利用網(wǎng)絡(luò)游戲洗錢(qián)的現(xiàn)象分析和治理路徑

賈高邦?

內(nèi)容摘要：近年來(lái)隨著互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展、資本流動(dòng)的加劇，網(wǎng)絡(luò)游戲成為了犯罪分子將臟錢(qián)“合法化”的新型平臺(tái)。洗錢(qián)犯罪作為動(dòng)態(tài)的財(cái)產(chǎn)流轉(zhuǎn)過(guò)程，必須依靠資本的流動(dòng)，才能給臟錢(qián)披上合法的外衣。而網(wǎng)絡(luò)游戲所具有的開(kāi)放性、交互性的特點(diǎn)為資本流動(dòng)提供了天然的土壤。利用網(wǎng)絡(luò)游戲進(jìn)行洗錢(qián)與傳統(tǒng)洗錢(qián)在方法上大相徑庭，因此必須有針對(duì)性地提出全新的治理路徑，建立并完善立體的網(wǎng)絡(luò)游戲洗錢(qián)預(yù)防體系。

關(guān)鍵詞：網(wǎng)絡(luò)游戲、資本流動(dòng)、洗錢(qián)過(guò)程、預(yù)防體系

2016年12月5日，文化部發(fā)布《關(guān)于規(guī)范網(wǎng)絡(luò)游戲運(yùn)營(yíng)加強(qiáng)事中事后監(jiān)管工作的通知》（以下簡(jiǎn)稱通知），首次明確規(guī)定網(wǎng)絡(luò)游戲虛擬貨幣、虛擬道具不能兌換法定貨幣；并且再次強(qiáng)調(diào)網(wǎng)絡(luò)游戲用戶應(yīng)當(dāng)進(jìn)行實(shí)名注冊(cè)。這一規(guī)定的出臺(tái)，表明了我國(guó)政府對(duì)于網(wǎng)絡(luò)游戲市場(chǎng)監(jiān)管的決心，給未來(lái)我國(guó)網(wǎng)絡(luò)游戲指明了方向。過(guò)去網(wǎng)絡(luò)游戲中長(zhǎng)期存在著混亂的資金流動(dòng)，加之缺少法律監(jiān)督、市場(chǎng)管控不嚴(yán)，網(wǎng)絡(luò)游戲逐漸成為了洗錢(qián)犯罪的溫床。 筆者將從洗錢(qián)犯罪的實(shí)質(zhì)和網(wǎng)絡(luò)游戲的特點(diǎn)入手，剖析網(wǎng)絡(luò)游戲是如何與洗錢(qián)犯罪相結(jié)合。并進(jìn)一步闡述利用網(wǎng)絡(luò)游戲進(jìn)行洗錢(qián)犯罪的過(guò)程，并提出治理路徑，以期能夠解決利用網(wǎng)絡(luò)游戲進(jìn)行洗錢(qián)犯罪的問(wèn)題。

一、 網(wǎng)絡(luò)游戲緣何成為洗錢(qián)犯罪的平臺(tái)

互聯(lián)網(wǎng)的存在，深刻地改變著人類的生產(chǎn)、生活方式。但是，各種犯罪活動(dòng)也以互聯(lián)網(wǎng)為平臺(tái)，以全新的姿態(tài)出現(xiàn)在人類的生活當(dāng)中。網(wǎng)絡(luò)游戲，作為互聯(lián)網(wǎng)的副產(chǎn)品，自誕生之日起就伴隨著各種抨擊，為人詬病。撇去其暴力、色情等可能給用戶帶來(lái)的不良影響，僅僅依靠網(wǎng)絡(luò)游戲這一平臺(tái)進(jìn)行的違法犯罪活動(dòng)就應(yīng)當(dāng)引起人們的足夠重視，而利用網(wǎng)絡(luò)游戲進(jìn)行洗錢(qián)犯罪則僅僅是眾多違法犯罪的冰山一角。

（一） 洗錢(qián)犯罪的實(shí)質(zhì)是非法資本的流動(dòng)

“洗錢(qián)”從詞的屬性來(lái)看屬于動(dòng)詞的范疇，其包含著“洗”（動(dòng)作）和“錢(qián)”（動(dòng)作所指向的對(duì)象）兩部分。而從洗錢(qián)的內(nèi)容來(lái)看，洗錢(qián)必須通過(guò)一系列活動(dòng)來(lái)改變非法資本的來(lái)源和性質(zhì)（非法資本終究還是非法資本，其來(lái)源和性質(zhì)不會(huì)因?yàn)橄村X(qián)而改變，只不過(guò)形式上看起來(lái)合法而已）。并且，資本的流動(dòng)環(huán)節(jié)越多，越容易渾水摸魚(yú)，洗錢(qián)犯罪被發(fā)現(xiàn)的難度也就越大。可見(jiàn)，洗錢(qián)犯罪從來(lái)不是靜態(tài)的，而是必須依靠資本的流動(dòng)才能夠?qū)崿F(xiàn)。

