深入開展高管人員防范合規風險履職監察

王宏欣

【摘要】商業銀行經營的是特殊商品，經營內容包括貨幣收付、借貸以及各種與貨幣運動有關的或者與之相聯系的金融服務。正是由于商業銀行經營的特殊性，決定了商業銀行高管人員的管理歷來都是一項重點工作。而郵儲銀行作為商業銀行隊伍中一支新生力量，目前其高管人員隊伍在領導干部的綜合素質、管理層金融專業知識掌握和銀行管理經驗方面與其他銀行相比還存在差距，因此高管人員隊伍建設顯得尤為重要。

【關鍵詞】郵政儲蓄 高管 人員

郵政儲蓄銀行一、二級支行的高管人員是最基層的領導干部，在郵儲銀行經營管理一線發揮著重要作用，在全員合規經營和案件防控中承擔著重要責任，加強支行高管人員防范風險意識教育、有效防控案件風險對于郵儲銀行健康發展將起到關鍵作用。只有建立健全高管人員防范合規風險履職監察的長效機制，常抓不懈，才能保障郵儲銀行科學穩健發展。

一、郵儲銀行高管人員隊伍和風險管控現狀

郵儲銀行成立以來，各項工作逐步走向了規范化、制度化，各項金融業務得到了快速發展，已成規模，資產業務、公司業務、票據業務等銀行業務相繼開辦，其他金融產品也日新月異。各級高管人員包括專業管理人員雖然參加了各類專業培訓，掌握了很多的金融業務管理知識和風險防控理論，但是從高管人員的來源看，并不是銀行“科班”出身，大家的風險意識和管理能力還遠未達到經營管理一個現代化商業銀行的最佳水平。個別部位甚至風險防范意識不強，沒有打破傳統的粗放型管理的習慣，對銀行的風險重視程度不夠。為此，高管人員風險管控必須實現標本兼治，真正從心中扎根。

自成立郵儲銀行以來，行業內也發生了多起案件，其中由于違規操作和高管人員違規指揮而案發的例子屢見不鮮。剖析案件發生的原因：一是銀行從業人員法制觀念淡薄、自律意識不強，缺乏教育約束機制。二是內控制度、管理機制不落實，缺乏有效的監督機制，內控制度執行管理及員工不良行為監督制約機制落實不到位。三是各級高管人員防范合規風險意識跟不上、能力不足，對現職人員的思想蛻變和異常行為未能及時察覺，對風險管理、案件防控和高管人員履職監察工作重視不夠，制度沒有落實到位。

二、開展支行高管人員防范合規風險履職監察工作必要性

由于郵儲銀行本身專業化管理的根基不牢、高管人員隊伍素質和風險管控能力有待提高、社會進步非常快，百姓對新型的金融業務需求越來越旺盛，新業務不斷創新，這就要求郵儲銀行要加強高管人員隊伍建設，強化各級高管人員防范合規風險履職監察。

三、深入開展高管人員防范合規風險的履職監察工作的對策

（一）廣泛宣傳教育，根據實際拓展細化《高管人員防范合規風險的履職監察工作要點》內容，營造全員合規的氛圍

通過經常性的灌輸和引導，教育員工樹立合規理念，大力弘揚正氣。一是要開展好高管人員廉潔從業警示教育，組織觀看警示片、典型案例分析、參觀監獄現身說法等，使高管人員時常反思，自警自重，始終心明如鏡，才能在任何時候、任何情況下都穩住心神，管得住行為，守得住清白，堅決不做違法違紀的事。二是開展全員合規教育，讓大家都樹立合規理念，不僅自己守法合規，還要敢于向違規違法現象說“不”，敢于揭發舉報，讓高管人員不敢去做違規違法的事，時刻警示自己，知道有人監督，常思己責，盡心履職。

