國際金融危機與國際貿易、國際金融秩序的發展方向探討

【摘要】國際金融危機對全球貿易和金融秩序的影響是深遠的。文章從國際金融危機對國際貿易、國際金融秩序造成的沖擊出發，探討了金融危機下國際貿易、國際金融秩序發展的方向。

【關鍵詞】國際金融危機；國際貿易；國際金融秩序；負債消費

在過度超前消費的長期積累和金融衍生品的泛濫以及美國監管機制的落后等不良因素的共同促使下，2007年美國爆發了次貸危機，并且迅速波及到世界上主要的金融國家市場，進而演變成國際金融危機，給世界經濟市場帶來一場金融“海嘯”，其中受沖擊最為明顯和嚴重是世界上的主要經濟體：首先，美國經濟開始衰退、自由資本主義的風光不在；其次，加劇了歐洲部分國家之間的緊張關系，讓歐洲的一些國家陷入動蕩的政局當中，從而造成歐元出現十年來的首次負增長；最后，日本的經濟開始出現負增長，甚至達到-0.7%。近年來，在各個國家的共同努力下，從短期影響的角度出發，國際金融危機的不利影響正在逐漸減少，但是從中長期看來，國際金融危機目前并未結束。隨著全球經濟一體化程度的加強，各個國家之間的政治、經濟和文化的聯系得到增強，世界成為一個有機統一的整體，從而使得國際貿易的重要性日益凸顯出來。普遍認為國際貿易是金融危機傳導的重要渠道之一，與此同時，國際金融秩序作為一雙無形的手，對國際經濟的發展起著重要的作用，因此加大對國際金融危機與國際貿易、國際金融秩序的發展方向研究顯得十分重要。

一、國際金融危機對國際貿易、國際金融秩序的沖擊

（一）國際金融危機對國際貿易的沖擊

國際貿易也稱為世界貿易，以社會生產力的發展和國家的形成為基本條件，是商品和勞務的國際交換活動。從不同的角度劃分國際貿易有著不同的分類，按商品移動的方向，國際貿易可劃分為進口貿易、出口貿易和過境貿易；按商品的形態，國際貿易可劃分為有形貿易和無形貿易；按生產國和消費國在貿易中的關系，國際貿易分為直接貿易和間接貿易；按貿易參加國的數量，國際貿易可分為雙邊貿易和多邊貿易。國際貿易是在一定歷史條件的基礎下而形成的，先后經歷了奴隸社會的對外貿易和封建社會的對外貿易，在資本主義生產方式在全球的確定后才促進國際貿易在世界范圍內的真正形成。國際金融危機對國際貿易的沖擊主要表現在以下三個方面：

第一，國際貿易增速下滑。受國際金融危機的影響，世界各國的經濟呈現出疲軟的狀態，引發各國發生下崗潮，失業率快速增長，據國際勞工組織調查顯示，金融危機期間全球失業人數達到2.1億，創失業人數最高。雖然近年來隨著各個國家對就業政策的調整，失業率有所調整，但是勞工組織估計未來十年仍然需要解決因金融危機所造成的失業問題數量仍然高達4.4億左右。由此可見，國際金融危機危害之深、影響時間之廣。在這種背景下，使得個人收入的減少，從而嚴重打擊人們的消費信心，引起國內消費市場的需求的減少，在一定程度上造成國際貿易增速的下滑。2011年全球貿易雖然從數量上增長了5%，但是從增長幅度來看，比2010年下降8.8%。

第二，國際貿易保護主義抬頭。很多國家的企業、公司和工廠受金融危機的影響面臨著強大的競爭壓力，甚至面臨著破產的危機，造成國內經濟市場發展緩慢。在這種背景下，不少國家出于保護本國相關產業的發展這一目的，紛紛采取一些貿易保護主義的政策，設置貿易壁壘，阻礙進口貿易產業在本國的發展，從而減輕本國企業和公司所面臨的競爭壓力，刺激國內經濟市場的發展。除此之外，在金融危機的影響下，很多公司和企業因資金鏈的斷開，使得無法按期歸還銀行的貸款，給金融機構造成嚴重的經濟損失，面臨著資金嚴重不足的問題。針對這種情況，國家為這些金融機構提供救助，但是為了促進本國經濟的發展，同時要求這些接受救助的金融機構為本國國民提供信貸，不僅打亂了信貸市場的公平公正的發展，更是影響著今后信貸的傾向。在刺激本國市場需求的時候，很多國家通過提高進口產品稅收等方式來增加產品的出售價格來降低進口產品在國內市場的競爭力，誘導國民購買本國貨。這種方法雖然從短期的角度來看，有利于提高本國經濟的增長，但是貿易保護主義的抬頭嚴重阻礙了國際貿易自由化的進程，強調的是國家個體在國際貿易中的利益情況，分裂了各個國家之間的經濟政治和文化的交流，增加貿易摩擦，誘發國家和國家之間產生矛盾，不利于世界和平的穩定。

