關(guān)于證券與期貨專業(yè)人才需求現(xiàn)狀的調(diào)研與分析

黃侃梅　張炳達(dá)

摘要：本文采用調(diào)研報告的形式，通過實證調(diào)研，客觀呈現(xiàn)證券期貨等金融機構(gòu)對高職院校畢業(yè)生的崗位需求、技能需求情況以及高職畢業(yè)生在證券期貨機構(gòu)的就業(yè)和職業(yè)發(fā)展情況。旨在為今后高職院校證券期貨專業(yè)人才培養(yǎng)模式調(diào)整、專業(yè)課程體系建設(shè)提供依據(jù)，并針對當(dāng)前高職證券與期貨專業(yè)人才需求現(xiàn)狀及存在的問題提出了相應(yīng)的建議。

關(guān)鍵詞：證券與期貨；高職專科；應(yīng)用型人才教育

中圖分類號：F832.5 文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A 文章編號：1674-9324（2016）29-0139-03

近年來金融行業(yè)就業(yè)門檻不斷提高，給高職學(xué)生帶來了沉重的挑戰(zhàn)，就業(yè)率、對口率持續(xù)下降。與此同時，證券期貨行業(yè)在人才需求上出現(xiàn)結(jié)構(gòu)性矛盾。可見，當(dāng)前經(jīng)濟形勢下，對證券與期貨專業(yè)學(xué)生的培養(yǎng)定位亟待完善。具體改進(jìn)措施，就取決于證券、期貨金融機構(gòu)等“人才消費方”對高職專科證券與期貨專業(yè)人才需求的調(diào)查分析結(jié)果。

一、高職院校證券與期貨專業(yè)人才需求調(diào)查研究方案設(shè)計

1.目的與原則。按照國家對上海發(fā)展的戰(zhàn)略定位，到2020年上海要基本建成國際經(jīng)濟、金融、貿(mào)易、航運中心和社會主義現(xiàn)代化國際大都市。根據(jù)中國證監(jiān)會頒布的《中國證券期貨行業(yè)人才隊伍建設(shè)發(fā)展規(guī)劃（2011-2020年）》中所列目標(biāo)，到2020年我國證券期貨業(yè)實用技能人才接近百萬。因此，如何培養(yǎng)符合上海證券期貨相關(guān)機構(gòu)緊缺急需的高職專科層次的專業(yè)人才，找準(zhǔn)培養(yǎng)方向、培養(yǎng)內(nèi)容和培養(yǎng)方式，按需培養(yǎng)，是本次調(diào)查研究的目的所在。考慮到針對專業(yè)人才需求的調(diào)研實際情況，調(diào)研方案設(shè)計必須考慮到用人單位需求、學(xué)生自身感受以及其他高校相同或類似專業(yè)培養(yǎng)人才的具體條件，必須注重調(diào)查的可行性與可操作性，制定切實有效的調(diào)查方案。同時以一定的樣本量反映對總體的代表性，而對單個樣本則要求信息的準(zhǔn)確性。因此方案設(shè)計的原則是：突出重點調(diào)查項目，盡可能獲得較多的信息。在抽樣技術(shù)方面，原則上采用分層（類）、整群抽取的做法。

2.問卷及訪談大綱設(shè)計。為了確定證券和期貨公司人才需求缺口，根據(jù)上述原則，課題組成員采用問卷法和訪談法對高職院校證券與期貨專業(yè)人才需求狀況進(jìn)行了為期半年的調(diào)研。同時，我們針對不同調(diào)研對象設(shè)計了三份不同的調(diào)查問卷，即《用人單位對證券期貨業(yè)人才需求調(diào)查表》、《高職大專畢業(yè)學(xué)生在證券期貨業(yè)工作情況調(diào)查表》、《財經(jīng)院校證券期貨相近專業(yè)教學(xué)情況調(diào)查表》。