（二） 資本在互聯(lián)網(wǎng)中的流動(dòng)性大大增強(qiáng)

由于洗錢(qián)犯罪必須依靠資本的流動(dòng)，因而傳統(tǒng)的洗錢(qián)方法受制于傳統(tǒng)資本流動(dòng)的限制，有相對(duì)的可預(yù)知性和可控性。傳統(tǒng)的洗錢(qián)方法包括貨幣走私、利用金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)、利用非金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)等。 隨著國(guó)內(nèi)金融監(jiān)管的日趨嚴(yán)格和國(guó)際間對(duì)于洗錢(qián)犯罪的嚴(yán)厲打擊， 傳統(tǒng)的洗錢(qián)犯罪必然式微。而以互聯(lián)網(wǎng)為依托的新型洗錢(qián)則憑借更為隱蔽、更為便捷、更為快速的優(yōu)勢(shì)，在資本流動(dòng)加速的今天，逐步取代傳統(tǒng)洗錢(qián)，成為洗錢(qián)犯罪的主流。

（三） 網(wǎng)絡(luò)游戲的特點(diǎn)為資本的流動(dòng)提供了天然的土壤

網(wǎng)絡(luò)游戲具有開(kāi)放性和社會(huì)交換性的特點(diǎn)。特別是集幻想社區(qū)、交易社區(qū)和關(guān)系社區(qū)為一體的綜合類虛擬社區(qū)，他們不僅能夠能夠提供為用戶構(gòu)建關(guān)系網(wǎng)絡(luò)的社交系統(tǒng)，而且能夠提供虛擬物品交換的交易系統(tǒng)。 有些網(wǎng)絡(luò)游戲，甚至能夠?yàn)橛脩籼峁┆?dú)立于網(wǎng)絡(luò)游戲之外的官方交易平臺(tái)。以網(wǎng)易游戲夢(mèng)幻西游為例，夢(mèng)幻西游為用戶提供了專門(mén)用于玩家間交換虛擬物品的官方交易平臺(tái)“藏寶閣”。通過(guò)該交易平臺(tái)，虛擬道具、虛擬貨幣、點(diǎn)卡等等可以在用戶之間自由流動(dòng)，以此實(shí)現(xiàn)法定貨幣與虛擬財(cái)產(chǎn)之間的轉(zhuǎn)化。

（四） 網(wǎng)絡(luò)游戲中資本流動(dòng)的方式

1. 買(mǎi)賣游戲幣、虛擬道具。根據(jù)定義，游戲幣屬于虛擬貨幣的一種。 這是一種與實(shí)體貨幣無(wú)關(guān)，只可以在封閉的虛擬環(huán)境中使用的虛擬貨幣，通常存在于網(wǎng)絡(luò)游戲中，如夢(mèng)幻西游、魔獸世界 。由于某些用戶基于游戲體驗(yàn)的需要（比如：以法定貨幣購(gòu)買(mǎi)游戲幣、虛擬道具可以在較短時(shí)間內(nèi)使用戶在游戲中獲得快速的提升），游戲幣或者虛擬道具在玩家間出現(xiàn)自發(fā)的流動(dòng)。鑒于游戲幣、虛擬道具只能存在于封閉的虛擬環(huán)境中，容易形成法律規(guī)則的真空地帶，使其缺乏有效的監(jiān)管。加之很多運(yùn)營(yíng)商為了不得罪用戶，對(duì)用戶之間的虛擬貨幣的交易，往往睜一只眼閉一只眼，沒(méi)有進(jìn)行相應(yīng)地規(guī)制。而這種存在于用戶之間的、線下的、自發(fā)的資本流動(dòng)，具有相當(dāng)高的隱蔽性，長(zhǎng)此以往，必然會(huì)有人利用這種行為進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)。比如在澳大利亞發(fā)現(xiàn)利用FarmVille和《魔獸世界》進(jìn)行的洗錢(qián)。而實(shí)際上，不僅僅是洗錢(qián)犯罪，通過(guò)買(mǎi)賣游戲幣、虛擬道具還可能進(jìn)行多種違法犯罪活動(dòng)，比如詐騙等。

