冒充銀行提供低息貸款公安部搗毀5詐騙團伙

冒充銀行提供低息貸款公安部搗毀5詐騙團伙

2013年 6月，公安部指揮湖南、浙江警方聯手行動，成功摧毀 5個冒充銀行提供低息貸款的電信詐騙犯罪團伙，搗毀犯罪窩點26處，抓獲毛燦、朱劍、胡衛兵等 94名主要犯罪嫌疑人，破獲詐騙案件 150余起，涉案總值 1000余萬人民幣，并當場查獲電腦、銀行卡、手機等一大批作案工具，繳獲贓款贓物折合人民幣300余萬元。

據悉，自 2012年 12月以來，浙江省金華市等地多名受害者舉報遭遇假冒銀行提供低息貸款詐騙，涉案金額已超過 100萬元。警方接報后高度重視，迅速成立專案組展開偵查，經過一段時間的初步摸排，查明這一系列案件主要由以毛燦為首的詐騙團伙所為，以湖南為主要作案實施地。犯罪嫌疑人在利用不法手段獲取公民信息后會打著中國建設銀行（行情，資金，股吧，問診）擴展業務的名義，通過拉橫幅、發短信、打電話等方式聯系受害者，聲稱可以提供免抵押、免擔保低息貸款，在取得受害人的信任后就會派人冒充建行業務經理誘騙受害人開辦建行銀行賬戶并開通網銀業務，并讓其在賬號內存入30%至50%的保證金，隨后犯罪嫌疑人通過木馬程序將受害人的保證金劃走。

鑒于此起案件已造成的的巨大社會危害性，公安部于2013年4月成立專案指揮部，組織浙江、湖南警方成立聯合專案組，共同偵辦此案，在掌握了犯罪嫌疑人的犯罪證據后，又進一步順藤摸瓜，一舉搗毀了湖南長沙、衡陽、婁底、常德等地藏匿的多個使用類似手法作案的電信詐騙團伙，共抓獲犯罪嫌疑人百余名，繳獲贓款贓物折合人民幣300余萬元。

這又是一起典型的電信詐騙案例。此類詐騙由于有別于傳統的面對面式詐騙犯罪，主要以電話、短信、網絡等通信工具和技術來誘騙受害者，因此比一般詐騙具有更大的欺騙性、迷惑性和危害性。近年來雖然警方對于這類犯罪行為的打擊力度日益加大，但新的詐騙手法卻層出不窮，讓人防不勝防。如果能提高自身的防范意識，在接收到此類信息后有效的鑒別真偽，就可以規避風險減少個人損失。