3.樣本量決策、樣本群與樣本點。本調(diào)研主體分為三類，第一類是證券（期貨）營業(yè)部經(jīng)理、部門經(jīng)理，第二類為高職學(xué)歷、大專學(xué)歷在崗員工，第三類為具有證券期貨相關(guān)專業(yè)的院校的教職員工。針對第一和第二類調(diào)研主體，我們用隨機數(shù)表從全國證券公司營業(yè)部、投資公司中抽取14家機構(gòu)，分別為海證期貨公司、倍特期貨公司上海期貨大廈營業(yè)部、倍特期貨公司重慶營業(yè)部、國都期貨公司上海營業(yè)部、山西三立期貨公司上海期貨大廈營業(yè)部、招商證券上海翔殷路營業(yè)部、上海證券公司、海際大和證券公司、上海老莊投資公司、華泰證券公司廣州營業(yè)部、安信證券公司成都營業(yè)部、南證期貨公司常州營業(yè)部、上海某私募投資公司等。隨后又對這14家證券期貨經(jīng)營機構(gòu)內(nèi)的企業(yè)中層管理人員與企業(yè)內(nèi)高職、大專學(xué)歷員工進(jìn)行分層（類）隨機抽樣調(diào)研。每家發(fā)放10份調(diào)研問卷，總共發(fā)放了140份，被調(diào)查人所處證券、期貨公司、私募基金公司崗位、職務(wù)等不同，有高級管理人員、營業(yè)部經(jīng)理、營銷經(jīng)理、客服、市場部經(jīng)理、后臺部門主管、投資顧問、市場開發(fā)人員、私募基金在期貨營業(yè)部工作的操盤手等。實際調(diào)查歷時半年，取得有效調(diào)查問卷共計105份。針對第三類調(diào)研主體，課題組羅列了國內(nèi)開設(shè)證券期貨專業(yè)的財經(jīng)院校，采用普查調(diào)研的方法，通過電話、發(fā)函的方式進(jìn)行調(diào)研邀請，對每個學(xué)校的專業(yè)領(lǐng)導(dǎo)發(fā)送1份問卷，最后獲得各金融院校相關(guān)專業(yè)的12所學(xué)校所填寫的有效問卷。

二、高職證券與期貨專業(yè)人才需求現(xiàn)狀分析

1.高職證券期貨人才需求現(xiàn)狀。從14家機構(gòu)收回《用人單位對證券期貨業(yè)人才需求調(diào)查表》問卷的調(diào)查結(jié)果統(tǒng)計和分析如下：第一，市場最看重從業(yè)者的道德素質(zhì)和情商修養(yǎng)。被調(diào)查者中有52%的相關(guān)企業(yè)管理者看重員工吃苦耐勞的精神，17%的被調(diào)查者要求員工具備較好的崗位適應(yīng)性。這一數(shù)據(jù)與目前社會對金融工作人員的道德要求和現(xiàn)有研究成果的倡議內(nèi)容是相同的。說明對高職證券期貨學(xué)生的思想道德教育、刻苦精神和應(yīng)變能力的培養(yǎng)不論何種崗位都是需要的。第二，在基礎(chǔ)知識與技能方面，用人單位對畢業(yè)生的計算機應(yīng)用能力有較高要求。其中50%的被調(diào)查者認(rèn)為畢業(yè)生應(yīng)當(dāng)具備較高的計算機應(yīng)用能力。這說明在教學(xué)中適當(dāng)加強計算機知識和技能的培訓(xùn)是必要的。第三，調(diào)查中，72%的被調(diào)查者選擇把高職高專畢業(yè)生安排在市場營銷崗位，61%的被調(diào)查者選擇安排在操盤手和交易服務(wù)崗位，7%被調(diào)查者選擇安排在前臺接待崗位，5%被調(diào)查者選擇安排在后臺管理崗位。說明該專業(yè)畢業(yè)生的崗位需求主要是經(jīng)紀(jì)營銷、交易服務(wù)、操盤手，這就給教學(xué)課程和實訓(xùn)內(nèi)容改革方向提供了指導(dǎo)依據(jù)。第四，用人單位更看重應(yīng)用型的高職高專學(xué)生，對不同崗位所需要掌握的知識技能，絕大部分被調(diào)查者認(rèn)為高職高專畢業(yè)生的專業(yè)基礎(chǔ)知識重要性高于全方位的知識技能。調(diào)查顯示，針對市場營銷崗位，認(rèn)為畢業(yè)生應(yīng)當(dāng)掌握證券期貨基本知識、市場營銷知識、市場產(chǎn)品相關(guān)知識的被調(diào)查者占94%，認(rèn)為畢業(yè)生應(yīng)具備全方位的知識和技能的占比27%。針對交易服務(wù)和操盤手崗位，88%的被調(diào)查者認(rèn)為應(yīng)該主要具備證券期貨基本知識、較高的交易水平，而40%的被調(diào)查者認(rèn)為應(yīng)該掌握全面的證券期貨專業(yè)知識。這說明對高職學(xué)生學(xué)習(xí)和技能培養(yǎng)需要有所側(cè)重，才能滿足不同崗位需要。第五，在校企合作傾向方面，61%的被調(diào)查者認(rèn)為高職院校可以和證券期貨公司一起培養(yǎng)經(jīng)紀(jì)營銷實習(xí)生，26%的被調(diào)查者認(rèn)為可以幫助培養(yǎng)操盤手，44%的被調(diào)查者認(rèn)為對于操盤手崗位應(yīng)該由學(xué)校對畢業(yè)生進(jìn)行模擬交易系統(tǒng)訓(xùn)練（尤其是高頻交易訓(xùn)練），還有13%的被調(diào)查者表示崗位實訓(xùn)等到學(xué)生工作后再訓(xùn)練。調(diào)查結(jié)果表明，大部分企業(yè)愿意和高職院校合作進(jìn)行經(jīng)紀(jì)營銷實訓(xùn)，但是對于交易操盤培訓(xùn)，企業(yè)更愿意讓學(xué)校承擔(dān)實訓(xùn)任務(wù)；對于模擬交易和高頻交易培訓(xùn)，大部分企業(yè)認(rèn)為涉及交易的崗位是必要的。第六，用人市場對高職院校畢業(yè)生的崗位適應(yīng)能力與學(xué)習(xí)、發(fā)展?jié)撡|(zhì)同樣重視。調(diào)查中44%的被調(diào)查者認(rèn)為高職院校畢業(yè)生應(yīng)該能直接上崗，37%的被調(diào)查者認(rèn)為應(yīng)具有學(xué)習(xí)能力和發(fā)展?jié)撡|(zhì)，其余37%的被調(diào)查者則不看重這兩項。這說明用人單位看重高職院校學(xué)生的特色是實操性，但也不能完全放棄對學(xué)生學(xué)習(xí)能力和創(chuàng)新能力的培養(yǎng)，二者不可偏廢。最后，針對職業(yè)從業(yè)資格證書方面，54%的被調(diào)查者認(rèn)為應(yīng)屆畢業(yè)生最好能取得證券和期貨從業(yè)資格，46%的被調(diào)查者則不認(rèn)為必須或沒表示意見。再深入分析發(fā)現(xiàn)，認(rèn)為必須取得證券或期貨從業(yè)資格的被調(diào)查是證券公司、期貨公司的從業(yè)人員，而對證券期貨從業(yè)資格證書不作指定要求的則來自投資管理公司等私募公司。

