合同風(fēng)險(xiǎn)和索賠管理在國(guó)際工程項(xiàng)目的實(shí)踐

閆明俊 鄧偉

摘要：隨著經(jīng)濟(jì)的迅速發(fā)展，我國(guó)對(duì)外承包的國(guó)際工程項(xiàng)目也逐漸增加，隨著項(xiàng)目的增加，隨之而來的合同糾紛、賠償?shù)葐栴}也增多，因此，在國(guó)際工程項(xiàng)目中，合同風(fēng)險(xiǎn)和索賠管理是非常重要的兩個(gè)方面。本文將從合同風(fēng)險(xiǎn)的分類、合同風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)措施、索賠管理概述以及實(shí)例分析四個(gè)部分進(jìn)行詳細(xì)的論述。通過對(duì)這些問題的論述，進(jìn)一步提高國(guó)際工程項(xiàng)目在外的質(zhì)量以及對(duì)海外市場(chǎng)的拓展，探討國(guó)際工程項(xiàng)目中的合同風(fēng)險(xiǎn)和索賠就顯得尤為重要了。

關(guān)鍵詞：合同風(fēng)險(xiǎn)；索賠管理；國(guó)際工程項(xiàng)目；應(yīng)對(duì)措施

隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的迅速發(fā)展，在外的國(guó)際項(xiàng)目工程也呈現(xiàn)出一派繁榮的景象，對(duì)于這些工程來說既是機(jī)遇又是挑戰(zhàn)。對(duì)于經(jīng)濟(jì)發(fā)展來說，建筑工程項(xiàng)目是一個(gè)很大的發(fā)展市場(chǎng)，在經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)中占有很大的比重。經(jīng)濟(jì)全球化在給人類帶來機(jī)遇的同時(shí)，也帶來了挑戰(zhàn)。在全球化的進(jìn)程中，我國(guó)的各種行業(yè)也在逐漸邁入全球化中，尤其是建筑行業(yè)。對(duì)建筑工程的管理在該企業(yè)邁入全球化中發(fā)揮著重要的作用，對(duì)工程項(xiàng)目的管理的作用是不可小覷的，對(duì)業(yè)主和承包商來說都是至關(guān)重要的。對(duì)于承包商來說，有效的管理可以給其帶來更多的利益，更好的企業(yè)形象，從而給今后的可持續(xù)發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。對(duì)于業(yè)主來說，獲得高質(zhì)量的建筑成果是他們最為重要的，如果在施工時(shí)出現(xiàn)建筑用材以及建筑實(shí)施方法和之前約定的不同，將會(huì)導(dǎo)致雙方的糾紛，這就必將涉及到索賠問題了。因此，在現(xiàn)如今的經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)狀況下，企業(yè)管理人員對(duì)項(xiàng)目工程的有效管理就顯得尤為重要了。管理是一門學(xué)問，也是與時(shí)俱進(jìn)的，需要根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行具體分析，針對(duì)不同的問題采用不同的解決問題的方式方法。

1 合同風(fēng)險(xiǎn)的分類

在合同管理中，合同風(fēng)險(xiǎn)是其重要的組成部分，對(duì)合同風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)和了解，將更有利于企業(yè)的生存和發(fā)展，因此越來越受到重視。合同風(fēng)險(xiǎn)的分類標(biāo)準(zhǔn)是根據(jù)合同主體的行為，大體上分為客體性合同風(fēng)險(xiǎn)和主觀性合同風(fēng)險(xiǎn)。其中客體性合同風(fēng)險(xiǎn)是從導(dǎo)致合同風(fēng)險(xiǎn)的客觀因素上來說的，依據(jù)這個(gè)標(biāo)準(zhǔn)分為政治、經(jīng)濟(jì)、技術(shù)等等風(fēng)險(xiǎn)；主觀性風(fēng)險(xiǎn)是從主觀因素上來說的，通俗地說是一些由于人為原因?qū)е碌模纾贤兏L(fēng)險(xiǎn)、合同管理風(fēng)險(xiǎn)以及由合同簽署時(shí)遺留的問題等等。

2 合同風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)措施

在實(shí)際的風(fēng)險(xiǎn)管理中，應(yīng)針對(duì)存在的風(fēng)險(xiǎn)采取相應(yīng)的應(yīng)對(duì)措施，在風(fēng)險(xiǎn)管理中，比較常見的應(yīng)對(duì)措施有風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、損失控制和風(fēng)險(xiǎn)保留[1]。接下來，將對(duì)這三種措施展開詳細(xì)地闡述。

