一位『商業(yè)奇才』的窮途末路

□王健根　呂麗琳

一位『商業(yè)奇才』的窮途末路

□王健根呂麗琳

何華威從承攬土建小工程起步，到創(chuàng)辦校車(chē)營(yíng)運(yùn)公司……在不足4年的時(shí)間里，他凈賺了500余萬(wàn)元的利潤(rùn)。以至于在他后來(lái)的非法吸收公眾存款犯罪中，雖然不少人也曾對(duì)其高額的利率回報(bào)心存疑慮，但還是為他曾經(jīng)創(chuàng)下的“經(jīng)商奇跡”投下了賭注。

2016年2月27日，隨著江西省鄱陽(yáng)縣特大非法吸收公眾存款案的移送起訴，該案犯罪嫌疑人何華威、葉志軍等5名犯罪嫌疑人涉嫌的相關(guān)犯罪事實(shí)第一次向媒體披露。

該案的主要嫌疑人何華威是2015年11月15日由公安部獵狐辦、江西省公安廳獵狐辦和鄱陽(yáng)縣公安局組成的緝捕工作組，秘密趕赴泰國(guó)開(kāi)展追逃，將在曼谷剛做完整形易容手術(shù)后潛回芭堤雅一租住公寓，正準(zhǔn)備行裝逃往菲律賓時(shí)被抓獲的。

那么，曾經(jīng)被一些人譽(yù)為“商業(yè)奇才”的何華威，是用什么手段導(dǎo)演了一出鬧劇，將數(shù)億元存款忽悠到自己的賬下？公安機(jī)關(guān)在異國(guó)緝拿逃犯中又經(jīng)歷了怎樣的艱辛？

“商業(yè)帝國(guó)”坍塌投資者欲哭無(wú)淚

“鄱陽(yáng)陽(yáng)光易貸”的老總跑了。

2015年7月17日，這一消息在江西省鄱陽(yáng)縣傳出時(shí)，不啻是在當(dāng)?shù)貟佅铝艘幻吨匕跽◤棥@恐、激憤的數(shù)百名群眾相約聚集江西訊達(dá)投資管理有限公司旗下的陽(yáng)光易貸投資公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)鄱陽(yáng)陽(yáng)光易貸）門(mén)前，當(dāng)這個(gè)消息得到進(jìn)一步確認(rèn)后，人群轉(zhuǎn)而涌向了鄱陽(yáng)縣公安局。

原來(lái)，在前一天，投資“鄱陽(yáng)陽(yáng)光易貸”的余某斌、裴某按照之前的約定前往公司領(lǐng)取投資額的所得利息。當(dāng)他倆來(lái)到公司后卻發(fā)現(xiàn)，公司大門(mén)緊鎖，辦公區(qū)空無(wú)一人。平常聯(lián)系密切的理財(cái)顧問(wèn)、業(yè)務(wù)經(jīng)理辦公室的電話無(wú)人接聽(tīng)，撥手機(jī)也聯(lián)系不上。心慌意亂之下，他們迅速與其他投資者取得聯(lián)系，初步查證后的結(jié)論是：公司關(guān)閉，高管逃匿。

很快，一些受害者將“鄱陽(yáng)陽(yáng)光易貸”倒閉、法人代表逃跑的消息傳了出去，迅速引起了眾多受害者的驚恐。

“這怎么可能呢？這可都是我的救命錢(qián)啊！”受害者丁秀英聞?dòng)嵑笸床挥?/p>

丁秀英，現(xiàn)年79歲。她無(wú)兒無(wú)女，丈夫7年前就去世了。此前，她已經(jīng)將26萬(wàn)元養(yǎng)老積蓄投進(jìn)“鄱陽(yáng)陽(yáng)光易貸”。就在該公司法人代表何華威潛逃前5天，理財(cái)顧問(wèn)還打電話告訴她，他們公司又有一家融資中心開(kāi)張剪彩，經(jīng)過(guò)一番“洗腦”后，老人家忍不住又把僅有的5萬(wàn)元存款拿了出來(lái)，再次投入到該公司融資中心。如今，她疾病纏身，醫(yī)院要求她盡快轉(zhuǎn)入上級(jí)醫(yī)院診治，可她如今吃飯的錢(qián)都緊巴巴的了，哪里還有錢(qián)住院治療啊！

占仁貴、嚴(yán)玲嬌夫妻倆退休10多年來(lái)，只靠微薄的退休工資維持生活，他們都因患有高血壓、冠心病等多種病癥的緣故，平常的日子過(guò)得相當(dāng)節(jié)儉。2014 年12月，江西訊達(dá)投資管理有限公司把融資的廣告宣傳在全縣做得鋪天蓋地，承諾為客戶(hù)理財(cái)?shù)氖找嬉茹y行利息高出兩三倍。老人一合計(jì)，便將平時(shí)積攢用于養(yǎng)老治病的17萬(wàn)元錢(qián)悉數(shù)投到“鄱陽(yáng)陽(yáng)光易貸”。借期1年，月息2分，在簽訂一份《委托理財(cái)協(xié)議書(shū)》后，月息還沒(méi)有拿到幾個(gè)月，該公司老板就“跑路”了，一輩子的血汗錢(qián)就這樣打了水漂，夫妻欲哭無(wú)淚……

