跨區域互聯網金融犯罪發展趨勢與國際治理

摘要：互聯網金融犯罪從區域化向全球化的擴張趨勢對全球性的金融秩序形成了巨大的威脅，非傳統安全情境下互聯網金融犯罪呈現出犯罪主體與對象的跨區域性，犯罪組織的嚴密性和較強的技術隱匿性的特征，世界范圍內各國刑事管轄之規定各異，互聯網金融犯罪與恐怖主義犯罪的日趨融合均給國際社會治理該類犯罪帶來了較大的挑戰。立足于國際化的視角考量，當今全球范圍內不同區域的組織機構應當秉持國際性協作的理念，不斷完善規制跨區域互聯網金融犯罪的法律規范，不斷探索并建立起有效的多方協作機制，進而有助于維護全球性的金融秩序和安全穩定。

關鍵詞：跨區域互聯網有組織犯罪；金融犯罪；金融國際治理

作者簡介：[HTF]馬微，武漢大學法學院博士研究生，主要研究方向：刑法學、犯罪學（湖北 武漢430072）。

基金項目：國家社會科學基金一般項目“中國金融安全的刑事法律保護”（09BFX069）

中圖分類號：DF438文獻標識碼：A

文章編號：1006-1398（2017）02-0101-12

跨區域互聯網有組織犯罪是跨區域有組織犯罪新的表現形式，是隨著互聯網社會的發展而出現的，互聯網信息技術在為人類生活帶來便捷的同時，客觀上也為跨區域的有組織犯罪提供了新的手段和方式。隨著互聯網信息技術的普及和覆蓋面的擴散，跨區域互聯網有組織犯罪正呈現出犯罪活動日益頻繁的形勢，憑借信息技術的優勢，其中的互聯網金融犯罪無論是在犯罪的區域范圍上還是在影響力和隱蔽性上都遠遠超越了傳統的金融犯罪，并表現出具有更大的危害性，進而給全球性的政治、經濟、社會生活帶來了重要的負面影響。同時在世界經濟一體化和全球化不斷加強的趨勢下，跨區域有組織的互聯網金融犯罪基于其跨區域性和互聯網化的特點，不斷違反了法律規范并為腐敗犯罪和恐怖主義提供資金支持，這些都對全球性的金融秩序和社會穩定帶來了威脅，為了有效應對跨區域有組織互聯網金融犯罪，我們需要對該犯罪的現狀及其發展趨勢有清晰的認識，并就其國際治理方式進行探討。

一內涵與形態：跨區域互聯網有組織犯罪的基本內核

有組織犯罪是在法益侵害性方面具有高度規模化的犯罪類型，其往往具有組織性的特征，因而組織性和集團性是其表現形式，刑法明確了對有組織犯罪的規制，同時基于該類犯罪的復雜特征而使得其治理方式較為棘手，基本的概念界定也呈現紛雜和不統一的情況。刑法學界對有組織犯罪的概念識別主要通過枚舉和歸納的方式進行，所謂的枚舉方式就是明確列舉出有組織犯罪的基本特征

的方式區別有組織犯罪與其他犯罪，而歸納方式則是通過對多樣性的有組織犯罪的共性特征予以提取，并形成具有條理性的概念認知，進而為認識有組織犯罪的結構和特征提供指引。[ZW（][JP2]何秉松：《有組織犯罪研究——中國大陸黑社會（性質）犯罪研究（第一卷）》，北京：中國法制出版社，2002年，第190頁。[JP][ZW）]然而隨著人類社會進入了互聯網20時代，[ZW（]于志剛：《互聯網犯罪的代際演變與刑事立法、理論之回應》，《青海社會科學》2014年第2期，第2頁。[ZW）]傳統類型的犯罪依托于互聯網的信息虛擬空間以全新的方式對社會秩序構成威脅，隨著人類全球化進程的全面提速，有組織犯罪正與互聯網和跨區域性的犯罪相結合而表現出新的特點。

