亞當·斯密的人力資本思想

葉德磊

關鍵詞：亞當·斯密；人力資本；教育

摘要：亞當·斯密將人的生產技巧、勞動熟練程度等看作為資本，實際上論述了人力資本理論的諸多內容。他還從人的基本素養方面闡釋了人力資本的內涵。他認為充分的市場競爭是保證人力資本投資正當回報的前提條件，人力資本投資的回報形式也是多樣的。而且，在某些政策和環境條件下，既定的人力資本水平會出現下降的現象。斯密的相關論述對于我們今天仍具有較強的啟示意義。

中圖分類號：F091-33

文獻標志碼：A

文章編號：1001-2435（2016）03-0344-06

國內學術界對于亞當·斯密及其《國富論》的研究甚多，但對于亞當·斯密人力資本思想的挖掘不夠。大多數西方經濟學說史的教材或專著對于亞當·斯密的人力資本思想很少甚至沒有提及，如晏智杰（2002）、蔣自強等（2003）、尹伯成（2005）等編著的教材或專著。李義平（2002）、寧先圣（2006）等也只是簡單提到斯密若干闡述具有現代人力資本思想的萌芽。黃乾（2002）提出斯密討論過人力資本的產權問題。劉文（2008）從人力資本的內涵、投資形式、投資成本、投資收益等角度較為系統地整理了斯密的人力資本思想，但在文本挖掘的深度和論述的系統性方面仍然不夠。亞當·斯密對人力資本問題的理論闡述雖然經常是從屬于對其它經濟問題的闡述，而且是零碎的，但卻是豐富的、深刻的，其中的不少觀點還具有現實警示性。

一、人力資本及其積累途徑

亞當·斯密在《國富論》中，把可以“產生收入或利潤”的資本區分為固定資本和流動資本。固定資本則主要包括機器、建筑物、土地和人的才能。他說“工人熟練程度的提高可以像方便勞動、節省勞動的機器和工具一樣，被看作是社會的固定資本”，“學習一種才能，雖然要支付一筆費用，但這種費用可以得到償還，并可以創造利潤。在斯密的描述中，才能、技巧、勞動熟練程度等都屬于固定資本的范疇，也就是都屬于人力資本的范疇，盡管沒有明確地使用人力資本這個概念，但斯密從人的基本素養方面論述了人力資本的內涵。在他看來，人的才能的增進即人力資本的增進常常是需要依靠教育來取得的。他在談到女子教育機構時說，有效的女子教育會“形成她內心的謹慎、謙遜、貞潔及節儉等美德”。在談到社會底層和一些缺乏知識的國民群體教育問題時，他認為這些人容易“受狂熱和迷信的迷惑”，從而“惹起最可怕的騷亂”這些人缺乏“寬宏的、高尚的、溫順的情感”，結果使得對于許多日常事務都沒有作出恰當判斷的能力。而有教育及知識的人“更知禮儀”、更明辨是非。在談到抵御外敵入侵時，他又說“一個不能防御自己或為自己復仇的怯懦者。分明缺乏了人類本性中最重要的一部分”。等等。可見，在斯密那里，美德、情感、勇氣等都是人的才能的組成部分，構成人力資本的內涵，這種把握已經使其人力資本思想具有了經濟學、社會學、心理學等學科的特征。

斯密將人力資本的積累途徑歸結為以下幾個方面：

1.分工。他認為，不同的人在天賦才能上的差異實際上是很小的，“成年人從事不同職業所表現出來的非常不同的才能，在許多場合，與其說是分工的原因，不如說是分工的結果”。社會分工體系中，不同職業及其特點造就了人的不同的知識和才能，形成了人力資本的差異性。另一方面，分工又使得這種才能的差異對彼此有用。斯密在《國富論》第一章的開始就說“勞動生產力上最大的改進，以及在勞動生產力指向或應用的任何地方所體現的技能、熟練性和判斷力的大部分，似乎都是分工的結果”。

分工為什么能成為人力資本的積累途徑呢？一是分工帶來的生產專業化有助于工人勞動熟練程度的提高，這便是現代經濟學中的“邊干邊學”；二是分工對于勞動過程的分解有助于工人發明機器，工人發明能力的提高無疑屬于人力資本范疇。

