加強基層央行內控建設強化風險管理

■郭業明 周慶蘭 邱凌云

加強基層央行內控建設強化風險管理

■郭業明 周慶蘭 邱凌云

縣級人民銀行作為中央銀行的派出機構是最基層央行組織。加強權力管控、有效防范各類風險，加強內控建設、強化風險管理，是縣級人民銀行貫徹落實十八大和十八屆中央紀委五次、六次全會精神，貫徹落實從嚴治黨、從嚴治行方針，建設廉潔、高效、平安央行的重要舉措。

一、分層教育“明”風險，切實提高崗位風險防控意識

以支行領導班子為主體，大力開展廉潔從政教育。認真學習中共中央《改進工作作風，密切聯系群眾》八項規定、《中國共產黨黨員領導干部廉潔從政若干準則》等，深刻理解中央提出的各項廉潔從政的要求，準確把握各項廉政規定；組織干部觀看《失德之害——領導干部從政道德警示錄》，用生動的案例警示各級領導干部要始終注重自身從政道德的修煉，切實解決群眾意識淡薄、法紀觀念弱化、思想道德滑坡等問題；對新提拔任用的領導干部，通過任前廉政談話，及時打上預防針，提高其拒腐防變的風險意識和能力。

以黨員干部為主體，大力開展黨性宗旨教育。結合黨的群眾路線教育實踐活動，組織黨員干部認真學習黨章、認真查找自身存在的問題，按照“照鏡子、正衣冠、洗洗澡、治治病”的要求，對“作風之病”、“行為之垢”來一次“大掃除”，以此進一步強化黨員干部全心全意為人民服務的意識；結合中央對黨員提出的各項要求，認真開展黨員干部聽廉政黨課活動，不斷增強黨員干部自我凈化、自我完善、自我革新、自我提高能力，使黨員干部牢固樹立宗旨意識，永葆共產黨人政治本色。

以干部職工為主體，大力開展職業道德教育。以股室為單位，組織員工認真學習所屬崗位的從業道德要求，做到高標準、嚴要求，嚴防履職過程中的不廉潔行為；依托廉政文化教育基地、廉政文化活動室等陣地，組織員工持續開展各類廉政文化教育活動，在潛移默化中，提高員工對不廉潔行為的“免疫力”，提高員工的勤勉工作、廉潔工作的積極性和自覺性。

以重點崗位人員為主體，大力開展廉政警示教育。組織涉及到“權、錢、人”的重點崗位人員對照《中國人民銀行分支機構崗位（廉政）風險防范指南》，嚴密排查自身崗位存在廉政風險點，并認真制定防控措施；組織重點崗位人員觀看《反腐倡廉警示教育畫中話》宣傳畫冊，并集中進行典型案例分析，談心得，講體會，深度剖析導致個別干部走上違紀違法道路的思想根源，提醒自己一定要規范履職，嚴格遵守黨紀國法。

二、分崗排查“找”風險，準確摸清崗位風險防控脈搏

圍繞重點崗位和關鍵環節，采取“自己找、互相提、領導點、員工議”的方法，對照總行《分支機構崗位（廉政）風險防范指南》和分行《要害業務崗位案件防控辦法》，深入查找廉政風險的高發、易發部位。對領導崗位，重點查找在“三重一大”決策等方面存在的廉政防范風險點；對中層崗位，重點針對執法、管理等環節查找在行使權力過程中存在的廉政風險點；對操作崗位，主要對照崗位職責與業務分工、關鍵環節、工作制度，查找在履行職責、執行制度、管理人財物過程中存在的廉政風險點。

