詐騙罪的犯罪學分析

朱慶華++聶懷廣

一、詐騙罪的總體概述

詐騙罪是實踐中多發(fā)的罪名。在刑法條文中，它屬于侵財類的犯罪，罪犯以占有被害人的錢財為犯罪的目的；同時它又是智能型的犯罪，罪犯采取虛構事實或隱瞞真相的方式，使被害人產(chǎn)生認識錯誤，從而心甘情愿地將錢財交付出去。詐騙罪是起源古老的罪名，但又是歷經(jīng)歲月洗禮、與時俱進、手法翻新的新型犯罪。現(xiàn)以C院三年來（2015年至2017年）辦理的詐騙罪案件 為樣本進行實證化的犯罪學分析。

二、詐騙罪的樣本分析

C區(qū)位于長江入海口，由于交通條件所限，工業(yè)發(fā)展基礎相對薄弱，經(jīng)濟長期以農(nóng)業(yè)發(fā)展為主，近些年來，國家和地方加大對C區(qū)政策扶持和資金投入，經(jīng)濟和社會發(fā)展面臨發(fā)展機遇。C院是地處C區(qū)的基層院，公訴部門年均辦案量在500件左右，其中詐騙罪年均辦案數(shù)量在10件以上，以檢察機關移送起訴時間為準，2015年共移送起訴詐騙案件19件21人，2016年共移送起訴詐騙案件13件17人，2017年（截止11月）共移送起訴詐騙案件8件10人。筆者以已判決的這40件48人詐騙案件為樣本，剖析新時期詐騙罪的特征，已達到防治詐騙的目的。

（一）罪犯分析

1.是否為高智商犯罪

詐騙犯罪被人稱為高智商犯罪。那么可以通過考察罪犯的學歷來驗證一下。 筆者假設初中以上（不包括初中）學歷的為相對的高學歷。在這40件48名罪犯中，以其最高學歷為考察標準，文盲的有3人，小學的7人，初中的22人，技校的3人，高中的5人，職高的2人，中專的4人，大專以及本科的2人，可見初中以上（不包括初中）有16人，占比33%。與此形成對照的是，在筆者調查的妨害公務罪中（樣本為C院2015年至2017年三年間辦理的已判決的妨害公務罪），初中以上（不包括初中）學歷的占比23%，高學歷的人數(shù)比例低于詐騙罪。可見在樣本中，詐騙罪為相對（相對妨害公務罪）高智商的犯罪。

2.是否為本地人犯罪

有人認為諸如詐騙罪之類的智能型犯罪，其犯罪主體往往是本地人。現(xiàn)實是這樣嗎？在48名罪犯中，上海本地人為32人，占比67%。與此相對照的是，在筆者統(tǒng)計的妨害公務罪的樣本中，在罪犯數(shù)上，本地人占比40%。可見詐騙罪的犯罪主體以本地人居多，而妨害公務罪則以外地人居多。究其原因，可能在C區(qū)的人口結構有關：“本地戶籍人口約70萬，外來人口20萬”。 本地人在當?shù)氐氖烊松鐣芯哂腥嗣}、信息優(yōu)勢，在傳統(tǒng)的詐騙如“殺熟”、介紹工作或生意、虛構項目集資詐騙中更易實施。但從統(tǒng)計中也可以看出，隨著市場的開放、人口的流動、網(wǎng)絡的興起，外地人的犯罪也占據(jù)了相當?shù)谋壤ㄍ獾厝嗽谠p騙樣本中占據(jù)33%），區(qū)域因素在詐騙中所起的作用越來越小。

3.罪犯的經(jīng)濟狀況

詐騙犯罪的犯罪動機是為了求財。工作狀況在一定程度上反映了罪犯的經(jīng)濟狀況。通過樣本顯示，罪犯的職業(yè)多為無業(yè)或農(nóng)民，在48人中，無固定職業(yè)的有23人，農(nóng)民的有14人，兩者加起來的人數(shù)占樣本總數(shù)的77%，雖然無固定職業(yè)和農(nóng)民身份并不必然導致或代表經(jīng)濟狀況惡劣，但兩者存在著一定的關聯(lián)性：當罪犯有賭博、大額欠債、奢靡高消費等惡習而正常收入又難以滿足其需要時，就容易誘發(fā)行為人獲取不義之財?shù)臎_動。

