淺析電信網絡詐騙的新特點

宋國強++王曉玲++高衛東

近年來，電信詐騙犯罪案件多發，直接侵害群眾的切身利益。結合此類案件的辦理和公安局機關受理的案件線索，分析發現，當前電信詐騙犯罪案件不但多發，而且涉案人員的反偵查能力也日益增強，呈現出五種新的特點。

一、形成地域特征明顯的犯罪團伙

電信詐騙犯罪分子利用老鄉、親戚介紹，以地域形成關系密切的紐帶，通過傳幫帶學習犯罪手段，建立犯罪利益同盟，形成了職業化的犯罪團伙，詐騙手段具有明顯的地域特征。以林州院辦理的電信詐騙案件為例，通過審查起訴的16件49名犯罪嫌疑人中，屬于共同團伙犯罪的有14件。結合近年來審查起訴的電信詐騙案分析發現，境內電信詐騙犯罪多發于廣東、福建、貴州、江蘇、河北等省份；廣東、福建等地的犯罪團伙多與臺灣電信詐騙聯系緊密，多采用冒充國家公職人員身份要求轉入“國家安全賬戶”的形式進行詐騙；貴州、云南等地犯罪團伙多以“社保卡透支”的借口進行詐騙；江蘇等地犯罪團伙多以“倒賣股市內幕交易”的借口進行詐騙；河北等地犯罪團伙多以“黑社會綁架”的形式進行詐騙。

二、具有高度智能化的犯罪手段

如今偽基站、網絡改號軟件、釣魚網站等新型技術手段已被廣泛應用在電信詐騙中。一是偽造知名的官方網站，這些“山寨”網站往往與真實官方網站高度相似，只有網絡域名和IP地址存有區別，但沒有一定計算機知識的普通群眾幾乎難以分辨。二是制作虛假網站，此類網站不但有公司機構、業務、團隊等介紹，甚至還有各種社會知名人士出席的活動圖片，客戶回饋等豐富欄目，極具迷惑性。三是偽造身份標示和電話號碼，利用偽基站、網絡改號軟件這些技術手段能最大程度仿造身份標識，普通群眾即便將來電顯示的號碼通過114查詢，也難以確保其真實性。

三、具備反偵查能力的犯罪組織

如今電信網絡詐騙團伙組織嚴密、分工明細，具備強大的反偵查能力。首先，當前電信詐騙組織分工細致，層層上下線和組員間通過網絡進行單線聯系，有些甚至彼此不問姓名身份，只在網上進行簡單的犯罪聯絡和資金往來，“老板”則長期躲在幕后操控指揮；其次，隨著網絡支付平臺的普及，被害人一旦支付資金，這些錢會很快被通過網上銀行層層分解為數十個賬戶轉移并組織提現，幾乎難以追回。與上述現象相對應的是，一些銀行放松對銀行賬戶開卡人的實名審查，偵查人員難以對涉案賬戶進行追蹤，這些都成為司法機關在追贓和抓捕工作上最大的困境。

四、形成倒賣公民信息的產業鏈條

如今個人信息交易已逐漸成為一種黑色產業鏈。普通群眾在參與網絡求職應聘、日常購物辦理會員卡、購房購車辦證等各類活動中，均缺乏個人信息保護意識，在犯罪分子利潤誘惑下，部分人員成為信息泄露的主要渠道來源，從而為犯罪分子提供了便利。目前甚至出現專業從事公民信息買賣的中介公司，專業從事公民個人信息收集、出售的活動。近些年出現部分公民自開自賣的情況，而刑法對于這種出售自己名下銀行卡的行為尚未用刑法加以規制，對售出銀行卡是否造成其他危害后果很難查實，故對于這種情況難以監管。

五、出現利用微信詐騙的犯罪形式

如今微信成為了大眾廣泛使用的手機社交軟件，利用微信軟件的電信詐騙呈高發態勢。冒充朋友、同事或偽裝為“高富帥”“白富美”進行詐騙；假冒海外代購詐騙，微信內發布虛假代購廣告為誘餌，被害人付款后又以“商品被海關扣押，要求支付關稅”等名義再次詐騙；發布虛假的愛心傳遞進行詐騙，所顯示的聯系電話往往是吸費電話或詐騙電話；高額的獎品為誘餌發布虛假的“點贊有禮”或“萌寶大賽”等活動，誘使其參與者支付所謂的“保證金”“手續費”“公證費”實施詐騙。