QQ發來轉賬指令：當心這是騙局

羅新祥

QQ發來轉賬指令：當心這是騙局

羅新祥

老板主動加QQ，旋即發來轉賬指令，公司會計按照指示轉賬之后，巨款不翼而飛。這究竟是怎么回事？2017年2月23日，一起詐騙案在湖南省瀏陽市法院公開開庭審理，神秘“老板”現身法庭被告人席，其個子不算高，氣宇與軒昂無緣，神情更有些木訥，他怎么會是公司“老板”？又怎么讓會計乖乖地轉出巨款？法槌敲響，庭審深入，法庭抽絲剝繭，將“老板”的詐騙之術清晰地展現在人們眼前……

“老板”發來QQ指令：轉賬86.5萬元

2015年6月26日，瀏陽市某公司QQ群里，一個不速之客突然申請并順利加入該群。其實，單從其QQ名來說，他是不應該被稱為不速之客的，因為，QQ實名“杜正大”，而杜正大可是這家公司的老板，注冊登記的法人代表。“老板”實名入群，名稱前面冠以公司名稱，QQ頭像是本人照片，完全是一副生怕別人不知道其身份的姿態。好在，群里還算寂靜，“杜正大”的突然加入，沒有在群里掀起多少波瀾。

然而，入群姍姍來遲，這“杜正大”進群后倒是十分活躍，只不過不在群公共空間里，而是打開小窗找群員私聊。這不，沒多久，他就申請添加公司財務總監朱某為好友。這天上午10時15分，朱某登錄QQ，發現未讀信息，點開一看，竟然是老板發來的申請，不敢怠慢，馬上點擊同意。“將公司通訊錄發送給我。”成為好友后，“杜正大”的第一條QQ指令發來。正好電腦里有，朱某未及細想，將電子版傳送過去。收到通訊錄沒多久，“杜正大”的第二條指令發來：“你讓會計趙某加我的好友。”似乎沒有什么不妥，朱某照辦，跟會計打了個招呼，趙某馬上加了“杜正大”為好友。

隨后，“杜正大”撇開財務總監，與會計趙某QQ連線，向其發出一系列指示。“你現在查一下公司賬上還有多少可用余額？查好報我。”待趙某匯報后，“杜正大”緊接著發來指令：轉賬86.5萬元，并發來建設銀行謝某某623668××××賬戶截圖。這是老板的指示，QQ名很清楚地標明“杜正大”，頭像也貨真價實，趙某不疑有假……

巨款轉出，沒有安靜地躺在謝某某的賬戶，而是被迅速轉走。隨即，“杜正大”又繼續與會計趙某聯系，發出QQ指令，要求趙某轉賬40多萬元到指定賬戶，意圖故伎重施。只不過，這次，已有警覺的趙某沒有執行指示。這邊，瀏陽某公司工作人員回過了神，匆匆趕到當地公安局報案并希望追回錢款，然而為時已晚。

那86.5萬元轉出后，馬上開始了在不同賬戶之間的快速旅行。先是被按照每張卡20 150元或20 200元分別轉到43張銀行卡中，隨后有幾人馬不停蹄地奔波于廣西南寧市賓陽縣古辣鎮、甘棠鎮及橫縣石塘鎮、青銅鎮等地農村信用社，將錢全部取走。

“車手”落網“操盤手”在哪兒

QQ群里來了假“李逵”，虛晃一斧，竟然騙得巨款。詐騙案發生，公安機關迅速拉開偵查序幕。根據銀行交易記錄，巨款分拆成43個賬戶后，最終支取地為廣西賓陽縣及其鄰近縣鄉，辦案民警遂趕赴賓陽。賓陽縣，如果你要了解而百度搜索的話，“廣西賓陽年輕人扎堆QQ詐騙”“廣西賓陽QQ詐騙成為大規模產業”等條目會立刻躍入眼簾。添加關鍵詞，進一步搜索“賓陽縣詐騙”的話，“揭密QQ詐騙第一縣廣西賓陽：遍地電腦城木馬程序只租不賣”的內容赫然而出。看來，QQ詐騙在這個不為大多數中國人熟知的縣里面，不算陌生。

來到賓陽，真找對了地方。瀏陽市公安局民警在賓陽當地警方的配合下，從取款視頻入手，案件偵破工作很快獲得重大進展。2015年8月5日，覃某光、覃某通、覃某泉、覃某杰四人被抓獲歸案。其中覃某光、覃某通、覃某泉三人，都在瀏陽某公司被騙案中充當取錢的“車手”。“車手”是對詐騙犯罪中取款人的叫法，他們負責詐騙取現，風險最大，通常會分到詐騙款10%～30%不等。在這起詐騙案中，覃某光他們分到了30萬元。而同時被抓獲的覃某杰，則是因為另一起詐騙案——

