人工智能合同審查的困境與思考

郝新東

【摘 要】本文分析了我國(guó)目前人工智能合同審查的困境及成因，并從成因引了出兩方面的思考，一是突破合同智能審查困境的技術(shù)預(yù)期，二是對(duì)合同智能審查質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)的科學(xué)化做了探討。

【關(guān)鍵詞】人工智能；合同審查；困境；技術(shù)；標(biāo)準(zhǔn)

中圖分類號(hào)： D923.6 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼： A 文章編號(hào)： 2095-2457（2018）36-0141-003

DOI：10.19694/j.cnki.issn2095-2457.2018.36.060

市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是合同經(jīng)濟(jì)，我國(guó)社會(huì)和經(jīng)濟(jì)的蓬勃發(fā)展對(duì)合同智能審查技術(shù)有著強(qiáng)烈和急迫的市場(chǎng)需求。基于可無(wú)限重復(fù)使用的軟件進(jìn)行合同智能審查所耗費(fèi)的成本極低，但其審查結(jié)果卻能有效地提高交易效率，增強(qiáng)交易安全，減少合同糾紛，降低經(jīng)濟(jì)損失。

1 人工智能合同審查的現(xiàn)狀與困境

人工智能誕生以來(lái)，理論和技術(shù)日益成熟，應(yīng)用領(lǐng)域不斷擴(kuò)大。目前，法律檢索、合同審查、法律咨詢、訴訟策略選擇、案件結(jié)果預(yù)測(cè)等法律智能科技正在震蕩著法律服務(wù)市場(chǎng)。2017年7月國(guó)務(wù)院印發(fā)了《新一代人工智能發(fā)展規(guī)劃》，要求“促進(jìn)人工智能在證據(jù)搜集、案例分析、法律文件閱讀與分析中的應(yīng)用”。

合同是重要的法律文件，是社會(huì)和經(jīng)濟(jì)生活中最常見(jiàn)、最重要的交易形式。我國(guó)每年產(chǎn)生50多億份合同，合同糾紛涉及的損失每年超過(guò)3萬(wàn)億元。我國(guó)法院每年受理的約600萬(wàn)件民商事案件中超過(guò)半數(shù)都是合同類糾紛。

智能合同審查軟件融合了機(jī)器學(xué)習(xí)算法、文本分析和自然語(yǔ)言處理技術(shù)、深度學(xué)習(xí)技術(shù)和大數(shù)據(jù)技術(shù)等，先由專業(yè)人士設(shè)定具體的合同審查原則和審查標(biāo)準(zhǔn)，然后由機(jī)器借助人工智能技術(shù)自動(dòng)學(xué)習(xí)這些原則和標(biāo)準(zhǔn)，并將待審合同的內(nèi)容與這些原則和標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行比照，找出待審合同缺漏的內(nèi)容和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，提出修改意見(jiàn)。

合同智能審查服務(wù)在國(guó)際上已經(jīng)蔚然成風(fēng)，不斷涌現(xiàn)的法律科技公司創(chuàng)設(shè)了LawGeex、KMStandards、Software、RAVN、Seal Beagle等合同智能審查系統(tǒng)。以色列法律科技創(chuàng)業(yè)公司開發(fā)的LawGeex是世界上第一個(gè)基于人工智能的合同復(fù)核平臺(tái)，它將文本分析、機(jī)器學(xué)習(xí)算法和自然語(yǔ)言處理技術(shù)以及法律界人士的知識(shí)融合在一起，對(duì)合同進(jìn)行閱讀和理解，尋找出合同中的缺點(diǎn)及潛在的法律風(fēng)險(xiǎn)。

國(guó)內(nèi)也已經(jīng)開發(fā)出了若干合同審查軟件，主要有天津市道本科技有限公司創(chuàng)立的“閃電履約”平臺(tái)、深圳市找大狀法務(wù)科技有限公司的“找大狀”平臺(tái)、上海贏則賦信息技術(shù)有限公司的“愛(ài)合同”平臺(tái)、全民互聯(lián)科技（天津）有限公司的“智合同”平臺(tái)等智能合同審查系統(tǒng)。

