移動互聯網時代下網絡詐騙犯罪態勢、特征與防控

汪嘉佩

內容摘要：經過對866份刑事裁判文書從宏觀層面及微觀層面的實證分析，在總體態勢上，網絡詐騙犯罪案件數量逐年增長、在各地區分布不均、罪名確定上存在差異、犯罪黑數巨大；在主體特征上，網絡詐騙犯罪趨向集團化、犯罪主體集中在青年人群且多數為社會邊緣群體；在行為特征上，網絡詐騙犯罪具有詐騙類型多元化、涉案金額普遍巨大、地域覆蓋范圍極廣的特點。對網絡詐騙的防控對策，提倡法益保護早期化、預備行為實行化以及內心設防常態化。

關鍵詞：網絡詐騙；互聯網；網絡犯罪；犯罪學特征；防控對策

移動通信與互聯網的合二為一，造就了前所未有的移動互聯網時代。這一時代的來臨及其高速發展，使得網絡真正從“信息媒介”轉換為“生活平臺”，成為人們日常活動的第二空間， 甚至蛻變為社會關系的塑造者。與現實空間不同的是，網絡空間自成體系，具有開放的結構，能夠無限擴展， 對外的交流可以瞬間輻射全球，而移動互聯網技術則擴張了網絡空間的覆蓋面，催生了線上線下并存的社會結構，使網絡空間與現實社會無限交融，形成了學者所言之“雙層社會”。 在這個雙層社會里，網絡空間不僅集聚了數量龐大的社會財富，同時也演變成一個“犯罪藍海” ，甚至逐漸成為某些異化之后的犯罪行為的獨有溫床和土壤。 因此，網絡犯罪治理成為了中國走進互聯網時代一個重大而又迫切的命題， 而網絡詐騙是網絡犯罪當中的典型。實踐中的網絡詐騙普遍存在交叉使用網絡手段與電信手段的情形，故本文所稱“網絡詐騙”是廣義上的網絡詐騙，指行為人以非法占有為目的，利用短信、電話和互聯網實施的，采用虛構事實或者隱瞞真相的方法，騙取數額較大的公私財物的犯罪行為。網絡詐騙以其行為人的匿名性與隱蔽性、危害結果的疊加性與擴散性區別于傳統詐騙。本文采用實證研究的方法，對網絡詐騙展開犯罪學分析，揭示其總體態勢和具體特征，以期提出對該日益猖獗的犯罪現象的防控對策。

一、宏觀層面：網絡詐騙犯罪的總體態勢

網絡詐騙犯罪在我國當前刑事司法實踐中的態勢，可以從刑事裁判文書中得到最直接、最客觀的反映。筆者以“網絡詐騙”為關鍵詞，將檢索時間區間設定為2012年1月1日至2017年6月30日（共計五年半，為我國移動互聯網高速發展的時期），在中國裁判文書網上進行全文檢索，收集到刑事裁判文書共計866份，其中一審程序668份，二審程序193份，其他程序5份。對上述裁判文書進行數據分析，呈現出我國網絡詐騙犯罪的總體態勢如下：

（一）網絡詐騙犯罪的案件數量逐年增長

從表-1可以看出，僅就經過司法機關裁判的案件數量而言，從2012年的不到10件，到2017年上半年的311件，網絡詐騙的案件數量經歷了一個急劇增長的過程，除了2015年稍有回落之外，其余年份較之上一年皆有顯著增長。這表明，隨著信息技術的不斷發展，網絡空間在“雙層社會”之中的地位越來越高，網絡空間集聚的社會財富數量越來越龐大，與此相呼應的是，網絡詐騙已經從一種新型犯罪逐漸演變成司法實踐中較為常見的犯罪現象。針對網絡詐騙，如何制定行之有效的防控策略已經成為一個緊迫的難題。