2015年6月24日，通過一個留學生交流網站，覃某杰以購買商品為由添加了在英國留學的朱某的QQ，以觀看購買商品實物為由與朱某視頻聊天，錄取了一段與朱某視頻聊天的錄像。通過發送木馬鏈接方式盜取朱某的QQ密碼后，覃某杰登錄朱某的QQ冒充朱某給朱某的父親發送消息，謊稱朱某的導師回國前將5萬英鎊放在了朱某處。現導師回到國內急需用錢，因銀行系統問題無法在國外立即完成匯款，要求朱父幫忙先轉款到“紀某”賬戶。在聊天過程中，覃某杰將事先錄制好的朱某的聊天視頻播放給朱父以獲取信任。朱父隨后轉賬10萬元到覃某杰指定的賬戶，覃某杰立即打電話給覃某通要求取款……當覃某杰試圖再次騙取朱父錢款時，被識破。

2016年3月，瀏陽市法院對覃某光等四人詐騙案一審宣判，分別判處四人11年6個月至3年不等有期徒刑，并處罰金。四人均不服提出上訴，長沙市中級法院二審駁回上訴，維持原判。

負責取款的“車手”鋃鐺入獄，純屬咎由自取。可“車手”背后，詐騙的始作俑者“操盤手”呢？抓不到“操盤手”，偵查活動難言結束。在瀏陽市法院一審判決中，認定“覃某光、覃某通、覃某泉、覃某杰與朋友‘九哥’、黃某、謝某等人利用即時通信工具QQ實施詐騙”，這“九哥”就是混入瀏陽某公司QQ群的“杜正大”。此時，連“九哥”真實姓名尚是一團迷霧，他又究竟躲藏在哪里？

假“老板”如此克隆QQ詐騙如此防范

法網恢恢，疏而不漏。盡管與“車手”之間是一對一聯系，盡管反偵查意識極強，但又怎能不留下蛛絲馬跡。2016年9月，“操盤手”孫海明連同他的同伙周青峰被抓獲歸案。而隨著訊問進行，孫海明冒充瀏陽某公司老板實施詐騙的謎底終于揭開。

QQ詐騙在廣西賓陽不是新鮮事，耳濡目染，36歲的賓陽縣新橋鎮農民孫海明盯上了這一行當。2015年6月26日，孫海明事先備好手提電腦、無線網卡、QQ號、銀行卡、U盾等作案工具，在賓陽縣租住房屋內，上網查詢企業信息。瀏陽市某公司的企業信息和公司法人代表杜正大的相關照片及信息映入眼簾，他鎖定目標。接著，孫海明登錄QQ，利用找群功能搜索到瀏陽某公司的QQ群，并將自己用于作案用的QQ更名為“瀏陽某公司杜正大”，同時將QQ頭像更換為杜正大的照片，假“老板”就這樣克隆誕生。網絡上，沒有人知道你是一條狗，QQ上，有時真不知道操縱者是誰。QQ發出轉賬指令，詐騙令人防不勝防，此后發生的，便是前文所述的一幕……

2017年2月23日，瀏陽市法院公開開庭審理孫海明、周青峰詐騙案，并通過“掌上瀏陽”APP視頻直播。法院認為，孫海明的行為已構成詐騙罪，且系主犯；周青峰明知是詐騙而來贓款情況下，仍提供取款幫助，并從中獲取不當利益，同樣應以詐騙罪論處。據此，法院一審判處孫海明有期徒刑12年6個月，剝奪政治權利兩年，并處罰金；判處周青峰有期徒刑7年6個月，并處罰金。

假“老板”現了原形，等待他的是漫漫刑期。然而，懲一并不一定儆百，巨大利益面前，意圖不勞而獲的騙子，一時還難以根除。打擊十分重要，防范不可或缺，對于普通群眾來說，后者更為緊迫。俗話說：耳聽為虛，眼見為實。QQ詐騙告訴我們，在網絡時代，耳聽固然可能為虛，眼見也不一定為實。騙子們之所以施騙得逞，正是利用了人的這一心理，以“眼見為實”騙取了他人的信任，消釋了他人的警惕性。那么，如何在防騙寶典上再加上重要一環呢？

前段時間，一個防詐騙“六個一律”傳遍大江南北。“不管是誰，只要一談到銀行卡，一律掛掉電話；只要一談到中獎了，一律掛掉；只要一談到是公檢法稅務或領導干部的，一律掛掉；所有短信，但凡讓點擊鏈接的，一律刪掉；微信不認識的人發來的鏈接，一律不點；所有170開頭的電話，一律不接。”不難看出，“六個一律”并不能安上QQ詐騙防護墻，要防范QQ詐騙，看來還得加上一句“不管是誰，只要QQ要求轉賬，一律不轉。”“六個一律”升級為“七個一律”，可防住了QQ詐騙，難保騙子詐騙之術一成不變，將來或許“七個一律”還得升級為“八個一律”……防騙，依然任重道遠。