檢察機(jī)關(guān)司法查詢(xún)的困境與破局

邵澤波

天津市西青區(qū)人民檢察院，天津 300380

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檢察機(jī)關(guān)司法查詢(xún)的困境與破局

邵澤波

天津市西青區(qū)人民檢察院，天津 300380

檢察機(jī)關(guān)；司法查詢(xún)；困境

一、司法查詢(xún)的重要意義

檢察機(jī)關(guān)在查辦職務(wù)犯罪案件及其線(xiàn)索時(shí)，到銀行進(jìn)行司法查詢(xún)，查詢(xún)涉案人員、涉案單位名下賬戶(hù)交易明細(xì)是一個(gè)重要的獲取線(xiàn)索和證據(jù)的途徑，這也是偵查模式從“由供到證”轉(zhuǎn)向“由證到供”的必然要求，銀行協(xié)助檢察機(jī)關(guān)進(jìn)行司法查詢(xún)則是銀行的一項(xiàng)法定義務(wù)。然而在實(shí)際操作過(guò)程中，現(xiàn)有模式下檢察機(jī)關(guān)到銀行進(jìn)行司法查詢(xún)工作時(shí)往往會(huì)遭遇等待時(shí)間長(zhǎng)、查詢(xún)效果差、案件信息被泄露等問(wèn)題，導(dǎo)致查詢(xún)工作效率低下。因此現(xiàn)有的司法查詢(xún)模式已經(jīng)不足以滿(mǎn)足檢察機(jī)關(guān)正常開(kāi)展工作的需要，為此筆者力圖通過(guò)本文揭示現(xiàn)有司法查詢(xún)模式的不足，并找到適合檢察機(jī)關(guān)的司法查詢(xún)新模式。

二、當(dāng)下司法查詢(xún)的模式與不足

在當(dāng)下司法實(shí)踐中，各銀行均沒(méi)有統(tǒng)一的辦理司法查詢(xún)業(yè)務(wù)模式，更有甚者，在同一家銀行的不同網(wǎng)點(diǎn)，其辦理司法查詢(xún)業(yè)務(wù)的模式也不盡相同，在此筆者僅將實(shí)踐中遇到的模式與其不足加以列舉。

(一)司法查詢(xún)需跑遍各大銀行，耗費(fèi)時(shí)間長(zhǎng)

現(xiàn)有模式下，以筆者所在的檢察機(jī)關(guān)為例，一般的查詢(xún)流程是先到中國(guó)人民銀行查詢(xún)涉案人員名下的全部賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)信息，再到涉及到的各家銀行逐一進(jìn)行查詢(xún)交易明細(xì)及對(duì)手信息，對(duì)個(gè)別金額較大、特征可疑的資金還要到交易行調(diào)取交易傳票，以上這些無(wú)疑要耗費(fèi)大量的時(shí)間。此外個(gè)別銀行(如中國(guó)銀行)規(guī)定只有開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)才能提供交易流水，非開(kāi)戶(hù)行的其他網(wǎng)點(diǎn)不能提供交易流水，又進(jìn)一步增加了檢察機(jī)關(guān)查辦案件的時(shí)間成本。

以筆者查辦的某職務(wù)犯罪線(xiàn)索為例，該線(xiàn)索涉及20名涉案人員，涉及的銀行更多達(dá)23家(同一銀行不同網(wǎng)點(diǎn)的視為1家銀行)，前期外圍初查僅銀行查詢(xún)這一項(xiàng)就耗費(fèi)了近兩周時(shí)間。

(二)司法查詢(xún)沒(méi)有專(zhuān)門(mén)窗口，等待時(shí)間長(zhǎng)

現(xiàn)有模式下，大部分銀行均未設(shè)置專(zhuān)門(mén)的窗口受理司法查詢(xún)申請(qǐng)。有的銀行用對(duì)公業(yè)務(wù)窗口接待辦案人員；有的銀行則根據(jù)有權(quán)機(jī)關(guān)擬查詢(xún)的對(duì)象是法人還是自然人，來(lái)決定是由對(duì)公業(yè)務(wù)窗口還是個(gè)人業(yè)務(wù)窗口來(lái)接待辦案人員。在等待時(shí)間上，有的銀行在辦案人員到達(dá)后會(huì)暫停接待窗口的叫號(hào)，待接待窗口辦完當(dāng)筆業(yè)務(wù)后即辦理司法查詢(xún)業(yè)務(wù)申請(qǐng)；也有的銀行受限于柜員不足、業(yè)務(wù)量大等原因，要求辦案人員拿號(hào)，等待叫號(hào)，有時(shí)辦案人員等待時(shí)間在一小時(shí)以上，極大的影響了司法查詢(xún)的工作效率。

