關于金融分析師的職業探秘

摘 要：通過對未來職業預期和方向的基本評估，選定 “金融分析師”這一職業作為研究方向。運用調查問卷，資料查閱，訪談專業人士等方式，對金融分析師的從業要求、工作內容、未來發展等有關情況做了詳細深入的調查，收集整理了相關數據，較為全面的了解理金融分析師這一職業，認識到優秀的金融分析師必須是知識、經驗、道德三者完美結合的專業投資人才；其社會需求巨大，未來發展前景廣闊，但取得認證資格的道路充滿艱辛。

關鍵詞：金融分析師 工作內容 專業素質

一、研究背景

隨著我國金融業全球化的飛速發展，具有國際視野、熟悉國際規則、參與制定國際政策的高層次金融人才—金融分析師進入人們的視野。作為一個金融分析師，其工作內容，所需專業素質，未來發展前景等等引起了我的興趣，結合對未來職業規劃的一些思考，選取其作為研究對象，探索職業規劃。

二、研究目的及意義

1.通過研究，對金融分析師這一職業進行全面了解。掌握金融學的基本概念，清楚所需要學習的專業知識，需具備的專業技能，為將來專業選擇和未來的職業規劃提供參考。

2.在研究過程中學習和掌握課題研究的基本方法，同時鍛煉縝密的思考能力和溝通、交往能力。

三、研究方法

1.問卷調查。制定調查問卷，請金融專業的大學生以及專業人員填寫。調查問卷的名稱為：金融專業畢業生就業和職業發展狀況調查問卷。問題主要涉及從事金融業所需的自身條件、具備的能力，對工作的滿意度等。共計有32人參與問卷調查，收回28 份，其中有效答卷19份。

2.實地訪談。采訪了目前就業于北京某國營企業的兩名從事金融工作的專業人士，進一步了解金融專業的就業難易程度，就業前景和工作待遇等問題。

3.資料查閱。通過網站和查閱圖書資料，對金融分析師這一職業的工作內容、性質全面了解。查閱了百度、職業圈等網站、以及《金融分析師》等雜志。

四、調查結果

1.問卷調查結果。（1）金融分析師的就業渠道69%是通過提交簡歷獲得的就業機會。（2）從事金融分析工作時，對工作幫助較大的證書有：金融分析師（CFA）、注冊會計師、英語四、六級、計算機證書、.證券從業資格證、理財規劃師等。（3）在工作中需要具備的能力有：專業知識，溝通能力，團隊協作能力。（4） 金融分析師對工作的滿意程度：普遍對自己目前的工作比較滿意，負面情緒較少；工作自由度較高。

2.實地訪談結果。（1）金融分析師的工作內容：金融分析師的專業性很強，主要從業于基金公司、證券公司、保險公司等，主要提供掌權投資、資產管理、投資銀行等服務。（2）考取金融分析師所需的基本要求：如果想在這一方面起點高，一般需要考取CFA（注冊金融分析師）專業證書。CFA是全球投資業里最為嚴格與含金量最高的資格認證，其考試難度、高淘汰率被全球金融界雇主譽為“全球金融第一考”和“華爾街的入場券”。CFA資格認證被全球170多個國家認可。有了CFA證書，能服務于銀行、證券公司、保險公司這些企業，開展金融業務。（3）金融分析師對于人才起點的要求：從事金融分析師之類的職業，最好是有國外學習、工作經歷。尤其是有跨國公司、外企部門，境外工作經驗會占用更大優勢。（4）大學的專業建議：如果未來想從事金融分析類的職業，大學本科可以選擇基礎性的學科，比如數學、會計學，為以后的研究分析打基礎。研究生時選擇一個金融方向。

3.網上查閱資料的結果。（1）工作內容：分析企業經濟表現和財務狀況，收集市場信息，并做出有效建議；對公司的價值和盈利做出準確的評估，研讀公司的財務報表以及分析相應商品的價格、銷售、成本、稅率等等；金融行業商品設計與規劃、投資決策及分析等。（2）專業分類有：股票分析師、外匯分析師、黃金分析師等。（3）從業機構：大型金融機構，投資銀行、證券公司，資金公司等。（4）能力要求：精通金融、財務等專業，具備良好的口頭和書面溝通能力，具備扎實的理論功底和豐富的實踐經驗。（5）未來身價：據麥肯錫的一項調查資料表明，專業理財將成為我國最具發展潛力的金融業務之一。據不完全統計，我國今后十年內每年需要約15萬金融領域的專業人才。（6）就業前景：金融分析師整體就業預計10年間將增長20%，增長速度遠快于其他職業的平均水平。（7）金融分析師的工資待遇：高收入，年均工資中會包括津貼補助，績效工資，年終獎等。

五、研究結果

1.金融分析師的主要工作內容：首先金融學是將“貨幣資金”作為“有限或者稀缺資源”進行深入研究，是解決如何在風險一定的情況下提高效益，或者在收益一定的情況下降低風險的問題的學科；是經濟學在貨幣領域的深化和細化。金融分析師就是通過對市場的觀察、信息的搜集和加工對金融市場的運行進行判斷，給出相應的決策建議。其分析過程就是搜集信息、加工信息再到輸出信息的過程。主要體現在如下方面：（1）培育專業的機構投資人。（2）對開放式基金進行管理以及創業板市場的設立和運作。（3）保險基金和養老基金的管理。（4）商業銀行股份化和資產證券化運作。（5）股票指數、期貨分析及風險資金管理。

2.金融分析師所需的知識儲備：（1）扎實的專業基礎知識：從事金融分析類職業專業性很強，起點較高。不僅要學習金融學的主干課程，同時數學、會計學的知識是必備的。而要想成為資深金融分析師就必須獲得CFA的認證。此資格認證被公認為是最嚴格、含金量最高的認證。其考試為全英文進行，所以學好英語也是必然的。（2）豐富的實踐經驗知識：分析師的分析結果是各金融機構、債券公司、銀行、保險等部門做出決策的重要依據。豐富的經驗對于結果的準確性具有重要的意義，能最大程度的降低風險，取得利益最大化。

3.金融分析師所需的基本素質：（1）良好的職業道德：“誠信”應該是金融分析師具備的最基本的職業道德。其表現為：首先應將公眾、客戶的利益放在首位，行為端正、品格高尚；其次，應本著獨立、準確、客觀的原則，憑借雄厚扎實的理論功底和豐富的實踐經驗，謹慎地分析和篩選影響投資活動的因素，獨立、客觀、公正地提出投資建議和從事投資活動。（2）良好的溝通能力：面對投資者，如何將讓他傾聽你的聲音不是件容易的事情。因此，溝通的順暢是決定能否將分析成果展現的重要因素。（3）強大的心理素質：金融分析師前景廣闊，收入可觀，但高回報必須高付出。首先考取CFA認證資格，實現三級跳就是一個極大地挑戰。其全英文的答卷、考試內容的繁多，使得只有20%的人能成功完成三級考試；其次，高強度、高效率的工作也是極大地考驗，雖然工作自由度高，但是24小時開機的工作狀態還是需要一定的適應能力。因此，必須有一顆強大的心臟，禁得起各種考驗。

六、結語

我國金融業在全面開放和競爭加劇的背景下，金融分析師作為國際化、專業化的高端人才，需求量巨大。其知識儲備多、能力要求強、高效率、高強度、高回報的特點吸引了大量有志之士。

路漫漫其修遠兮，吾將上下而求索。讓我們一起來挑戰吧！

參考文獻：

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