如何防范虛擬貨幣詐騙

如何防范虛擬貨幣詐騙

自從第一個密碼貨幣比特幣成功進入公眾視線并逐漸吸引一大批玩家之后，越來越多的不法分子也看上了“虛擬貨幣”這棵搖錢樹。于是百川幣、摩根幣、貝塔幣、V寶幣、維卡幣和BBT金幣等各種虛擬貨幣層出不窮，這些新誕生的互聯網虛擬貨幣更多體現的是擊鼓傳花的龐氏騙局特征，成為了互聯網金融創新中的一個巨大惡性腫瘤。

虛擬貨幣市場存在的問題

隨著網絡虛擬貨幣使用量的增大，使用領域的增加，流通速度的加快，許多問題也隨之產生。網絡貨幣具有人民幣賬戶充值性質卻得不到有效保護，由于網絡虛擬貨幣的充值和實際提供服務的過程是分離的，運營商在用戶充值網幣時就取得了銷售收入，用戶的網幣即使被盜也不會造成運營商的直接損失，因此運營商對保護網幣安全的態度往往比較消極，造成具有人民幣充值賬戶性質的網絡貨幣，卻沒有得到相應的保護，容易造成用戶的損失。

虛擬貨幣和數字貨幣的區別

國內各類“虛擬貨幣”上百種，包括百川幣、摩根幣、貝塔幣、馬克幣、暗黑幣、克拉幣和華強幣等不一而足。這些所謂的“虛擬貨幣”都有一個顯著特征，都是打著創新的幌子，許以用戶高額的回報，實則就是傳銷騙局。事實上，央行說的數字貨幣和現在網上熱炒的各類虛擬貨幣不是一個概念。

首先，發行方不同。貨幣大多有一個發行方，比如人民幣由央行統一印發。但比特幣等虛擬貨幣沒有集中發行方。

其次，獲取方式不同。比特幣是一些掌握算法的人不懈努力“開采”出來的，但政府發行的數字貨幣勢必得面向全國人民公開發行。

第三，定價原理不同。比特幣價格完全是市場化定價，高低起伏波動非常大。而一款國家貨幣必須盡力保持自身穩定。

第四，使用范圍不同。目前包括中國在內世界上絕大部分國家均未承認比特幣的貨幣屬性，雖然有一些機構、企業和商業場所接受比特幣，但適用范圍依然非常狹小。而作為國家發行的數字貨幣，一定要能滿足最大范圍的支付需求，不但是國內的支付需求，可能也包括全球支付需求。

如何判斷虛擬貨幣騙局

一、看虛擬幣的挖掘難度，有限的才是有價值的。買個挖金幣的機器，就可以很輕松無限地挖，那就很危險了，不值錢的東西不會一直被人追高的。

二、貨幣價格單邊上漲，平臺一味鼓吹收益。國際市場已經把比特幣劃歸大宗商品，其價格由市場決定，如果該虛擬貨幣平臺宣傳價格單邊上漲，鼓吹高收益，鼓吹財富和夢想，可以判定為騙局。比如萬福幣，宣稱“對接比特幣”“一定讓所有投資人賺到錢”，投資者交1萬元成為會員，待所購萬福幣價格上漲就能攢錢，一年收益率穩賺3倍。

三、有沒有動態收益（發展下線）。這種就是金字塔騙局，是傳銷，賺的就是下家的錢，而不是投資虛擬貨幣賺錢。還是拿萬福幣來舉例，動態獎（動態收益）是發展會員，會員級別分為星級、金級和鉆級，每個級別共分五檔，發展的會員越多，獎勵越多。

四、扯大旗。很多虛擬貨幣騙局中會這么描述，給投資人一種投資賺回報的感覺。萬福幣推廣時，宣傳購買萬福幣即購買原始股，最終的投向是美國未來城項目，對接實體，讓投資人感覺不像是無實物傳銷。但未來城是否會啟動投資人如何得知，而且是遠在美國的未來城項目。同時，宣傳稱萬福幣將上國際交易大盤，開盤后公司會對價格托底，更只是畫餅，所謂的“上國際交易大盤”期限一再后延。此外，萬福幣方面宣傳還表示“在中國正式申請數字貨幣牌照”，但其實我國監管方面早就有了相關規定，牌照是不可能拿到的。

