探索基層外匯管理“新突破”

文/李學武 編輯/李淑玲

Viewpoint 局長視點

探索基層外匯管理“新突破”

文/李學武 編輯/李淑玲

在當前我國供給側結構性改革全面啟動、經濟金融改革開放進一步深化的大背景下，社會各界，特別是涉外經濟體對改善金融服務和提升外匯管理工作效率充滿期待，也提出了更高的要求。基層外匯管理部門如何按照外匯局總局的工作部署和既定工作目標，更加有效地依法履行外匯管理職責，支持實體經濟渡過轉型升級難關，已成為當前我們必須認真思考研究的重大課題。

堅持“三項原則”

原則一：外匯管理工作必須堅持為促進國際收支基本平衡服務。維護國際收支平衡既是全國外匯管理的直接目標，也是基層外匯管理部門的首要任務。國際收支不平衡，無論順差還是逆差超過了經濟可持續發展的實際需要，都會帶來一系列問題，甚至引發經濟金融危機。因此，維護國際收支平衡，不僅關系到經濟的平穩運行與發展，更關系到國家的金融安全和穩定。在全球經濟一體化和金融自由化的大背景下,促進國際收支平衡已成為一國統籌國內發展和對外開放、實現經濟金融健康發展的關鍵因素之一。當前，我國與世界經濟深度融合，而世界經濟金融形勢又充滿復雜性和不確定性，導致跨境資本重新配置的規模不斷擴大，頻率不斷提高，增加了我國維護國際收支平衡的難度。為維護國際收支平衡,實現經濟可持續發展，基層外匯管理部門應做到“守土”有責、“守土”有為，著力強化跨境資金流動監測預警和風險防范，切實履行好國家賦予外匯管理部門的職責。

原則二：外匯管理工作必須堅持為實體經濟發展需要服務。實體經濟是國民經濟健康發展之本，是強國富民之根。經濟的健康穩定發展，首先必須高度依賴于實體經濟的支撐，脫離實體經濟必然會使整個經濟體系失去穩定性。金融作為現代經濟的核心，在很大程度上影響甚至決定著經濟社會的健康發展。金融外匯作為現代金融的重要組成部分，其核心和基礎就是要服務實體涉外經濟的發展。基層外匯管理部門要緊緊圍繞支持實體經濟發展的核心任務，依法履行外匯管理職責，引領和指導涉外主體依法、合規經營，確保資金在市場主體間實現優化配置。

原則三：外匯管理工作必須堅持為金融監管體制改革的基本取向服務。“十三五”規劃綱要提出的“加強金融宏觀審慎管理制度建設，加強統籌協調，改革并完善適應現代金融市場發展的金融監管框架，明確監管職責和風險防范處置責任，構建貨幣政策與審慎管理相協調的金融管理體制。健全符合中國國情和國際標準的監管規則，實現金融風險監管全覆蓋”，為深化金融體制改革明確了目標，也為外匯管理改革創新提出了新的要求。防范金融風險，維護金融安全，打擊非法、保護合法、維護公平競爭的市場秩序，是金融管理部門制定和完善金融監管規則的基本出發點。基層外匯管理部門要緊密圍繞維護金融安全這一目標，明確監管責任，堅定不移地將外匯管理改革作為深化金融監管體制改革的重要內容，使外匯監管的政策取向、業務規則和標準保持一致，確保外匯管理服務于國家金融監管體制改革的大局。

謀求“三項突破”

一是力爭在推進外匯宏觀審慎管理主體監管模式上有所突破。黨的十八屆三中全會明確提出，要加快構建宏觀審慎框架下外債和資本流動管理體系，這為我們加快外匯管理轉型指明了方向。人民幣成功加入SDR和資本項目可兌換程度的不斷提升，客觀上要求外匯管理必須盡快構建新的管理框架和政策工具。基層外匯管理部門要嚴格遵循國家金融體制改革的思路，深刻理解宏觀審慎管理的基本原理，按照本外幣、境內外、經常與資本、線上和線下“四位一體”全方位跨境資金流動監管思路，探索建立符合基層外匯管理實際的宏觀審慎管理模式。

第一，構建本外幣一體化協同監測分析機制。整合外匯管理、跨境人民幣和貨幣信貸的監測分析力量，統一本、外幣的管理模式，探索搭建跨境資金本外幣一體化的監測分析和監管體系。運用大數據分析理念和技術，構建跨境資金流動監測與分析數據庫，全面服務于宏觀審慎監管。

第二，構建經常資本、境內境外、線上線下統一均衡的主體監管模式。打破以往基層外匯管理部門按經常、資本項目條線劃分的管理方式，擺脫過去跨境資金重境內市場輕境外市場、重線下交易輕線上交易的管理思維，拓寬管理視野和管理半徑，形成更加均衡、開放和便利化的管理舉措。充分認識當前新業態中金融外匯的潛在風險，加強對跨境電子商務等新型跨境資金流動方式的監測，建立、健全線上線下監管標準。