(三)司法查詢(xún)沒(méi)有專(zhuān)人負(fù)責(zé)，業(yè)務(wù)不熟練

現(xiàn)有模式下，很多銀行由于柜員不足、內(nèi)部考核要求等原因，要求全體柜員掌握全部前端業(yè)務(wù)，因此不設(shè)專(zhuān)人負(fù)責(zé)受理司法查詢(xún)業(yè)務(wù)，但是由于司法查詢(xún)業(yè)務(wù)本身具有復(fù)雜性，涉及的業(yè)務(wù)代碼眾多，較少受理司法查詢(xún)業(yè)務(wù)的工作人員往往由于業(yè)務(wù)不熟練，無(wú)法保證辦理業(yè)務(wù)的快速乃至準(zhǔn)確性。

以筆者曾經(jīng)查詢(xún)過(guò)的某農(nóng)村商業(yè)銀行華苑支行為例，該行未設(shè)專(zhuān)人負(fù)責(zé)受理司法查詢(xún)業(yè)務(wù)，筆者根據(jù)辦案需要，需查詢(xún)四人名下的最近三年的全部賬戶(hù)交易明細(xì)及對(duì)手信息，筆者在向負(fù)責(zé)受理司法查詢(xún)的工作人員出示了協(xié)助查詢(xún)通知書(shū)及工作證后，該工作人員先是提出應(yīng)同時(shí)出示執(zhí)行公務(wù)證，在筆者告知其檢察機(jī)關(guān)并無(wú)執(zhí)行公務(wù)證后，該工作人員又提出需要筆者及同事的身份證，筆者告知其依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》，辦案人員只需要出示工作證件和協(xié)助查詢(xún)通知書(shū)，該工作人員才開(kāi)始辦理司法查詢(xún)業(yè)務(wù)。由于該工作人員此前并無(wú)辦理司法查詢(xún)業(yè)務(wù)的工作經(jīng)驗(yàn)，她先向旁邊窗口的工作人員咨詢(xún)查詢(xún)業(yè)務(wù)的代碼，后又查找該行內(nèi)部編輯的業(yè)務(wù)代碼大全，待該工作人員幾經(jīng)周折完成查詢(xún)后，筆者發(fā)現(xiàn)其提供的賬戶(hù)僅包含未結(jié)清戶(hù)，不包括結(jié)清戶(hù)，于是該工作人員又重新查詢(xún)了上述人員結(jié)清戶(hù)交易明細(xì)，浪費(fèi)了大量的時(shí)間。

(四)銀行提供結(jié)果格式不統(tǒng)一，信息不完整

現(xiàn)有模式下，各家銀行提供的查詢(xún)結(jié)果格式和內(nèi)容均不統(tǒng)一。從紙張上看，近中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行以及中國(guó)建設(shè)銀行提供的部分交易明細(xì)使用A4紙張打印，剩余銀行提供的交易明細(xì)均是使用非制式紙張打印，對(duì)辦案人員查閱交易明細(xì)以及最終訂卷帶來(lái)了巨大的不便。從內(nèi)容上看，部分銀行不提供交易的對(duì)手信息，在其余提供交易對(duì)手信息的銀行中，又有一部分只顯示對(duì)手賬號(hào)，不顯示對(duì)手姓名，給辦案人員快速理清資金流向帶來(lái)了極大的不便。

(五)查詢(xún)內(nèi)容無(wú)意義，浪費(fèi)時(shí)間

現(xiàn)有模式下，辦案人員為求掌握信息全面，一般會(huì)查詢(xún)涉案人員名下的全部賬戶(hù)交易明細(xì)及對(duì)手信息，這需要花費(fèi)大量的時(shí)間。然而遺憾的是，很多花費(fèi)大量時(shí)間獲得的交易明細(xì)往往是涉案人員的工資卡、公積金卡，而這樣的賬戶(hù)由于多為涉案人員的合法收入，對(duì)線(xiàn)索初查、案件偵查并無(wú)太大幫助。