當(dāng)天上午，鄱陽(yáng)縣公安局經(jīng)濟(jì)偵查大隊(duì)就受理了28名受害者的報(bào)案。第二天，鑒于案情重大，鄱陽(yáng)縣公安局“7·18”特大非法吸收公眾存款專(zhuān)案組成立，由副局長(zhǎng)王海全擔(dān)綱，從全局各部門(mén)抽調(diào)了40余名精干民警參與偵辦。

專(zhuān)案組隨即展開(kāi)偵查工作：一是案件受理組，負(fù)責(zé)接待報(bào)案群眾，安撫受害者情緒工作；二是案件偵查組，迅速凍結(jié)涉案公司所有資產(chǎn)，查清資金流向，調(diào)取和固定相關(guān)證據(jù)；三是抓捕追逃組，負(fù)責(zé)傳喚涉案人員，并對(duì)在逃嫌疑人實(shí)施追捕。

“商業(yè)奇才”筑夢(mèng)違法蠻干鏈斷

何華威，出生在江西省鄱陽(yáng)縣珠湖鄉(xiāng)西垅村，今年還不到30歲。從小受父母經(jīng)商的影響，他不僅學(xué)業(yè)成績(jī)不錯(cuò)，對(duì)經(jīng)濟(jì)類(lèi)的信息也特別上心。

2008年9月，大學(xué)肄業(yè)后的何華威回到了鄱陽(yáng)縣，他以在校期間掙的錢(qián)作為創(chuàng)業(yè)的原始資本，從經(jīng)營(yíng)承攬建筑工地工程開(kāi)始，到創(chuàng)立投資咨詢(xún)公司、鄱陽(yáng)誠(chéng)鑫汽車(chē)運(yùn)輸服務(wù)公司（校車(chē)運(yùn)營(yíng)）等。到了2012年5月，何華威的公司賬上就有500余萬(wàn)元資金。

從此，何華威不再甘心“小打小鬧”的營(yíng)生了。同年10月，他注冊(cè)成立了江西訊達(dá)投資管理有限公司，并加盟安徽恒大投資管理有限公司，獲得陽(yáng)光易貸品牌在上饒市（含所轄縣區(qū)）的“獨(dú)特許可”經(jīng)營(yíng)權(quán)。在何華威的操縱下，該公司經(jīng)營(yíng)領(lǐng)域迅速拓展至企業(yè)管理及咨詢(xún)服務(wù)；向房地產(chǎn)、農(nóng)業(yè)、商貿(mào)項(xiàng)目投資；延伸至房地產(chǎn)信息咨詢(xún)、建材銷(xiāo)售等領(lǐng)域……隨即，“鄱陽(yáng)陽(yáng)光易貸”在該縣城鄉(xiāng)設(shè)立5家分公司，并通過(guò)各種營(yíng)銷(xiāo)手段向社會(huì)廣泛宣傳、推介，以幫助客戶(hù)理財(cái)為由、分配紅利等方式向社會(huì)不特定人群吸收資金，承諾一定期限內(nèi)給客戶(hù)保本并予存款額年收益率14.4%～24%的高額收益、按月發(fā)給客戶(hù)利息、本金隨時(shí)兌付，同時(shí)與客戶(hù)簽定《委托理財(cái)協(xié)議書(shū)》的方式吸引客戶(hù)。于是在不到一年半的時(shí)間里，何華威輕而易舉地從1813名投資者中忽悠到了5.09億元的存款。

為了便于支配和使用公司的理財(cái)資金，逃避相關(guān)部門(mén)的監(jiān)督管理，何華威在吸收公眾儲(chǔ)戶(hù)的存款過(guò)程中沒(méi)有使用公司的賬號(hào)，而是辦理了41張個(gè)人銀行卡給公司業(yè)務(wù)人員使用，將吸收的客戶(hù)理財(cái)款均存入這些銀行卡里，由他隨意支配使用、大肆揮霍。

瞬時(shí)，何華威便成為了當(dāng)?shù)氐拿鏖熇校蝗?nèi)人捧為“商業(yè)奇才”。然而違背經(jīng)濟(jì)規(guī)律的無(wú)度擴(kuò)張、缺乏有效的監(jiān)督管理和任性地大肆揮霍，使公司的財(cái)務(wù)運(yùn)轉(zhuǎn)很快就陷入困境。最終，公司資金鏈斷裂，何華威的“商業(yè)帝國(guó)夢(mèng)”全面破碎。

經(jīng)專(zhuān)案組調(diào)查核實(shí)，截至案發(fā)時(shí)，這些非法吸收的公眾存款中實(shí)際虧損1.8億元，受害群眾達(dá)839人。