2，學校教育。在斯密看來，哪怕是“最不相同的人物之間的差異，例如，一個哲學家和一個普通的街頭搬運工之間的差異，似乎不是由于天賦，而更多地是由于習慣、風俗和教育所產生的”。所以，斯密特別強調教育對于提高人的素養、增進人力資本的重要性。他在《國富論》第五篇花費了大量篇幅來論述外國的教育、本國的教育、留學教育、近代教育、當代教育以及不同學科的教育等諸多方面，既抨擊了當時英國教育體系中的一些弊端，也提出了許多改進的方向和措施。

他認為，有一些知識和技能是民眾都應該掌握的，因此，國家應該花費一定的費用，“甚至強制全體人民必須獲得這最基本的教育”。這實際上提出了義務教育的設想。他還主張，無論什么人，在從事某些自由職業前，都須經過一定的“檢定或考試”。他還認為，普通人的教育比有身份有財產的人的教育“更需要國家的關注”，因為后一類人的父母有能力使他們接受教育。國家即使在對下層人民的教育中得不到任何眼前的利益，“這種教育也仍然值得國家注意”，因為“人民受了教育，國家會獲益匪淺”。在斯密的分析中，學校教育主要是培養人的情感和美德，消除無知和愚昧，根據前述斯密對于人力資本的內涵的理解，這些均屬于人力資本的組成要素。他甚至談到，為了提高人的素養，可以采用兩種辦法，一是要求某些群體具有科學和哲學知識，因為科學可以消除狂妄及迷信之毒。二是鼓勵民眾娛樂，因為民眾的迷信及狂妄常常是心中的憂郁或悲觀情緒所引起的，而很大一部分民眾的這種情緒，可由參與繪畫、詩歌、音樂、舞蹈甚至戲劇表演來消除。正是由于教育在提高人力資本方面的重要作用，所以在斯密看來，“國家對于人民的教育，不應加以注意么？”

3.職業技能學習。斯密特別談到了學徒制，學徒制是當時人們學習生產技能的常見形式。許多行業，只有先當學徒，跟隨師傅學習期滿后才有資格從事工作。根據歐洲當時的政策規定，“所有機械師、技師、制造業者的勞動都看成是技能勞動”，它們比看作為普通勞動的農村勞動者的勞動更加精細、更加靈巧，因此需要通過學徒制進行學習。

斯密也承認，在有些行業，師傅或許給學徒上幾天的課就可以將操作的基本原理解釋清楚，但是，如果一個青年一開始就作為一個幫工或學徒來工作，“按他所完成的少量工作得到相應的報酬，有時對他由于笨拙和缺乏經驗而損壞的原料負責賠償，那么，他就會更加勤勉，更加用心地來操作。用這種方式，對他的教育的結果一般會更加有效”。

斯密還認為，許多不同行業之間的工作原理和操作技能帶有很大的相通性，工人在一個行業所學習的技能，常常可以很方便地運用于其它行業。“例如，素麻布和素絲綢的紡織技術幾乎完全相同，素呢絨的紡織技術會有些不同，但這差別并不很大；一個麻紡織工和絲紡織工，可以在短短的幾天之內學會呢絨的紡織技術。”因此，職業生產技能的學習是可以在一般意義上積累人力資本的。他還以農村勞動為例，說明“勞動者在從事比較容易的工作的同時，就能學到他所從事的行業比較復雜的部分”，提高自己的勞動技能。也就是說，職業技能的學習常常體現為一種“邊干邊學”的過程。

二、人力資本投資的成本與收益

在斯密看來，人力資本投資的成本一般意義上體現為教育體系中的學習費用和職業技能培訓中的學習費用。在當時的歐洲，接受學校教育時，學生大多數都要付給教師以學費或禮金。根據他的觀察，當學費成為教師薪金的主要構成來源時，教師常常認真對待教育，學校的課程設置也一般較為合理。而當教師的全部或大多數收入來源于捐贈基金時，教師往往就會不認真地對待教育，學校的管理也趨于松懈。所以，學生要在學校教育中有所收獲，就要付出相應的學費。

如果是采用學徒制的形式進行人力資本投資，那么，“在學徒期間，學徒的全部勞動所得屬于他的師傅。在此期間，在許多時候，他的生活必須由父母或親屬來維持，并且必須由他們提供衣物。通常還須付給他師傅一些錢作為學徒費用。凡是出不起學徒費用的人，就得出時間，或其學徒年限比規定的通常學徒年限要長些”。