2.高職高專專業(yè)人才崗位適應(yīng)情況調(diào)查。從14家機構(gòu)回收的《高職大專畢業(yè)生在證券期貨業(yè)工作情況調(diào)查表》顯示：被調(diào)查者均為高職高專學(xué)歷，年齡在20歲以上，工作年限長短不一，其中24人是證券期貨相關(guān)專業(yè)畢業(yè)，專業(yè)對口比例是47%。其他則并非證券期貨專業(yè)，雖然如此，由于被調(diào)查群體在證券期貨行業(yè)已經(jīng)有一定工作經(jīng)驗，職業(yè)體驗真實程度高，可以作為參照樣本。調(diào)查結(jié)果統(tǒng)計和分析如下：第一，學(xué)生在校表現(xiàn)自我評價方面，被調(diào)查者中74%的人認(rèn)為當(dāng)初學(xué)習(xí)成績一般，另外16%的人認(rèn)為自己在校成績不好，只有10%的人認(rèn)為自己在校學(xué)習(xí)成績很好。這說明高職大專院校應(yīng)進(jìn)一步幫助提高學(xué)生學(xué)習(xí)的積極性，不能完全以學(xué)習(xí)成績作為唯一評價標(biāo)準(zhǔn)，而應(yīng)提高學(xué)生的自我認(rèn)同感與自信心，增強就業(yè)綜合競爭力。第二，在工作能力方面，43%的被調(diào)查者認(rèn)為領(lǐng)導(dǎo)看重員工的人品、忠誠度、責(zé)任心、執(zhí)行力，23%的被調(diào)查者認(rèn)為領(lǐng)導(dǎo)看重員工的團(tuán)隊協(xié)作能力，21%的被調(diào)查者認(rèn)為用人單位看重學(xué)習(xí)能力，16%的被調(diào)查者認(rèn)為用人單位看重工作經(jīng)驗。這些都說明道德和職業(yè)素質(zhì)教育非常重要，其次是學(xué)習(xí)能力的培養(yǎng)。第三，在工資薪酬方面，被調(diào)查者中的20%月薪在3000～4000元之間，45%月薪在1000～3000元，35%名月薪在4000元以上。這個數(shù)據(jù)顯示，雖然近年證券期貨行業(yè)不景氣，高職高專學(xué)歷員工薪資情況兩級分化較大，工作能力強的收入較高。另一方面，造成這組數(shù)據(jù)的原因也可能因為高職高專畢業(yè)生目前還處在一線，職位提升的較少。第四，高職高專員工在工作中最有待提高的能力素質(zhì)，66%的被調(diào)查者感覺最缺乏交易和投資分析經(jīng)驗，20%被調(diào)查者認(rèn)為市場營銷知識有待提高，16%被調(diào)查者感覺缺乏證券期貨交易基礎(chǔ)知識。同時，39%的被調(diào)查者認(rèn)為大學(xué)所學(xué)基本知識用得較多，實際操作需要重新學(xué)習(xí)，42%的人認(rèn)為學(xué)的很多用不上，但是能勝任崗位，9%的人所學(xué)全部用到。分析調(diào)查結(jié)果表明，學(xué)生所學(xué)和所用在目前還是有較大距離，尤其是實際操作技能培訓(xùn)較少，一些非核心課程比重較大。課程體系設(shè)置和實訓(xùn)內(nèi)容需要改革。第五，在課程和技能培訓(xùn)設(shè)置方面，92%的被調(diào)查者建議學(xué)校應(yīng)加強交易技能和投資分析訓(xùn)練，16%被調(diào)查者認(rèn)為應(yīng)當(dāng)加強營銷技能訓(xùn)練，4%人認(rèn)為應(yīng)該加強交易服務(wù)訓(xùn)練，而只有1人認(rèn)為應(yīng)當(dāng)加強學(xué)生后臺管理能力訓(xùn)練。這一數(shù)據(jù)與前文所述用人單位專業(yè)人才需求調(diào)查所反映的用人單位對高職高專畢業(yè)生崗位安排內(nèi)容相吻合，再次印證實踐中高職高專證券期貨人才的交易技能和經(jīng)紀(jì)營銷技能在實際工作中用得是最多的。最后，在從業(yè)資格證書方面，35%的被調(diào)查者認(rèn)為應(yīng)該具有從業(yè)資格證書，57%的人認(rèn)為根據(jù)崗位、要求不同，只有2%的被調(diào)查者認(rèn)為有的公司不需要從業(yè)資格證書。結(jié)合前文對證券期貨公司管理人員的調(diào)查，說明從業(yè)資格證書仍然是用人單位評價員工崗位認(rèn)可度的指標(biāo)之一，但并非絕對性必要指標(biāo)。