第三，多邊貿易體制受到挑戰。多邊貿易體制指的是由世界貿易組織所管理的體制。該體制中的多邊是相對于少邊而提出的，世界上主要的貿易國家幾乎都是該體制的成員，但是有些國家仍然不少。多變貿易體制以貿易自由化為宗旨，以非歧視性、更自由的貿易、可預見性、促進公平競爭、鼓勵發展和經濟改革為主要原則，以消除國際貿易中的歧視待遇為目的，具有實施監督貿易保護主義措施、增強發展中國家的貿易自由化、為全球貿易自由化提供資金保證、對貿易保護主義國家實施制裁、推動多哈回合談判以及增強各國對世界經濟復蘇的信心的作用，在國際貿易中具有重要的作用。但是在國際金融危機的影響下，很多國家以國際收支惡化為由，實施貿易保護政策，阻礙了國際貿易的順利進行，全球多邊貿易體制的發展面臨新的挑戰。

（二）國際金融危機對國際金融秩序的沖擊

金融秩序指的是包括股票發行交易秩序、基金發行交易秩序、保險管理秩序等六種秩序的有關融資方面的法律調整、規范之下形成的法律秩序。1816年，英國通過了《金本位制度法案》，從法律上正式實行金本位制，確定了以英鎊為中心的國際金融體系。美國憑借在第一、第二次世界大戰中大發戰爭財，再加上工業革命對美國生產力的促進，使得美國的綜合實力超越了英國，成為新的經濟霸主和世界經濟中心。1944年布雷頓森林體系的確立，使美國成為國際金融體系的實際主導者，美元的霸主地位得到真正的確認。隨著世界銀行和世界貨幣基金組織的建立和日漸完善以及俄羅斯、日本、中國等國家經濟的快速發展，打破了美國獨霸世界的政治經濟格局，形成美、日、歐三足鼎立，再到世界經濟格局多極化的發展，造成美元體系的部分瓦解。國際金融危機的爆發更是在一定程度上爆發了以美元為中心的國際金融體系的弊端，主要表現在以下兩個方面：首先，雖然美國的負債消費促進了20世紀90年代以來全球經濟的高速增長，但是不可否認的是美國過度的負債消費也是造成美國經濟泡沫的根源，而以美元為中心的國際貨幣體制更是為美國的負債消費模式提供資金支持，最終造成經濟泡沫的破滅，引發美國次貸危機的爆發；其次，以美元為主導的國際金融貨幣體系的核心其實就是美元與黃金直接掛鉤，與黃金的比價固定，增強了美國對世界各國經濟的影響力，因而造成美國的次貸危機快速波及到其他國家的經濟發展。這場國際金融危機標志著美國的負債消費模式已不可持續，更重要的是美國家庭的資產負債結構和金融機構的資產負債結構都將面臨長期大幅的調整，從而對國際金融秩序造成沖擊，弱化了美元在國際貨幣經濟體系中的地位和作用。

二、金融危機下國際貿易、國際金融秩序發展的方向

（一）金融危機下國際貿易的發展方向

在國際金融危機的背景下，雖然已經有不少國家從思想上意識到促進貿易自由化的重要性，但是受多種因素的共同影響，使得維護國際貿易秩序任重道遠。首先，國際金融危機目前并未結局，各國的經濟發展仍然處于滯后的狀態，使得很多國家當前的工作重點是盡快讓本國經濟回升，從這一工作的目的角度出發造成很多國家無法從國際貿易的利益角度出發考慮問題，最終造成無法在世界范圍內形成維護國際貿易的這一主張；其次，國際金融危機的爆發在一定程度上阻礙了多哈發展回合談判的順利進行，而多哈發展回合談判又是當前最適合的集體刺激全球金融危機的方案，因此阻礙了國際經濟復蘇的步伐，從而無法為國際貿易秩序的維護提供良好的經濟支持和國際環境支持。

隨著互聯網技術的快速發展和廣泛普及，以互聯網、企業內部網、增值網為平臺，以信息網絡技術為手段，以商品交換為中心的商務活動的電子商務得到了發展，具有市場全球化、交易快捷化、交易虛擬化、成本低廉化、交易透明化、交易標準化、交易連續化的優點，成為當前一個新的貿易方式。與此同時，傳統的國際貿易方式以傳統貿易的理論為指導思想，主要依托于實體經濟，受到國際金融危機很大的影響。國際電子商務憑借自身的優點和傳統貿易方式的沒落，從而對國際貿易方式進行改寫，因此國際電子商務成為當前和未來國際貿易方式發展的主要方向。