4.罪犯不良行為的延續(xù)性

在筆者統(tǒng)計的40件48人中，有犯罪前科或行政處罰的有16件16人，占犯罪總人數(shù)的33%。 其中有詐騙罪前科的有 6人 ，其中秦某某有詐騙罪前科6次；姚某某有詐騙罪前科4次，因詐騙被勞教1次；朱某某有詐騙罪前科2次。除此之外，前科劣跡較多的罪犯有：梁某因吸毒被強制戒毒或勞教5次；肖某某因盜竊入罪2次，因吸毒行政拘留1次；黃某因尋釁滋事被行政拘留2次，因吸毒被行政拘留1次。可見，慣犯 或有違法前科的更容易犯詐騙罪。

（二）犯罪手段分析

按照經(jīng)典教科書對于詐騙罪的定義：“詐騙罪，是指以非法占有為目的，使用欺騙方法，騙取數(shù)額較大的公私財物的行為”。 欺騙方法包括虛構事實和隱瞞真相兩種，但虛構事實和隱瞞真相細分下來又有好多類型。在已判決的40件案件中，可將48人的犯罪行為 區(qū)分為如下幾類：

1.以介紹工程、介紹工作等名義詐騙

此類型有8件。罪犯往往打著介紹工作、介紹入學、介紹工程、辦理廉租房等幫人辦事的名義詐騙，被害人屢屢中招，往往是請托事項越難辦，詐騙成功的概率越大。例如無業(yè)人員姚某某對外聲稱是政府某部門處長，可以發(fā)包大型建設項目，騙取被害人的金錢、禮物及招待費用。無業(yè)人員徐某對被害人謊稱其在一大型酒店工作，可以為被害人介紹食品配送業(yè)務，騙取所謂的“疏通費”。又如吳某某以為被害人介紹事業(yè)單位工作須送領導紅包為名騙取錢財。

2.網(wǎng)絡或電話詐騙

此類型有7件，其中通過網(wǎng)絡虛假銷售詐騙的有6件，例如盧某某在網(wǎng)絡上（QQ聯(lián)絡）以充值兌換星幣、充值開通自動發(fā)貨、充值解凍資金為由，騙取匯款。顏某某在網(wǎng)絡上以虛假低價銷售二手電瓶車為由騙取匯款。田某某在QQ上發(fā)布大量虛假的手機照片，并以低價吸引被害人匯款。而張某某在拍賣網(wǎng)站上謊稱高價購買被害人的藏品，騙取被害人網(wǎng)站會員注冊費。通過電話詐騙的有1件，罪犯任意夸大產(chǎn)品收藏價值，高價銷售低價購來的工藝品。

3.編造虛假用錢理由欺騙熟人

此類型有5件，又稱作“殺熟”。熟人之間較為熟悉，彼此有一定的信任度，被害人的防范心理反而較弱。在此類犯罪中，罪犯往往利用朋友間的信任，編造各種用錢的理由，然后揮霍。例如陸某利用與鄰居的熟悉關系，編造各種虛假理由如看病、做生意等借錢揮霍。還有罪犯利用男女談戀愛之際，編造理由騙取對方錢財，例如劉某在微信上認識異性被害人，相熟后編造各種理由騙取對方錢財揮霍。

4.編造虛假的高回報投資

此類型有3件，罪犯往往虛構一個回報率極高、風險極低的金融投資項目，吸引周圍的親戚朋友來投錢，然后罪犯往往進行高風險的投資如股票、期貨、網(wǎng)絡賭博，虧損后無法償還。例如熊某某虛構投資“時時彩”能夠保本獲利，并可獲得傭金提成，誘騙被害人錢財。又如許某某虛構自身系某證券公司的從業(yè)人員，掌握有公司內部的高收益理財產(chǎn)品，“名額有限、先到先到”，誘騙朋友錢款后用于炒股。這類詐騙往往最初發(fā)生在親戚朋友之間，然后通過口口相傳，危害不斷擴大。endprint