互聯網作為一種具有特定時代意義的符號和事物已經顯示出其在改造社會和變革觀念的能力，其雙刃劍效應也被頻繁擴大，一方面憑借互聯網的信息技術，人類社會創建了全球性的通訊和金融系統，實現了社會、家庭生活的智能化；另一方面有組織犯罪憑借著互聯網，正以空前的速度和規模向全球擴散，全球化進程的加速和環境的變化使得有組織犯罪具備了跨越一國的邊界區域而發展的能力，并不斷對全球性的社會安定和秩序構成新的挑戰。跨區域互聯網有組織犯罪正是互聯網信息技術之雙刃劍的負面效應的體現，其組織性的運作始于一國國內的犯罪基地或行為據點，隨后依托于互聯網的虛擬空間將犯罪行為擴展至一國之外的跨區域范圍。傳統的跨區域有組織犯罪的行為實施平臺是行為發起國與行為目標國之間的具有便利性地理位置的中轉國，其利用全球性的金融中心和擁有銀行保密權限的國家作為服務國實施其犯罪行為，在信息化的互聯網媒介和全球化趨勢不斷加強的背景下，跨區域互聯網有組織犯罪正使得傳統的有組織犯罪發生了變異，跨區域互聯網有組織犯罪架構起了嚴密的犯罪組織體，并以虛擬的信息空間為平臺使得犯罪行為實現跨區域的轉移，從而實現其既定的犯罪目標。因此，我們可以認為跨區域互聯網有組織犯罪就是一種憑借現代性的互聯網信息技術實現犯罪組織和行為跨區域運作的犯罪互聯網和犯罪類型。

第一，跨區域有組織互聯網詐騙犯罪。詐騙犯罪是傳統的犯罪類型，在現代信息社會，詐騙犯罪與互聯網的結合使得傳統的犯罪活動的形式更加多樣化，隨著國際性犯罪的常態化和擴及范圍的擴散化，有組織互聯網詐騙犯罪的跨區域性正在不斷增強，當前的有組織互聯網詐騙犯罪的主要方式是以互聯網攻擊的主動和被動為特征，并實施對金融系統互聯網的技術防線的突破行為，進而以偽裝成合法用戶的身份篡改數據，或是將修改的程序植入電子化系統之內。還有通過技術性的跟蹤和竊聽方式對銀行的業務活動進行監聽，分析和破譯并竊取密碼，或者冒充銀行與犯罪對象的身份進入金融系統，實施其既定的犯罪目的，跨區域的有組織互聯網詐騙犯罪正是對依賴于全球性金融系統的虛擬性和開放性特點，憑借著較高的互聯網信息技術對不同地域內的不同地理位置的犯罪對象實施詐騙行為，獲取金錢上或物質等方面的非法利益。

第二，跨區域有組織互聯網毒品犯罪。毒品犯罪是當前世界范圍內具有高度危害性和普遍性的犯罪形態，當前，毒品犯罪呈現出了泛國際化的趨勢，并憑借互聯網的媒介而呈現異化的傾向，同時基于互聯網實現犯意聯絡的便捷性，有組織的毒品犯罪開始愈加頻繁，全球化與信息化的相互交錯使得傳統的毒品犯罪表現為跨區域性的有組織犯罪形態。“互聯網+”背景下的互聯網技術為毒品犯罪創造了優良的犯罪著手環境和工具，傳統的一手交錢和一手交貨的毒品交易方式已經轉化為互聯網上的虛擬形式，微信、聊天室等即時性通訊工具使得毒品犯罪的進行更加便捷，毒品交易場所實現了虛擬化。同時毒品犯罪交易的主體也由傳統的個體與個體的對接向群體性的散發和團體之間的交易轉變，基于互聯網空間的虛擬性和信息傳播的廣泛性，毒品犯罪的實施者可以通過組織多人的方式向不同類型的對象進行毒品交易，無論是毒品犯罪人還是購買毒品的人都可以在短時間內實現各自的目的，并在短時間內實現毒品擴散的規模化。另外，互聯網的無國界性為跨國性的毒品犯罪提供了天然的犯罪平臺，互聯網可以將全球范圍內不同的毒品銷售者和毒品購買者緊密聯系在一起，互聯網成為了毒品犯罪分子實現毒品犯罪的重要工具，無論是毒品的供貨渠道還是銷售互聯網都由傳統的實體向互聯網虛擬進化，跨國的大型毒品販賣集團開始增多，互聯網販毒呈現普遍化和群體化的特征。

