海運提單的風險分析和控制措施研究

文/黃燕蕓

緒論

海運提單是海運業中的一個重要的基本單證。隨著海運業的發展及海運單和電子EDI數據的誕生，國家一帶一路戰略的深入開展，近洋運輸量不斷增加。由于現代船運技術的發展，特別是集裝箱班輪運輸的普及和集裝箱運輸技術的進步，縮短了海運的時間；以洋山四期為代表的自動化裝卸碼頭的投入運行，對貨物的周轉效率的管理提出了更高的要求，由此帶來了效率和風險的矛盾日益突出。為了避免“貨等單”的情況，大量使用“電放提單”等無提單放貨方式來滿足物流運輸行業新業態的需求。在實踐過程中逐漸發現其本身的問題及存在的風險，本文主要就使用海運提單情況下船東及其代理在放貨方面的具體實踐及風險，做一下分析，并找出相應的防范措施，力爭有效控制相關風險。

一、海運提單在國際貿易中的地位和性質

1993年7月1日施行的《中華人民共和國海商法》第四章內第四節中第71條規定：“提單，是指用以證明海上貨物運輸合同和貨物已經由承運人接收或者裝船，以及承運人保證據以交付貨物的單證。提單中載明的向記名人交付貨物，或者按照指示人的指示交付貨物，或者向提單持有人交付貨物的條款，構成承運人據以交付貨物的保證。”

1.從法律規定上看提單的性質和作用

提單是一種貨物所有權憑證，承運人據以交付貨物。提單持有人可據以提取貨物，也可憑此向銀行押匯，還可以載貨船舶到達目的港交貨前轉讓。提單的主要功能有：

（1）提單是證明承運人已接管貨物和貨物已裝船的貨物收據

提單一經承運人簽發，即表明承運人已將貨物裝上船舶或已確認接管。將貨物裝船象征賣方將貨物交付給買方，于是裝船時間就成為實質上賣方的交貨時間。用提單來證明貨物的裝船時間是非常必要的。

（2）提單是承運人保證憑以交付貨物和可以轉讓的物權憑證

提單所代表的物權可以隨提單的轉移而轉移，提單中所規定的權利和義務也隨著提單的轉移而轉移。即使貨物在運輸過程中遭受損壞或滅失，也因貨物的風險已隨提單的轉移而由賣方轉移給買方，只能由買方向承運人提出索賠要求。

（3）提單是海上貨物運輸合同成立的證明文件

提單上印就的條款規定了承運人與托運人之間的權利、義務，而且提單也是法律承認的處理有關貨物運輸的依據，是運輸合同的證明。

雖然由于海洋運輸的特點，決定了托運人并沒在提單上簽字，但因提單畢竟不同于一般合同，所以不論提單持有人是否在提單上簽字，提單條款對他們都具有約束力。

2.從外貿業務和運輸業角度看，提單的作用

（1）提單是承運人有條件地為托運人運輸貨物的書面確認。托運人簽發托運單與承運人簽發提單，相互構成運輸契約，共同成為托運人與承運人之間關于責任、費用、風險的劃分依據。

（2）提單是銀行結匯文件中最重要的文件。買賣雙方的交貨收款和收貨付款必須借助于能同時代表物權和債權的提單，借助于有資金信譽的銀行機構來實現操作。

（3）提單是貨主與貨代之間、貨代與承運人之間或貨主與承運人之間的支付或收取運費的憑證，也是互相在經濟上制約的有效文件。付款交單就是利用提單實現經濟制約的一種手段。

二、海運提單不同簽發方式下放貨的不同形式

在實際操作過程中，海運提單逐漸產生不同的簽發方式，不同的簽發方式對應不同的放貨要求。

1.記名提單只能由該指定的收貨人憑此提貨，提單不能轉讓，可以避免轉讓過程中可能帶來的風險，一般用于貴重商品、展品及援外物資的運輸。

2.銀行指示提單可按銀行指示發貨。

3.收貨人指示提單可憑由收貨人收單后自行提貨，也可以背書轉讓。

4.發貨人指示提單有兩種情況，一種發貨人有過背書的，可以憑發貨人指示提貨，另外一種發貨人沒有背書，在這種情況下則只有發貨人可以提貨，即是賣方保留貨物所有權。

5.來人提單不需要任何背書手續，提單收貨人即可轉讓，或提取貨物，極為方便，但如果提單遺失或被竊，然后再轉讓給善意的第三者手中時，或者在無正本提單憑擔保提貨時，極易引起糾紛。在信用證結算方式下，較少使用這種提單。有些國家明文規定不準使用這種來人提單。

三、海運提單在進口放貨中的風險分析和控制措施

本節重點對相關風險進行了簡明扼要的分析研究，采用定性的評價準則，確定了風險等級，并提出相關控制措施，以供參考。

1.憑正本提單放貨

此放貨方式的風險等級為中等風險，風險點主要在于：貨物先于運輸單據到達的情況(特別是相對航程短的近洋地區的貿易中)，收貨人手中沒有正本提單，無法及時提貨轉賣或銷售，會產生貨物壓倉費用、品質變化、市場波動一系列問題。

