從條件管理到行為管理

文／鮑淡如

從條件管理到行為管理

文／鮑淡如

鮑淡如

曾任上海市社保中心主任、上海市人力資源和社會保障局副局長。受聘任清華大學、華東師范大學特約研究專家，上海工程技術大學客座教授。上海現代金融職業研究所所長。

社會保險經辦機構到底管什么、怎么管？提出這個問題似乎很傻。我們已經有了20多年的管理實踐，社保事業也取得了巨大發展，難道還不清楚這個基本問題？其實不然，有管理實踐并不一定能清晰地表述出管理理論。而沒有清晰的管理理論指導，管理實踐一定會存在許多不足，因此有必要反思。

筆者對上海市社保經辦機構的管理演變感受較深。當年的城鎮職工基本養老保險，參保條件是上海城鎮戶籍的職工，實行的是嚴格的身份管理，也就是條件管理。符合條件的參保，不符合條件的拒之門外。這種狀況一直到社會保險法頒布實施才徹底改變。現在只要是與上海企業簽訂勞動合同的員工，無論身份，一律按規定參加職工養老保險。這也可稱之為狀態管理，其實就是行為管理。人的狀態在一生中會有相當大的變化，而身份則穩定得多。從條件管理到狀態管理適應了人們的客觀實際，是更為人性化的管理。

社保管理還有一個很重要的內容是基金管理，包括繳費基數核定、基金征繳等。按理說企業實際發生多少工資就核定多少，并不復雜。但企業由于種種原因傾向于少報一點，怎樣準確核定繳費基數就成了考驗經辦機構能力的問題。當年上海采用的是二、三級審核的辦法，即先由專管員審核企業申報資料，再交科長甚或分管副主任審核。雖然慎之又慎，但面對龐大的企業群體，這種辦法的效果并不好。2000年上海改用兩個基數一致的核定方法，即單位繳費基數是個人繳費基數之和。在每年繳費基數調整的月份，對企業的繳費基數進行一次集中核定，先核定企業每個員工的上年平均工資性收入，再核定企業新的繳費年度的繳費基數。盡管仍然是條件管理，但已經側重于形式審核。然后每個月只要企業發生人員變動作了變更申報，就自動生成對應月份的繳費基數。沒有變動的則延續原有的繳費基數。在核定工作量減少的前提下，經辦機構將重心放在稽核上，即對企業此項工作的行為管理。為了解決經辦機構人力缺乏和專業技術欠缺的問題，又采用了購買服務的辦法，由社會審計、會計機構受托開展對企業的專項審計。上海一直保持平均繳費基數高于社平工資的原因也在于此。

政府簡政放權的一個重要舉措就是將事前的審核簡化，管理重心放到事后監督，比如審批制改為注冊制、備案登記制等。條件不是不重要，而是行為更重要。政府部門的管理精力如果集中在條件審核上，一是權力過分集中，既影響社會活力又暗留尋租空間；二是擠占監督管理的人力和精力。作為政府的重要職能部門，社保經辦機構的管理更多的是一種服務。單位和個人并不是我們的管理對象。我們管理的對象只是單位和個人的社會保險狀態，是單位和個人參保與否、繳費與否、享受待遇與否而已。

管理中當然要講條件，這也是依法辦事的必然要求。但條件是公開的，宣傳好、告知明白即可。凡要求申報的，申報者其實是作出了承諾，經辦機構進行的是形式審核。這樣想，我們的辦事效率會提高很多，參保單位和個人也會方便很多，滿意度會提高。通過嚴密細致的行為管理，參保人依法享有的權利得到了保障，這才是我們管理的根本目的。一般而言，條件管理是“等上門”的，當然在互聯網環境下也可變為“送上門”。行為管理是“走出門”的，其實也可以看作將服務“送上門”。在經辦機構這樣一個與老百姓利益密切相關的部門，管理的最高境界就是服務。以服務為出發點來思考，從條件管理到行為管理就容易走通。