2. 點(diǎn)卡交易。點(diǎn)卡是網(wǎng)絡(luò)游戲常見(jiàn)的計(jì)費(fèi)卡模式，玩家通過(guò)購(gòu)買(mǎi)點(diǎn)卡，獲得相應(yīng)的游戲時(shí)間。點(diǎn)卡也屬于虛擬貨幣的一種，與游戲幣不同的是，點(diǎn)卡可以單向兌換，即用戶可以通過(guò)購(gòu)買(mǎi)的方式獲得點(diǎn)卡，但是一旦將貨幣兌換成點(diǎn)卡，就不能再通過(guò)運(yùn)營(yíng)商將點(diǎn)卡兌換成法定貨幣。雖然點(diǎn)卡不能直接向運(yùn)營(yíng)商兌換成法定貨幣，但是在大部分網(wǎng)絡(luò)游戲中，點(diǎn)卡可以在用戶間自由流通。在點(diǎn)卡的線上交易中，運(yùn)營(yíng)商往往充當(dāng)交易平臺(tái)的功能，用戶之間借助該平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)從貨幣，到點(diǎn)卡，再到貨幣的轉(zhuǎn)化。由于游戲線下的點(diǎn)卡交易實(shí)行非實(shí)名制，因此實(shí)體點(diǎn)卡的流通其實(shí)是非常方便的。

3. 網(wǎng)絡(luò)游戲代練。游戲代練是一些職業(yè)玩家，按照其他游戲用戶的要求，通過(guò)幫助游戲用戶升級(jí)、完成任務(wù)、獲得游戲幣或者虛擬道具等方式，獲得其他游戲用戶報(bào)酬的行為。毫無(wú)疑問(wèn)，網(wǎng)絡(luò)游戲的存在催生了游戲代練這個(gè)行業(yè)，也催生了一連串的資本流動(dòng) 。

4. 直接利用網(wǎng)絡(luò)游戲進(jìn)行賭博。根據(jù)文化部《網(wǎng)絡(luò)游戲管理暫行辦法》第九條，網(wǎng)絡(luò)游戲是絕對(duì)禁止賭博行為的。但是利用網(wǎng)絡(luò)游戲進(jìn)行的賭博行為，實(shí)際上屢禁不止。2016年成都小伙何某，因網(wǎng)絡(luò)游戲賭博輸?shù)?80多萬(wàn)。 2017年柞水青年倪某，在一款名為“花花公子”的網(wǎng)絡(luò)游戲中，進(jìn)行賭博行為，半年輸?shù)?0多萬(wàn)。 實(shí)際上利用網(wǎng)絡(luò)游戲進(jìn)行的賭博行為可能涉嫌包括賭博罪、詐騙罪、洗錢(qián)罪等多種罪名，應(yīng)當(dāng)引起偵查人員的高度重視。

5. 利用第三方支付平臺(tái)進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。在網(wǎng)絡(luò)游戲中，游戲幣與虛擬道具的交易是游戲的經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)賴以生存的基礎(chǔ)。可以說(shuō)，幾乎所有的網(wǎng)絡(luò)游戲都有一套游戲幣與虛擬道具系統(tǒng)。但是游戲幣或者虛擬道具能夠兌換法定貨幣的情況則是少之又少，特別是2016年文化部發(fā)出通知，明確了網(wǎng)絡(luò)游戲不可以提供虛擬貨幣兌換法定貨幣的服務(wù)。現(xiàn)在用戶想要兌換法定貨幣必須繞過(guò)網(wǎng)絡(luò)游戲本身，進(jìn)行玩家與玩家之間的個(gè)人交易。絕大部分網(wǎng)絡(luò)游戲沒(méi)有給玩家之間提供這樣一個(gè)用于游戲幣、虛擬物品兌換法定貨幣的平臺(tái)。這時(shí)，類似支付寶、網(wǎng)易寶、微信支付、百度錢(qián)包等第三方支付平臺(tái)就游戲用戶提供了相當(dāng)大的便利，使得法定貨幣和游戲幣能夠自由流通。

（五） 網(wǎng)絡(luò)游戲中的資本流動(dòng)給了洗錢(qián)犯罪以可乘之機(jī)

無(wú)論是買(mǎi)賣游戲幣、點(diǎn)卡交易還是第三方支付平臺(tái)進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，資本的流動(dòng)都是不可避免的。而資本每增加一次流通環(huán)節(jié)，洗錢(qián)犯罪的風(fēng)險(xiǎn)便高一層，相應(yīng)地，犯罪的偵查難度也就加大一層。上述五種存在于網(wǎng)絡(luò)游戲中的資本流通方式并不是孤立的，而是相互交織的，它們可能存在于洗錢(qián)犯罪的任何一個(gè)階段。也可能在某一個(gè)階段利用到了多種流通方式。這就更加大了資本流通的復(fù)雜性和洗錢(qián)犯罪的風(fēng)險(xiǎn)。

