公司高管又將字畫裝成一車運走，在一名警官的攔截下將字畫返還給委托人。在此期間，有部分債權人來拿走物品，由于當時場面混亂，被搶走的物品都沒有登記。

據公訴機關介紹，目前沈桂林的海南美麗道公司丟失的字畫還沒有完全追回。“據我了解，海南美麗道公司與北京美麗道公司價值數千萬元的字畫本來是可以用來償還我們受害人損失的，但現在顯然沒有。”一位債主質疑，海南美麗道公司高管在該案立案后成立應急小組聲稱是保護公司財產，其實是利用自己職務之便把公司的資產占為己有。

面對公訴機關的舉證和受害者的質問，沈桂林表示，受害人對自己的怨恨自己都能理解，自己犯的罪自己承擔，公司高層并不知道具體情況。

公訴機關指控，沈桂林收到借款后，未將借得款項用于典當業務，而是將大部分用于償還以前借款的本金和利息，還將借款用于購買房產及汽車、字畫等藝術品、購買手表及鉆戒等奢侈品，支付北京美麗道公司、海南美麗道公司等公司各項開支。

2013年12月，多名被害人要求償還數千萬本金。加上還要支付巨額利息，沈桂林的資金鏈斷裂，再也無力支付。因擔心事情敗露，沈桂林將登記被害人借款的金額、支付利息等資料的記錄本燒毀后，于2013年12月7日攜帶外幣從海口出逃到香港，并輾轉泰國曼谷、老撾萬象等地。離開海口前，沈桂林在明知無力償還的情況下，還向鄭某某借了100萬元。

在法庭上，對公訴機關指控的案情和借款數據沈桂林表示同意，“我不記得我曾經借了多少人多少錢，以公訴機關認定的為準”，并表示，確實在出逃前燒毀借款賬本。

不過，在庭審中，沈桂林表示自己并沒有構成集資詐騙罪。他辯稱，自己從未在社會上公開宣傳過借款的事，只是在親友圈內說過。所以自己并不是集資詐騙，只能算非法吸收公眾存款。“我從未故意非法占有所有投資人的資金，借來的錢一部分用于投資經營，一部分用來支付投資人的利息。”在庭審中，沈桂林為自己喊冤。

沈桂林還振振有詞地說，自己從未想過要卷錢跑路，只是自己經營不善、投資失敗，覺得無法面對親友才出國。對于出逃的事實，他聲稱自己是暫時回避。他辯解，買的房產、字畫、寫字樓等也都是投資的需要。他同時聲稱，“我的主觀愿望是想將公司經營下去，不想讓大家蒙受損失。”

到了7月9日，此案庭審進入法庭辯論階段。旁聽的受害人有所增加。因庭審前又出現了兩名受害人，沈桂林被控集資詐騙金額也隨之“水漲船高”，超過8.8億元（數額為88182萬元），涉案受害人增至210人，造成損失達到4億余元。

而隨著庭審的繼續，同居女友公司與沈桂林公司之間相互走賬營造“經營良好”假象、被控非法吸收公款存款的沈桂林的朋友楊玉林介紹前男女“借款”等更多的案件細節曝光。關于沈桂林贓款贓物去向、同居女友戴某是否算是同案犯、幫助沈桂林“借款”的7名被告是否構成犯罪等等爭議也愈加激烈。

數億元贓款流向何處

楊玉林是一個單親媽媽，與沈桂林也是多年朋友，她將自己的前男友吳某某介紹給沈桂林，之后，吳某某借給沈桂林55萬元。事情發生之后，吳某某及楊玉林的老鄉等人均表示，他們是在聽楊玉林說起沈桂林生意做得大，把錢放在沈桂林那里可以拿高額利息之后，在楊玉林等人的介紹下，與沈桂林簽訂借款協議的。

用自己獲得高額利息的“經歷”現身說法，是很多幫助沈桂林借款的公司高管、老鄉、朋友等的做法，也因此吸引了眾多受害人紛紛“借款”。但是，當被推上法庭受審時，身為原泰特典當公司副總陳小剛、楊玉林等人卻不約而同地為自己“叫屈”。

