從制度變遷認識新制度經濟學

趙佳寧

【摘要】無規(guī)矩不成方圓，外部框架之下的經濟學——新制度經濟學就是這樣一門學科。制度之下的經濟學研究的是人在約束條件下所追求的最大化，制度外化于形、內化于心，指導著人們的經濟活動。交易費用理論、產權理論、契約理論構成了這門學科的方法論。

本文主要結合課程知識、相關的文章，淺談自身對制度與經濟學關系的認識，并從制度變遷的角度去理解現(xiàn)實生活中制度變遷的案例，以不同的專業(yè)角度去認識問題的本質。

【關鍵詞】制度 制度變遷 認識

一、對新制度經濟學的總體認識

（一）新制度經濟學的發(fā)展

中國古語有言，無規(guī)矩不成方圓。任何事物的發(fā)展，必然會有一個外部框架的限制，在這個框架范圍之內尋求最優(yōu)選擇，方為上策。凡事企圖突破事物框架之外尋求答案，猶如空中建樓閣，遙不可及。經濟學中，所謂制度，并非只是一個抽象的概念，它體現(xiàn)于方方面面。外化于形，制度表現(xiàn)為組織、法律法規(guī)等正式形式；內化于心，制度體現(xiàn)為風俗習慣、慣例、規(guī)則、價值觀念等非正式形式。它的存在并非是將經濟發(fā)展限制在一定的框架之中，而是通過制度的設立來節(jié)約交易成本，減少摩擦，降低交易費用，從而提高經濟運行效率。故而，新制度經濟學的基本理念就是：制度決定經濟績效。

隨著人類歷史的進步與發(fā)展，經濟制度也在不斷演進。制度在經濟的發(fā)展之中有著不容忽視的作用，著名古典經濟學家亞當？斯密就十分重視制度的作用。在其著作《國富論》中，他將人類經濟制度劃分為漁獵時期、游牧時期、農耕時期和工商業(yè)時期四個階段_由此可見，經濟學發(fā)展的研究中，制度分析亦是不容忽視的因素之一。

在眾多經濟學理論之中，新制度經濟學占有一席之地。笛卡爾曾說過，存在即合理。新制度經濟學能延續(xù)發(fā)展至今，可見其重要性。新古典經濟學的研究中，對于理論成立的條件要求苛刻抽象，不能解決實際經濟問題；而新制度經濟學對其進行批判繼承，修改了新古典經濟學中的生產函數，并將制度納入分析框架之中，結合新古典經濟學、博弈論與演化經濟學來分析制度的構成和運行，進而研究出人在約束條件下所追求的最大化。不過，盡管新制度經濟學以其學派命名，但它依舊是古典經濟學中的一部分，是對新古典經濟學的補充與完善，總的說來，它并不違背新古典經濟學理論。

（二）新制度經濟學的內容

新制度經濟學以博弈論、演化論、歷史分析三大視角，分別從微觀、中觀和宏觀三個層次進行分析。微觀層面，新制度經濟學主要研究分析人類行為與制度的關系，提出交易費用、契約理論、以及產權理論三大理論；中觀層面，新制度經濟學主要研究集體行動與制度選擇問題；宏觀層面，新制度經濟學則研究制度與國家職能的關系。新制度經濟學這一理論有其創(chuàng)新所在：第一，它運用邏輯實證主義方法論，在對實際經濟問題進行邊際均衡分析的基礎上，又加入了制度元素的分析。第二，它以資源配置為主。在新制度經濟學中，制度對資源配置具有決定性影響。第三，它創(chuàng)立了“交易費用”范疇，在生產成本這一約束條件下又引入新的約束條件。第四，它強調資源配置的最優(yōu)問題與既定經濟社會激勵結構問題不能分離。

（三）代表人物及最新成果

新制度經濟學有其他學派理論以及自身所研究理論的支撐，也有一眾經濟學家所做的不可估量的貢獻。其代表人物主要有科斯、諾思、威廉姆森、張五常等人，其中，科斯的理論最為人所知。

新制度經濟學中的契約理論是近30年來迅速發(fā)展的經濟學分支之一，它主要研究特定交易環(huán)境下不同合同人之間的經濟行為與結果。在交易主體平等、產權明晰的前提下，契約保障了交易的進行。2016年諾貝爾經濟學獎獲得者奧利佛·哈特和霍姆斯特羅姆二位學者，皆因契約理論的研究成果而獲獎。奧利佛？哈特的研究聚焦于合約理論，尤其是在不完全契約理論；而霍姆斯特羅姆則以委托代理人理論而聞名于經濟學界，主要研究完全契約理論和激勵理論。