（二）網絡詐騙犯罪在各地區分布不均

由于我國刑事案件訴訟管轄采用以犯罪地為主的管轄原則，故作出審判的法院所在的地域大致能夠說明網絡詐騙犯罪的地域分布情況。網絡詐騙犯罪主要集中在華東、華南和華中地區，其中，福建省案件數量最高，為135件，其次是浙江省93件，再次是廣東省86件、江蘇省78件；形成巨大反差的是，在部分省份，網絡詐騙犯罪的案件數量則為零，例如寧夏、青海、云南、西藏。網絡詐騙因其載體而具有輻射性，以行為人為中心，可以向全國乃至全球擴散， 對其他地區產生不容忽視的影響力，而上述數據表明網絡詐騙犯罪的輻射源在分布上具有較強的地域性特點，與各地區的經濟發展水平有關，也與各地區的人口數量有關，在打擊上具有一定的地域性指向。

（三）網絡詐騙在罪名確定上存在一定的差異

對于網絡詐騙犯罪，我國在刑事立法上并未予以類型化，從網絡詐騙行為的字面意義上看，似乎都應將此類犯罪定性為詐騙罪，然而在司法實踐中，也存在定為其他罪名的情形。在筆者統計的866份裁判文書中，近九成的網絡詐騙案件都被定為詐騙罪，但也有少數司法機關根據行為人具體實施的行為而將網絡詐騙定為其他罪名，主要有以下幾種情形：

其一，對預備行為的評價。例如在（2017）鄂09刑終1號等15個案件中法院將“以非法牟利為目的，使用虛假身份證明騙領銀行信用卡用于電信網絡詐騙活動”的行為定妨害信用卡管理罪，此時騙領信用卡是網絡詐騙的預備行為；又例如在（2016）鄂0104刑初946號案中，法院將“為了謀取不義之財，使用‘偽基站設備發送違法短信”的行為定擾亂無線電通訊管理秩序罪，此時行為人“擅自使用無線電設備，占用國家指配給移動公司使用的通信頻段，干擾無線電通訊秩序”也是實施網絡詐騙的預備行為。

其二，對教唆行為的評價。網絡詐騙中有大部分是共同犯罪 ，除了正犯的實行行為之外，還有共犯的教唆行為和幫助行為。例如（2015）江刑初字第435號案中“傳授克隆QQ信息、偽造虛假的銀行轉賬回執單等犯罪方法用于實施網絡詐騙活動”、（2017）鄂0703刑初26號案中“將出售支付鏈接（含木馬程序）、盜竊他人賬戶內的Y幣的網絡詐騙方法通過現場演示傳授給他人，用于實施詐騙活動”，上述行為被法院定傳授犯罪方法罪。

其三，對幫助行為的評價。如上所述，網絡詐騙多是共同犯罪，有多個環節上的分工配合。其中，對于幫助取款的行為，法院多定為掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪，具體表現為“為非法牟利而參與幫助通過網絡詐騙等犯罪手段所得贓款的轉移、套現等犯罪活動”，例如（2016）浙01刑終374號等33個案件；也有根據具體行為定罪的情況，例如（2016）豫1623刑初358號案中“陸續幫助辦理‘POS機多臺，以營利為目的用于其在商水縣境內為實施電信詐騙的犯罪分子使用‘POS機刷卡提取現金”的行為被定為非法經營罪。endprint

其四，法條競合情況下特殊罪名優于普通罪名。當網絡詐騙行為符合特別詐騙罪時，法院則適用特別罪名，而不是籠統地定為詐騙罪。例如（2016）桂0126刑初176號等14個案件中，法院將“實施網絡詐騙，向不特定人群手機發送木馬，實時截取他人銀行信息資料及驗證碼，并在互聯網或通訊終端使用，間接騙取他人信用卡內的錢財”的行為定為信用卡詐騙罪；（2015）瓜刑初字第8號案中“利用互聯網向社會公開進行虛假宣傳，并以低投入、高回報返利為誘餌，制作公司分紅返利模式，非法向社會公開募集資金”的行為被定為集資詐騙罪；（2012）深福法刑初字第841號案中“以多家虛構的公司的名義在電子產品交易網站上發布高價求購某種基本已被淘汰的電子產品信息，同時發布銷售該電子產品的信息，誘騙被害人以高價向其二人偽造的銷售公司采購該電子產品”的行為被定為合同詐騙罪。

