淺談城郊結合部地區非法吸收公眾存款案的特點及防范對策

近年來，伴隨經濟社會的快速發展，形形色色的企業或者個人利用國家監管部門的漏洞以及人們迫切的投資心理，以高額利息為誘餌，前期對受害人進行宣傳，誘使受害人進行投資，最終實現犯罪目的，從而導致大量信訪案件甚至極端事件的發生，下面筆者就結合所處轄區的實際情況談談該類非吸案件的特點及防范對策。

現狀及成因

筆者所處轄區系典型城郊結合部，居住人群大部分系原住民或者政府拆遷安置居民，得到大量拆遷補償款和數套面積不等的房產，生活水平發生了質的變化。但是，隨著近年來社會及經濟形勢的不斷發展變化，在各種因素的影響下，該類人群又不愿坐吃山空，卻又普遍認為將閑置資金存入銀行利率太低，而身邊投資渠道又少，深感自己手中的貨幣在不斷貶值，急于尋求簡單、便捷的投資增值辦法，他們有著比常人更為迫切的投資需求。在這種需求不能通過正常渠道實現時，便為有的企業和個人非法吸收公眾存款提供了有利機會，使得這部分人成為不法分子眼中的“香饃饃”。該類人群普遍文化程度較低，對于投資理財方面知識知之甚少，也可以說是一無所知，但是在強大的投資需求心理作用下，急于求成、急功近利的心理十分強烈，而對于身邊人，親友的推薦和介紹卻缺乏必要防備。于是，在子女、周邊親友的“親情攻勢”下會義無反顧地將所有資金拿出進行所謂的投資。這種投資往往都是帶著明顯感情色彩在內，而且金額都很巨大。以雨花南京南站葉某的非吸案件為例，附近農花村拆遷安置的好多居民紛紛將自己拆遷安置的幾百萬補償款投資到所謂的工程當中，期待著巨額回報。

犯罪特點

涉案公司及個人的作案特點明顯有異于社會上一般的投資公司，往往都是一傳十，十傳百，涉及人員均為相互熟悉的，涉案者前期的宣傳以及承諾的利息相當可觀。組織形式多以固定資產、工程項目建設、國家項目等簡單明了的投資方式為借口，很少采用金融理財等方式，緊緊抓住此類人的文化程度低，對國家工程以及實體經濟的信任心理，加上涉案者本身和受害者之間都系熟人，這類案件往往涉案金額巨大。

案件危害

危害性極大，因為此類非吸受害者文化程度普遍較低，對于所謂的投資項目往往并不是通過自身鑒別，而是光看到所謂的表面，加上涉案者的包裝及宣傳，受害者往往就會認定這類工程項目是國家主導，出了事有政府，根本不考慮該項目的真偽就進行投資，一旦出事，資金鏈斷裂，該類群體往往第一時間會到黨政部門進行上訪。該群體因為之前拆遷安置問題和政府之間已有矛盾嫌隙，一旦出事后所帶來的負面影響不可想象。

防范對策

首先是加強法制宣傳，引導群眾選擇正確的投資理財方式。隨著經濟的發展，人民收入水平逐步提高，為了充分利用閑置資金，政府相關部門要引導群眾選擇正確的投資渠道和理財方式。城鄉結合部同時也還是傳銷案件高發區域，板橋派出所轄區成功組織過2次大規模打擊傳銷，因此在宣傳時可將非吸案件和打擊傳銷結合起來，用通俗易懂的語言，例如“天上不會掉餡餅”“珍惜養老本” 進行宣傳，真正讓廣大群眾能夠識別合法與非法，認識到不切實際的高息、高回報是不可能的事，增強群眾自我保護的意識和能力。

其次要做好和政府部門，特別是街道、社區的對接。因為該類涉眾案件不同于其他，受害者及涉案者均系熟人，而且在前期宣傳發動期間，基本都是口口相傳，往往還會組織大規模的考察團甚至以福利的形式組織外出游玩，這些細節往往容易被忽視，這就需要公安機關和街道、社區的緊密配合，一旦發現有這樣的端倪，就應當及時介入甄別，力爭從源頭上遏制住該類案件的發生。

最后就是加強打擊。加強和職能部門的通力合作，與行政職能部門密切配合，從嚴查處非法吸收公眾存款的違法行為。非法吸收公眾存款一般都有一個較長的過程，監控措施及時、到位，查處違法及時、從重、從快，能有效遏制此類違法犯罪，能最大限度地為受害人挽回損失，會取得良好的社會效果。公、檢、法三機關要密切配合，嚴格按照法律法規規定，在案件定性和證據認定上統一認識，從快、從重嚴厲打擊非法吸收公眾存款犯罪行為。要加大追贓工作力度，對犯罪分子獲得的非法收入要嚴加追繳、沒收，最大限度減少受害人的損失，從法律上、制度上有效防止非法吸收公眾存款等涉眾型經濟犯罪案件的發生。（文/江蘇省南京市雨花臺公安分局 孟強森）