如何做好基層農行員工不良行為排查工作

毛文彬

摘 要：文章簡述了農行臨海支行排查基層員工不良行為工作的經驗，成效和基本做法。

關鍵詞：農行臨海支行 排查員工不良行為 經驗 成效 基本做法

中圖分類號：F830.1

文獻標識碼：A

文章編號：1004-4914（2016）01-184-01

2014年，農行浙江省臨海市支行根據上級行關于開展員工參與經商辦企業、民間借貸、非法集資行為的專項治理活動的內容和要求，認真抓好此次專項治理工作，取得了明顯成效。

一、加強領導，統一部署

為了強化此次排查活動的嚴肅性，切實有效地在全行開展員工參與經商辦企業、民間借貸、非法集資行為的專項治理。支行成立以紀委書記為組長，綜合管理部、風險管理部負責人為成員的領導小組，按照《實施方案》，分三個階段進行，明確目標，落實責任，分工協作，上下聯動，確保本次專項活動的切實開展。

二、組織學習，提高認識

該行及時召開行務會議，網點負責人會議進行動員部署，以網點和部門為單位，組織員工學習總分行“雙十條嚴禁”、《中國農業銀行員工行為守則》、《中國農業銀行員工違反規章制度處理辦法》及《修正案》、《中國農業銀行領導人員廉潔從業若干規定》、監管部門關于不得參與經商辦企業、民間借貸、非法集資的制度規定及相關處罰條款。通過學習，凝聚共識，統一思想，使廣大干部員工充分認識到，開展員工參與經商辦企業、民間借貸、非法集資行為全面自查和重點督查活動是防風險、控案件的需要，是抓管理、強內控的需要。同時，開展形式多樣的活動，各網點單位利用晨會、晚上學習會，有針對性地開展專項治理、案例剖析、幸福觀宣講等教育活動，開展參與經商辦企業、民間借貸、非法集資危害性的討論，提高員工思想認識，從思想深處切實認識到民間借貸、非法集資的嚴重危害性，從而自覺地規避之、遠離之，增強教育效果。

三、全員自查，分級排查

以部門和營業網點為單位，對照員工參與經商辦企業的3種情況和員工參與民間借貸、非法集資的13種情況，由每個員工對所在部門或營業網點全體人員進行“背靠背”自查。為使活動取得實效，該行在上級行要求的基礎上，又組織開展了單位排查，由各單位在自查結果的基礎上，利用業務檢查的方式，查找員工有無13種異常行為，進一步夯實自查結果。在排查中，支行部門結合自身實際，采取多種方式，力求落實到位。如風險管理部門從專業條線進行專項部署，對員工行為中涉及信貸管理的進行了梳理檢查，未發現本行員工有民間借貸、非法集資行為。

四、內外結合，落實措施

一是組織查詢員工個人信用報告，及時了解員工是否存在不合理的對外擔保、高額負債、頻繁進行貸款、貸款卡授權審批和擔保查詢等可疑情況，保護自己的個人身份信息不能盜用，珍惜自己的個人信用記錄。二是開展外圍調查，通過隨機家訪、走訪被查人所在派出所、居委會等方式，對被查人進行外部調查，充分了解其八小時外行為、家庭情況、社會責任。如十月中旬，支行黨委書記、行長謝文與綜合管理部監察干部一起，走訪了臨海市公安局、法院、工商等相關部門，開展員工專項排查，從多種渠道和途徑采集，了解農行員工是否參與經商辦企業、民間借貸和非法集資等情況。三是開展重點業務、關鍵環節的合規性自查，對賬戶管理、儲蓄業務、網銀、信用卡、貸款、資金運營等業務進行了排查，通過對員工行為采取內外結合等排查措施，進一步掌握了干部、員工的工作、生活情況以及思想行為動態，同時也讓員工之間進一步互信互愛、互相幫助，相互監督。

五、綜合分析，防范風險

在全面自查過程中，該行把營業機構負責人、客戶經理、運營主管、操作柜員和大堂經理作為檢查的重點，進行了有重點的單獨談話，并與其家屬進行走訪交流，與客戶有針對性地走訪交談，到當地公、檢、法等司法機關和工商、稅務及相關企業調查走訪，認真細致地排查。從多種渠道和途徑采集，了解農行員工是否參與經商辦企業、民間借貸和非法集資等情況。至目前，我行在本次排查中雖尚未發現有員工參與經商辦企業、民間借貸、非法集資的情況。該行將繼續嚴密關注員工參與經商辦企業、民間借貸、非法集資問題，一旦發現，將按有關規定嚴肅處理。為此，該行決定在今后工作中，要嚴格內控管理，加大管理責任，強化工作重點和業務監督，繼續認真做好員工不良行為排查，及時消除存在的風險隱患。一是強化責任。堅持誰使用、誰負責、誰管理、誰報告原則，看好自己的門，管好自己的人，強化責任目標，把開展員工不良行為排查、防范員工參與經商辦企業、民間借貸、非法集資等操作風險，作為一項責任制度，落實到經營管理各項工作中，形成一級抓一級，層層抓落實的管理體系。二是強化員工行為管理。制定員工動態管理機制，通過日常觀察、談心、家訪、客戶訪談、社會調查等方法，全面了解員工的所思所想，綜合性掌握員工思想動態和行為表現，及時、準確、全面地掌握員工異常情況。三是管好重點員工。對重要崗位上的員工加強監督管理，在客戶經理、資金結算等重要崗位上的員工重點加強教育和行為監督，杜絕利用工作之便參與經商辦企業、民間借貸或非法集資等活動，構筑農行資金與銀行員工參與經商辦企業、民間借貸、非法集資的防火墻。

參考文獻：

[1] 孫超.我國商業銀行操作風險管理研究[J].黑龍江對外經貿，2011（10）

（作者單位：農行浙江省臨海市支行 浙江臨海 317000）（責編：李雪）