風險排查抓住“四個環節”：一是分析原因，查找不足。分析檢查規章制度是否完全建立，覆蓋面是否涵蓋各項具體業務，工作標準、崗位職責是否明確落實，業務操作、工作流程是否規范熟悉，勞動紀律、管理措施是否到位，執行制度是否嚴格。認真查找工作中的不足和存在的漏洞，深刻剖析問題存在的原因，分析可能產生的風險，消除風險隱患。二是建章立制，規范操作。按照規章制度、崗位職責、操作規程及責任追究的框架，認真進行梳理，在認真整改的基礎上，修訂完善各項業務規章制度、工作崗位職責、業務操作規程、責任追究辦法，建立較為完整的內部控制管理規章制度。三是堅持邊查邊改的原則，對股室能夠整改的問題要求及時整改；對股室不能解決的問題股室向分管領導匯報并提交支行有關會議研究解決。四是回顧總結，鞏固提高。根據業務新的變化，進一步規范各類登記簿的記載事項，及時、規范、完整的登記各類登記簿，嚴格制度執行與操作，制定切實可行的量化考核管理辦法，積極開展內控制度執行情況檢查和業務風險點排查工作，完善各類突發事件應急預案。

三、分級考核“評”風險，清晰標明崗位風險防控指數

對各崗位排查出的廉政風險，根據職責權力大小、風險因素、可能造成的經濟損失、社會影響和腐敗產生可能性，采取崗位自評、股室互評、群眾測評、紀檢審核的方式，合理進行風險評估，將廉政風險分為三個等級，實行分級管理。列為一級廉政風險的，由單位主要領導負責監管，紀檢監察、內審部門定期開展檢查；列為二級廉政風險的，由分管領導負責監管，紀檢監察部門組織抽查；列為三級廉政風險的，由股室主要負責人負責監管，股室定期組織自查，報紀檢監察部門備案。一是在開展風險防控方面大膽探索，推行“全流程循環復核法”，使全員主動參與風險管理。針對權力運行中可能存在的“變通走樣、制度意識淡薄、潛規則流行、監管乏力”等突出問題，采取自下而上和自上而下相結合的方式，通過崗位自查、同志幫查、領導點查、集體議查、組織核查的方法，查找廉政風險可能存在和發生的環節，確保查全、查深、查透、查準。二是利用現代信息技術，設立廉政風險信息中心，對廉政風險信息進行主動采集、全面匯總，形成縱橫聯結、上下貫通的工作網絡，真實反映廉政風險的動態狀況。從重點領域、重要崗位和關鍵環節入手，將廉政風險防控對象劃分為“行級領導、部門負責人、重點崗位人員”三個類別，重點防控思想道德、審批操作、監督檢查、履職環境、管理執行等方面的廉政風險。同時，根據不同防控對象發生風險的機率、危害程度、違法違紀性質等內容，確立廉政風險點，構建了一個多樣化、多層次的廉政風險防控體系。

四、分期防控“堵”風險，逐步取得崗位風險防控成效

建立或完善相應機制、加大監督力度等各種有針對性的措施，增強廉潔自律的主動性和監督制約的有效性，通過信息監測、自查、抽查等手段，掌握預防措施的落實情況和員工履行職責、廉潔自律情況，發現苗頭性、傾向性問題，采取四項措施狠抓整改落實。一是統一認識抓整改。通過召開“三會”（黨組會、行務會、職工大會），及時通報檢查情況和存在問題，進一步組織學習《崗位職責與業務操作流程管理手冊》和《內部審計與檢查處罰辦法》，要求干部職工統一思想抓整改，明確責任抓落實。二是領導帶頭抓整改。要求領導干部切實轉變工作作風，帶頭抓好自身存在問題的整改落實，做到解決問題最堅決、落實整改最及時，并按責任分工與部門負責人一起認真抓好所分管部門存在問題的整改落實，舉一反三，查遺補漏。三是健全機制抓整改。完善制度體系，按照上級行的最新要求，堅持廢、改、立的原則，對支行的現行制度、規定進行了全面的梳理和及時的修訂。嚴格制度執行力，要求干部職工堅決按制度要求實行標準化管理和規范化操作。要求各監督部門、各類監督人員認真履行監督職責，切實加強對重點部門、重要崗位和重點業務風險點的監督檢查，及時發現、解決問題，嚴格責任追究。四是注重實效抓整改。認真制定整改落實方案，做到整改內容、時限、目標、措施、責任（部門）人“五個明確”，確保整改落實工作有章可循，確保整改落實取得實效。

（作者單位：中國人民銀行萬載縣支行、中國人民銀行宜豐縣支行）