二、 利用網(wǎng)絡(luò)游戲的洗錢(qián)過(guò)程

網(wǎng)絡(luò)游戲只是為洗錢(qián)犯罪提供了一個(gè)新型的平臺(tái)。洗錢(qián)犯罪不會(huì)因?yàn)閺默F(xiàn)實(shí)世界轉(zhuǎn)向網(wǎng)絡(luò)游戲所在的虛擬世界就改變其原本的行為模式，洗錢(qián)犯罪仍然按照處置（placement stage）、離析（layering stage）、融合（integration stage） 三階段的過(guò)程進(jìn)行。只是這三個(gè)階段原本就經(jīng)常互相重疊，交叉、反復(fù)出現(xiàn)，無(wú)法完整的進(jìn)行剝離。而網(wǎng)絡(luò)游戲的中資本流動(dòng)的方式又多種多樣，這就造成了看似復(fù)雜的網(wǎng)絡(luò)游戲洗錢(qián)現(xiàn)象。實(shí)際上網(wǎng)絡(luò)游戲洗錢(qián)既然屬于洗錢(qián)的范疇，必然也存在這么三個(gè)階段，只是認(rèn)定較傳統(tǒng)洗錢(qián)困難。

（一） 利用網(wǎng)絡(luò)游戲?qū)ⅰ昂阱X(qián)”處置階段

處置階段，又稱置入階段。傳統(tǒng)洗錢(qián)犯罪中，置入階段通常指利用金融機(jī)構(gòu)或特定非金融機(jī)構(gòu)，將犯罪所得存入銀行，或轉(zhuǎn)換為銀行票據(jù)、國(guó)債、信用證以及股票、保險(xiǎn)單證或其他形式的資產(chǎn)。有的也將犯罪所得投入地下錢(qián)莊等非正規(guī)匯款體系轉(zhuǎn)移到外國(guó)。由于金融市場(chǎng)的監(jiān)管日趨嚴(yán)格，因此在傳統(tǒng)洗錢(qián)犯罪中，置入階段是最容易被發(fā)現(xiàn)的環(huán)節(jié)。 而利用網(wǎng)絡(luò)游戲進(jìn)行洗錢(qián)則不同。“黑錢(qián)”通常會(huì)以點(diǎn)卡、游戲幣、虛擬道具的形式進(jìn)入游戲賬號(hào)。點(diǎn)卡的存在就是以方便用戶為目的，其特點(diǎn)是容易購(gòu)買(mǎi)、便捷充值。因此點(diǎn)卡和普通商品一樣無(wú)法強(qiáng)制要求實(shí)名制購(gòu)買(mǎi)。游戲幣和虛擬道具的線下交易，雖然在一定程度上破壞著游戲秩序，但是游戲的存在要靠玩家的數(shù)量為依托。而線下交易在某種程度上能夠滿足用戶的體驗(yàn)感，因此雖然線下交易被運(yùn)營(yíng)商深惡痛絕，但卻一直以來(lái)被運(yùn)營(yíng)商所默許。相比之下，黑錢(qián)化身成點(diǎn)卡、游戲幣、虛擬道具等進(jìn)入網(wǎng)絡(luò)游戲的賬號(hào)中要比進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)容易得多，這就使得利用網(wǎng)絡(luò)游戲進(jìn)行的洗錢(qián)犯罪成功避開(kāi)了金融監(jiān)管最為嚴(yán)格的一環(huán)。

（二） 網(wǎng)絡(luò)游戲中的“黑錢(qián)”離析

離析階段也叫培植階段，即通過(guò)復(fù)雜的金融交易，將犯罪所得與其來(lái)源分開(kāi)，并進(jìn)行最大限度的分散，進(jìn)行錯(cuò)綜復(fù)雜的交易，逐步模糊犯罪所得的真實(shí)來(lái)源、性質(zhì)，使得犯罪所得與合法財(cái)產(chǎn)難以分辨。從黑錢(qián)進(jìn)入網(wǎng)絡(luò)游戲的那一刻起，黑錢(qián)的離析階段就已經(jīng)開(kāi)始了。“黑錢(qián)”的離析過(guò)程，可以是虛擬財(cái)產(chǎn)直接的離析，也可以是虛擬財(cái)產(chǎn)與法定貨幣的交叉離析。前者比如：在游戲內(nèi)，玩家與玩家之間游戲幣與虛擬道具的交易，玩家與玩家之間游戲幣幣之間的交易，玩家與玩家之間游戲幣與點(diǎn)卡之間的交易，甚至一人開(kāi)通多個(gè)游戲賬號(hào)進(jìn)行自我轉(zhuǎn)移虛擬財(cái)產(chǎn)（以下所稱虛擬財(cái)產(chǎn)包括游戲幣、點(diǎn)卡、虛擬道具等）。后者比如：玩家之間游戲幣與法定貨幣的交易，玩家之間虛擬道具與法定貨幣的交易，當(dāng)然，也可以是一人操作多個(gè)賬號(hào)進(jìn)行虛擬財(cái)產(chǎn)和法定貨幣之間的交易。總之，這些方式相當(dāng)復(fù)雜，甚至可能反復(fù)出現(xiàn)，隨著環(huán)節(jié)的不斷增加更能起到掩人耳目的結(jié)果，使網(wǎng)絡(luò)財(cái)產(chǎn)的來(lái)源更加模糊化。

