基于加強商業(yè)銀行基層機構(gòu)案件風險防控研究

工商銀行唐山建北支行

【摘 要】商業(yè)銀行基層機構(gòu)是案件發(fā)生率最高的部位，也是進行方法工作的關(guān)鍵部位。本文對加強商業(yè)銀行基層機構(gòu)案件風險防控措施進行研究，其主要根據(jù)基礎(chǔ)機構(gòu)案件防控工作中的一些難點來提出相應(yīng)的完善措施，從而有效的提升機構(gòu)的案防意識，完善相關(guān)的制度，健全相應(yīng)的風險防控體系。

【關(guān)鍵詞】商業(yè)銀行；基層機構(gòu)；風險防控

從目前我國商業(yè)銀行案件風險防控的整體情況來看，雖然其逐步在完善防范違法違紀案件的組織體系以及內(nèi)部的控制制度，但是基層機構(gòu)中的還存在著大量的案件。在基層機構(gòu)中的一些員工其自身的專業(yè)素養(yǎng)較低，沒有一個正確的案件防范意識，從而導致一些具體的業(yè)務(wù)以及流程的操作有章不循、違規(guī)操作，這也從側(cè)面暴露出銀行內(nèi)部的控制體系存在著一定的弊端。所以筆者認為在我國經(jīng)濟快速發(fā)展的新形勢下，對基層機構(gòu)案件防范措施進行研究分析具有很強的現(xiàn)實意義。

一、商業(yè)銀行基層機構(gòu)案件風險防控的難點分析

（一）案件的防范意識不強

通過對近幾年銀行基層機構(gòu)案件分析不難看出，很大一部分的大案、要案都是操作人員誤以為是操作環(huán)節(jié)中的一些小問題而引起的，這也就反映出了目前基層機構(gòu)中的工作人員對該類案件的防范意識不強。

（二）內(nèi)控制度未有效落實

雖然我國商業(yè)銀行已經(jīng)在逐步的完善基層機構(gòu)中的內(nèi)部控制制度，并取得了顯著的改善，但是從目前來看，其內(nèi)部控制制度還存在著一定的問題，其中最主要的就是所制定的內(nèi)控制度并沒有完全落實?！?br>