（二）建立健全信息溝通制度，在全行形成監督合力，發揮紀檢監察部門的組織協調作用

健全全行的資金安全領導小組和案件防控領導小組聯席會議制度。紀檢監察部門要積極參與，組織協調，定期做好信息溝通，及時發現和鎖定違規問題的部位和高管人員，有針對性地開展高管履職監察工作。

（三）建立高管人員動態監督考核評價體系，加大高管人員履職行為監察力度

一是要完善和落實各項管理制度。包括高級管理人員定期匯報制度、重要事項報告制度以及年度廉政談話、履職談話與誡勉談話制度。這項工作需要人力資源部、紀檢監察部、審計部、風險管理、法律合規部和各專業部門的密切配合。針對全行各專業條線和上級檢查部門在日常檢查中發現的問題或潛在隱患，認真研究分析，對涉及到的高管人員要及時進行誡勉、警告、限期整改等，把金融風險消除在萌芽環節；二是嚴把考核關，明確并細化考核形式、考核內容和考核標準，定性考核與量化考評相結合，對高管人員的考核有依據、檢查有標準、處罰有尺度。把人事干部考核中好的經驗引入對高管人員履職監察工作中，使高管人員的日常考核工作能真實、準確、全面地反映被考核人的實際情況，要對紀檢監察人員日常開展工作有很強的操作性和指導性；三是嚴把評價關。對于評價為不稱職的高管人員要實行降職、勸辭和免職處理。對待違規違紀問題誰撞“紅線”就處理誰，促使高管人員嚴格自我管理和約束，保持高管人員履職監察的嚴肅性。

（四）量化日常監察內容，明確高管人員履職監察工作的具體內容和方法，形成紀檢監察常態工作機制

紀檢監察工作要研究制定出一個形式多樣、行之有效、針對性強的常態化的工作方案，要量化紀檢監察部門日常監察工作的內容和考評方式方法，切實履行自身職責。形成具有郵儲銀行特色的履職監察工作機制，保證郵儲銀行穩健發展。

（五）將高管人員履職監察工作與風險管控和經營管理有機結合，與業務、風險合規和審計等部門共同形成立體的風險防控網絡

高管人員履職監察工作需要各個部門結合實際工作，密切配合，按照各自承擔的職責，潛心研究風險點，共同落實檢查、監督、考核，推進高管人員防范合規風險履職監察工作，充分發揮各條線監督檢查的作用，形成郵儲銀行立體風險防控網路。從政策上引導支行高管人員扭轉重經營，輕管理的片面意識。對屢查屢犯、屢查不改，內控制度執行不到位的高管人員實行問責制。同時，根據實際，歸納編寫案例，認真做好案例分析，查找違規問題的根源和重點部位，明確高管人員防范合規風險履職監察的重點工作，做好預防和警示提醒。

（六）不斷完善高管人員履職監察工作檔案內容

進一步完善高管人員廉政檔案內容，拓寬信息收集來源，及時將高管人員任職期間的違規違紀情況、責任案件或事故等記錄在案，并作為對高管人員履職考評的重要依據，以此增強高管人員履職考評的科學性和準確性。

（七）建立高管人員勤勉盡責問責制，強化責任追究

對高管人員在經營管理和風險控制過程中出現的問題，要以權論責，有效控制業務違規問題的發生，防范高管人員道德風險和廉潔風險。重點監察高管人員防范風險內控管理能力及履行內控管理職責的情況上，嚴格追究內控管理失職人員的責任，依照有關規定進行相應處罰，迫使高管人員自覺規范自身行為，使“風險防范”這把利劍時刻高懸，促進金融機構安全穩建運行。

以上是筆者對做好高管人員防范合規風險履職監察工作的一點思考。目前，郵儲銀行紀檢監察隊伍還很年輕，還需深入學習和研究高管人員防范合規風險履職監察工作的有效方法和舉措，更好地為保持高管人員隊伍的純潔性和郵儲銀行的健康發展保駕護航。