2016年度中國新金融報道摘要

2016年度中國新金融報道摘要

1月

新三板暫停所有類金融機構掛牌

2016年1月19日，全國股轉系統（新三板）繼暫停私募股權基金掛牌后，又把暫停的對象擴大到包括小貸公司在內的所有類金融機構等。9月5日，全國股轉系統發布了私募基金機構、非銀行支付機構等六類金融企業掛牌的《公開轉讓說明書》信息披露要求。

各地暫停注冊互聯網金融公司

2016年1月12日，北京、深圳、安徽等地工商部門暫停“投資”類企業的登記注冊工作。

其中，深圳市從1月1日起，暫停新增互聯網金融企業名稱及經營范圍的商事登記注冊。

寧波在2015年11月就暫停受理企業名稱或經營范圍中含有財富管理等內容的類金融公司的登記注冊。

5月，浙江省提出允許企業名稱和經營范圍中使用資產管理、投資管理字樣，非金融機構以及不從事金融活動的企業，在注冊名稱和經營范圍中，原則上不使用交易所、交易中心、金融、網絡借貸、P2P、股權眾籌、互聯網保險、支付等字樣。

8月9日，廣州市工商局公開征求意見，要求咨詢類企業及其他非金融類企業名稱中不得含有“金融”“借貸”等文字和近似內容。

3月

政府工作報告定調“規范互聯網金融發展”

2016年3月5日，十二屆全國人大四次會議第三次將互聯網金融寫進政府工作報告，李克強總理指出，要規范發展互聯網金融。

2016年4月22日，多地地方銀監派出機構召開P2P網絡借貸風險專項整治部署培訓工作相關會議，要求實現“一戶一檔”后，網貸機構將被分為三個檔次：合規類、整改類、取締類。其中，北京地區依據股東背景等主要分為三類，并扶植一批明星企業，并給明星企業合規性的實驗任務。

2016年6月24日，北京市互聯網金融風險專項整治工作領導小組辦公室下發通知指出，網貸協會要按照北京市“1+3+N”自律管理模式。此后，北京市網貸行業協會調解中心正式成立。10月18日，北京市人民政府辦公廳發布《實施方案》，提出將采取“穿透式”監管方法，按照“一企一策”原則，針對具體問題，研究制定不同清理整頓意見。

4月

微信、支付寶宣布提現收費

2016年3月1日起，微信支付調整手續費收費標準，轉賬交易恢復免費，超額提現(1000元以上)超出部分按銀行費率收取手續費，每筆最少收0.1元。10月12日起，支付寶對個人用戶超過免費額度的提現收取0．1%的服務費，每人累計有2萬元基礎免費提現額度。

螞蟻金服完成B輪破紀錄融資，成超級獨角獸

2016年4月，螞蟻金服對外宣布已完成B輪融資，融資額為45億美元(約292億元人民幣)，這是全球互聯網行業迄今為止最大的單筆私募融資。業界預計，其整體估值已達到600億美元(約3885億元)。

“快鹿系”、“中晉系”等多家問題P2P平臺被查

2016年上半年，線下非法理財平臺風險事件此起彼伏，繼e租寶之后，“快鹿系”、“中晉系”、“大大集團”等問題P2P平臺相繼被警方查處，投資人損失高達上百億。

2016年4月6日，上海市公安局經偵總隊官方微博爆出重磅消息，國太控股有限公司、中晉股權投資基金管理（上海）有限公司、上海中晉一期股權投資基金有限公司等“中晉系”相關聯的公司，“涉嫌非法吸收公眾存款和非法集資詐騙犯罪”。隨后，實際控制人徐勤等人在準備出境時被公安人員當場在機場截獲，其余20余名核心組織成員在4月5日也被全部抓獲。

問題P2P被嚴厲查處是互聯網金融行業發展的里程碑事件，監管部門對此類機構的嚴厲打擊，為合法合規的互聯網金融平臺發展掃清了障礙。

廣東、上海支持股權眾籌融資試點

廣東公示《關于評選廣東省互聯網非公開股權融資機構首批試點的公示》，《公示》顯示，有11家平臺獲得首批試點資格，廣東省將為試點平臺提供ICP認證、投資權益流通、資金第三方監管等共計九個方面的政策支持。

2016年4月，國務院印發了《上海系統推進全面創新改革試驗加快建設具有全球影響力的科技創新中心方案》，要求上海通過2-3年的努力，在十個方面先行先試重點突破，加快建設科技創新中心。要求銀監會、人民銀行牽頭，爭取新設以服務科技創新為主的民營銀行；同時選擇符合條件的銀行業金融機構，探索試點為企業創新活動提供股權和債權相結合的融資服務方式，與創業投資、股權投資機構實現投貸聯動；支持上海股權托管交易中心設立科技創新專門板塊，支持上海地區為開展股權眾籌融資試點創造條件。

央視、江蘇等地整頓互聯網金融廣告

2016年4月8日，央視廣告部審查科要求集資類金融廣告在投放前，需要向央視出具銀監會的證明文件。4月13日，工商總局等17個部委出臺有關互聯網金融廣告的專項整治工作實施方案，將會同金融監管部門，抓緊制定金融廣告發布的市場準入清單，研究制定禁止發布的負面清單和已發設立的金融廣告發布事前審查制度。

教育部整治校園不良網絡借貸平臺

2016年4月、6月23日、8月和10月10日，教育部多次發文要求加大不良網絡信貸監管力度，建立校園不良網絡借貸實時預警機制，8月時還強調采取“停、移、整、教、引”五字方針，要求對校園貸進行整治。