(六)銀行工作人員保密意識(shí)不強(qiáng)，容易泄露信息

現(xiàn)有模式下，大量信息需要到涉案人員開(kāi)戶(hù)行、交易行或者涉案單位的開(kāi)戶(hù)行才能進(jìn)行查詢(xún)。而由于職務(wù)犯罪的特殊性，大量的涉案人員、涉案單位在其名下賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)行和交易行都屬于“大客戶(hù)”，當(dāng)檢察機(jī)關(guān)前往調(diào)查，部分銀行的工作人員就會(huì)或有意或無(wú)意的告知涉案人員、涉案單位。一旦涉案人員、涉案單位有了準(zhǔn)備，檢察機(jī)關(guān)的下一步初查和偵查工作都將遇到更大的阻力。

(七)占用銀行大量時(shí)間，擠占公共資源

現(xiàn)有模式下，由于檢察機(jī)關(guān)需要查詢(xún)的涉案人員眾多、其名下賬戶(hù)眾多、需要查詢(xún)的年限又較長(zhǎng)，經(jīng)常導(dǎo)致辦案人員開(kāi)始查詢(xún)后，一坐就是半天甚至一天，導(dǎo)致該業(yè)務(wù)窗口無(wú)法辦理業(yè)務(wù)，影響群眾正常辦理業(yè)務(wù)，導(dǎo)致群眾怨聲載道。另一方面，銀行除了提供公共服務(wù)，其本身也有盈利需求，當(dāng)司法查詢(xún)長(zhǎng)時(shí)間影響銀行正常營(yíng)業(yè)時(shí)，銀行方面也容易產(chǎn)生不滿(mǎn)情緒，從而進(jìn)一步印象司法查詢(xún)工作的速度和質(zhì)量。

三、司法查詢(xún)難的破解之道

針對(duì)當(dāng)下司法查詢(xún)中存在的種種不足，在此我提出兩種司法查詢(xún)模式的新思路可供借鑒：

(一)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)司法查詢(xún)

我認(rèn)為要解決解決司法查詢(xún)難，一種可行的思路是由專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)接待公檢法等有權(quán)機(jī)關(guān)的司法查詢(xún)申請(qǐng)，具體說(shuō)來(lái)可以有兩種模式：第一種模式是由國(guó)家成立專(zhuān)門(mén)的司法查詢(xún)機(jī)構(gòu)，按照層級(jí)分設(shè)中央、省級(jí)、地市級(jí)的司法查詢(xún)機(jī)構(gòu)，專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)接待公檢法等有權(quán)機(jī)關(guān)的司法查詢(xún)申請(qǐng)；第二種模式是在現(xiàn)有機(jī)構(gòu)框架下，由中國(guó)人民銀行或者中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)成立專(zhuān)門(mén)的內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)，專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)接待公檢法等有權(quán)機(jī)關(guān)的司法查詢(xún)申請(qǐng)。

由專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)受理司法查詢(xún)申請(qǐng)，可以有效的解決司法查詢(xún)等待時(shí)間長(zhǎng)、查詢(xún)結(jié)果格式內(nèi)容不一致、由于工作人員業(yè)務(wù)不熟練導(dǎo)致的查詢(xún)效果差、司法查詢(xún)擠占公共資源等問(wèn)題；此外因?yàn)槭菍?zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)司法查詢(xún)，出于利益原因?qū)е碌墓ぷ魅藛T泄密也會(huì)得到極大的緩解；但是該思路對(duì)于查詢(xún)內(nèi)容可能無(wú)意義這一問(wèn)題則并無(wú)太好的解決辦法。

(二)各銀行向檢察機(jī)關(guān)開(kāi)放數(shù)據(jù)信息，由檢察機(jī)關(guān)自行進(jìn)行司法查詢(xún)