即使在專業化分工體系中通過在特定行業中邊干邊學，也是要付出成本的。譬如，單純和重復的勞動操作所產生的枯燥感；對其它行業或職業的不夠熟悉而帶來的職業轉換中謀生能力的下降。斯密指出，勞動者“對自身特定職業所掌握的技巧和熟練，可以說由犧牲他的智能、他的交際能力……而獲得的。”還指出“他肉體上的活力，也被這種單調生活給毀壞了，除了他已經習慣了的職業之外，對于無論什么職業，他都不能奮發地、堅定地去從事”。

人力資本的投資肯定是以獲得收益為目的的。斯密將其與機器等固定資本的投資并論，認為人們在購置和安裝機器時，必然期待在機器損壞以前，能從機器幫助生產的成果中收回投資，至少還應獲得一般利潤。與此類似，一個人花費許多時間和費用去接受教育，以便獲得勞動所需的特殊技巧和生產技術，也必然期待運用這種技巧和技術從事的工作所得到的工資超過一般勞動者的普通工資，“至少還要帶來同等價值的資本所能帶來的一般利潤”，而且，“鑒于壽命的長短是非常不確定的，所以就必須在合理的時間內做到這一點”。否則，就不會有人愿意去進行人力資本的投資。他還以學徒的高成本為例說明了為什么制造業者的工資水平比農村勞動者的工資水平要高。

斯密提出“勞動工資因職業學習的難易程度和學習費用的多少而不同”，這既是他作為一個經濟學家的期望和呼吁，實際上也是對經濟社會客觀現象的描述。在他看來，只要經濟社會是自由競爭的，就必然會出現這種現象。因為有技巧和技術的勞動者的生產率高，勞動創造的價值高，他們就會在競爭中理所當然地得到較高的報酬。他還談到“精巧藝術和自由職業的教育更加冗長乏味和費用高昂。因此，畫師和雕刻師、律師和醫生的貨幣報酬應當更加豐厚，而事實上也是如此”。

在斯密看來，人力資本投資的報酬常常是與職業報酬的特點聯系在一起的，因為有些職業必須是需要經過長期的、高費用的學習之后才能夠去從事的。譬如，人們將自己的健康托付給醫生，將自己的財富，有時甚至是將自己的名譽和生命托付給律師。但這類事情卻不能隨便托付給一個沒有經過什么教育的“非常平庸或地位低微的人”。所以，醫生和律師等的報酬應該較高，以便同他們職業的社會地位和所獲得的人們的信任相對應，同“他們在接受教育時所必須付出的長久時間和巨大費用”相對應。

斯密認為，人力資本方面的投資還會帶來一些非貨幣收益。例如，更有技巧和技術的工作經常較為清潔、較為穩定、較為體面、較有社會地位。一個造房木匠顯然比一個泥瓦匠更需要技巧，學習成本更高，但也更加體面。所以，工作更辛苦、更不體面的泥瓦匠的工資似乎比造房木匠的貨幣工資高一些。但綜合貨幣收益和非貨幣收益的總體來看，造房木匠的總收益并不比泥瓦匠低，甚至要高一些。

斯密在談到普通人的教育和有財產有地位的人的教育之間的區別的時候還說，后者所從事的職業一般較為復雜，“用手的時候少，用腦的時候多”，又往往不會過于忙碌，“一般有很多空閑時間”。而普通勞動者所從事的職業大都很單純，無需運用很多智力，勞動本身也很忙碌，缺乏“閑暇”。也就是說，人力資本方面的投資將來可以獲得更多的“閑暇”這種福利報酬。在現代經濟學中，“閑暇”正是福利的一種重要體現形式。

人力資本投資收益的合理化、公平化是以市場的自由競爭為前提的。斯密認為，當時歐洲的某些阻礙勞動力市場自由競爭的政策破壞了人們所獲報酬的公平性，妨礙了不同的人力資本投資所獲收益的差異性，而這種差異性是合理的。譬如，限制參與某行業的勞動力人數；阻止勞動力和資本從一個行業到另一個行業、從一個地方到另一個地方的自由流通等政策。勞動力市場競爭的不充分和流通的不自由很可能會使得那些應該得到較高人力資本投資收益的人只能得到較低的收入。針對類似上述的政策和規定，斯密強調“每一個人對他自己勞動的所有權是所有其他財產權的原始基礎，是最神圣和不可侵犯的”。一個窮人的財產，就是他的勞動能力和勞動技巧。如果阻止勞動者自由地運用其勞動能力和勞動技巧，“顯然是對他最神圣的財產權的侵犯”。可見，斯密已經接近于認識到了人力資本的產權特征了。

