深化中新跨境金融合作，放大蘇州園區(qū)效應(yīng)

郭綱++陳莉

在我國深化金融改革和推進人民幣國際化的進程中，中外跨境金融合作試點區(qū)域逐步增多、合作領(lǐng)域不斷拓展。其中，蘇州工業(yè)園區(qū)正著力推進中新跨境金融合作，并取得階段性成效，金融國際化發(fā)展特色逐步顯現(xiàn)。

蘇州工業(yè)園區(qū)是中國和新加坡兩國政府間重要的國際合作項目，于1994年正式啟動建設(shè)。經(jīng)過22年的發(fā)展，蘇州工業(yè)園區(qū)取得了舉世矚目的成績，已連續(xù)多年名列“中國城市最具競爭力開發(fā)區(qū)”排序榜首，綜合發(fā)展指數(shù)位居國家級開發(fā)區(qū)第二位，被稱為中新兩國合作的成功典范。

2015年，蘇州工業(yè)園區(qū)實現(xiàn)地區(qū)生產(chǎn)總值2060億元、公共財政預(yù)算收入257億元、全社會固定資產(chǎn)投資611億元，初步展現(xiàn)基本實現(xiàn)現(xiàn)代化的總體形態(tài)。

蘇州工業(yè)園區(qū)實際利用外資居全國開發(fā)區(qū)之首

蘇州工業(yè)園區(qū)經(jīng)濟國際化特色顯著，實際利用外資、進出口總額等指標(biāo)均居全國開發(fā)區(qū)第一。區(qū)內(nèi)現(xiàn)有各類企業(yè)近5萬戶，其中外資企業(yè)近5600家，注冊外資超過428億美元；來自歐美的項目占49%（含新加坡轉(zhuǎn)投資），日韓占18%，新加坡占6%，港澳臺地區(qū)占22%；2015年，蘇州工業(yè)園區(qū)實現(xiàn)進出口總額796億美元，全區(qū)投資上億美元項目達150個，有92家世界500強企業(yè)在區(qū)內(nèi)投資了154個項目。

在金融機構(gòu)跨境合作方面，新加坡三家本土銀行均已入駐蘇州工業(yè)園區(qū)：星展銀行蘇州分行已在蘇州工業(yè)園區(qū)經(jīng)營十余年，業(yè)績良好；華僑銀行蘇州分行在2014年入駐蘇州工業(yè)園區(qū)，大華銀行蘇州分行也于2015年在蘇州工業(yè)園區(qū)開業(yè)。此外，蘇州工業(yè)園區(qū)內(nèi)法人機構(gòu)東吳證券到新加坡設(shè)立資產(chǎn)管理公司已獲新加坡金管局批準(zhǔn)，蘇州工業(yè)園區(qū)內(nèi)法人機構(gòu)蘇州銀行到新加坡設(shè)立代表處的報批工作正在緊鑼密鼓加快推進。

在金融業(yè)務(wù)跨境合作方面，2013年中新協(xié)調(diào)理事會確定在蘇州工業(yè)園區(qū)開展中新金融合作，并同意蘇州工業(yè)園區(qū)開展新加坡銀行對蘇州工業(yè)園區(qū)企業(yè)發(fā)放跨境人民幣貸款、股權(quán)投資基金人民幣對外投資、蘇州工業(yè)園區(qū)內(nèi)企業(yè)到新加坡發(fā)行人民幣債券、個人跨境人民幣業(yè)務(wù)等4項創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點。2014年中新協(xié)調(diào)理事會同意蘇州工業(yè)園區(qū)試點RQFLP（人民幣境外有限合伙人）制度。試點以來，蘇州工業(yè)園區(qū)企業(yè)與新加坡銀行的人民幣跨境貸款業(yè)務(wù)得到有序開展，所獲貸款主要投向交通運輸、通信設(shè)備、電子器件、新型材料等行業(yè)；股權(quán)投資基金對外投資超億元。