3.其他財經(jīng)院校證券期貨相近專業(yè)教學(xué)培養(yǎng)情況現(xiàn)狀考察。從12所高校收回的《財經(jīng)院校證券期貨相近專業(yè)教學(xué)情況調(diào)查表》分析結(jié)果如下：①被調(diào)查的本科院校目前情況，學(xué)校證券期貨專業(yè)還是全方位的專業(yè)學(xué)習(xí)為主；主要培養(yǎng)學(xué)生專業(yè)知識和分析解決問題能力；課程設(shè)計上，理論知識比重較大；在實訓(xùn)方面，對證券期貨交易系統(tǒng)的操作訓(xùn)練是必須的；要求學(xué)生在計算機水平上達(dá)到較高要求。目前本科證券期貨專業(yè)畢業(yè)生到證券期貨行業(yè)從業(yè)不多，原因在于學(xué)生主觀就業(yè)愿望與客觀上證券、期貨公司的崗位需求匹配性較低。學(xué)生既達(dá)不到證券、期貨公司對高層次人才的要求，又不愿意從最基層崗位做起，所以較大部分畢業(yè)后沒有從事證券期貨業(yè)（考上研究生的除外）。②被調(diào)查的高職院校目前情況，學(xué)校證券期貨專業(yè)理論知識和實際技能并重，偏重于傳授學(xué)生專業(yè)基礎(chǔ)知識，所以課程設(shè)計上，理論知識較少，專業(yè)基礎(chǔ)知識比重較大，課程設(shè)置上，基礎(chǔ)專業(yè)知識課程是全方位的；在實訓(xùn)方面，也開始對證券期貨交易系統(tǒng)的操作訓(xùn)練；要求學(xué)生在計算機水平上達(dá)到一般要求；市場營銷方面的課程和實訓(xùn)比較少；校企聯(lián)合的實訓(xùn)培養(yǎng)正在發(fā)展階段。