三、人力資本水平的下降

即便在現代人力資本的文獻中，關于人力資本水平下降的論述也不多見。而18世紀的斯密卻一定程度上注意到了這個問題，他在好幾個地方闡述了，由于政策和環境的不當，既定的人力資本水平會出現下降，社會應對此給予關注。

斯密認為，分工和專業化生產雖然會促進勞動生產率的提高和人力資本的增進，但也會帶來一些消極效應。因為隨著勞動分工的發展，大多數人的職業局限于少數極單純的操作，而且往往單純到只有一兩種操作。這些簡單的操作所產生的知識效應是相同的或極其相同的，從而使人變得智力很有限。另一方面，單純、重復的勞動過程使得勞動者“永遠不會碰到困難”，不必運用他原有的智力和發明才能，長此以往，他原有的智力也會下降，失去努力的習慣，“而變成最愚鈍最無知的人”。他還談到，那些毫無變化的單調生活，自然會消磨人的精神上的勇氣，使人們厭惡不確定性和冒險。所有這些都會降低人的素質，也就是降低既存的人力資本水平。

對于當時英國教育體系中存在的諸多弊端，斯密進行了嚴厲的批評。諸如，大學里以維持教師安逸為主要目的的規則；教師的不負責任；課程設置的不合理；等等。正是由于對本國教育的不信任，英國的許多青年人從學校畢業后，不是被父母送入大學，而是被送往外國游學。這在當時成為流行的風尚。在3～4年的外國游學過程中，雖然一般可以獲得一兩種外語知識，但很少能夠說得流利，寫得通順。“另一方面，他回國之后，一般就變驕傲了，更隨便，更放蕩，更不能專心用功、勤奮做事。如果他不到國外，留在家中，在這短期之中，絕不會變得如此。這樣年輕時的漫游，遠離雙親及親戚的督責、管理和控制，而把一生最寶貴的時光消磨于極放蕩無聊的生活之中。以前的教育使他的一切良好的習慣，不但不能最終養成，反而部分消失，或者全部消失了”。斯密以此為例，說明了英國教育體系中存在的諸多弊端導致了人的習慣、素養、進取心等向負面的發展，即導致了人力資本水平的下降。

學徒制有其好處，但過長的學徒期有副作用。英國在伊麗莎白五年頒布的《學徒法》規定的學徒期長達7年。斯密對此分析說，學徒在當徒弟期間是沒有勞動收入的，“而一個年輕人在長時間內不能在勞動中得到好處，自然會對勞動產生厭惡”，也就是，本來還喜愛勞動的人變得厭惡勞動和不愿意勞動了。特別是那些“由公共慈善團體送去當學徒的兒童，一般的學徒年限都比普通的學徒年限長，其結果是他們一般都變得非常懶惰和毫無用處”。所以，在斯密看來，學徒期不能過長。

斯密在《國富論》中多處提到歐洲農業土地的長子繼承權和限定繼承權，認為這方面的制度和法律也許在它們誕生之初有其合理性，但現在看來并不合理，而且是荒謬的。因為在這樣的制度下，不僅大量耕地被個別家族吞并，而且排除了將其重新分割的可能性。繼承土地的長子或其他限定繼承人成為大地主后，豐富的財產使得他對于土地“常常沒有耕種和改良的意愿，缺乏必備的能力”。而且，“如果他是一個有經濟頭腦的人，他通常會發現，用每年的儲蓄去購買新地產要比改良舊地產更為有利。”也就是說，不恰當的財產繼承制度會逐漸泯滅人們的進取精神和正常的生產能力，降低人力資本水平。“一個出生在富豪家庭的人，即使具有節儉的天性”，也可能會逐漸喪失節儉的謀劃能力。富裕的家庭環境自然會讓人去關注生活裝飾，而往往不去注意對他不重要甚至不需要的利潤。所以，如果比較一下這些大地主的地產的現狀和鄰近小所有者的地產，就會知道，“這種大地產是多么不利于改良”。

