互聯網金融時代證券投資顧問業務的發展現狀及對策

魏丹丹

[摘要]改革開放以來，我國的國民經濟持續增長，國民財富不斷增加，人們的投資理財欲望也在逐漸增效，人們對生活質量的要求也越來越高，投資成了人們生活中最關心的問題。互聯網時代的到來，金融行業也成為了我國的熱門行業之一，金融業的發展一定會給投資證券帶來一定的優勢，證券的投資是現代社會最潮流的一種投資理財的方式。當然，有投資就一定會有風險，為了控制風險，增加收益投資證券顧問業務日益變得普遍起來，本文主要闡述了互聯網金融時代證券投資顧問業務的發展現狀及對策。

[關鍵詞]證券投資 發展現狀及對策

互聯網時代的到來，金融行業不斷地發展，證券投資成為當代人們最方便也最廣泛使用的一種投資方式，金融業的發展呈現出一片欣欣向榮的好局面。在經濟發展的同時，伴隨的是一系列問題的出現，風險和收益是成正比的在證券投資獲得不菲收入時會出現一定的風險，風險的存在是經濟發展過程中必不可少的，我們要防止這種情況的出現就要設置專門的投資顧問，投資顧問行業的出現使風險能夠得到有效控制，所以。證券投資業務成為投資領域必不可少的一個行業。

一、證券投資顧問業務的發展現狀

投資顧問業務在證券市場的發展中占有重要地位，但是我國的投資顧問業仍然處于不成熟階段，在發展過程中還存在著很多問題。證券投資為社會提供了籌集資金的重要渠道，是各類企業進行直接融資的有效途徑。有利于調節資金投向，提高資金使用效率，從而引導資源合理流動，實現資源的優化配置。證券投資為中央銀行進行金融宏觀調控提供了重要手段，對國民經濟的持續、高效發展具有重要意義。目前，互聯網金融時代證券投資顧問業務發展現狀如下所述。

（1）不重視投資顧問業務的發展。投資的前提是利益，我們每個人在投資的時候最關心的話題就是收益的多少，一個合理的投資可能會讓你一夜暴富，也會讓人傾家蕩產，所以，所有的投資都要有一定的規律要遵循。所以，在投資的過程中一定會有風險的存在，我們要借助投資顧問的力量，讓我們的投資最大利益化，讓投資不再影響盲目。目前，證券投資顧問業務是最受歡迎的業務之一，想要更好的發展證券投資，就要重視投資顧問業務的發展。我國目前還沒有意識到投資顧問業務的重要性，沒有把顧問業務放在投資業務中的重要領域，這也是阻礙投資進步的弊端所在。互聯網金融時代證券投資顧問的發展現狀是不重視投資顧問業務的發展。

（2）證券投資顧問業務的管理制度不健全。管理是發展下去的必然條件，只有不斷的完善和健全管理制度，才能夠使業務發展的更加惠利于人民百姓。證券投資是投資中受歡迎的投資方式，在近年來廣為流行，我國證券行業單一的盈利模式將面臨嚴峻的競爭和挑戰。因此，提高完善業務結構，實現業務轉型，提高證券公司核心競爭力，已成為證券行業迫切的任務。管理制度的不健全會導致證券投資公司發展的不完善。不足以面對嚴峻的挑戰和競爭，所以投資顧問業務的發展要完善和健全管理制度。互聯網金融時代證券投資顧問的發展現狀是管理制度不健全。

（3）證券投資顧問業務沒有及時創新。創新是一個行業發展下去的關鍵因素，沒有創新就沒有了生命力，創新是長期發展至關重要的環節。證券投資顧問業務是新型行業，面臨著一些困難和挑戰，我們創新可以使企業在面對困難時迎刃而解，讓所有的問題都通過創新來改變現狀。證券投資顧業務在創新方面要有所進步，讓創新成為企業未來過程中不歇的動力。隨著互聯網金融時代的到來，證券投資是互聯網金融時代發展的產物，證券投資很大程度上反映了互聯網時代金融的快速發展。所以，互聯網金融時代證券投資顧問的發展現狀是投資顧問業務沒有及時創新。