2.1 風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

在簽署那些存在威脅、后果嚴(yán)重的合同時(shí)，需要用到規(guī)避的方式來減低潛在的風(fēng)險(xiǎn)。常見的規(guī)避方式有兩種：一是比較徹底的規(guī)避方式，具體來說就是放棄合同的簽署，不與對(duì)方建立合同關(guān)系；二是相對(duì)寬松的規(guī)避方式，具體為在原合同的基礎(chǔ)上添加上一些附加的條件作為合同條約的一部分，通過商務(wù)途徑來解決風(fēng)險(xiǎn)問題。上面所說的第一種方式的確是將風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率降低到零，但是它也使企業(yè)喪失了盈利的機(jī)會(huì)。因此，在選擇這種方式使要謹(jǐn)慎，最合理的做法是根據(jù)實(shí)際情況采取相對(duì)寬松的方式規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。

2.2 風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移故名思議將風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行轉(zhuǎn)移，通過工程保險(xiǎn)、合同轉(zhuǎn)移等方式轉(zhuǎn)移可能存在的風(fēng)險(xiǎn)以降低利益損失的概率[2]。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移有兩種方式，分別是保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是將國(guó)際項(xiàng)目工程單位或者企業(yè)不愿意承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司，工程企業(yè)定期向保險(xiǎn)公司交付一定的保險(xiǎn)費(fèi)，如果企業(yè)出現(xiàn)巨額賠償?shù)那闆r可由保險(xiǎn)公司接受進(jìn)行理賠，從而降低企業(yè)項(xiàng)目工程承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)。非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指通過簽訂經(jīng)濟(jì)合同，將工程風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司以外的別人。非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的另一種方式，比較常見的非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移有租賃、基金制度、擔(dān)保人等，選擇非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方式的注意事項(xiàng)是選擇的擔(dān)保人要達(dá)到擔(dān)保人的資格，對(duì)擔(dān)保人的實(shí)際情況要在制度允許的條件下進(jìn)行實(shí)地調(diào)查，防止欠款現(xiàn)象的發(fā)生。業(yè)主和承包商要做好協(xié)商工作，制定相對(duì)合理制度，來降低風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

2.3 風(fēng)險(xiǎn)損失控制

風(fēng)險(xiǎn)損失控制是指國(guó)際工程企業(yè)對(duì)工程項(xiàng)目運(yùn)行期間產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)采取一定的措施進(jìn)行控制，盡可能降低由于風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的可能性或者實(shí)際損失的過程。降低可能心損失的措施是加強(qiáng)工程施工前的風(fēng)險(xiǎn)控制，主要是針對(duì)工程施工準(zhǔn)備而言。比如：加強(qiáng)施工組織編制風(fēng)險(xiǎn)控制、加強(qiáng)材料、設(shè)備機(jī)械等方面的管理，通過改善施工準(zhǔn)備條件提高項(xiàng)目管理的合理性、科學(xué)性，降低后期施工可能會(huì)產(chǎn)生損失的概率。降低實(shí)際損失的措施主要有加強(qiáng)施工過程中安全質(zhì)量隱患的排查治理和安全風(fēng)險(xiǎn)因素的排查治理，通過事中、事后的風(fēng)險(xiǎn)控制降低實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)損失。

2.4 風(fēng)險(xiǎn)自留

風(fēng)險(xiǎn)自留主要是指國(guó)際工程單位的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)，它有無計(jì)劃自留和有計(jì)劃自我保險(xiǎn)兩種方式。無計(jì)劃自留是指工程項(xiàng)目企業(yè)在風(fēng)險(xiǎn)損失發(fā)生后從盈利中支付風(fēng)險(xiǎn)損失，保證國(guó)際工程項(xiàng)目企業(yè)的聲譽(yù)，及時(shí)控制風(fēng)險(xiǎn)損失擴(kuò)大的傾向。它支付的對(duì)象主要是由于企業(yè)低估風(fēng)險(xiǎn)造成的最大損失和完全沒有預(yù)測(cè)到的風(fēng)險(xiǎn)造成的損失，國(guó)際項(xiàng)目企業(yè)應(yīng)慎用無計(jì)劃自留，如果實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)損失遠(yuǎn)超預(yù)測(cè)損失可能會(huì)影響企業(yè)的資金周轉(zhuǎn)，給企業(yè)帶來更大的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。有計(jì)劃自我保險(xiǎn)主要是指在風(fēng)險(xiǎn)損失發(fā)生之前，采取各種安排使企業(yè)可及時(shí)獲取資金支付損失。

3 索賠管理

索賠是合同管理中又一個(gè)重要的方面。由于在合同管理中的失誤，會(huì)對(duì)自身造成一定的損失，面對(duì)這樣的情況，通常會(huì)采取索賠的方式來彌補(bǔ)自身的損失。尤其是承包商，他們常采取這樣的方式來降低自身的損失，以增加工程收益。工程項(xiàng)目要取得預(yù)期的效益，承包商就要重視索賠工作的重要性，把握正確的索賠的時(shí)機(jī)[3]。