5.其他類型

其他詐騙類型各不相同：提供假的身份證明、假的擔保物品來騙取貸款2件、虛構理由借用電動車后賣掉2件、辭職后仍以公司名義收取被害人錢款2件、利用虛假房產(chǎn)證或他人房產(chǎn)證進行虛假買賣2件、在國家土地征收中，大量建造建筑物及其附屬物，以騙取國家補償1件；以非法占有為目的，利用幫助被害人票據(jù)貼現(xiàn)之機截留貼現(xiàn)款1件；利用被害人酒后不清醒之際進行賭博詐騙1件；利用經(jīng)營汽修廠的便利條件，偽造車輛保險事故，騙取保險款1件、交通碰瓷1件等……總之，詐騙方式五花八門，統(tǒng)稱為“其他類型”。

（三）犯罪既遂原因分析

1.利用感情或信任欺騙錢財

當傳統(tǒng)的鄉(xiāng)村社會遇到現(xiàn)代市場經(jīng)濟，傳統(tǒng)的社會道德、習慣和文化對于罪犯的軟約束減少了，“兔子也吃起了窩邊草”。這類詐騙得逞的原因在于被害人對于罪犯有一定的了解和接觸，但又不是非常徹底地知其底細。例如彼此是鄰居、情人、男女朋友等關系，當罪犯編造各種理由向被害人借錢，被害人礙于情面或出于信任，往往認為借些錢沒有問題，應該很快就會歸還，因而放松戒備。結果便是罪犯將其揮霍殆盡，無法償還。此為典型的“殺熟”詐騙模式。

2.利用被害人貪婪的心理

罪犯往往利用人性中貪婪的弱點，在其面前畫了一個大餡餅，讓其誤認為“天上會掉下來一個大餡餅”，例如許某某虛構一個理財項目，半年利潤在50%，從而吸引了眾多來自同學、朋友的大量匯款。又如姚某某虛構某地要進行大開發(fā)，可以為被害人介紹承接工程項目，使被害人產(chǎn)生掙大錢的機會就在眼前，從而心甘情愿地自掏腰包。

3.利用被害人迷信關系、崇拜權力的心理

被害人往往認為中國是人情社會，崇拜權力，迷信做事情要走后門、找關系。罪犯利用被害人此種心理，利用雙方信息的不對稱，在自身沒有能力辦成委托事項的情況下自吹自擂、大包大攬。在這些案件中，罪犯信誓旦旦承諾辦成的請托事項往往是在法律和政策上卡得比較嚴，常人難以辦理的事項。例如罪犯往往在入學、落戶、申請廉租房、申請宅基地、承接大型建設項目等需要政府審批或許可的事項上尋找作案機會。

4.利用被害人疏于防范的心理

在一些案件中，罪犯的行為往往違反了正常的做事流程，行為人只要加以適當注意就可以預防。例如黃某在某金融公司借款，在催收人在讓其將歸還欠款匯入個人賬戶時，黃某就應當有所覺察并致電公司問詢。還有一些介紹工作的詐騙案件中，核實詐騙人的身份完全可以去其宣稱所就職的工作單位進行實地查詢。又如在詐賭中，罪犯往往會請被害人喝酒吃飯聊天，然后在被害人神智不清的情況下提出賭博，然后通過做手腳來騙取錢財。這些都是被害人疏于防范的表現(xiàn)。

5.科技的發(fā)達使得詐騙陌生人更為容易

科技是把雙刃劍，有利有弊。科技的發(fā)達，在方便人們生活的同時，也加劇了風險的擴散，罪犯利用互聯(lián)網(wǎng)通信技術進行犯罪，其犯罪突破了地域的限制，危害呈現(xiàn)放大的態(tài)勢，犯罪的懲治和預防更為困難：其設置誘餌、騙取匯款皆在網(wǎng)上進行，罪犯可能遠在千里之外，足不出戶便實現(xiàn)了詐騙犯罪。而警方的取證、抓捕則較為困難。近些年涌現(xiàn)的電信詐騙、網(wǎng)絡詐騙案件便是鮮活的例證。

6.內外勾結，騙取國家錢財

國家的財產(chǎn)所有權在理論上有“所有者缺位”的問題：“國家所有制缺乏財產(chǎn)的人格化主體” 。當國家財產(chǎn)的管理人怠于履職時，罪犯便趁虛而入，騙取國家財產(chǎn)。這在政府拆遷補償時尤為突出：罪犯重復申請拆遷安置補償面積、虛構拆遷補償事項等，這在本區(qū)有多起案發(fā)。