雖然受金融危機的影響，從短期來看各個國家當前無暇顧及國家對于氣候變化問題的關注，也減少了對保護環境的相關的投資力度，但是從長遠的角度出發，傳統的能源如石油、煤炭等產業存在著嚴重依賴于原產料的弊端。隨著人們對傳統能源開采力度的增加，傳統能源勢必存在著枯竭的結局，除此之外，伴隨著人們保護環境意識的提高和國家產業結構的改變，傳統能源市場趨向于飽和狀態，當前和未來不管是個人和企業都會更加偏向于污染低、消耗低、能重復使用的新能源。再加上國際金融危機對傳統能源行業的沖擊力度，使得很多國家和企業開始意識到新能源的重要性，新能源也成為當前和未來的重要的投資領域。“后京都議定書”的實施更是意味著對國際貿易發展格局的改變。

（二）建立新的國際金融秩序

國際金融危機對以美元為中心的國際貨幣體制造成前所未有的沖擊，因此當前建立新的國際金融秩序是維護和促進國際經濟發展的現實需要，也是有效避免和防止今后再一次爆發國際金融危機的有利保障。在立足經濟發展客觀規律的基礎上，結合當前國家經濟發展的現實情況，可以得出金融危機下國際金融秩序存在著以下的發展方向：

第一，國際貨幣體制的多元化趨勢加強。美國為了應對國際金融造成本國經濟發展緩慢的這一問題，實行大規模的經濟刺激方案，雖然從短期看來，能促進美國經濟進行一定程度的回蘇，但是經濟的回蘇是以美元中長期幣值為代價，從而造成美元貶值。而新一輪的通貨膨脹將會進一步加劇美元的貶值，最終造成美元霸權的地位的削弱。針對這種情況，實現貨幣的多元化是最為有效的解決方案，一方面，可以維護國際貨幣市場的穩定，實現分權制衡，避免今后再次發生大規模的金融危機；另一方面，也能促進和帶動相關國家經濟的快速發展，提高貨幣相應國家在世界經濟體系的地位，促進經濟朝著多元化的方向發展，從而從整體上提高經濟的增長速度。實現國際貨幣體制的多元化主要需要通過以下兩個方面做起：首先，建立超主權貨幣。超主權貨幣以避免主權信用貨幣作為儲備貨幣的內在缺陷為出發點，指的是創造一種與主權國家脫鉤、并能保持幣值長期穩定的國際儲備貨幣，簡而言之就是結束美元的統治時代，結束全球給美國買單的命運；其次，人民幣實現國際化。一方面是因為中國經濟在世界經濟發展中的重要性正在日益加強是不爭的事實，成為世界第三大經濟體。除此之外，中國的人民幣體系正在逐漸完善，有能力為人民幣的國際化提高制度保障。另一方面，亞洲最為作為世界第三大經濟區目前并沒有自己的主導貨幣，因此亞洲需要儲備貨幣的多元化。

第二，國際貨幣基金組織在國際貨幣體制中的地位上升。雖然當前國際貨幣基金改革需要面臨國際貨幣基金的治理結構改革、國際貨幣基金的監測功能改革、國際貨幣基金的貸款職能改革、國際貨幣基金的資源改革等一系列問題，但是未來隨著以美元為中心的國際貨幣體制的崩潰，國際貨幣基金組織作為一個國際金融機構，其在國際貨幣體制中的地位必然會得到提升，而且通過提高新興市場國家的份額、擴展國際貨幣基金的多邊監測功能、提高國際貨幣基金貸款的反應速度、擴大特別提款權的使用范圍等方法是能有效解決上述的問題，從而促進國際貨幣基金改革的實現。

三、小結

綜上所述，國際金融危機對國際貿易帶來國際貿易增速下滑、國際貿易保護主義抬頭、多邊貿易體制受到挑戰等沖擊，同時也對以美元為中心的國際金融體系造成影響。針對這種情況，一方面，國際貿易以電子商務成為新的貿易方式、新能源成為新的投資領域為發展方向；另一方面，國際貨幣體制的多元化趨勢加強和國際貨幣基金組織在國際貨幣體制中的地位上升成為國際金融秩序的發展方向。

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作者簡介：黎雁楊（1994-），女，重慶人，本科在讀學生，研究方向：貿易。