推進蘇州工業(yè)園區(qū)進一步國際化

蘇州工業(yè)園區(qū)經(jīng)濟的轉(zhuǎn)型升級、蘇州打造區(qū)域金融中心都需要蘇州工業(yè)園區(qū)金融產(chǎn)業(yè)進一步國際化、市場化、多層次的創(chuàng)新發(fā)展。在蘇州工業(yè)園區(qū)深化試點中新跨境金融合作，具有以下現(xiàn)實意義。

一是為深化中外合作發(fā)揮引領(lǐng)示范作用。蘇州工業(yè)園區(qū)開發(fā)建設(shè)22年，取得了巨大的成就，成為中新兩國政府互利合作的成功典范。如何進一步深化中新合作，強化蘇州工業(yè)園區(qū)在中外合作上的引領(lǐng)示范作用，成為中央、省、市各級政府以及蘇州工業(yè)園區(qū)管委會探索、研究的課題。開展中新金融跨境合作，有利于推動蘇州工業(yè)園區(qū)在新的領(lǐng)域深化中新合作，發(fā)揮蘇州工業(yè)園區(qū)在全國中外合作中的引領(lǐng)示范作用。

二是為推進人民幣國際化、資本項目可兌換積累經(jīng)驗。蘇州工業(yè)園區(qū)擁有雄厚的經(jīng)濟基礎(chǔ)、合理的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、優(yōu)質(zhì)的外企資源、國際化的發(fā)展視野、健康的金融環(huán)境以及22年的中新合作經(jīng)驗和良性互動等優(yōu)勢，能較快推動中新金融跨境合作的創(chuàng)新試點落地并產(chǎn)生實效，可以嘗試為國家金融改革開放探索行之有效的辦法和具有普遍意義的路徑。

三是可以推動蘇州工業(yè)園區(qū)金融發(fā)展和區(qū)域經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級。新加坡是國際金融中心，也是重要的離岸人民幣結(jié)算中心。對接新加坡，試點跨境金融合作業(yè)務(wù)，有利于推動蘇州工業(yè)園區(qū)加快借鑒、學(xué)習(xí)新加坡金融行業(yè)發(fā)展的先進經(jīng)驗，推動蘇州工業(yè)園區(qū)金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展，提升蘇州工業(yè)園區(qū)服務(wù)業(yè)高端發(fā)展，并通過蘇州工業(yè)園區(qū)“走出去”發(fā)展戰(zhàn)略，帶動相關(guān)區(qū)域經(jīng)濟的轉(zhuǎn)型升級。

四是可以拓寬融資渠道，服務(wù)區(qū)域?qū)嶓w經(jīng)濟發(fā)展。未來幾年，蘇州工業(yè)園區(qū)將繼續(xù)大力推進實施電子信息、裝備制造及生物醫(yī)藥、納米技術(shù)應(yīng)用、云計算等產(chǎn)業(yè)發(fā)展計劃，加快構(gòu)筑高端產(chǎn)業(yè)發(fā)展新格局；同時加快蘇宿、蘇通、霍爾果斯等蘇州工業(yè)園區(qū)“走出去”項目建設(shè)。開展與深化中新跨境金融合作業(yè)務(wù)，可以為蘇州工業(yè)園區(qū)及其“走出去”項目拓寬融資渠道，更好地滿足實體經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級的資金配套需求。

蘇州工業(yè)園區(qū)在跨境金融合作試點中取得了一定的成效，但也同時存在發(fā)展困難和障礙，需要各相關(guān)層面的共同推動。一是對上溝通協(xié)調(diào)難度較大，部委間聯(lián)動性有待加強。二是對新合作機制尚未建立，缺乏金融信息互通平臺。三是各項跨境創(chuàng)新獨立試點，缺乏跨境金融頂層設(shè)計。四是區(qū)內(nèi)實體企業(yè)層級較低，跨境金融需求不夠豐富。五是金融分支創(chuàng)新力度偏弱，缺乏跨境金融研發(fā)部門。