虛擬貨幣詐騙常見招數

一、神秘的外國背景

首先給虛擬貨幣包裝一個外國背景，再附帶一些神秘感，這樣更容易讓人輕信。

二、傳奇的創始人

在包裝完虛擬貨幣的外國背景后，順理成章的應該是包裝那位能夠創造這款虛擬貨幣的創始人。一般性的包裝是某外國名校的高材生，更加高級的包裝則是“某某年編程XX東西，獲得XX計算機金獎，被譽為計算機神童”更有甚者則是“XX年XX月，成功破解XX中情局安全系統，被譽為XX黑客之神”等等，諸如此類的包裝。

三、參與虛擬貨幣的關系網廣泛

說完虛擬貨幣的外國神秘背景，創始人的傳奇經歷，最后當然少不了吹噓各種關系網。當騙子們使出這一招的時候，往往是配上某某成員，某某高管或者創始人出席某個高端大氣的會議之后，與各國元首的合影。然后他們就會信心滿滿的告訴你，這是我們XX老板與奧巴馬的合影，或者XX高管與XX央行主席的合影。

四、間接收益高得離譜

在虛擬貨幣的收益上，騙子們通常不會直接告訴你，參與這個虛擬貨幣可以得到20%或是50%的收益，因為太直接的高收益會增加人們警惕心。騙子們常常給出一個比較適中的收益8%-10%甚至更低，讓你一開始，從直觀上就覺得這個東西收益不算高，應該比較穩妥。但是騙子們會從其他的方面，讓你增加收益，比如“積分會收益、會員等級制度、推薦入會獎勵、免費旅游、免費吃喝等等”這些間接的收益加總起來，常常是驚人的，甚至超過80%的收益率。

警惕虛擬貨幣的現實風險

俗話說真金不怕火煉，但虛擬貨幣也“心虛”了。在央行先約談、后殺“回馬槍”之際，曾經暴漲的比特幣價格上演高臺跳水。有多少炒家一夜暴富，就有更多投資者一覺醒來損失慘重。

在我國，最大的三家比特幣交易平臺分別是比特幣中國、火幣網、幣行。一個驚人的數據是，它們的交易量在最近一段時間排在全球前三位。更驚人的是，三家交易量總和超過全球交易量的98%。從中可以窺見，究竟有多少資金在“玩虛的”。

眼下比特幣之類的虛擬貨幣最大的風險在于，本來就是虛擬的，隨著前段時間價格的暴漲，又吸引了更多投資者加入炒家隊伍，而且相當一部分采用了加杠桿交易，一旦風吹草動，價格大幅震蕩，投資者想逃離，連門都找不著。如果任由這種態勢延續下去，虛擬貨幣的現實風險不言而喻。

專家指出，比特幣交易和傳統交易的最大區別在于沒有第三方監管。傳統的電子交易往往需要通過銀行，而比特幣交易沒有第三方參與，交易的成功與否完全取決于雙方的誠信度。一旦一方違約，另一方的權益就很難得到保障。

盡管根據規定，普通民眾在自擔風險的前提下可以在互聯網上自由買賣比特幣，但那只是少數人能夠參與的“勇敢者游戲”，普通工薪階層尤其不能把它看做致富捷徑。至于它所謂的避險特性，也被事實證明并不靠譜。

早在2013年底，人民銀行、工信部、銀監會、證監會、保監會就聯合印發《關于防范比特幣風險的通知》指出，比特幣不是由貨幣當局發行，不具有法償性與強制性等貨幣屬性，并不是真正意義的貨幣，不能且不應作為貨幣在市場上流通使用。

社會公眾一定要正確認識和理性看待虛擬貨幣、謹慎投資、合理控制投資風險。雖然現在聽說過或參與過比特幣投資的人越來越多，但比特幣畢竟還屬于投資領域的新品種，投資收益怎樣把控，投資風險如何避免，對絕大多數國人來說還都是全新的課題。對比特幣有所了解的，不妨審慎行事；根本不了解比特幣的，更需做足功課，不可貿然行事。