（四）網絡詐騙的犯罪黑數巨大

學者芬·穆勒經研究得出，目前發現的計算機犯罪數和未發現的犯罪數比率是1比10；簡·貝克則稱，計算機犯罪的發現率僅為1%。 據權威網絡詐騙舉報平臺“獵網平臺”統計，僅僅在2016年，全國用戶提交的網絡詐騙舉報就達到20623例，舉報總金額1.95億余元，人均損失9471元， 而2016年包含“網絡詐騙”關鍵詞的裁判文書僅有247份，即使考慮裁判文書上網落實問題與偵查起訴審理期限問題，網絡詐騙當中被司法機關追究刑事責任的案件數量，仍然遠遠低于實際發生的案件數量，犯罪黑數巨大。究其原因筆者認為：其一，網絡社會的匿名性為人們提供了逾越社會規范的機會和空間， 降低了網絡詐騙的道德風險與法律風險，加大了對網絡詐騙進行偵查取證的難度，增加了破案的成本，為行為人逃避法律制裁提供了便利；其二，絕大部分網絡詐騙被定性為詐騙罪，但由于多為小額詐騙， 針對單個被害人的詐騙數額往往因較小而達不到立案的標準；其三，就針對詐騙罪的刑事責任評價而言，“非數額情節”未得到應有的重視，即使網絡詐騙的犯罪態勢日益嚴峻，對其評價標準仍局限于數額，這導致大量犯罪行為在司法實踐中評價不能； 其四，如前所述，網絡詐騙具有輻射性的特點，能夠跨地域、“一對多”地實施侵害，這也導致案件管轄在地域上可能產生隔離，偵查地域管轄界限模糊，使被害人尋求救濟無門。

二、微觀層面：網絡詐騙犯罪的特征分析

由于網絡詐騙的典型形態為詐騙犯罪，筆者遂對866份裁判文書中第一被告人被定詐騙罪的部分進行分層抽樣，隨機抽取20個樣本案例， 進行微觀層面的數據統計，從主體特征和客觀特征兩個維度對網絡詐騙的犯罪學特征進行實證分析。

（一）主體特征

1.網絡詐騙犯罪趨向集團化

人作為犯罪的實施主體，是犯罪得以完成的核心要素，參與犯罪的人員數量的多少往往決定了犯罪所帶來的社會危害的大小。筆者對20個樣本案例的被告人數量進行統計，結果顯示單獨作案的僅有2例，占10%，而共同犯罪的數量則占到90%，其中3到5人共同犯罪的案例數量最多，占總體數量的40%。由此觀之，網絡詐騙的集團化特征非常明顯。一般而言，實施網絡詐騙活動的過程，需要經歷通過互聯網等發布虛假信息或者非法獲取他人個人信息、誘騙被害人上當、指引被害人處分財產、得逞后赴銀行取款等一系列行為流程，行為人單獨作案的難度較大，而分工明確、各司其職的有組織犯罪則更有利于網絡詐騙活動的開展。以虛假交易為例，人員分工就涉及網站開發與維護、虛假信息發布、客服電話接聽或者信息回復、技術支持、贓款套現等多個環節。另外，對該20個樣本案例進行分析得知，網絡詐騙集團化、組織化的犯罪方式已經頗為成熟，近一半的犯罪集團中同案犯之間存在雇傭關系，設施完備，技術過關，人員分工明確，利益分配模式清晰。但也正由于網絡詐騙的這種顯著的集團化特征，使其所具有的社會危害性也高度疊加——越是天衣無縫的配合，被害人就越容易陷入錯誤認識從而處分財產。因此，亟需制定有效的防控對策，以遏制網絡詐騙犯罪集團的壯大與蔓延。