警方快捕快偵“老總”早已潛逃

接到報(bào)案的當(dāng)天，辦案民警當(dāng)即依法傳喚該公司法人代表何華威，但無(wú)法與其取得聯(lián)系。何華威的父母、妹妹等親屬以及公司的其他高管葉志軍、陳琳等也逃之夭夭。

經(jīng)進(jìn)一步調(diào)查，辦案民警發(fā)現(xiàn)何華威名下在南昌、鄱陽(yáng)等地的酒店、酒吧、賓館都已經(jīng)停業(yè)轉(zhuǎn)讓給了他人。種種跡象表明，何華威的出逃是早有預(yù)謀的。專(zhuān)案組迅速部署抓捕、追逃工作。

2015年7月19日，經(jīng)過(guò)縝密偵查，辦案民警分別將躲藏在鄱陽(yáng)縣鴉雀鄉(xiāng)和縣城親戚家的該公司現(xiàn)金出納、記賬會(huì)計(jì)江某萍、江某抓獲歸案。7月22日，躲藏在廣州男友處的財(cái)務(wù)經(jīng)理陳琳被擒。

經(jīng)過(guò)136個(gè)晝夜的連續(xù)作戰(zhàn)，此案的犯罪嫌疑人都相繼落網(wǎng)，但是警方對(duì)主犯何華威實(shí)施的各種偵查手段，均查無(wú)蹤跡。

自2015年7月18日，何華威出逃之日起，就輾轉(zhuǎn)于巴黎、香港、澳門(mén)等地。2015年10月17日，何華威來(lái)到泰國(guó)芭提雅，租住在一家酒店。在當(dāng)?shù)兀稳A威不僅潛心學(xué)習(xí)泰語(yǔ)，還通過(guò)關(guān)系找到曼谷的一家整形醫(yī)院，他想通過(guò)改變自己的容貌，以達(dá)到長(zhǎng)期逃避公安機(jī)關(guān)的抓捕、打擊之目的。

跨境實(shí)施抓捕易容難逃法網(wǎng)

專(zhuān)案組通過(guò)縝密偵查、追蹤和信息研判，就在何華威逃往泰國(guó)的第三天便已獲悉，何華威與曾經(jīng)的合作伙伴施某某取得聯(lián)系，并設(shè)法讓其幫助獲得一本前往菲律賓的假護(hù)照，欲逃至該國(guó)藏匿。

目標(biāo)鎖定，方位明確，辦案民警信心倍增。但是何華威初露端倪僅僅是一個(gè)開(kāi)始，接下來(lái)的境外布控抓捕工作將是更加艱難。

為防節(jié)外生枝，確保抓捕成功，專(zhuān)案組決定迅速派員前往泰國(guó)執(zhí)行抓捕行動(dòng)。經(jīng)過(guò)層層請(qǐng)示，公安部獵狐辦、江西省公安廳獵狐辦同意派員，與鄱陽(yáng)縣公安局副局長(zhǎng)王海全一起組成4人抓捕組，對(duì)何華威實(shí)施跨境抓捕。

2015年11月17日，抓捕組到達(dá)泰國(guó)曼谷，在當(dāng)?shù)叵嚓P(guān)部門(mén)辦好入境手續(xù)。第二天，在泰國(guó)警方的協(xié)助下，何華威被鎖定在芭提雅的一家度假酒店。

目標(biāo)只距一步之遙，逃犯觸手可及，如何實(shí)施抓捕？卻令抓捕組費(fèi)盡心思，他們共設(shè)計(jì)了5套抓捕方案。11月20日凌晨，在4名泰國(guó)警察的協(xié)助下，抓捕組對(duì)何華威居住的房間采取突襲行動(dòng)。當(dāng)民警突入其居住房間后，卻發(fā)現(xiàn)何華威并不在公寓里，只見(jiàn)書(shū)桌上放著兩部手機(jī)，還有少量衣物。抓捕民警據(jù)此判斷，何華威沒(méi)有走遠(yuǎn)，應(yīng)該還會(huì)返回來(lái)。

為了不打草驚蛇，民警迅速撤離現(xiàn)場(chǎng)。通過(guò)進(jìn)一步調(diào)查得知，何華威剛剛離開(kāi)住所，是去曼谷的一家醫(yī)院做整容手術(shù)了。抓捕小組決定：守株待兔。隨即，他們迅速對(duì)其租住地踩點(diǎn)，熟悉周邊環(huán)境，重新制定抓捕計(jì)劃。

接下來(lái)是連續(xù)5個(gè)晝夜的蹲坑守候。

2015年11月25日下午6時(shí)許，泰國(guó)警方傳來(lái)消息，何華威已經(jīng)離開(kāi)整形醫(yī)院，正要返回公寓住所。

就在何華威走進(jìn)住所的瞬間，抓捕組民警和泰國(guó)警察便將他堵在了門(mén)口。抓捕歸案后的何華威，等待他的將是法律的制裁。目前，該案正在進(jìn)一步審理當(dāng)中。