第三，構建外匯核查檢查內外部聯合監管行動機制。面對經濟金融領域違法違規手段的日益多樣化、科技化和國際化，基層外匯核查檢查監管工作需要由過去單一條線、單一部門、單一地區的單方面監管向跨條線、跨部門、跨地區的協同綜合監管轉變，通過構建本外幣跨境業務現場核查與檢查聯動機制，與人民銀行跨境辦、反洗錢、征信等部門的協商交流機制，與公安、商務、海關、稅務等部門的信息共享與案件協查機制，形成內外部監管合力，實現監管信息、異常違規線索、違規主體的互認互通，不斷提升監管效率和水平。

二是力爭在提升服務涉外實體經濟發展效率上有所突破。基層外匯管理部門要堅持寓管理于服務之中，因地制宜，推進外匯管理與市場主體商業運作有效銜接，切實發揮外匯管理服務實體經濟發展的作用。

第一，要進一步落實簡政放權和依法行政。簡政放權、放管結合是外匯管理改革的核心理念。基層外匯管理要以促進貿易投資便利化為切入點，深挖潛力，多從市場角度出發，不斷創新管理與服務思路，將簡政放權向縱深推進。要優化外匯業務流程和手續，推動實現單一窗口服務模式，最大限度地降低涉外主體的“腳底成本”。要不斷完善與社會各界良好的溝通和反饋機制，通過改進服務，切實提升貿易和投資便利化程度，為市場主體盡可能創造良好的外匯管理環境。

第二，要不斷滿足實體經濟的實際需要。支持實體經濟發展，是外匯管理工作的出發點和落腳點。基層外匯管理部門緊貼經濟發展第一線，要始終牢固樹立為民服務和為市場主體服務的理念，以“實需”審核原則作為監管準繩，堅持“開正道堵斜門”，依法履行管理職責，指導銀行嚴格按照“展業三原則”的要求履行真實性、合規性審查責任，切實防止金融脫實轉虛。

第三，推動多層次外匯市場建設。豐富的外匯市場是提高貿易便利化的前提和保障。要以完善區域外匯市場為手段，健全基礎設施，引導銀行在實需原則下加大外匯業務和產品創新，豐富市場交易品種，以優質的服務和區域化、個性化的業務產品，充分滿足實體經濟發展的需求。

三是力爭在提升基層外匯業務人員履職能力上有所突破。基層外匯管理人員要緊密圍繞外匯管理“五個轉變”要求，積極適應外匯管理新常態，著力在提升政策把控能力、監測分析能力和核查檢查能力方面下功夫，全面提升履職水平。

第一，著力提升政策把控能力。一是在政策學習上，要系統研究政策出臺的背景，善于把新出臺的外匯管理政策與國家金融宏觀調控政策對比研究，深挖政策意圖和導向，準確把握政策的核心內容和預期目標。二是在政策執行上，要堅持把執行國家統一政策與當地實際情況相結合，研究制定實施辦法，準確把握落實政策的力度和節奏；不斷加強對新政策實施效果的評估與反饋，加大市場調研力度，為進一步完善政策準確發聲、提供幫助。三是在政策宣傳推介上，要多渠道、多角度地解讀外匯形勢與政策，加強輿論監測、回應和引導，學會預期管理。

第二，著力提升監測分析能力。一是要增強主動性，積極順應國內外經濟形勢變化，對跨境資金流動的趨勢性、階段性問題要超前評估研判，對解決問題的對策要提早謀劃研究。二是要增強敏感性，更加注重對動態變化情況的及時發現和判斷，善于捕捉形勢變化的先兆性、苗頭性和傾向性問題，為上級決策提供更有益的參考和更充裕的權衡時間。三是要增強針對性，統籌分析宏觀、中觀與微觀形勢，堅持國內外形勢與基層區域特征相結合，做到有的放矢。四是要增強實用性，做到理論與務實相結合，千方百計了解市場運行真實情況，為政策評估與完善提供實際、有用的信息。

第三，著力提升核查檢查能力。一是要堅持外匯核查檢查工作服務于國家金融宏觀調控政策和微觀管理政策的落實，通過加強宏觀形勢分析，找準核查檢查工作的可控點、風險點。二是要強化非現場監測分析后臺支持功能，實現非現場監測工作常態化，保證監測水平專業化。三是堅持原則監管與規則監管相結合，從源頭上遏制銀行、企業和個人違規行為的發生，實施精準高效打擊。

作者系外匯局新疆維吾爾自治區分局副局長