“閃電履約”平臺(tái)的服務(wù)對(duì)象是中小企業(yè)，其服務(wù)內(nèi)容包括法律知識(shí)庫(kù)、合同范本庫(kù)、合同審核服務(wù)、合同風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、履約追蹤和法律咨詢等。“智合同”平臺(tái)自2018年1月上線后，僅僅3個(gè)月內(nèi)就審核了16多萬(wàn)份合同，識(shí)別出200多萬(wàn)項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。從法律實(shí)務(wù)角度看，上述工作量大致相當(dāng)于6個(gè)法律顧問(wèn)30年的審核總量，但“智合同”平臺(tái)僅用時(shí)2小時(shí)13分鐘。

合同審查是合同當(dāng)事方之間以風(fēng)險(xiǎn)的排除、轉(zhuǎn)嫁和分配等為內(nèi)容的利益博弈。合同審查的目的就是在促成交易的前提下，使合同條款內(nèi)容的設(shè)計(jì)有利于委托方的利益最大化和風(fēng)險(xiǎn)最小化。但是，目前的合同智能審查的質(zhì)量都不能達(dá)到社會(huì)和經(jīng)濟(jì)實(shí)踐的要求，不能滿足用戶的要求和市場(chǎng)的需要，使合同智能審查軟件的開發(fā)和市場(chǎng)推廣陷入困境。

導(dǎo)致合同智能審查困境的成因主要有二：一是合同智能審查所使用的人工智能的技術(shù)有待升級(jí)和完善。合同內(nèi)容涉及當(dāng)事方權(quán)利和義務(wù)的方方面面，合同審查是一個(gè)復(fù)雜的系統(tǒng)工程，誕生只有數(shù)十年的人工智能在技術(shù)上還難以完全承擔(dān)起合同審查的重任。二是缺乏相關(guān)的理論研究和人才。例如，現(xiàn)有的合同智能審查軟件開發(fā)過(guò)程中，其質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)往往是照搬照抄合同人工審查的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，不能夠依據(jù)人工智能的特點(diǎn)為合同智能審查量身定做、揚(yáng)長(zhǎng)避短地設(shè)計(jì)特有的標(biāo)準(zhǔn)。

2 突破合同智能審查困境的技術(shù)預(yù)期

現(xiàn)階段，合同智能審查的技術(shù)預(yù)期應(yīng)當(dāng)主要基于解決以下技術(shù)難點(diǎn)：

1）如何把合同審查的要求充分和準(zhǔn)確地轉(zhuǎn)換成機(jī)器語(yǔ)言

合同智能審查是對(duì)人工合同審查的模擬。人工合同審查的要求包括條理清晰、邏輯嚴(yán)謹(jǐn)、語(yǔ)體標(biāo)準(zhǔn)、語(yǔ)法正確，用語(yǔ)精準(zhǔn)，不存在法律及技術(shù)術(shù)語(yǔ)、關(guān)鍵詞語(yǔ)的歧義或沖突。合同主體、內(nèi)容、對(duì)象等的表述和指代關(guān)系明確無(wú)誤。對(duì)合同履行過(guò)程中可能發(fā)生的爭(zhēng)議進(jìn)行充分的預(yù)見(jiàn)并設(shè)置相應(yīng)條款。對(duì)于復(fù)雜合同，應(yīng)先行了解其形成背景、合同目的、合同優(yōu)勢(shì)方、焦點(diǎn)問(wèn)題等，這些情況難以用自然語(yǔ)言，更不要說(shuō)用機(jī)器語(yǔ)言進(jìn)行描述。

2）如何使合同智能審查軟件基于委托人的立場(chǎng)進(jìn)行審查

審查者的立場(chǎng)問(wèn)題，即代表合同的哪一方來(lái)進(jìn)行合同的審查， 是任何形式的合同審查的前提，必須予以先行解決。合同當(dāng)事方的權(quán)利與義務(wù)是對(duì)立統(tǒng)一，此消彼長(zhǎng)的關(guān)系，合同審查的根本目的是使合同內(nèi)容對(duì)委托方的合法權(quán)益保障最大化和風(fēng)險(xiǎn)最小化。合同審查是以風(fēng)險(xiǎn)的排除、轉(zhuǎn)嫁和分配等為內(nèi)容的合同當(dāng)事方利益博弈。同一份合同，審查者的立場(chǎng)不同，審查結(jié)果一定也不同。如果合同智能審查軟件不持立場(chǎng)，那么，其審查結(jié)果只能對(duì)合同的某些缺漏、用語(yǔ)等次要問(wèn)題進(jìn)行完善，而不能實(shí)現(xiàn)合同審查的根本目的。