楊玉林現場哽咽，陳小剛更是當場痛哭。“我一直比沈桂林有錢，他后來做得大了才比我有錢”“我看不上那些小錢，我忙著呢”“我是受害人，還是個比較大的受害人”，陳小剛辯解說，自己是應“投資人”要求，介紹他們找沈桂林，其本身沒有從中牟利。最終，難以控制情緒的陳小剛被法警暫時帶離法庭。

一名陳姓中年女子出現在第十法庭。她稱，2013年10月，在沈桂林及崔工年（男，現年61歲，遼寧人，泰達拍賣副總經理及美麗道藝術總監）的再三勸說下，他將一名家真跡《金牛圖》借給沈桂林“撐場面”，也想順便了解這幅畫的行情，沒有想到，等她飛回海口，沈桂林逃跑了，崔工年說不知道她的畫去了哪里，她去了派出所報案，得到答復也是沒有找到那幅畫。

據悉，海口美麗道的一車字畫曾被洪搶，多數沒有記錄。這些字畫和沈桂林“借款”去向的問題多次被提及。沈桂林被控集資詐騙8.8億余元，造成超過4億的損失。關于這4億元的去向，成了庭審中反復被追問的問題。

出逃之前，沈桂林燒毀了他的“記賬本”。這也給沈桂林涉嫌集資詐騙罪涉案金額及人數的認定，以及贓款贓物的流向追索等帶來困難。庭審中，受害人代表多次要求查清沈桂林所造成的4億元損失的流向，包括審計沈桂林同居女友戴某公司的財務，沈桂林外逃期間的花費及其是否轉移資產等等。

戴某曾作證稱沈桂林欠其個人及公司3千多萬元，但遭到受害人方面的質疑。庭審現場，一個自稱認識沈、戴多年的知情人表示，戴某“愛慕虛榮”“很喜歡奔馳車”“常夸老沈（沈桂林）負責了她小孩國外留學的費用”等。受害人表示，戴某的公司也向銀行貸款，根本不可能給沈桂林借出那么多錢。

沈桂林在庭審上交代了自己的部分款項流向，稱其在某農場有850畝的土地，但“沒有土地證”。而他也通過他人將部分字畫放在法國展覽、拍賣，“可能價值四五千萬”。

法庭讓沈桂林在庭后用書面的形式，將其贓款贓物的流向一個詳細交代。

認定集資詐騙的關鍵點

在進入自我辯護時，沈桂林的態度跟前兩天發生明顯轉變。沈桂林一改之前對公訴機關指控案情及相關數據認同的態度，表示對涉案人數200多人、涉案金額達到8個多億“很詫異”。

沈桂林否認自己構成集資詐騙罪，稱其回國投案前，公安機關曾“承諾”他所犯為非法吸收公眾存款罪，其沒有公開宣傳高息借款一事，主觀上也沒有占“投資人”資金的故意。

對于沈桂林及其辯護人的辯解，公訴機關表示，沈桂林是否構成集資詐騙罪，主要看其是否存在虛構事實，以及主觀上是否具有非法占有他人資金的目的，具體到本案，根據公司員工證言及查明事實，沈桂林公司經營并不好，一有進賬就轉入其個人賬戶，集資來的款項用于生產經營并不多，集資款除被用于償還利息，部分資金則用于揮霍，購買房產、車輛等，還給女友購買別墅、鉆戒、手表，其后期每月所還利息更高達2千萬。

此外，沈桂林還有攜款潛逃及燒毀賬本的行為，再加上沈桂林制作假的房屋他項權證，對外宣稱公司經營良好等。由此，從沈桂林集資款的用途、事后行為，造成的嚴重后果及借款對象等均可認定構成集資詐騙罪，應承擔相應刑事責任。

法庭審理認為，沈桂林的行為已構成集資詐騙罪，應依法予以嚴懲。沈桂林雖主動投案，如實供述自己的罪行，具有自首情節，但鑒于其集資數額特別巨大，造成被害人巨額經濟損失，犯罪情節特別嚴重，社會危害極大，不予從輕處罰。宣判后，沈桂林表示將上訴。