斯密還談到過古希臘和古羅馬強制人民接受軍事上和體育上的訓練，培養和維持全體人民的尚武精神以對付外敵。他認為這種尚武精神即使在自己所生活的社會的防御上已不需要，但政府仍應加以切實的關注。因為尚武精神會使得人民的心理更加健康，更加有勇氣。而怯懦會引起的“精神上的殘廢、畸形及丑陋怪異在人民中間蔓延傳播”，使一些原本勇敢的人也會變得怯懦起來。根據斯密的這一分析推論，一些不良的社會風氣及其蔓延是會帶來全社會的人力資本水平下降的。

四、斯密人力資本思想的啟示

在斯密那里，人力資本不僅指人的生產技術、生產技巧，還包括人的責任心、情感、勇氣等其它方面的基本素養，從而使得他的人力資本思想具有了多學科視角。我們現在實際上在許多場合，不自覺地將人力資本僅僅看作為人所掌握的生產技術和經營技巧，而常常忽略了人的責任心、情感、謙遜、大度、勇氣等方面的素質。不少單位在聘用人員時，往往只注重學歷或工作經歷，對其它方面則關注不多，甚至不予關注。在我們目前的學校教育和職業教育中，不少場合也是主要著重于純專業教育或者技能性教育，其它方面的教育往往是有名無實，甚至干脆沒有。在“團隊生產”特征越來越明顯的當代經濟社會中，人的基本素養往往非常重要，在某些場合甚至超過生產技術。在某種意義上，這也就是人們現在常講的“情商與智商一樣重要”。所以，我們應該全面把握人力資本的完整內涵，在注重提高人的生產技術水平的同時，也要注重人的其他多方面素養的提高。

預期的較高收益是人力資本投資的動力，如果人力資本投資者今后不能獲得比普通勞動者更高的收入，就不能鼓勵人們在人力資本方面的投資。斯密在論述中多次表達過類似的觀點。我國目前由于行業壟斷等因素，常存在人力資本投資較少的人可以得到較高的報酬，而人力資本投資較多的人卻只能獲得較低的報酬的現象。同時，在一些企業或機構，有真才實學的人得不到重用，而一些善于奉承和投機鉆營的人卻常常得到重用。這種收入報酬上的逆向分配和人才使用上的逆向淘汰機制必然會導致人力資本水平的下降。如今一定范圍內重新流行的“讀書無用論”和“技術無用論”等正是這方面現狀的一種反映。這是需要通過全面深化改革來改變的。只有在充分的市場競爭中，人力資本投資才能得到正常的收益，也只有如此，才能促使人們不斷地維持和增加人力資本方面的投資。

無論是個人還是整個社會，人力資本水平都可能會下降。這應該引起我們足夠的重視和注意。斯密論述的分工和專業化具有降低人力資本水平的可能性在今天依然存在。尤其是網絡技術的發展使得不少人成天僅僅與電腦和互聯網打交道，而真正的與人交往的能力在下降，在群體中的協調能力和組織能力也在下降。

斯密描述的當年英國學生風行國外游學的情況，我國目前也存在。雖說不能肯定這種出國留學潮會使許多學生形成傲慢、懶惰等不良習慣，但可能會產生的負效應應該引起我們的注意。

現在雖然沒有斯密所說的財產的長子繼承權，但社會財富分布的懸殊化和財富的代際繼承問題依然值得我們警惕。防止“富二代”的不思進取及個人能力的缺乏等是一個嚴肅的社會課題。從防止人力資本下降的角度出發，在今后條件具備時應當適當開征遺產稅。理順全社會的收入分配體制、防止貧富兩極分化也應該是深化改革的重要內容。

我們還必須注重社會風氣的改進和優化，因為社會風氣的劣化及其蔓延也會對人們的行為方式和行為特征產生不良影響。譬如，現在許多地方，老人摔倒無人愿扶，無人敢扶；生產假冒偽劣產品甚至生產危及人們生命安全的產品成為某些人的習慣性行為；等等。如果這些現象長此以往，不斷蔓延，當然會降低全社會人力資本的平均水平。所以，非常有必要嚴格法律制度，端正社會風氣。