開灤財務公司在現有業務范圍內提高資金收益率的具體操作步驟

□孫冉暾

（開灤集團財務有限責任公司 河北 唐山 063000）

開灤財務公司在現有業務范圍內提高資金收益率的具體操作步驟

□孫冉暾

（開灤集團財務有限責任公司 河北 唐山 063000）

開灤（集團）有限責任公司是河北省國資委監管的特大型煤炭企業，其前身為開灤礦務局，始建于1878年，已有138年的歷史，創造了多個中國近代工業的第一，享有“中國煤炭工業源頭”、“北方民族工業的搖籃”等盛譽。

煤炭；財務；資金；收益

開灤集團現已建成集煤炭生產、洗選加工、煤化工、現代物流、金融服務、文化旅游、裝備制造、熱電、建筑施工等多產業并舉的大型現代企業集團。形成五大區域、七大戰略基地的生產格局，分布在河北唐山、河北張家口蔚州、內蒙古鄂爾多斯、新疆準東、山西介休和國外加拿大蓋森地區。2008年以來，開灤集團以科學發展觀為指導，不斷加快結構調整和轉型發展步伐，企業影響力持續提升。

開灤集團財務有限責任公司（以下簡稱“開灤財務公司”或“財務公司”）是開灤集團的控股子公司，是經中國銀監會批準設立的非銀行金融機構，注冊資本為十億元人民幣，由開灤（集團）有限責任公司、開灤能源化工股份有限公司、開灤（集團）蔚州礦業有限責任公司三方共同出資，出資比例分別為51%、40%和9%。

為增強資金流動性，提高資金使用效率，財務公司本著“保證需求、安全投資、最大效益”的原則，開展有價證券投資業務，具體業務開展情況如下：

1 高流動性理財產品

1.1 產品介紹

1.1.1 開放式理財產品。該類產品收益穩定，投資資金可隨時贖回，即時使用，流動性高，相對活期存款具有較大優勢。

1.1.2 回購式理財產品。該類產品主要是質押式回購、國債逆回購等產品。該類產品具有以下特點：一是收益固定，風險較低，期限靈活；二是價格波動較大；三是贖回后資金當天到賬，第二天可用。

1.2 操作流程

金融同業部負責跟蹤產品情況，綜合比價后，選定產品，提交投資申請，經風險管理部審核通過后，報主管副總經理批準。主管副總經理批準后，金融同業部具體實施。

2 固定收益與類固定收益產品

2.1 產品介紹

固定收益產品收益穩定，保本保收益。類固定收益產品與固定收益類產品相似，收益穩定，但不承諾保本保收益。該類產品種類較多，收益相對穩定，風險可控，流動性稍差，投資資金非到期日無法贖回。同時也可選擇定制符合財務公司需求的產品，這種產品收益水平可以協商，期限也可以按照需求進行選擇，彈性比較強，可選擇性比較高，綜合評價比較高。固定收益與類固定收益產品投資資金占用期限一般較長，將在一定程度上影響流動性。

2.2 操作流程

金融同業部負責跟蹤產品情況，合理搭配期限、對比價格，選定產品，提交投資申請。計劃財務部、風險管理部審核投資申請，通過后提交主管副總經理、總經理聯簽。主管副總經理、總經理簽字同意后，金融同業部具體落實。

3 信托產品

3.1 產品介紹

信托分類主要包括融資租賃、債權投資、證券投資、股權投資、貸款與組合投資等;主要投資方向有基礎設施建設、政府融資平臺、礦產、房地產、能源、工商企業、金融等，預期收益率8%—9%。

3.2 操作流程

金融同業部負責跟蹤信托產品情況，選定產品，提交投資申請，計劃財務部、風險管理部審核通過后，提交投資決策委員會審批，通過后金融同業部負責實施。

4 基金產品

4.1 產品介紹

根據投資對象不同分為股票型、債券型、貨幣型、指數型、混合型等多種類型，基金具有較強流動性，可隨時贖回或交易。大部分基金產品收益較高，但風險也較大。財務公司基于體制限制可適當投資于指數型基金、基金中的基金、混合型基金，同時鑒于目前較好的股市狀況，也可關注股票型基金。

4.2 操作流程

基金業務對于財務公司來說是一個全新的業務，基金種類繁多，較財務公司的常規業務有較高的風險，金融同業部負責對基金產品進行調研，跟蹤基金產品市場情況，選擇適宜產品，提交投資申請，計劃財務部、風險管理部審核通過后，提交投資決策委員會審批。投資決策委員會審批通過后，金融同業部負責實施。

目前來看，“第29條”中規定的新業務，已經逐漸取代了開灤財務公司原有的銀行同業定期存款的資金增效單一模式，成為財務公司資金保值增值的主要業務種類。

1004-7026（2017）03-0068-01

F406.72

A

10.16675/j.cnki.cn14-1065/f.2017.03.041