三、防治詐騙的建議

從調研看出，C區(qū)發(fā)生的詐騙案件既有古老傳統(tǒng)型的案子，也有現(xiàn)代新型的案子：這既與中國處于轉型時期的時代大背景有關，也有C區(qū)處于由農(nóng)業(yè)經(jīng)濟向現(xiàn)代經(jīng)濟轉型的小背景有關。防治詐騙需要從以下幾方面努力：

（一）對普通公民

1.清醒認識貪婪的弱點，保持警惕

貪婪、短視幾乎是人性的通病。當餡餅掉在人們面前的時候，很少有人會懷疑天上會掉餡餅這句話的真實性。而且一些中國人的賭性特別強，希望一勞永逸地實現(xiàn)一夜暴富，這種不正常的財富觀助長了被害人的僥幸心理：“夢想總要有的，萬一實現(xiàn)了呢？”一些詐騙的套路便是拋出一個大的誘惑如低價手機、高額的投資回報，吸引了大批被害者。遇到此類誘惑，公民一定要提高警惕，防止落入陷阱。

2.增強防范心理，減少“殺熟”的發(fā)生

“殺熟”模式的詐騙最為難防，因為詐騙者可能就是身邊的人。因此債權人在借錢之前做好調查，盡量解決信息不對稱的問題，例如詢問身邊的熟人，了解借錢朋友的經(jīng)濟狀況、工作狀況、以往的信用狀況、借錢的理由是否存在等，在借款時打好借條、保存好收據(jù)。特別是對多年未見、突然出現(xiàn)的一般朋友更要慎重，根據(jù)信息的多寡和內心的確信，量力而為地出借錢財。當產(chǎn)生懷疑時要及時止損，停止借貸。

（二）對司法機關

1.加強網(wǎng)絡安全，打擊網(wǎng)絡電信犯罪

現(xiàn)代科技的發(fā)展使得地處遠郊的C區(qū)也難以幸免網(wǎng)絡犯罪。調研發(fā)現(xiàn)，犯罪分子往往是利用了QQ、微信等聊天軟件虛假注冊、與被害人搭訕，利用QQ、微信、趕集網(wǎng)等發(fā)表虛假信息，然后利用非實名制的支付寶、購買的他人銀行卡進行轉賬交易。因此除了增強被害人的網(wǎng)絡風險意識、保護好個人信息外，加強網(wǎng)絡安全成為當務之急：對電話卡、銀行卡進行實名制管理，打擊偽造、騙領、買賣、非法持有銀行卡等違法犯罪行為。

2.加大普法宣傳，揭露詐騙的伎倆

對于司法機關來說，在打擊詐騙犯罪之余，要承擔其普法宣傳等社會治理的使命，通過利用各類媒體講授案例事實和法律適用：在威懾潛在犯罪分子的同時，也教育了一般公民要增強防范意識，識別犯罪伎倆、杜絕貪婪心理，同時樹立正確的財富觀：“君子愛財，取之有道”、“天下沒有免費的午餐”。

3.重點關注慣犯，加強行為矯正的針對性

調研發(fā)現(xiàn)，慣犯或有違法前科的罪犯更容易重復犯罪。所謂“行為易改，心魔難去”：“慣犯業(yè)已成為以犯罪為業(yè)的畸形人，要維持生活所需，又沒有正當職業(yè)，只有通過犯罪的方式去攫取他人的錢財”。 因此要加大對慣犯等類型的犯罪分子的關注力度，針對性地加強心理與行為矯正。

（三）對政府機關

對于國家來說，要重視解決好就業(yè)和社會保障問題，建立完善誠信社會體系。除此之外，要實行法治政府，增強政府決策的透明性。

現(xiàn)在一些人之所以迷信權力，相信潛規(guī)則而不是明的規(guī)則，一方面是人們的思維誤區(qū)和思維慣性所致，另一方面也有政府信息決策的不透明有關。一些人基于實踐理性，產(chǎn)生了盲目迷信權力的心理，結果便容易被犯罪分子盯上和利用。黨的十九大報告提出：“建設法治政府，推進依法行政，嚴格規(guī)范公正文明執(zhí)法”為政府治理詐騙犯罪指明了方面：規(guī)范政府權力運行，實現(xiàn)信息公開透明，打擊權力腐敗，使普通老百姓明白權力的運作流程，及時獲取相關信息，不為犯罪分子留下詐騙的可乘之機。endprint