三、對高職證券期貨專業(yè)學(xué)生培養(yǎng)模式改革方向的建議

針對上述調(diào)研所呈現(xiàn)的問題，筆者認(rèn)為高職證券期貨專業(yè)學(xué)生培養(yǎng)模式改革應(yīng)與證券期貨人才需求特點緊密結(jié)合，具體而言，可從以下幾條途徑突破：首先，高職院校畢業(yè)生在證券期貨行業(yè)人才市場上的第一個需求特點就是一線基層崗位需求量大，比如操盤手、市場營銷、客戶交易服務(wù)等崗位，其競爭力應(yīng)該是超過本科畢業(yè)生的。這些崗位通常入門門檻較低，但確是需要靠業(yè)績實力說話的；雖是基層崗位，但對公司的重要性也是不可小窺。因此，高職院校的培養(yǎng)目標(biāo)定位就應(yīng)該重點放到營銷經(jīng)紀(jì)、交易服務(wù)以及操盤手幾方面的人才培養(yǎng)上。其次，對高職證券期貨專業(yè)畢業(yè)生的人才需求的第二個特點就是重視實踐經(jīng)驗。對于從事行業(yè)內(nèi)一線崗位的員工來說，實踐經(jīng)驗與過去的業(yè)績成果尤其是評價一個員工好壞的最主要標(biāo)準(zhǔn)。因此相對于本科甚至研究生院校，高職院校的實訓(xùn)課程尤為重要。學(xué)生在畢業(yè)前若能接受大量的實習(xí)、模擬訓(xùn)練課程，定能增強學(xué)生的崗位適應(yīng)能力。在課程設(shè)置上，學(xué)校應(yīng)對證券交易、證券投資分析、期貨交易實務(wù)等課程提高軟件模擬的課時比例，加強這方面的實訓(xùn)，尤其是期貨業(yè)高頻交易和程序化交易的模擬實訓(xùn)。對于市場營銷方面，可以通過校企合作的方式，向證券期貨經(jīng)營機構(gòu)派出頂崗實習(xí)生，在實際工作中培養(yǎng)學(xué)生營銷能力、待人接物能力、吃苦耐勞精神。再次，高職證券期貨人才的第三個需求特點就是具備一定的專業(yè)性。這一特點從調(diào)查中公司、企業(yè)甚至是畢業(yè)生反復(fù)提到的專業(yè)基礎(chǔ)與從業(yè)資格證中可以體現(xiàn)。通過前述調(diào)查顯示，目前高職院校證券期貨專業(yè)的課程體系，雖然基本符合用人單位的要求，但是在課程設(shè)置和實訓(xùn)內(nèi)容上還有很大的改進(jìn)空間。改進(jìn)原則應(yīng)該是按照企業(yè)崗位需求來調(diào)整相關(guān)內(nèi)容。對于證券從業(yè)資格證，日常教學(xué)重點開設(shè)《證券市場基礎(chǔ)知識》。最后，證券期貨人才的第四個需求特點就是國際化和高素質(zhì)。魯昕副部長在2014年全國職業(yè)教育工作會議上的講話的第11條，就強調(diào)“提升職業(yè)教育國際交流與合作水平”。隨著資本市場國際化，證券期貨市場對于高端人才的需求也日益擴大，但這些高端人才對理論修養(yǎng)和專業(yè)化程度要求比較高，這些崗位一般要求本科以上學(xué)歷，甚至更歡迎研究生及博士生。但這一要求令高職學(xué)生看起來遙不可及。為社會培養(yǎng)優(yōu)秀的基層應(yīng)用型人才，也許是目前高職院校的最重要目標(biāo)，但并不意味著高職專科教育就是畢業(yè)生所能受到的終極教育。因此，在強調(diào)實踐教學(xué)的同時，我們也要重視人文素質(zhì)職業(yè)修養(yǎng)，培養(yǎng)學(xué)生自學(xué)的習(xí)慣，建立學(xué)生的自信心，為將來學(xué)生更快實現(xiàn)崗位晉升，甚至回爐深造打下基礎(chǔ)。

參考文獻(xiàn)：

[1]魯昕副部長在2014年全國職業(yè)教育工作會議上的講話.加快構(gòu)建以就業(yè)為導(dǎo)向的現(xiàn)代職業(yè)教育體系為促進(jìn)經(jīng)濟提質(zhì)增效升級提供人才支撐[R].2014-03-25.

[2]馬寶成，何萬麗.基于職業(yè)核心能力培養(yǎng)的高職畢業(yè)生就業(yè)調(diào)研報告[J].中國職業(yè)技術(shù)教育，2014，（19）.

[3]姜大源.中國職業(yè)教育發(fā)展與改革：經(jīng)驗與規(guī)律[J].職業(yè)技術(shù)教育，2011，（19）.

[4]姜大源.職業(yè)教育學(xué)研究新論[M].北京：教育科學(xué)出版社，2007.