（三） 網(wǎng)絡(luò)游戲中的“黑錢(qián)”融合

融合階段，即將分散的犯罪所得與合法財(cái)產(chǎn)融為一體，為犯罪所得提供表面的合法掩飾，在這一階段中，黑錢(qián)最終披上了合法的外衣。利用網(wǎng)絡(luò)游戲洗錢(qián)與傳統(tǒng)的洗錢(qián)最終目的是一樣的，即給“黑錢(qián)”披上合法的外衣。因此不管這其中的過(guò)程怎樣曲折，“黑錢(qián)”最終還是從網(wǎng)絡(luò)游戲的賬號(hào)中回歸到法定貨幣。2016年文化部《通知》要求，網(wǎng)絡(luò)游戲運(yùn)營(yíng)商已經(jīng)絕對(duì)禁止向用戶提供虛擬道具、游戲幣、點(diǎn)卡等兌換法定貨幣的服務(wù)。因此，“黑錢(qián)”從網(wǎng)絡(luò)游戲再次回到法定貨幣的路徑是單一的，即只能通過(guò)用戶與用戶之間的交易完成。但是由于用戶與用戶的關(guān)系大相徑庭，用戶之間的兌換手段不同，因此“黑錢(qián)”從網(wǎng)絡(luò)游戲到法定貨幣的轉(zhuǎn)化可以選擇多種方式。

1. 繞過(guò)網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營(yíng)商，進(jìn)行完全的線下交易。這與“黑錢(qián)”的置入階段相同，只是角色互換而已。當(dāng)然，如果整個(gè)過(guò)程中，犯罪分子擁有多個(gè)賬號(hào)，自己既是買(mǎi)方，又是賣方。那么此時(shí)犯罪分子甚至連角色互換都不需要，整個(gè)交易的過(guò)程完全是由自己掌握的。

2. 借助第三方交易平臺(tái)，包括淘寶、天貓等。大部分游戲只能提供虛擬財(cái)產(chǎn)之間的交換。而洗錢(qián)犯罪最終是要將虛擬財(cái)產(chǎn)兌換成法定貨幣的，但線下交易有時(shí)會(huì)遇到諸多困難（比如攜帶大量現(xiàn)金、交通運(yùn)輸不便等），而第三方交易平臺(tái)則可以較好的解決這個(gè)問(wèn)題。第三方交易平臺(tái)可以完美實(shí)現(xiàn)資金性質(zhì)和地點(diǎn)的轉(zhuǎn)移，而又不涉及物流問(wèn)題。這就為虛擬財(cái)產(chǎn)向法定貨幣的轉(zhuǎn)換提供了方便。

3. 通過(guò)官方交易平臺(tái)。能夠提供這類服務(wù)的官方交易平臺(tái)比較少，最著名的就是夢(mèng)幻西游的“藏寶閣”。藏寶閣可以直接實(shí)現(xiàn)用戶之間虛擬財(cái)產(chǎn)和法定貨幣的兌換，每件虛擬財(cái)產(chǎn)的限價(jià)是50萬(wàn)元。網(wǎng)易設(shè)計(jì)藏寶閣的初衷是為了打擊線下交易，現(xiàn)在看來(lái)這個(gè)策略非常成功，藏寶閣推出以后，夢(mèng)幻西游的線下交易大為減少。由于藏寶閣對(duì)于交易的監(jiān)管非常嚴(yán)格，用戶除了需要進(jìn)行實(shí)名認(rèn)證之外，還需要手機(jī)綁定、郵箱綁定，因此利用藏寶閣洗錢(qián)的行為少之又少。但是其他能夠提供這類服務(wù)的網(wǎng)絡(luò)游戲能否都像“藏寶閣”一樣，就很難保證了。從理論上來(lái)說(shuō)，這里仍然有可能被洗錢(qián)犯罪所染指。