深化中新跨境金融合作的政策建議

江蘇省以及蘇州市都將推進蘇州工業(yè)園區(qū)的中新金融合作作為未來幾年的金融發(fā)展重點，蘇州工業(yè)園區(qū)也將進一步完善促進區(qū)內(nèi)投資、貿(mào)易便利化的金融生態(tài)環(huán)境作為“十三五”期間經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級的重中之重。為此，對下一步深化中新跨境金融合作建議如下：

一是積極爭取國家部委支持，明確在蘇州工業(yè)園區(qū)深化中新金融合作。積極爭取國家部委組成深化中新金融跨境合作聯(lián)席會議，并逐級下達，建立省級、市級的聯(lián)動機制，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)各個部門，推進已有政策更好落地的同時，整合各部門研究力量，創(chuàng)新思路，提出新的跨境金融合作需求并向上爭取，從而形成統(tǒng)一高效的協(xié)調(diào)機構(gòu)和機制，全面推進蘇州工業(yè)園區(qū)的中新跨境金融合作創(chuàng)新。

二是搭建中新金融交流平臺，定期就跨境金融創(chuàng)新進行研討。為尋求高效務(wù)實的中新跨境金融合作，應(yīng)加強雙方需求的有效對接，根據(jù)實際需求開發(fā)相關(guān)創(chuàng)新跨境金融合作的產(chǎn)品和服務(wù)。

三是借鑒自貿(mào)區(qū)建設(shè)思路，研究制定蘇州工業(yè)園區(qū)跨境金融合作整體方案。在點上探索跨境金融創(chuàng)新，對上爭取難度相對較小，容易獲批試點。經(jīng)過積極爭取，蘇州工業(yè)園區(qū)已在跨境人民幣業(yè)務(wù)、資本項目可兌換上啟動試點。當(dāng)前，國家積極推進“一帶一路”、“走出去”國策，蘇州市內(nèi)企業(yè)國際化發(fā)展需求旺盛。蘇州工業(yè)園區(qū)可緊抓契機，加以研究，借鑒自貿(mào)區(qū)模式，制定相關(guān)金融改革整體方案。

四是加快區(qū)域經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級，吸引各類總部加快集聚。金融的發(fā)展必須能更好地服務(wù)實體經(jīng)濟，擁有發(fā)達的經(jīng)濟基礎(chǔ)和產(chǎn)業(yè)集群，才能更好地推動跨境金融合作。

五是鼓勵金融機構(gòu)對上交流對外聯(lián)動，提升國際化水平。為提升區(qū)域金融研究能力，推進區(qū)內(nèi)金融機構(gòu)分支加強對總部的溝通匯報，爭取更多跨境合作產(chǎn)品開發(fā)和經(jīng)營授權(quán)，同時鼓勵區(qū)內(nèi)法人金融機構(gòu)加快走出去，借鑒蘇州工業(yè)園區(qū)中新合作平臺到新加坡設(shè)立分支，在服務(wù)國內(nèi)企業(yè)走出去的同時，不斷借鑒新加坡金融發(fā)展經(jīng)驗，創(chuàng)新思路，加強合作，不斷提升區(qū)內(nèi)金融國際化水平。

六是注重前沿跨境金融需求，在跨境金融競爭中脫穎而出。蘇州是長三角地區(qū)高凈值人群集聚地，跨境金融發(fā)展需注重這部分人群的需求。此外，在互聯(lián)網(wǎng)金融大爆炸的今天，發(fā)展跨境金融必須要有互聯(lián)網(wǎng)思維，例如跨境電商金融服務(wù)，將線上、線下統(tǒng)籌結(jié)合，借助互聯(lián)網(wǎng)的技術(shù)和渠道，便利客戶，提升效率，形成新的優(yōu)勢和競爭力。

（作者單位：蘇州工業(yè)園區(qū)財政局）