我認(rèn)為要解決解決司法查詢(xún)難，更好的思路是各銀行向檢察機(jī)關(guān)開(kāi)放數(shù)據(jù)信息，由檢察機(jī)關(guān)設(shè)專(zhuān)人進(jìn)行查詢(xún)。該模式可以完美地解決上述所有問(wèn)題。第一，由檢察機(jī)關(guān)自行進(jìn)行司法查詢(xún)，也就不需要跑遍各大銀行，只需在計(jì)算機(jī)前操作即可，節(jié)省時(shí)間；第二，由檢察機(jī)關(guān)自行進(jìn)行司法查詢(xún)，無(wú)需等待；第三，由檢察機(jī)關(guān)設(shè)專(zhuān)人負(fù)責(zé)查詢(xún)，業(yè)務(wù)熟練；第四，由檢察機(jī)關(guān)自行進(jìn)行司法查詢(xún)，統(tǒng)一查詢(xún)，統(tǒng)一打印，格式一致，信息完整；第五，由檢察機(jī)關(guān)自行進(jìn)行司法查詢(xún)，在查詢(xún)時(shí)可以排除工資卡、公積金卡等無(wú)效信息，減少干擾項(xiàng)；第六，由檢察機(jī)關(guān)自行進(jìn)行司法查詢(xún)，專(zhuān)人負(fù)責(zé)，可以減少知情人，避免信息泄露；第七，由檢察機(jī)關(guān)自行進(jìn)行司法查詢(xún)，不再占用銀行業(yè)務(wù)窗口，可以減少群眾在銀行辦理業(yè)務(wù)的等待時(shí)間，方便了群眾，也給銀行更多的時(shí)間辦理主營(yíng)業(yè)務(wù)，創(chuàng)造更多收益。

具體來(lái)說(shuō)，我建議從檢察機(jī)關(guān)的非業(yè)務(wù)科室(如辦公室)抽調(diào)人員(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“查詢(xún)執(zhí)行人”)專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)司法查詢(xún)工作，每次查詢(xún)均由辦案人員出具工作證和協(xié)助查詢(xún)通知書(shū)，查詢(xún)執(zhí)行人收到協(xié)助查詢(xún)通知書(shū)后，將協(xié)助查詢(xún)通知書(shū)和辦案人員工作證一并拍照并上傳系統(tǒng)，并不定期由專(zhuān)人在系統(tǒng)進(jìn)行檢查、抽查。

這一制度一方面通過(guò)查詢(xún)執(zhí)行人負(fù)責(zé)執(zhí)行查詢(xún)，保證了行使偵查權(quán)和司法查詢(xún)權(quán)力的相對(duì)獨(dú)立，避免辦案人員任意進(jìn)行查詢(xún)，進(jìn)而侵犯公民隱私權(quán)的可能；另一方面對(duì)協(xié)助查詢(xún)通知書(shū)和工作證一并拍照并上傳系統(tǒng)，保證了查詢(xún)執(zhí)行人不會(huì)濫用手中權(quán)力。此外由于查詢(xún)執(zhí)行人為非業(yè)務(wù)科室人員，其既不了解案情也不了解涉案人員，可以最大程度的避免泄密的風(fēng)險(xiǎn)。

四、結(jié)語(yǔ)

從可行性上看，筆者的兩個(gè)方案都有其實(shí)現(xiàn)的困難性。方案一中，如設(shè)立新的司法查詢(xún)機(jī)構(gòu)，其機(jī)構(gòu)性質(zhì)怎樣定義，人員如何配置，經(jīng)費(fèi)的來(lái)源等均是問(wèn)題；方案二中，最大的問(wèn)題則來(lái)自數(shù)據(jù)，如何將數(shù)量浩如煙海的巨量數(shù)據(jù)納入檢察系統(tǒng)絕不是一句開(kāi)放數(shù)據(jù)就能解決的，即使這一問(wèn)題可以解決，后續(xù)還面臨著信息更新、信息安全等諸多問(wèn)題。筆者在此，只是將工作中遇到的實(shí)際困難加以闡明并嘗試提出可行的對(duì)策，雖然這些對(duì)策限于現(xiàn)有的技術(shù)、財(cái)力難以落實(shí)，但是希望未來(lái)終有一天，隨著科學(xué)技術(shù)的不斷進(jìn)步以及國(guó)家財(cái)政的大力支持，筆者所提出的這些問(wèn)題能夠得到完美的解決。

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2095-4379-(2017)21-0128-02

邵澤波，男，漢族，天津市西青區(qū)人民檢察院反貪科，干警。