3）如何處理“最優(yōu)選擇”問(wèn)題

最優(yōu)選擇是合同審查中的常見(jiàn)問(wèn)題。如果合同中某個(gè)事情的解決方法不止一個(gè)，就需要做出最優(yōu)選擇。即使每一個(gè)解決方法都合法，但合同審查中的最優(yōu)選擇只有一個(gè)。以“付款節(jié)點(diǎn)”為例，合法的備選項(xiàng)有：合同生效時(shí)間；交付時(shí)間；驗(yàn)收合格時(shí)間；合同經(jīng)相關(guān)管理部門批準(zhǔn)、登記、備案的時(shí)間；質(zhì)量保證期屆滿時(shí)間等，但是因?yàn)橛刑嗟暮贤尘耙蛩睾椭饔^因素的制約，使智能軟件難以從中判斷哪個(gè)選項(xiàng)最優(yōu)。

目前，新一代人工智能技術(shù)正在走向成熟，其中，可能有助于合同智能審查軟件升級(jí)、提高審查質(zhì)量的技術(shù)包括深度強(qiáng)化學(xué)習(xí)技術(shù)、元學(xué)習(xí)技術(shù)及云端人工智能技術(shù)等。

合同是一個(gè)復(fù)雜的集合體，合同審查是一項(xiàng)復(fù)雜的系統(tǒng)工程，而深度強(qiáng)化學(xué)習(xí)技術(shù)將具有決策能力的強(qiáng)化學(xué)習(xí)和深度神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)相結(jié)合，從而顯著提升機(jī)器智能適應(yīng)復(fù)雜環(huán)境的效率。云端人工智能技術(shù)可以為智能前端提供包括數(shù)據(jù)分析在內(nèi)的多種基于云端的智能服務(wù)，通過(guò)云端的人類智能與機(jī)器智能相結(jié)合，強(qiáng)化合同智能審查軟件的深度學(xué)習(xí)和自我學(xué)習(xí)能力。

元學(xué)習(xí)技術(shù)將神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)與人類注意機(jī)制相結(jié)合，使機(jī)器智能具備快速自主學(xué)習(xí)能力和自主編程能力，顯著提升現(xiàn)有算法模型的效率與準(zhǔn)確性。合同智能審查需要建立龐大的法律和合同語(yǔ)料庫(kù)。通過(guò)語(yǔ)料的積累和處理，為合同文本構(gòu)建語(yǔ)言模型，構(gòu)造知識(shí)圖譜，提高合同關(guān)鍵信息抽取、合同比對(duì)和風(fēng)險(xiǎn)審閱的準(zhǔn)確率和效率。樣本和數(shù)據(jù)越大，分析的質(zhì)量就越高。通過(guò)元學(xué)習(xí)技術(shù)，有助于讓系統(tǒng)更好地自主學(xué)習(xí)如何審理合同，并且通過(guò)數(shù)據(jù)和經(jīng)驗(yàn)的不斷積累，實(shí)現(xiàn)自我提升。

3 合同智能審查標(biāo)準(zhǔn)科學(xué)化的設(shè)想

沒(méi)有高標(biāo)準(zhǔn)，就沒(méi)有高質(zhì)量，質(zhì)量是由標(biāo)準(zhǔn)和執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)的狀況決定的，標(biāo)準(zhǔn)是質(zhì)量的保障。標(biāo)準(zhǔn)與質(zhì)量如同源與流，標(biāo)準(zhǔn)是質(zhì)量的依據(jù)，質(zhì)量是執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)的結(jié)果。標(biāo)準(zhǔn)的社會(huì)作用和經(jīng)濟(jì)效益通過(guò)質(zhì)量來(lái)體現(xiàn)，而質(zhì)量水平的評(píng)定則必須有標(biāo)準(zhǔn)作依據(jù)。從一定意義上講標(biāo)準(zhǔn)就是質(zhì)量，沒(méi)有標(biāo)準(zhǔn)就沒(méi)有質(zhì)量。

