“山寨幣”傳銷騙局調查

向定杰++吳振東++薛天++吳文詡

不少投機者在比特幣參數基礎上作出修改，“發明”出各種“山寨幣”，通過拉人頭方式制造傳銷騙局

2017年9月初，央行等七部委聯合發布關于防范代幣發行融資風險的公告，要求各類代幣發行融資活動立即停止。10月底，國內最后兩家比特幣交易平臺關停。但本刊記者調查發現，這場充滿風險的游戲并未就此退燒，不少投機者在比特幣參數基礎上作出修改，“發明”出各種“山寨幣”，通過拉人頭方式制造傳銷騙局。

這類行為往往披著“金融創新”外衣，隱蔽性強、傳播速度快、涉及金額大，相關部門亟須提高識別打擊能力，采取更有效的監管舉措。

上百種“山寨幣”充斥網絡

隨著比特幣價格一路走高，國產虛擬貨幣也變得日趨活躍。北京某金融機構高管蔡磊說，一些“山寨幣”對外宣稱：自己不在監管部門的處理范圍內，主流虛擬貨幣已衰落，而自己的虛擬幣迎來了發展機遇。

西北大學經管學院教授趙守國認為，比特幣等主流虛擬貨幣交易所的關停，給不少“山寨幣”帶來可乘之機。記者發現，在QQ等社交軟件上輸入“幣”字，發現了大量以“玩客幣”“雷達幣”等命名的群。在論壇貼吧中，“以特幣”“紅貝殼幣”“HBB環保幣”等虛擬幣五花八門，一些幣友不斷曬出翻倍的截圖，并進行推廣：“零投入零風險，只漲不跌，變現容易。”“推薦人可獲得‘領導獎勵。”“一個人推廣5個人，撿600元，乞丐都可以干。”

中央財經大學金融法研究所所長黃震認為，“山寨幣”并不是央行發行的數字貨幣，更不是法定意義上的主權貨幣，但其復制起來相當容易且成本低廉，因此大量涌現。

“山寨幣”涉嫌傳銷的情況正在全國多地出現。據統計，截至9月，全國公安機關共立案偵辦傳銷犯罪案件5900多起，涉案金額近300億元。其中，以各種“虛擬貨幣”為名實施的傳銷犯罪比例不小。今年各地公安機關依法查處了“五行幣”“維卡幣”“亞歐幣”“鈦克幣”等一批重大案件，涉及幣種107個。

多種忽悠套路

從各地查處的案件情況來看，此類傳銷依然采用拉人頭、發展下線的傳統模式，不過借助虛擬貨幣、區塊鏈等新概念進行包裝，具有很強的迷惑性，不少投資人被騙卻不自知。

——鼓吹“高返點、高收益”愿景。“虧了大錢！”談及2017年買入的那4枚“五行幣”及隨后賣力邀約親朋的行為，湖南省郴州市的楊女士悔恨不已，一切只因她相信了“投資5000元‘五進五出操作后可變成400萬元”。

郴州市公安局經偵支隊長廖勁松介紹，這類傳銷在群眾參與初期往往給予返利誘惑，制造盈利假象，引誘更多人員加入并繼續發展下線。最終該案涉及金額92億余元。

——交易系統多部署在海外。2017年6月，國家互聯網金融風險分析技術平臺通過巡查發現，涉嫌傳銷的“山寨幣”交易系統多部署在海外，很難徹底監管。

9月，湖南省株洲縣人民法院宣判了一起涉案金額達16億余元的特大“維卡幣”網絡傳銷案。經法院審理查明，該傳銷組織系境外向中國境內推廣虛擬貨幣的組織，其傳銷網站及營銷模式由保加利亞人建立，服務器設立在丹麥哥本哈根。

——捏造背景打造門面增加迷惑性。一年時間，發展會員4.7萬余人，涉及金額40.6億元。在海口市警方破獲的“亞歐幣”網絡傳銷案中，涉事公司聲稱有國資背景，犯罪嫌疑人劉某更是宣稱自己是虛擬貨幣領域的專家。經調查發現，這些“高大上”的標簽其實均為捏造。另外，涉事公司還在多個城市豪華酒店召開推介會和論壇，給投資者“洗腦”。

真空地帶亟待細則補齊

虛擬貨幣傳銷騙局突破了傳統地域空間的限制，如不及時查處，將危害群眾的財產安全。

在西安市8月查處的“鈦克幣”傳銷案中，涉事公司在短短5個月內，非法獲利8000余萬元。涉事公司在高端商業樓辦公，因在某酒店舉辦區域表彰會，聲勢浩大，被群眾懷疑有傳銷嫌疑而被舉報。但在此之前，并沒有受騙人員報案，相關監管部門也不掌握信息。

警方表示，利用“山寨幣”從事網絡傳銷是傳銷的一大新變種，迫切需要工商、公安、金融等部門建立聯合監管機制和聯動打擊機制，把犯罪行為扼殺在萌芽狀態，防止其裂變式增長。

海口市公安局經偵支隊副支隊長任健說，“山寨幣”傳銷用電腦和手機就可以操作，犯罪嫌疑人分散在各地，案件收網時需同時到案，否則就會出現銷毀證據的可能，因此打擊這種犯罪亟須加強各部門聯動。

“建立完善統一的虛擬貨幣監管體系勢在必行。”黃震建議，應對備案管理、許可準入、反洗錢職責和流程、用戶實名、大額交易限額等方面作出具體規定，還要建立向社會公眾發布虛擬貨幣交易潛在風險提示的常態化機制。