丁寧：規(guī)模最大龐氏騙局始作俑者獲刑

整理 《法人》記者 肖岳

丁寧：規(guī)模最大龐氏騙局始作俑者獲刑

整理 《法人》記者 肖岳

丁寧親手創(chuàng)立了鈺誠集團(tuán)及其集團(tuán)旗下的“e租寶”，一度被稱為“產(chǎn)業(yè)神話的締造者”，而當(dāng)投資人血本無歸時(shí)才醒悟，這不過是一場(chǎng)充滿虛假、欲望與瘋狂的夢(mèng)

9月12日，據(jù)新華社消息，北京市第一中級(jí)人民法院依法公開宣判被告單位安徽鈺誠控股集團(tuán)、鈺誠國際控股集團(tuán)有限公司以及被告人丁寧等26人集資詐騙、非法吸收公眾存款案。

法院判處涉案公司罰金19億元，主犯丁寧、丁甸被判處無期徒刑，并分別處罰金1億元和7000萬元。

“第一桶金”來自互聯(lián)網(wǎng)

談及“e租寶”，不得不談及身為掌舵人的丁寧。翻閱丁寧的相關(guān)工作簡(jiǎn)歷可以發(fā)現(xiàn)，丁寧擁有諸多經(jīng)商經(jīng)驗(yàn)，而圍繞著他的頭銜除鈺誠集團(tuán)法人代表等外，還包括應(yīng)用化學(xué)專家、高級(jí)化學(xué)工程師、計(jì)算機(jī)工程師等等，其所經(jīng)歷過的行業(yè)更從五金加工到金屬表面磷化處理、最后到民營金融，跨度不可謂不大。

而在丁寧的履歷中，有這樣一段記錄“1999.7—2001.9 蚌埠市巖柏施封鎖廠技術(shù)員、銷售員”。也恰恰是這段經(jīng)歷使其獲得了人生中的“第一桶金”。

丁寧在2014年底接受某媒體專訪時(shí)，談及這段經(jīng)歷。丁寧回憶道，1999年，17歲的他進(jìn)入了母親創(chuàng)辦的蚌埠市巖柏施封鎖廠工作，人人都認(rèn)為身為“少東家”的他一進(jìn)入工廠便會(huì)執(zhí)掌工廠，但沒想到他卻從最基礎(chǔ)的銷售做起。

而在此期間，他發(fā)現(xiàn)主營業(yè)務(wù)鐵路鉛封的銷售業(yè)績(jī)年產(chǎn)值還不足200萬元，經(jīng)過思考后，他最終選擇電子商務(wù)這個(gè)平臺(tái)來追求銷售額的提升。當(dāng)時(shí)電子商務(wù)還遠(yuǎn)未像當(dāng)今般火爆，丁寧在短短一年間便憑借在當(dāng)時(shí)十分先進(jìn)的銷售方式做成了幾批網(wǎng)絡(luò)貿(mào)易，并為廠子帶來了300多萬元的銷售額和70萬元的凈利潤(rùn)，這也使其得到了企業(yè)內(nèi)部老員工們的認(rèn)可。

敏銳的商業(yè)嗅覺

或許由于第一桶金源于電子商務(wù)，也為此后丁寧的命運(yùn)軌跡埋下了伏筆。

“鐵路鉛封”的成功，并沒有使丁寧就此止步。由于“鐵路鉛封”技術(shù)含量較低，且銷量依賴鐵路系統(tǒng)，丁寧便想另辟出路。

2001年，他利用手里積累的100多萬元原始資金，致力于生產(chǎn)開罐器和螺絲，在之后的2001年到2006年間，他旗下的開罐器年產(chǎn)值已突破400萬元，并占領(lǐng)了全國近九成的細(xì)分市場(chǎng)份額，這也從側(cè)面印證了丁寧敏銳的商業(yè)嗅覺。

而據(jù)此前媒體報(bào)道，2012年，丁寧突然轉(zhuǎn)型，放下了一直堅(jiān)持做的開罐器和螺絲生產(chǎn)，轉(zhuǎn)而成立安徽鈺誠融資租賃有限公司。

有消息稱，丁寧之所以轉(zhuǎn)型，是因?yàn)?007年起美國的次貸危機(jī)對(duì)中國的實(shí)體經(jīng)濟(jì)在一定程度上造成了沖擊，以至于2011年前后部分實(shí)體企業(yè)已經(jīng)開始走下坡路了。