設(shè)計(jì)科學(xué)的合同智能審查標(biāo)準(zhǔn)的邏輯起點(diǎn)應(yīng)當(dāng)是合同審查的目的，依據(jù)目的確定審查的內(nèi)容和范圍，并從中提煉出審查要點(diǎn)，最后將審查要點(diǎn)細(xì)化成合同智能審查時(shí)所直接依據(jù)的一個(gè)個(gè)質(zhì)量指標(biāo)。其中，合同審查目的可以表述為：在促成交易的前提下，使合同條款內(nèi)容的設(shè)計(jì)有利于委托人的利益最大化和風(fēng)險(xiǎn)最小化。

為了達(dá)到合同審查的目的，必須審查下列內(nèi)在質(zhì)量要點(diǎn)：交易是否合法；合同條款是否完備；合同條款能夠滿足委托方的需要；權(quán)益是否明確；合同條款是否存在可能導(dǎo)致嚴(yán)重后果的遺漏；權(quán)利義務(wù)是否明確無(wú)誤；合同結(jié)構(gòu)是否清晰合理，合同內(nèi)容是否有重復(fù)及交叉；語(yǔ)言表達(dá)是否精確；版面安排是否美觀大方，條款編排是否合理等。

為了保證合同審查結(jié)果的質(zhì)量，合同審查標(biāo)準(zhǔn)的設(shè)計(jì)應(yīng)當(dāng)注意以下問(wèn)題。

1）指標(biāo)的數(shù)量

指標(biāo)數(shù)量的多少及體系的結(jié)構(gòu)形式應(yīng)以合同審查指標(biāo)體系的總體最優(yōu)為導(dǎo)向。待審合同千差萬(wàn)別，有些合同內(nèi)容龐雜、要點(diǎn)眾多。合同審查標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)能夠適用于所有合同，但是，設(shè)定的指標(biāo)不能過(guò)多過(guò)細(xì)，使指標(biāo)過(guò)于繁瑣，相互重疊。在保證審查質(zhì)量的前提下，盡量以較少的指標(biāo)數(shù)量和層次來(lái)構(gòu)建合同審查指標(biāo)體系，避免指標(biāo)體系過(guò)于龐雜，以提高合同審查效率。當(dāng)然，指標(biāo)也不能過(guò)少過(guò)簡(jiǎn)，以避免指標(biāo)信息遺漏，出現(xiàn)審查偏誤情況。

2）指標(biāo)的典型性

應(yīng)當(dāng)對(duì)合同的所有條款做好分析和歸類，從中提煉出具有典型性、代表性的內(nèi)容作為合同審查指標(biāo)，從而既能保證合同審查的質(zhì)量，也能提高合同審查的效率。相對(duì)獨(dú)立的各指標(biāo)之間應(yīng)相互聯(lián)系，共同構(gòu)成一個(gè)統(tǒng)一體。各指標(biāo)不但要反映整個(gè)合同大系統(tǒng)的內(nèi)在聯(lián)系，還要能夠反映各子系統(tǒng)的主要特征和狀態(tài)。

3）人工智能和法律的跨界融合

合同智能審查科學(xué)標(biāo)準(zhǔn)的設(shè)計(jì)需要人工智能和法律兩大領(lǐng)域?qū)I(yè)人士的通力合作。合同智能審查標(biāo)準(zhǔn)的建立既是完善理論的過(guò)程，也是工程實(shí)現(xiàn)的過(guò)程，需要深入認(rèn)識(shí)法律及合同主要概念間的復(fù)雜關(guān)系并建立龐大的法律和合同語(yǔ)料庫(kù)，需要把大量的合同范本和法律規(guī)定由自然語(yǔ)言翻譯成機(jī)器語(yǔ)言，需要對(duì)合同進(jìn)行大規(guī)模的統(tǒng)計(jì)和分析，上述所有需要都有賴于合同法、法律邏輯、法理學(xué)等相關(guān)學(xué)科人員的密切配合。