三、 如何規(guī)制利益網(wǎng)絡(luò)游戲進(jìn)行的洗錢(qián)犯罪

2017年，中國(guó)網(wǎng)民規(guī)模已經(jīng)達(dá)到7.1億，互聯(lián)網(wǎng)普及率達(dá)到51.7%，其中網(wǎng)絡(luò)游戲用戶在2014年末已經(jīng)達(dá)到5.17億。隨著近年來(lái)移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)的興起，網(wǎng)絡(luò)游戲不再單純地依靠PC端生存，而是借助手機(jī)等移動(dòng)端發(fā)展，網(wǎng)絡(luò)游戲的用戶規(guī)模大大地提高。隨之而來(lái)，利用網(wǎng)絡(luò)游戲進(jìn)行洗錢(qián)犯罪的風(fēng)險(xiǎn)也大大提高，網(wǎng)絡(luò)游戲已經(jīng)成為洗錢(qián)犯罪的重災(zāi)區(qū)。 如何規(guī)制洗錢(qián)犯罪，是一個(gè)亟待解決的問(wèn)題。筆者認(rèn)為，應(yīng)該建立一個(gè)立體的預(yù)防網(wǎng)絡(luò)游戲洗錢(qián)犯罪體系。這個(gè)體系由用戶、網(wǎng)絡(luò)游戲運(yùn)營(yíng)商、第三方交易平臺(tái)、政府四級(jí)組成。在這個(gè)框架下，完善網(wǎng)絡(luò)游戲管理的立法和網(wǎng)絡(luò)游戲?qū)嵜J(rèn)證系統(tǒng)，嚴(yán)格監(jiān)控法定貨幣和虛擬財(cái)產(chǎn)之間的流通渠道。只有建立這樣一個(gè)完整的的預(yù)防體系，才能解決利用網(wǎng)絡(luò)游戲進(jìn)行洗錢(qián)犯罪的問(wèn)題。

（一） 完善網(wǎng)絡(luò)游戲管理的立法

目前，我國(guó)現(xiàn)行的管理網(wǎng)絡(luò)游戲的規(guī)范性文件只有文化部制定的《網(wǎng)絡(luò)游戲管理暫行辦法》和2016年發(fā)布的《文化部關(guān)于規(guī)范網(wǎng)絡(luò)游戲運(yùn)營(yíng)加強(qiáng)事中事后監(jiān)管工作的通知》。由于法律的滯后性，在整個(gè)互聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)域，我國(guó)仍沿用著2000年國(guó)務(wù)院制定的《互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)管理辦法》和2003年文化部發(fā)布的《互聯(lián)網(wǎng)文化管理暫行規(guī)定》，至今也沒(méi)有一套完整的、高層次的互聯(lián)網(wǎng)立法，這是不適合我國(guó)這樣一個(gè)互聯(lián)網(wǎng)大國(guó)的基本國(guó)情的。制定一套完整的互聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)域的法律，輔之以行之有效的實(shí)施細(xì)則迫在眉睫。只有這樣，網(wǎng)絡(luò)游戲才能在法律的規(guī)制下良性發(fā)展。

（二） 建立完善的網(wǎng)絡(luò)游戲?qū)嵜J(rèn)證系統(tǒng)

洗錢(qián)犯罪無(wú)論是置入、離析還是融合階段，都需要隱匿真實(shí)情況。洗錢(qián)犯罪之所以選擇網(wǎng)絡(luò)游戲這個(gè)領(lǐng)域，就是因?yàn)榫W(wǎng)絡(luò)游戲的門(mén)檻低，犯罪之后不易被察覺(jué)。早在2010年，文化部《網(wǎng)絡(luò)游戲管理暫行辦法》，第二十一條就做出規(guī)定，網(wǎng)絡(luò)游戲運(yùn)營(yíng)企業(yè)應(yīng)當(dāng)要求網(wǎng)絡(luò)游戲用戶使用有效身份證件進(jìn)行實(shí)名注冊(cè)，并保存用戶注冊(cè)信息。然而7年過(guò)去，網(wǎng)絡(luò)游戲?qū)嵜J(rèn)證還存在諸多問(wèn)題。

1. 一方面，網(wǎng)絡(luò)游戲?qū)嵜J(rèn)證系統(tǒng)的推廣僅僅停留一部分網(wǎng)絡(luò)游戲中，沒(méi)有全面推廣，也很難做到全面推廣，因?yàn)橛行┚W(wǎng)絡(luò)游戲本身就是非法運(yùn)營(yíng)的（比如一些賭博類網(wǎng)絡(luò)游戲、私服），這些游戲躲避網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管猶恐不及，當(dāng)然不可能去給用戶提供網(wǎng)絡(luò)實(shí)名認(rèn)證。

2. 另一方面，即使提供實(shí)名認(rèn)證的網(wǎng)絡(luò)游戲，也并不見(jiàn)得就能夠真正有成效地監(jiān)管。國(guó)內(nèi)大部分的網(wǎng)絡(luò)游戲?qū)嵜J(rèn)證系統(tǒng)，基本上是以身份證號(hào)加用戶的身份信息構(gòu)建起來(lái)的。這種實(shí)名認(rèn)證系統(tǒng)看似無(wú)懈可擊，實(shí)際上漏洞百出。大數(shù)據(jù)的時(shí)代背景下，個(gè)人信息的暴露是非常容易的。這就形成了一個(gè)非常有意思的怪圈。一方面，越來(lái)越多的互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)要求用戶實(shí)名認(rèn)證。另一方面，實(shí)名認(rèn)證的次數(shù)越多，用戶的身份信息也就越容易泄露，那么他的信息也就越可能被別人使用，這反而會(huì)使實(shí)名認(rèn)證的效果大打折扣。