2.網絡詐騙犯罪主體集中在青年人群

年齡是個體生理、心理成熟與健全程度的標志之一，而人的行為是人的生理、心理的外在表現，因而年齡與行為之間存在著某種必然聯系，犯罪行為作為人類的一種特殊行為，與犯罪人的年齡有著密不可分的聯系。 筆者對20個樣本案例中闡明出生日期的47名被告人年齡分布情況 進行統計，結果顯示，年齡分布最集中的在25-29歲這一區間，占46.8%，其次是20-24歲的年齡區間，占29.8%。換言之，絕大多數的網絡詐騙犯罪主體年齡分布在20-29歲之間，即主要集中在青年人群。這一現象之所以會出現，筆者認為有以下原因：其一，20-29歲這一年齡階段是一個人走向社會、逐漸社會化、成家立業的過程，與財產犯罪的非法占有目的相符合的是犯罪人在這一年齡階段中不斷被增強的對金錢的需求，在其自身能力無法滿足生存需求的情況下，這便成為了犯罪動機的來源。其二，在市場經濟的沖擊下，青年人群容易受到“金錢至上”的錯誤思想的支配，貪圖享樂，產生較強的物質欲望，與此同時又渴望“賺快錢”，這是大部分網絡詐騙行為人犯罪心理的基礎。其三，青年人群喜歡拉幫結派，更容易形成團伙性犯罪。其四，網絡詐騙的手段偏向智能化、高科技化，與青年人群成長所處的時代環境更為符合。

3.網絡詐騙犯罪主體多數屬于社會邊緣群體

一個人的職業往往與其社會地位有重要關聯，分析樣本案例被告人的職業分布情況，可以大致描繪出網絡詐騙犯罪主體在社會階層中所處的位置。筆者對20個樣本案例中被告人的職業分布情況進行統計，如表-2所示，農民和無業人員分別占40%和54.5%，為絕大多數。對該部分被告人的學歷情況進行統計（詳見表-3），可以看出其受教育程度普遍偏低，超過五成被告人的文化程度僅有小學到初中水平，而受過高等教育的部分被告人往往反而不是主犯，僅僅是受雇傭提供技術支持的人員。學歷情況與職業分布情況之間具有因果關系——正是由于缺乏必要的文化知識與職業技能訓練，導致犯罪人在現實中難以找到理想的工作崗位，因而缺乏穩定的收入，生活質量偏低，難以維持生計，這便為其犯罪生涯奠定了基礎。這部分群體被社會主流生活所淘汰，游離于社會的邊緣，從而成為了當前社會的不安定因素，對社會治安環境構成威脅。endprint

（二）行為特征

1.網絡詐騙類型多元化

筆者對20個樣本案例中行為人具體實施的詐騙行為進行分析，發現所涉及的詐騙類型五花八門，如表-4所示，僅僅是20個案例，就涵蓋了虛假交易、身份冒充、虛假博彩、虛假投資、虛假兼職、虛假中獎和交友欺詐共計七種詐騙類型；除上述七種之外，據獵網平臺統計，現實中存在的網絡詐騙類型還有網游交易、虛擬商品、退款盜號等多種。 每一種詐騙類型背后，都隱藏了由犯罪分子精心編造的環環相扣的陷阱。以虛假交易為例，行為人先在互聯網上大量發布虛假信息，這些信息往往抓住被害人貪圖“物美價廉”的普遍心理，一步步誘騙被害人詢問、購買直至付款，而后行為人便不發貨或者發次貨并且斷絕聯系。由于每種詐騙類型都與現實生活有交織的空間，層出不窮的詐騙類型會隨著社會的發展應運而生，犯罪手段更加隱蔽、智能，緊跟著電信網絡技術、金融業流通支付方式的升級而升級，手法變化加快，作案環節增多，分工更加精細，使被害人防不勝防。