第三，跨區域有組織互聯網色情犯罪。互聯網的信息化發展實現了信息交流的快捷和便利，人與人的溝通也因為互聯網而發生了根本性的變化，無論是公共部門還是個體的私人通訊，互聯網的通訊應用不斷寬泛化，社會因為互聯網的發展實現了信息傳遞的光速化，互聯網的發展與全球化一樣，其在帶給人類社會便捷性的同時，也在犯罪領域帶給社會更多的威脅。雙刃劍效應在跨國性的有組織犯罪方面同樣明顯，犯罪與互聯網的結合使得犯罪對社會法益的威脅不斷加劇，個體性的安全在互聯網面前日益顯得愈加脆弱，互聯網色情犯罪正是其中較為突出的代表，跨區域互聯網色情犯罪是傳統色情犯罪在互聯網背景下的新形態，其對公民個體權利的侵害和影響的范圍都較之于傳統色情犯罪更加突出。一般而言，色情犯罪是對組織、引誘、容留或介紹他人賣淫，有組織賣淫，或者暴力、欺騙等方式對公民個體權利進行侵犯的犯罪，以及傳播淫穢物品或信息的犯罪行為的統稱，在賣淫行為中其應當以牟利為目的，而在其他形式的色情犯罪中則可以表現為滿足個體性的欲望或牟利為目的。

在互聯網的媒介作用下，傳統的色情犯罪表現出了跨區域性和有組織性的特征，互聯網的虛擬空間中充斥了各種色情信息，而基于牟利的目的所實施的淫穢色情物品信息的制作、復制和傳播犯罪則不斷增加，互聯網色情犯罪的形式開始多樣化，規制色情犯罪的罪名則顯得不夠，同時互聯網的開放性使得淫穢物品的傳播形式愈加頻繁和復雜化，因而色情犯罪的定罪成為了跨區域有組織的互聯網色情犯罪的難點。例如互聯網游戲中暗含的色情信息就涉及到了淫穢信息的傳播問題，正在興起的互聯網即時性直播中頻現的裸聊則將互聯網色情犯罪推向了輿論爭議的風口，跨國性的人口拐賣和強迫賣淫也在互聯網的媒介下運作方式更加隱蔽和頻繁，色情犯罪在跨國性和組織性方面的結合愈加緊密。另外，基于跨區域的互聯網色情犯罪由于對色情之內涵的界定不一，不同國家司法系統的對接和聯系溝通的差異性，以及互聯網空間虛擬性的存在使得犯罪證據的固化和時效性成為規制該類犯罪的難點所在，但是跨國性的有組織性色情犯罪正在不斷侵犯不同國家的公民人身權利，已經對公民個體和全球社會安全構成了較大的威脅。

第四，跨區域有組織互聯網賭博犯罪。互聯網賭博是當前已經常態化的犯罪形式，是傳統賭博犯罪在互聯網時代新的表現，正是借助于互聯網的技術性優勢，賭博犯罪正成為犯罪分子獲取非法利益的有效方式。依托于互聯網的全球性賭博正在社會的各個領域展開，例如互聯網賭球以及針對各類體育競賽而展開的賭博行為，互聯網為犯罪分子提供了在全球范圍內展開賭博的能力，賭博網站的建立成為有組織犯罪的控制目標，通過控制賭博網站在全球性的跨區域范圍內實行賭博行為，獲取非法利潤以及實行洗錢行為等。跨區域的有組織互聯網賭博的運作大多將服務器建立在本國之外的司法管轄實體內，由此使得不同國家和區域的執法機構受制于刑事管轄權而不能有效及時規制該類犯罪行為。當前，跨區域的有組織互聯網賭博的犯罪集團依托于互聯實現了賭博行為的自動化和虛擬化，大型電子計算機和數據庫的應用使得犯罪集團控制的跨區域互聯網賭博業務更加高速和高效化。