3. 完善網(wǎng)絡(luò)游戲?qū)嵜J(rèn)證系統(tǒng)，必須要依法要求所有的網(wǎng)絡(luò)游戲運(yùn)營(yíng)商建立實(shí)名認(rèn)證系統(tǒng)，對(duì)于沒(méi)有建立的，必須責(zé)令整改。而對(duì)于那些非法運(yùn)營(yíng)商，必須依法取締。網(wǎng)絡(luò)游戲?qū)嵜J(rèn)證系統(tǒng)的建立必須能夠達(dá)到最初的目的，不能搞形式主義。過(guò)去，對(duì)于網(wǎng)絡(luò)游戲?qū)嵜J(rèn)證系統(tǒng)的認(rèn)識(shí)一直停留在比較低的層次上，2016年《通知》的發(fā)布，給網(wǎng)絡(luò)游戲運(yùn)營(yíng)商的整改指出了方向。根據(jù)《通知》第十五條，網(wǎng)絡(luò)游戲運(yùn)營(yíng)企業(yè)要采取有效措施保護(hù)用戶個(gè)人信息，防止用戶個(gè)人信息泄露、損毀，未經(jīng)授權(quán)不得將用戶信息以任何方式向第三方企業(yè)或者個(gè)人提供。這樣的要求既能夠達(dá)到監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)游戲的目的，也能夠保護(hù)用戶的信息不被竊取。當(dāng)然網(wǎng)絡(luò)游戲的實(shí)名認(rèn)證還需要進(jìn)一步完善，不能僅靠身份證加用戶信息這種簡(jiǎn)單的方法，還可以依靠手機(jī)綁定、郵箱綁定甚至人臉識(shí)別系統(tǒng)等等。總之，實(shí)名認(rèn)證的程序越多、用戶信息的真實(shí)性也就越強(qiáng)，用戶利用網(wǎng)絡(luò)游戲進(jìn)行洗錢(qián)犯罪的可能性也就越低。

（三） 嚴(yán)格監(jiān)控法定貨幣到虛擬財(cái)產(chǎn)的流通渠道

利用網(wǎng)絡(luò)游戲進(jìn)行洗錢(qián)犯罪，無(wú)論中間的過(guò)程有多復(fù)雜，但其基本的思路是不變的。“黑錢(qián)”總是要流入網(wǎng)絡(luò)游戲中，最終還是要回到現(xiàn)實(shí)世界中。因此嚴(yán)格監(jiān)控法定貨幣和虛擬財(cái)產(chǎn)之間的流通渠道是重中之重。

1. 法定貨幣兌換成虛擬財(cái)產(chǎn)的路徑有兩條，即用戶與用戶之間（可能是犯罪分子與普通用戶，也可能是團(tuán)伙之間、還有可能是一個(gè)人用多個(gè)賬號(hào)）、用戶與網(wǎng)絡(luò)游戲運(yùn)營(yíng)商之間。

2. 而根據(jù)2016年《通知》，由虛擬財(cái)產(chǎn)已經(jīng)無(wú)法再?gòu)木W(wǎng)絡(luò)游戲運(yùn)營(yíng)商處兌換法定貨幣，犯罪分子想再次把虛擬財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)只能通過(guò)用戶與用戶之間這一條路徑。

3. 而虛擬財(cái)產(chǎn)和法定貨幣之間的兌換方式可以是線下的、通過(guò)官方交易平臺(tái)或者第三方交易平臺(tái)等。

可以看出，這些流通渠道雖然眾多，但是卻條理清晰、殊途同歸。鑒于此，我們進(jìn)行有目的、有針對(duì)性地監(jiān)控，可以起到事半功倍的效果。

（四） 建立用戶、網(wǎng)絡(luò)游戲運(yùn)營(yíng)商、第三方交易平臺(tái)、政府之間的四級(jí)監(jiān)管體制

1. 首先，網(wǎng)絡(luò)游戲特別是綜合類虛擬社區(qū)，是一個(gè)集幻想、交易、關(guān)系為一體的虛擬空間。在這個(gè)空間中，最直接的聯(lián)系建立在用戶與用戶之間，玩家的不良交易行為不可能在游戲中毫無(wú)蹤跡，這就需要用戶之間的相互監(jiān)督，共同維護(hù)良好的游戲秩序。