（四）制度的作用

新制度經濟學研究人在約束條件下所追求的最大化，那么，關于人的行為，有以下三個假定，同時也是威廉姆森所提出的影響交易費用的因素之一。

第一，個人主義的效用最大化假設。新制度經濟學認為，個人是在約束條件下尋求最大化，而制度創(chuàng)新的過程就是人類追求最大化的結果。

第二，人是有限理性經濟人。人的行為是有意識的理性，但這種理性是有限的。諾思認為，環(huán)境是復雜的，而人對環(huán)境的認識也是有限的。環(huán)境的不確定性、信息的不完全性和不對稱性都影響著理性經濟人對問題的決斷。

第三，人的機會主義傾向。在經濟學上來說，非均衡市場上，人都有投機取巧、追求利益最大、成本最小的行為傾向。威廉姆森指出，“雖然有限理性阻止完全契約的訂立，但如果經濟主體完全值得信賴，那么還有不完全契約可以依賴。但是，由于人們“欺詐性地追求自我利益的傾向”的存在，契約結構就變得十分重要。”

在對人的行為做了假定的前提下，再看制度的作用，有以下幾點：第一，制度能降低交易成本。交易費用的高低直接決定著經濟系統(tǒng)的運行效率，而制度能有效降低交易成本，從而提高經濟績效。第二，制度為合作的實現(xiàn)創(chuàng)造條件。經濟系統(tǒng)間具有高度相關性，倫納德？里德的寓言《我，鉛筆》生動地展現(xiàn)了這一經濟系統(tǒng)的復雜h生和相關性。處于這樣的環(huán)境之中，有效預測他人行為成為個人選擇的必要前提，為實現(xiàn)合作打好了基礎。第三，制度為人們提供行動的信息。所謂無規(guī)矩不成方圓，在制度框架下，人們可以明確知道該做什么，不該做什么，產權明晰，職責明確，清晰地指導者人的行為，進而提高經濟績效。

二、制度變遷

（一）制度變遷的內涵理解

制度外化于形，內化于心，通過減小交易費用來提高經濟績效。但是，制度是有時效的，沒有哪一種經濟制度可以一直指導經濟有效發(fā)展。那么，制度變遷、以新?lián)Q舊便是必然趨勢。作為替代過程，制度變遷是以更高效的制度去代替原先的制度；作為交易過程來講，制度變遷也是制度交易的過程。通過制度變遷，制度可以更好地服務于經濟發(fā)展。endprint

然而，制度變遷并非是主體主觀意愿就能施行的。古語言，時勢造英雄。形勢比人強，要根據形勢的變動來做出相應的最優(yōu)選擇，實現(xiàn)最大化。凡事不應想當然，沒有調查，就沒有發(fā)言權。隨時間的推移，某種制度的推行會漸漸暴露出它自身所存在的問題，那么，此時的制度改革就顯得十分重要了。同樣，隨著經濟發(fā)展，某種制度可能無法適應當前局勢，需要更加有效率的制度來指導人們的行動，此時的制度變遷亦是合情合理。

（二）制度變遷的方式

史上典型的制度變遷有中國、越南實施的漸進式變遷，也有俄羅斯的激進式變遷，亦稱休克療法。中國與越南的制度變遷，遵循了時間原則，改革并非一蹴而就，而是以春風化雨之勢平穩(wěn)推行，一步一步以新的制度去改變舊的制度。這樣做的結果就是，改革的成果能很好地被社會吸收利用，即便出錯也能及時去糾正而不至于引起較大的社會動蕩。相反的，俄羅斯的改革似是在一夜之間完成的。兩種制度之間的變遷過于迅速，甚至壓根沒有足夠的過渡時間，強制性地以新?lián)Q舊，這樣所遺留下來的問題也會很多。如果不及時處理這些問題，那么很可能會引發(fā)社會的不安定，不利于社會的進一步發(fā)展。

（三）制度變遷案例分析

1.基本醫(yī)療保障制度的改革

基本醫(yī)療保障制度是社會保障體系的重要組成部分，也一直是社會關注的熱點和焦點之一，建立起與經濟發(fā)展水平相適應的醫(yī)療保障制度是社會全體的迫切需求。