可采取的控制措施：

①記名提單主要審核提單背書的公司公章是否為提單上的收貨人，只要確認其身份即可憑此放貨。

②不記名指示指示提單，則需要審核提單背書的連續性，在不連續背書的情況下不能隨便放貨，如果要放貨，也要求收回全套三份正本提單才可憑此放貨。

③記名指示指示提單，如憑銀行指示，承運人就必須收回已接受銀行背書的那份提單后才可放行。

2.無提單放貨

2.1憑銀行擔保放貨

此放貨方式的風險等級為高風險，風險點主要為：貨物冒領；拒付貨款；數量和質量上可能出現差異而遭受損失風險。

可采取的控制措施：

①要求銀行保函必須要由開證行或是信用證指定的付款行開立，并要求在銀行保函上指明提單的實際收貨人，同時有銀行的公章和實際提貨人的公章，符合要求后才能放貨。

②嚴格結算手續，切不可為配合收貨人提貨而在收到貨款之前放棄對貨權即提單的控制，在通知承運人接受銀行保函放貨時，要求銀行保函必須是開證行或信用證指定的付款行出具，不接受其他銀行的保函；發貨人在通知承運人接受銀行保函放貨的同時，要求收貨人首先給出具保函的銀行出具保證書，保證在單據到達銀行后不會因為不符點或是其他原因而拒付貨款，才能由開證行開具銀行保函；開證行或信用證指定的付款行出具保函上必須保證單據到達后，無論有無不符點都及時向議付行付款。防止收貨人以銀行保函獲得貨物，又在收到單據后找出不符點拒付貨款，為發貨人帶來麻煩。

③審核全套單據的復印件，以確認單據是否符合信用證或合同的要求，特別是貨物的質量和數量的證書應該要求由獨立檢驗檢疫機構出具。在確定數量和質量無誤后方可辦理銀行保函提貨手續。憑銀行擔保放貨情況下，承運人需要收到比較有資信銀行的保函，同時比較安全的情況是要求客戶在換取提貨單的同時繳納相當于貨款的押金。

2.2憑“電放”提單（副本提單）放貨

此放貨方式的風險等級為高風險，主要風險點如下：

①目前還沒有國際公約或各國的法律給“電放”賦予定義和規范，遇到惡意欺詐時維權存在困難。

②“電放”情況下的托運人和收貨人都是無船承運人，作為實際承運人的船公司將貨物交付給真正的貨主時，交錯貨物的責任風險，或者無船承運人錯誤交付貨物時，船公司應承擔的責任風險。

③船公司與船舶代理人之間授權不明現象的發生及其責任的承擔問題風險。

可采取的控制措施為：

①最大限度尋求法律支持，發現外方有詐騙跡象時，應及時向海事法院提起訴訟及提出訴訟保全措施，這是使不法外商詐騙目的不能得逞。

②買賣合同的賣方在簽訂合同之前，必須詳實地了解買方的資信情況及財務狀況，這是防止貨物被詐取的最根本措施。對此無實際需要的遠洋國別地區的客戶或對某些貿易做法不太規范或外匯較為困難的非洲/南亞等地的客戶不應使用“電放”。

③貨主最好尋求國內聲譽好、實力強且操作規范的大公司作代理，有的大船東往往有自己一套貨運代理機構，這樣會使貨物更加安全保險。

④嚴格海運提單的簽署，嚴格審查有權簽署提單的人包括：承運人；承運人的具體代理或代表；船長；船長的具名代理或代表。簽署提單時必須加注承運人的名稱，而且后兩種簽署人簽署時還應加注船長的名稱和身份。

⑤在“電放”放貨的情況下，承運人的提貨單一般只簽發給托運人向承運人出保函時所指明的收貨公司，承運人代理一般不大適合接受在目的港直接憑保函更改收貨人并將提貨單簽發給另外一家收貨人的情況。如果實在需要，也應由托運人指示電放的收貨人在提單項下記載的有權提取貨物的收貨人，并提供相關保函。

以上的海運提單風險和控制措施未必全面，采用的方法是定性判斷法，比較粗略。每家公司的經營情況不同，所處的地理位置不同及客戶和供應商的性質不同，建議根據實際情況，利用ISO31000～2009風險管理的標準中的方法，細分各個過程的風險分析，進行定量評價，采取必要的控制措施，消除相關風險或將相關風險的降低到最低的可接受程度。通過日常加強管理，更好地適應海運新時代的要求，更好地服務國家戰略并促進國民經濟發展。

1．《中華人民共和國海商法》(1993年7月1日施行)．

2．淺析海運提單的風險和防范措施．張瑜萍（學號：350603200763，專業國際貿易，指導老師鄭建軍）2010～8～25．

3．淺談電放提單的應用與風險防范．柴潔瓊．中國水運第07卷第01期2007．1．

4．海運提單的風險及防范措施．李洪濤．漯河職業技術學院學報2009年03期．