2. 當(dāng)然，洗錢(qián)的行為雖然是用戶與用戶之間的行為，但是一人操作多個(gè)賬號(hào)的行為在網(wǎng)絡(luò)游戲中并不少見(jiàn)，所以認(rèn)為完全依靠用戶之間的監(jiān)管就能打擊洗錢(qián)犯罪的想法，無(wú)異于天方夜譚。此時(shí)網(wǎng)絡(luò)游戲運(yùn)營(yíng)商的作用就體現(xiàn)出來(lái)了，根據(jù)《網(wǎng)絡(luò)游戲管理暫行辦法》第二十條，網(wǎng)絡(luò)游戲運(yùn)營(yíng)商應(yīng)當(dāng)保存用戶間的交易記錄和賬務(wù)記錄等信息不得少于180日，這就明確了網(wǎng)絡(luò)游戲運(yùn)營(yíng)商在網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管中的責(zé)任。而且網(wǎng)絡(luò)游戲運(yùn)營(yíng)商保存著大量的數(shù)據(jù)，這些數(shù)據(jù)對(duì)于查明虛擬貨幣、虛擬道具的來(lái)龍去脈至關(guān)重要，甚至有可能為證明洗錢(qián)犯罪提供關(guān)鍵證據(jù)。加之，用戶更多情況下是和網(wǎng)絡(luò)游戲運(yùn)營(yíng)商打交道，所以從某種程度上來(lái)說(shuō)，網(wǎng)絡(luò)游戲運(yùn)營(yíng)商在網(wǎng)絡(luò)游戲這個(gè)虛擬世界中就相當(dāng)于現(xiàn)實(shí)世界中的執(zhí)法者，甚至其起到的作用比真正的執(zhí)法者更大。運(yùn)營(yíng)商一方面要完善實(shí)名認(rèn)證系統(tǒng)；另一方面要對(duì)游戲內(nèi)的數(shù)據(jù)（特別是貴重虛擬財(cái)產(chǎn)）進(jìn)行嚴(yán)格的監(jiān)控；對(duì)于本身開(kāi)發(fā)了官方交易平臺(tái)的運(yùn)營(yíng)商而言，資金的流向也應(yīng)該成為其監(jiān)控的內(nèi)容。

3. 第三方交易平臺(tái)在打擊利用網(wǎng)絡(luò)游戲洗錢(qián)犯罪中起著至關(guān)重要的作用。利用網(wǎng)絡(luò)游戲洗錢(qián)的行為，想要將虛擬財(cái)產(chǎn)兌換成法定貨幣只有進(jìn)行線下交易，或者通過(guò)第三方交易平臺(tái)。如果第三方交易平臺(tái)的監(jiān)管松懈，對(duì)犯罪分子來(lái)說(shuō)就會(huì)有機(jī)可乘。第三方交易平臺(tái)在監(jiān)管過(guò)程中要切實(shí)做到以下幾點(diǎn)：完善實(shí)名認(rèn)證系統(tǒng)，這一點(diǎn)和網(wǎng)絡(luò)游戲運(yùn)營(yíng)商一致；嚴(yán)格監(jiān)控資金的流向，對(duì)于沒(méi)有物流的交易要格外警惕；對(duì)于一個(gè)身份開(kāi)設(shè)多個(gè)賬號(hào)的行為要特別重視。

打擊洗錢(qián)犯罪、監(jiān)管網(wǎng)絡(luò)游戲市場(chǎng)，是政府的職能所在。但是網(wǎng)絡(luò)游戲市場(chǎng)作為新興事物，政府的監(jiān)管并不容易觸及。而且政府對(duì)于整個(gè)網(wǎng)絡(luò)的監(jiān)管都處于一種宏觀的狀態(tài)，想把日新月異的網(wǎng)絡(luò)游戲世界整個(gè)納入到政府監(jiān)管的行列中顯然既沒(méi)有必要，也沒(méi)有可能。政府在網(wǎng)絡(luò)游戲市場(chǎng)中所起的是把關(guān)的作用，既包括用戶進(jìn)入網(wǎng)絡(luò)游戲之前的把關(guān)，也包括違法犯罪發(fā)生后的把關(guān)。顯然，用戶進(jìn)入網(wǎng)絡(luò)游戲應(yīng)當(dāng)進(jìn)行實(shí)名認(rèn)證，這離不開(kāi)公安、工信、文化等政府部門(mén)與網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營(yíng)商的合作。而當(dāng)洗錢(qián)犯罪已經(jīng)發(fā)生，網(wǎng)絡(luò)游戲運(yùn)營(yíng)商的監(jiān)管失靈，政府此時(shí)必須承擔(dān)起打擊違法犯罪的職責(zé)。