2016年8月，重慶市金融辦、市教委、重慶銀監局聯合發文，為金融機構、高校列出8項負面清單，規范校園網貸行為；同月，深圳市互聯網金融協會下發《通知》，要求必須審查學生借款用途，除助學貸款、創業貸款等有助于學習工作的貸款業務外，各企業不得向借款學生提供其它用途的貸款；9月，廣州互聯網金融協會發布通知要求所有在廣州注冊或開展校園網貸業務的網貸信息中介機構，須遵守“八項不得”規定，并徹查開展自查和整頓工作。

2016年11月，中國銀監會、中央網信辦、教育部等六部門聯合印發通知，要求各地工商和市場監管部門加大對校園網貸業務機構的監管力度。

6月

P2P集團化轉型規避政策風險

2016年6月，積木盒子稱已成立定位智能金融服務商的品鈦集團，旗下分別有讀秒、一點基金、積木盒子、企樂匯等子公司。

據統計，2016年分別有PPmoney、趣店集團、樂信集團、萬達網絡科技集團、開鑫金服、團貸網、凡普金科、愛財集團、積木集團、51信用卡、銀客集團、和創金服、美利金融等企業完成集團化、多元化業務布局，成為盤中休整期互聯網金融企業一時的普遍現象。

業內人士表示，集團化運作主要體現在兩個層面：首先，在戰略層面，通過集團化將原有P2P業務進行獨立，能夠有效應對合規監管；其次，在業務層面，隨著移動化、數據化、科技化、場景化、社交化等因素的滲透，能夠實現業務的多元、多層次布局。

36氪深陷股權眾籌項目“涉嫌欺詐”漩渦

2016年6月3日，36氪深陷股權眾籌項目“涉嫌欺詐”漩渦，36氪發布聲明稱已注意到宏力能源之前的業績預測、所提供的數據與實際嚴重不符，并與公司高層進行了嚴正交涉，將通過法律渠道，去追究當事人的責任，并盡量挽回投資人的可能損失。

中國首家區塊鏈孵化器在京成立

2016年6月15日，中國首家區塊鏈孵化器——亞洲區塊鏈孵化器在北京正式成立。據悉，孵化器面向個人、企業、產業組織、投資機構，除了提供硅谷式的開放辦公空間服務以及基于區塊鏈節點的聯合辦公管理系統服務，還提供區塊鏈技術支撐、解決方案咨詢、公共關系對接、產業資本對接等核心功能服務。

9月

民政部捐助型眾籌模式受認可

2016年9月1日，我國首部《中華人民共和國慈善法》正式實施，規定沒有獲得公開募捐資格的個人和組織不得在網上公開募捐。《慈善法》將互聯網募捐信息平臺的指定權授予民政部。

民政部8月22號公示首批慈善組織互聯網募捐信息平臺遴選結果，輕松籌以捐助眾籌平臺身份入圍13家平臺名單之列，說明捐助型眾籌明確了主管部門，模式已經得到政府主管部門的認可。捐助型眾籌在各個眾籌類型中突出重圍，率先被認可，同時也率先走出眾籌監管空白困境。

支付牌照成爭奪焦點，牌照價格被炒高

2016年2月29日，律師熊萬里稱已向央行等監管部門實名舉報美團，其在沒有第三方支付牌照的情況下，卻從事第三方支付結算業務，違反《非金融機構支付服務管理辦法》，甚至涉嫌構成非法經營罪。

2016年9月26日，美團點評宣布已完成對第三方支付公司錢袋寶的全資收購，收購完成后，美團點評獲得了第三方支付牌照，初步完成下半場生態平臺的支付布局。此外，小米通過收購曲線獲得了第三方支付牌照，新力金融78億元收購海科融通支付，唯品會全資收購浙江貝付，新大陸6.8億元收購國通星驛100%股權等。

在互聯網金融監管力度加強的背景下，監管機構對于牌照發放的審批也將日趨嚴格，銀行卡收單、互聯網支付、移動支付等三類優勢牌照將成為并購交易爭奪的焦點。

12月

招財寶項目逾期暴露行業風險

2016年12月20日，通過螞蟻金服旗下招財寶購買了僑興電信和僑興電訊兩家企業債券的用戶被告知債券出現了到期未能兌付的情況。擔保機構浙商財險拿著一份抬頭為“廣發銀行惠州分行”開具的保函，找到廣發銀行實施反擔保賠償請求時，廣發銀行驗證發現該保函為假，立即啟動了報案程序。隨后，浙商財險披露證據表明“假保函”為真，并報案。12月28日，浙商財險開始支付預付賠款。

“網貸評級第一案”短融網一審敗訴

2016年12月27日，海淀法院宣判了全國首例網貸評級不正當競爭案，法院一審判決駁回“短融網”經營者久億恒遠（北京）科技有限公司對北京融世紀信息技術有限公司的全部訴訟請求，原告久億恒遠（北京）科技有限公司當庭表示將提起上訴。

據海淀法院，短融網因被融360多次評級為C、C-而起訴其商業詆毀，要求刪除與評級相關的文章、消除影響、賠償經濟損失50萬元等。

網貸資金存管業務指引定稿聯合存管被斃

2016年12月12日消息，《網絡借貸資金存管業務指引（征求意見稿）》（下稱《存管指引》）已于上周定稿，年底前有望正式下發。定稿中明確表示，一家平臺只能選擇一家存管銀行，不能進行多頭存管。此外，定稿亦明確了銀行存管責任邊界，聯合存管被斃。第三，不再要求存管人自主開發，可技術外包。