為了解決農民看病難的問題，2007年我國針對農村人口建立了新型農村合作醫(yī)療保險（簡稱“新農合”），與城鎮(zhèn)居民基本保險、職工醫(yī)療保險一起組成了我國基本醫(yī)療保險體系。長期以來，這種“三足鼎立”的結構在居民醫(yī)療保險制度中發(fā)揮了重要作用。尤其是新農合的建立，為農民看病提供了極大的便利。這種制度的變遷為社會的發(fā)展提供了一層保障，減少了社會運行的摩擦力，從而節(jié)約運行成本，提高了社會運行效率。

但是，長期以來，這三種保險制度都處于分而治之、各自為政的管理體系中，管理分散使得管理成本高昂。隨著時間的推移，這種保險制度體系也逐漸出現(xiàn)問題，重復參保、重復投入、待遇不夠公平等。針對這些問題，2016年1月，國務院提出了整合城鎮(zhèn)居民基本醫(yī)療保險和新型農村合作醫(yī)療保險兩項制度，建立統(tǒng)一的城鄉(xiāng)居民基本醫(yī)療保險制度，實行城鄉(xiāng)醫(yī)療保險并軌。

醫(yī)療保險制度的改革，解決了管理分散的問題。統(tǒng)一管理，實行統(tǒng)一的結算標準和報銷標準，同時也解決了人口重復參保、人們異地就醫(yī)報銷的問題。從制度變遷的角度看，醫(yī)療保險制度的以新?lián)Q舊，減少了這一制度運行中的成本，提高了運行效率。故而，適應了形勢變革的制度變遷是提高績效的關鍵。

2.中國的二胎政策

從毛主席提出，我們要有計劃地控制人口增長，提高人口素質起，我國開始實行計劃生育制度，來控制我國迅速增長的人口。這是由當時的國情所決定的。對于當時迫切需要發(fā)展的中國而言，需要的不僅僅只是大批的勞動力，更是高質量人才。所以，實行計劃生育，將有限的資源用于培養(yǎng)高質量人才上，是適應形勢要求的。這項制度的產生，旨在將以量取勝變?yōu)橐再|取勝，滿足發(fā)展所需。

我國是一個傳統(tǒng)的農業(yè)大國，也是世界上人口最多的國家，人口紅利和廉價的勞動力資源曾一直我們發(fā)展經濟的優(yōu)勢所在，但是，隨著時間的推移，獨生子女政策漸漸顯露出它的弊端。在經歷了迅速從高到低的生育率轉變之后，我國人口的主要矛盾不再是增長過快，而是人口紅利的逐步消失，勞動力資源不再是我們發(fā)展的優(yōu)勢所在。人口老齡化逐年加劇，生育率臨近超低水平，新生兒出生性別比例失調等，“未富先老”成為中國的又一代名詞。此時若是仍堅持獨生子女政策，可能不久的將來，我們的勞動力優(yōu)勢將完全消失，老齡化成為主流。針對這樣的國情，我國開始實行二胎政策。全面實施一對夫婦可生育兩個孩子政策，以此來延緩人口老齡化的速度。

從獨生子女政策到如今逐漸放開二胎政策，這是與國家發(fā)展的形勢相適應的，這樣的制度變遷有效調解了社會發(fā)展之中的矛盾，提高了社會運行效率，比起舊的制度，新的制度可以帶給社會更大的利益。

三、總結

在制度之下的經濟學究竟是怎樣的？制度如何影響經濟績效？不同角度下分析相同的問題，最終的答案也是不同的。制度為問題的解決提供了另一種思維和角度。

以制度的角度再次解讀經濟學理論，在制度的框架之下去分析實際的經濟問題，這是一種新奇又全新的體驗。框架之下的約束有時候并不一定是約束，在有限的范圍內可能更易尋求最優(yōu)解。制度的存在并不是一成不變的，形勢是推動制度變遷的主要因素。適應了形勢所需，一項制度的改革才能大放異彩，發(fā)揮出它本該有的作用，甚至帶來額外收益。

現(xiàn)實生活中的我們，更多地是生活在眾多的約束之下，也許有人在抱怨，但換另一種角度去看，我們所看到的也許不只是約束，而是一種規(guī)范之下的相對自由。所謂法不禁止即可行，在框架之下尋求最優(yōu)選擇，方為上策。endprint