第五，跨區域有組織互聯網金融犯罪。互聯網金融犯罪的主要類型為洗錢犯罪，當前洗錢已經成為了具有國際性的犯罪類型，FAFA也明確了洗錢的基本核心定義，即洗錢是對犯罪收益的非法來源予以隱瞞的活動形式。[ZW（]參見http：//www1oecdorg/fatf/MLaundering_[KG-*2]enhtm2016年12月28日訪問。[ZW）]洗錢犯罪是為上游犯罪的非法收益“洗白”的基本手段，通過洗錢活動的進行為進一步的犯罪做更好的準備，其中主要的就是資金的支持，隨著犯罪的刑事發展和演進，洗錢犯罪的組織性更加趨于嚴密，犯罪方式的隱蔽性更強，而這些都在無形中增加了治理洗錢犯罪的難度。在互聯網化的信息社會，傳統的有組織洗錢犯罪正以新的形式將犯罪所得予以掩飾和隱瞞，使得該類型的犯罪變得更加隱蔽。

一般而言，傳統的跨區域的洗錢犯罪主要通過犯罪所得現金存入國外銀行、電匯方式轉入國外保密銀行、股票證券市場洗錢和賭博轉化的渠道和方式實現非法收入合法化的目的。在現代化的信息社會，互聯網的變革及其代際演變使得跨區域有組織犯罪呈現新的時代特點，而在全球化進程中的金融互聯網的數字化瓦格羅服務器和智能化的高性能計算機的出現使得金融活動不斷拓展其區域邊界，也使得金融交易的速度和效率更加高效，有組織犯罪正是借助于金融全球化的趨勢和信息互聯網的無國界性的特點使得互聯網洗錢犯罪不斷發展壯大。[ZW（]鄒小紅，陳金龍，占永志：《網絡效應的平臺型供應鏈金融融資的演化博弈》，《華僑大學學報（哲學社會科學版）》2016年第3期，第22—23頁。[ZW）]跨區域的有組織犯罪依托于全球互聯網金融的多重接入點的特點實現了金錢的便捷和快速的匿名和跨區域性的轉移，特別是現在的海外金融中心和銀行保密權限的一體化為犯罪收益的中轉提供了天然的避風港灣，全球性金融系統的架構正是以現代化的信息技術為基礎的，互聯網的可接入性和開放性使得洗錢犯罪有了便捷的利用途徑。另外，電子商務的興起和數字化的支付方式的出現使得資金的轉移更加迅捷，當前跨區域的有組織犯罪集團正在互聯網的技術性合法外衣的庇護下實現資金的跨區域轉移和合法化，犯罪所得的合法化和大量資金的流動性必然對全球性的金融體系穩定構成潛在的威脅和挑戰，而互聯網的無國界性和有組織犯罪結構的嚴密性不斷推動著洗錢犯罪的發展。

二跨區域互聯網有組織金融犯罪的現實威脅與特性表征

跨區域互聯網有組織犯罪的形式與類型日趨多樣化，其中跨區域金融犯罪對于社會安定和全球性的金融秩序產生的負面影響尤為突出，作為傳統的實現犯罪非法利益合法化的特殊犯罪類型，互聯網金融犯罪為其他嚴重性的犯罪行為提供了資金和后續保障，而基于經濟全球化和金融自由化的背景，有組織的互聯網金融犯罪對全球性的金融秩序形成了巨大的潛在威脅，也對全球性的社會安全秩序的穩定構成了挑戰。