而截至此時(shí)，丁寧先后經(jīng)歷了電子商務(wù)賣鐵路鉛封、生產(chǎn)螺絲和開罐器、金屬表面技術(shù)處理、金融等領(lǐng)域，最終他走到互聯(lián)網(wǎng)金融。

丁寧

包裝下虛偽的繁榮

或許是深諳互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代好的包裝往往使商業(yè)如虎添翼，丁寧在對(duì)“e租寶”這一金融產(chǎn)品的宣傳力度上極盡所能。

據(jù)此前媒體報(bào)道，“e租寶”在央視投放廣告費(fèi)3102萬，北京衛(wèi)視2454萬，江蘇衛(wèi)視1440萬、東方衛(wèi)視1479萬，天津衛(wèi)視1440萬，總計(jì)高達(dá)9915萬。如果再加上湖南衛(wèi)視、浙江衛(wèi)視、安徽衛(wèi)視，預(yù)估至少每家1500萬，甚至還有名人為其站臺(tái)和背書，如此的宣傳力度不可謂不大。

此外，媒體報(bào)道中，該公司多位高管稱，為了給公眾留下“財(cái)大氣粗”的印象，丁寧要求辦公室?guī)资畟€(gè)秘書全身穿戴奢侈品牌的制服和首飾“展示公司形象”，甚至一次就把一個(gè)奢侈品店全部買空。

如此包裝，再基于“e租寶”宣傳中“14%年收益率”的噱頭下，越來越多的投資者入局，投資者本以為自己坐等暴富，卻未料到一切都是一場(chǎng)空歡喜。

2015年底的時(shí)候，“e租寶”經(jīng)營存在異常的情況被多地公安部門和金融監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)，并對(duì)此展開調(diào)查。而在隨后的調(diào)查中，公安機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)，至2015年12月5日，“鈺誠系”可支配流動(dòng)資金持續(xù)緊張，資金鏈隨時(shí)面臨斷裂危險(xiǎn)。另外，鈺誠集團(tuán)已開始轉(zhuǎn)移資金、銷毀證據(jù)，集團(tuán)數(shù)名高管更有潛逃跡象。

2015年12月8日，公安部指揮各地公安機(jī)關(guān)統(tǒng)一行動(dòng)，對(duì)丁寧等“鈺誠系”主要高管實(shí)施抓捕。而經(jīng)過警方初步查明，“e租寶”實(shí)際吸收資金500余億元，涉及投資人約90萬名。

數(shù)罪并罰被判無期

9月12日，北京市第一中級(jí)人民法院依法公開宣判被告單位安徽鈺誠控股集團(tuán)、鈺誠國際控股集團(tuán)有限公司以及被告人丁寧、丁甸、張敏等26人集資詐騙、非法吸收公眾存款案。

法院經(jīng)審理查明：被告單位安徽鈺誠控股集團(tuán)、鈺誠國際控股集團(tuán)有限公司于2014年6月至2015年12月間，在不具有銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資質(zhì)的前提下，通過“e租寶”“芝麻金融”兩家互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)，發(fā)布虛假的融資租賃債權(quán)項(xiàng)目及個(gè)人債權(quán)項(xiàng)目，包裝成若干理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行銷售，并以承諾還本付息為誘餌對(duì)社會(huì)公開宣傳，向社會(huì)公眾非法吸納巨額資金。

其中，大部分集資款被用于返還集資本息、收購線下銷售公司等平臺(tái)運(yùn)營支出，或用于違法犯罪活動(dòng)被揮霍，造成大部分集資款損失。此外，法院還查明鈺誠國際控股集團(tuán)有限公司、丁寧等人犯走私貴重金屬罪、非法持有槍支罪、偷越國境罪的事實(shí)。

北京市第一中級(jí)人民法院認(rèn)為，二被告單位及被告人丁寧、丁甸、張敏等10人以非法占有為目的，使用詐騙方法進(jìn)行非法集資，行為已構(gòu)成集資詐騙罪。

最終，北京市第一中級(jí)人民法院依法公開宣判：對(duì)鈺誠國際控股集團(tuán)有限公司以集資詐騙罪、走私貴重金屬罪判處罰金人民幣18.03億元；對(duì)安徽鈺誠控股集團(tuán)以集資詐騙罪判處罰金人民幣1億元；對(duì)丁寧以集資詐騙罪、走私貴重金屬罪、非法持有槍支罪、偷越國境罪判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人財(cái)產(chǎn)人民幣50萬元，罰金人民幣1億元。