2.網絡詐騙的涉案金額普遍巨大

根據最高人民法院、最高人民檢察院和公安部聯合發布的《關于辦理電信網絡詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》，利用電信網絡技術手段實施詐騙，詐騙公私財物價值三千元以上、三萬元以上、五十萬元以上的，應當分別認定為刑法第二百六十六條規定的“數額較大”、“數額巨大”、“數額特別巨大”。20個樣本案例中，涉案數額3千元至3萬元的有5件，占比25%，屬于“數額較大”；3萬元至50萬元的有9件，占比45%，接近案件數量的一半，屬于“數額巨大”，50萬元以上的有6件，占比30%，屬于“數額特別巨大”，其中數額最大達到了3812萬余元，該案累計詐騙次數314次。由此可以看出，網絡詐騙的涉案金額普遍達到了巨大的程度，犯罪收益非常可觀。如前所述，網絡詐騙多為小額詐騙，但由于其被害人的群體性，整體累積的涉案數額就會十分巨大，加之網絡詐騙的低風險、低成本，便構成了網絡詐騙這一犯罪現象日益猖獗的主要原因。

3.網絡詐騙的地域覆蓋范圍極廣

筆者對20個樣本案例中是否具有涉域外因素進行統計，發現其中有2起屬于涉外案件，行為人針對境外被害人實施網絡詐騙。考慮到此類案件的偵查難度和犯罪黑數，10%的比例已然相當不低，網絡詐騙的廣度不言自明。網絡詐騙之所以具有如此顯著的跨地域性，是基于網絡的兩大特性：第一，信息技術瞬時的、非紙面化的交流， 這賦予了網絡詐騙以即時性，使網絡詐騙行為打破了時間障礙，在瞬時即可傳遍全網，受眾遍布全球，極大地降低了行為的時間成本；第二，網絡的無限延展性，這使得在網絡上傳播的信息可以無限復制、快速傳輸，從而有利于信息的共享，而詐騙信息經過網絡的無限延展，對其他任何地區都可能產生難以估量的影響力。網絡詐騙作為傳統詐騙的網絡異化，以不同于以往的方式，非接觸性地實現侵害結果，使其嚴重性大大超越于傳統詐騙。

三、對網絡詐騙犯罪的防控對策

（一）法益保護早期化：應注重對網絡詐騙的一般預防

“擴大教育面、縮小打擊面”是我國長期以來的刑事政策內容之一；刑法作為保障法，應具有謙抑性，這是已然深入人心的理念。然而，在移動互聯網時代的今天，社會生活的復雜化與犯罪的信息化，以及網絡的即時性與無限延展性，使得網絡犯罪的社會危害性高度疊加，一旦犯罪行為得逞，所造成的侵害結果將無法估量。網絡犯罪的特點，決定了法益保護早期化的必要性，作為網絡犯罪之典型的網絡詐騙犯罪更是如此。根據危險遞增理論，行為可能導致的危險度越大，規范處罰所要求的危險實現的現實性就越小。 “之所以科處刑罰，是因為對全體國民而言存在必要性。并非‘越是限定處罰就越增加國民的利益，而是必須具體地、實質地探求為保全國民利益所必需的必要最小限度的刑罰。” 在現有刑罰無法有效遏制網絡詐騙這一犯罪現象的肆虐的情況下，適當擴大處罰范圍，及早介入，從“限定的處罰”轉向“妥當的處罰”， 是刑事政策回應社會現實的應有之義。

此外，網絡詐騙相對于傳統詐騙，由于其匿名性與隱蔽性，被偵查直至追訴的難度較大，更容易規避刑事處罰，故犯罪者再次犯罪的可能性以及一般人受到引誘而模仿犯罪的可能性很大，潛在犯罪人的數量不容小覷。雅科布斯指出，應根據具體的社會條件調整具體犯罪類型的刑罰，從而恢復民眾對法規范有效性信賴的目的，他考慮的六個條件中就包括“規范違反的頻率（犯罪率）”及“違規行為受懲罰的比例（犯罪黑數的大小）”。 從網絡詐騙在我國現階段的犯罪態勢即犯罪率與犯罪黑數來看，對其進行一般預防的必要性是相當高的。

