基于加強商業銀行基層機構案件風險防控研究

工商銀行唐山建北支行

【摘 要】商業銀行基層機構是案件發生率最高的部位，也是進行方法工作的關鍵部位。本文對加強商業銀行基層機構案件風險防控措施進行研究，其主要根據基礎機構案件防控工作中的一些難點來提出相應的完善措施，從而有效的提升機構的案防意識，完善相關的制度，健全相應的風險防控體系。

【關鍵詞】商業銀行；基層機構；風險防控

從目前我國商業銀行案件風險防控的整體情況來看，雖然其逐步在完善防范違法違紀案件的組織體系以及內部的控制制度，但是基層機構中的還存在著大量的案件。在基層機構中的一些員工其自身的專業素養較低，沒有一個正確的案件防范意識，從而導致一些具體的業務以及流程的操作有章不循、違規操作，這也從側面暴露出銀行內部的控制體系存在著一定的弊端。所以筆者認為在我國經濟快速發展的新形勢下，對基層機構案件防范措施進行研究分析具有很強的現實意義。

一、商業銀行基層機構案件風險防控的難點分析

（一）案件的防范意識不強

通過對近幾年銀行基層機構案件分析不難看出，很大一部分的大案、要案都是操作人員誤以為是操作環節中的一些小問題而引起的，這也就反映出了目前基層機構中的工作人員對該類案件的防范意識不強。

（二）內控制度未有效落實

雖然我國商業銀行已經在逐步的完善基層機構中的內部控制制度，并取得了顯著的改善，但是從目前來看，其內部控制制度還存在著一定的問題，其中最主要的就是所制定的內控制度并沒有完全落實。……