索賠是發(fā)生在履行合同的過程中，對(duì)于非自己的過錯(cuò)而產(chǎn)生的。索賠的金額要合理，不能脫離原有的合同規(guī)定。索賠是一種合情合理的行為，對(duì)于過錯(cuò)方來說并不是一種懲罰，應(yīng)杜絕打擊報(bào)復(fù)行為的發(fā)生，索賠要通過正規(guī)的渠道進(jìn)行，保證雙方都能接受的情況下來進(jìn)行。索賠的發(fā)生情況也是不同的，常見的索賠形式為：一是工程本身的問題。工程在實(shí)施過程中要結(jié)合實(shí)際的地理環(huán)境，施工圖和實(shí)際額地形不符合，要根據(jù)實(shí)際地形進(jìn)行；二是業(yè)主違約。在項(xiàng)目實(shí)施時(shí)，業(yè)主未履行合同中所規(guī)定的條件，而造成工程無法按期進(jìn)行。

4 實(shí)例分析

將通過來三個(gè)案例對(duì)分析合同風(fēng)險(xiǎn)和索賠管理在國(guó)際工程項(xiàng)目中的實(shí)施。

首先通過利比亞西部陸上天然氣管道工程項(xiàng)目來分析合同風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)際實(shí)施。在該工程中，合同雙方為中國(guó)和利比亞，我國(guó)在簽署合同時(shí)，通過對(duì)合同文件進(jìn)行認(rèn)真閱讀、評(píng)閱以及對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估，因?yàn)槭强鐕?guó)的合同，所以需要請(qǐng)相關(guān)的語言專家對(duì)對(duì)方的合同進(jìn)行反復(fù)研讀，并請(qǐng)當(dāng)?shù)氐娜藛T協(xié)同幫助，以達(dá)到雙方是在相對(duì)公平的情況簽署的合同。另外，對(duì)一些有問題的合同條件進(jìn)行商量修訂等方式來降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率[4]，在雙方都同意的情況下簽署合同，中國(guó)的實(shí)施單位為承包商，利比亞為業(yè)主。除此之外，我國(guó)也通過對(duì)對(duì)方的水質(zhì)進(jìn)行檢測(cè)，在公開透明的條件下公布檢測(cè)結(jié)果，并依據(jù)檢測(cè)結(jié)果對(duì)合同文件進(jìn)行修訂，達(dá)到化解風(fēng)險(xiǎn)的目的。

其次通過赤道幾內(nèi)亞項(xiàng)目來論述索賠管理在項(xiàng)目中的實(shí)施情況。在該項(xiàng)目中

業(yè)主為政府部門，由于該地區(qū)的經(jīng)濟(jì)比較落后，政府部門缺乏相應(yīng)的補(bǔ)償，因此對(duì)于承包商來說應(yīng)重點(diǎn)考慮賠償問題。在該項(xiàng)目中主要通過索賠的形式獲得工期的延長(zhǎng)。該項(xiàng)目規(guī)定以下情況可以申請(qǐng)索賠：（1）需要完成合同以外的工作時(shí)；（2）由于客觀的條件，如天氣惡劣（暴雨、臺(tái)風(fēng)）等，造成工程暫停；（3）由于業(yè)主本身的過失而造成工程無法實(shí)施。另外，在項(xiàng)目實(shí)施過程中，由于業(yè)主未按照規(guī)定疏散公路上人流情況等，造成工程的正常實(shí)施，承包商有權(quán)利要求工期的延長(zhǎng)。

最后通過巴基斯坦項(xiàng)目再次說明索賠在實(shí)際中的應(yīng)用。在該項(xiàng)目中承包商進(jìn)行了兩種類型的索賠：工期延長(zhǎng)和費(fèi)用索賠。該項(xiàng)目的索賠周期較長(zhǎng)，工期延長(zhǎng)的索賠比較容易，但是資金索賠就比較難了，因?yàn)闃I(yè)主本身資金比較緊張，造成在施工過程中的資金短缺，且該問題未能得到有效的解決，給承包商來說資金問題給其帶來很大的壓力。再加上該項(xiàng)目在施工過程中遇到一場(chǎng)嚴(yán)重非暴雨，引起了嚴(yán)重的泥石流地質(zhì)災(zāi)害，致使工程難以按期實(shí)施，對(duì)于這一情況，通過相關(guān)部門的考證，承包商最終漫長(zhǎng)的過程也是得到了應(yīng)有的索賠結(jié)果。

5 結(jié)語

通過對(duì)合同風(fēng)險(xiǎn)和索賠管理的論述，達(dá)到了認(rèn)識(shí)和理解相關(guān)概念的目的，然后本文又通過三個(gè)案例對(duì)合同管理中的風(fēng)險(xiǎn)和索賠有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。面對(duì)不同的情況，要采取合理的措施來降低風(fēng)險(xiǎn)以及達(dá)到索賠的目的。國(guó)際工程具有的跨國(guó)性就對(duì)合同的簽署有了更加嚴(yán)格的要求，這樣做也是為了降低風(fēng)險(xiǎn)，以減少由風(fēng)險(xiǎn)帶來的損失。

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