具體而言，應改變以“數額”為中心的立法模式，選取被害人人數和詐騙次數等評價要素，將“情節”納入入罪標準，增加預防刑的比重。雖然《關于辦理電信網絡詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》將相關情節納入了評價范圍，例如“在互聯網上發布詐騙信息，頁面瀏覽量累計五千次以上的”，以解決取證和查處時難以認定詐騙具體數額的困境，達到從嚴打擊的目的，在客觀上彌補了刑事立法對一般預防的重視不足，然而這樣的司法解釋有僭越立法之嫌——我國詐騙罪的入罪門檻只有“數額較大”，不具有擴大解釋的空間，因此依靠司法解釋不是長久之計。

（二）預備行為實行化：嚴厲打擊網絡詐騙的前置行為

受蘇俄刑法影響，我國刑法第22條規定原則上應處罰所有預備犯，但是，普遍處罰預備犯意味著刑罰的全面性的提前發動，這既缺乏足夠的法理正當性，也沒有刑事政策上的必要性，同時還存在著法律適用上的困難， 因此這一規定在事實上基本處于閑置狀態。與法益保護早期化一脈相承的是，針對網絡犯罪，尤其是網絡詐騙犯罪，應貫徹“打早打小”的刑事政策——“打早”是將刑法介入的時間點提前，從實害階段提前到具有處罰必要性的危險階段；“打小”是將犯罪扼殺在萌芽階段，避免后續發生呈指數式爆發的危害結果。基于此，筆者提倡將網絡詐騙中的重要預備行為實行化。

以《刑法修正案（九）》增設的非法利用信息網絡罪為例，該罪名將為實施詐騙等違法犯罪活動而設立網站（通訊群組）、發布網絡信息的行為從預備犯轉化為實行犯，超越了“準備工具、制造條件”的泛泛而談，這是因為考慮到當下網絡傳播的廣泛程度與影響力，設立網站、發布信息在網絡犯罪中往往比一般預備行為具有更突出的作用。 非法利用信息網絡罪的增設是對網絡詐騙認定這一現實難題的有力回應。在今后涉及網絡犯罪的刑事立法中，預備行為實行化將成為一種常見的立法選擇模式，更多的犯罪預備行為將被法定提前化、獨立化成一種新的犯罪類型。

類似非法使用無線電通訊設備、非法獲取公民個人信息、非法持有他人信用卡等前置行為，其本身就不是中性無害的，在符合刑法規定的情況下也構成犯罪，以“打早打小”刑事政策為依據，在入罪時可否將“用于實施網絡詐騙”作為嚴重情節，從而降低入罪門檻，值得進一步討論。而與設立網站、發布網絡信息趨同的中性無害的其他用于網絡詐騙犯罪的預備行為，則有賴于立法機關甄別其重要程度，判斷是否應將其實行化，從而將網絡詐騙犯罪扼殺于萌芽階段。

（三）內心設防常態化：使抵制網絡詐騙成為“條件反射”

網絡詐騙終究無法擺脫詐騙罪的基本構成條件，“被害人陷入錯誤認識從而處分財產”是網絡詐騙得逞的必要條件，也是最關鍵的一個步驟。倘若有朝一日犯罪分子的騙術已經無法使被害人陷入錯誤認識，那么網絡詐騙便會淪為一種“不能犯”。歸根結底，民眾對網絡詐騙形成一種“條件反射”般的內心設防才是最根本的防控對策。如前所述，網絡詐騙會隨著社會發展而不斷升級，新型的詐騙手法層出不窮，為了保持反網絡詐騙的前沿性、前瞻性，應強化公檢法部門、通信管理部門、銀行監管部門、宣傳部門的多方聯動，形成打擊網絡詐騙犯罪的強大合力，利用各種渠道，尤其是新媒體途徑，隨時為民眾更新最新出現的網絡詐騙手法，事先打好“預防針”，持續增強民眾反網絡詐騙的“免疫力”；金融機構、網絡服務提供者、電信業務提供者、物流服務提供者等在經營活動中，應切實保護用戶信息，并且有義務防止詐騙信息的傳播，從源頭上杜絕網絡詐騙的滋生，壓縮犯罪分子作案的空間；民眾也應注重個人信息的保護，養成良好的網絡消費習慣，全面認識各類網絡詐騙行為的本質，使抵制網絡詐騙成為一種常態。endprint