二、證券投資顧問業務發展的對策

（1）客戶策略投資顧問業務的服務營銷出發點是以客戶為中心，抓住客戶需求，分類管理客戶。證監會在《關于加強證券經紀業務管理的規定》中明確券商應對股民進行分類管理。依據資金量和投資量將客戶分類，明確每一個細分客戶群所需求的特點，采取對應的差異化服務，制訂出與特定細分客戶群相適應的證券產品和服務策略。全程追蹤式注重證券公司在全程不間斷的關注，尤其是客戶確定目標投資組合方式之后的關注和客戶信息收集，綜合收集到的信息用專業知識加以分析給客戶咨詢建議。

（2）行業內部制定相關的規定。無規矩不成方圓，投資顧問業務的發展也是如此，證券投資一直是人們關注的熱門話題，在近年來社會的不斷發展下，證券已經占據了投資的大部分領域。證券投資顧問業務的發展，最終會讓證券投資成為社會最大的投資理財方式。證券公司應秉持“以市場為導向，以客戶為中心，以效益為目標”的經營理念，提高證券公司應對股市行情的反應速度、改變單一的“通道型”服務模式，實現證券公司投資顧問業務的戰略轉型。綜上所述，行業內部制定相關的規定可以讓投資顧問業務更加被人們信得過的長期發展下去。

（3）加大對證券投資顧問業務員工的培訓和管理。沒有一定的管理和培訓就不能稱之為是好的企業，一定的培訓和管理可以讓整個企業乃至整個行業添加新的生命力。員工是整個企業持續發展下去的主要力量，沒有員工的努力付出就沒有企業輝煌的以后，證券公司應該形成以在專業化營銷團隊提供精細化的公關營銷服務為主的導的咨詢業務前臺，以高水準的策劃和個性化理財為主導的研發后臺支持平臺，才能提升證券公司的服務專業程度、標準化程度、流程化程度與系統化程度。因此，加大對證券投資顧問業務員工的培訓和管理可讓企業長期立足于企業之林。所以，加大對證券投資顧問業務員工的培訓和管理是投資顧問業務發展下去的不歇動力。

三、互聯網金融時代到來為投資顧問業務發展帶來的優勢

互聯網金融時代的到來，可以說是為整個金融行業都帶來了優勢，尤其是對整個投資顧問業來的優勢更是比比皆是。互聯網已經成為人們生活中必不可少的一部分，任何行業的發展都離不開網絡的應用，網絡已經涉及到了人們生活和生產的各個領域。隨著互聯網金融時代的到來，證券投資也成為了人們最能夠接受的大眾的投資理財方式，投資顧問業務的發展是證券投資領域的一大產物，也是證券投資在發展過程中必然會出現的熱門的行業之一。互聯網金融時代的到來可以讓人們對證券投資有更加深入的理解和運用，投資可以讓收益更多，所以，互聯網金融時代的到來必然會促進整個投資顧問業務的發展。在這個互聯網高速發達的時代，投資顧問業務將成為今后最受歡迎的業務之一。綜上所述，互聯網金融時代的到來為投資顧問業務發展帶來了很多的優勢。

四、總結

隨著國民財富的增長，投入到風險資產中的財富也會隨之增長，從而刺激提供專業化投資理財服務的發展。因此，只要金融監管部門能妥善解決資本市場所存在的深層次問題，加強投資者對資本市場的信心，證券投資的振興和繁榮必會實現。證券投資是互聯網金融時代到來的產物，而后，證券投資顧問業務發展優勢證券投資的產物。兩者存在著相互依存的關系，兩者在長期發展的過程中不可或缺其中一個。當前證券投資顧問業務發展存在著不夠重視，企業管理制度不健全，證券投資顧問業務沒有及時創新等諸多問題需要改正。國家要加大對投資顧問業務的重視和推廣，行業內部也要制定一定的規章制度來完善投資顧問業務的發展，企業還要加大對證券投資顧問業務員工的培訓和管理，做好這些企業才可以長期在社會中生存。互聯網金融時代的到來，也給投資顧問業務發展帶來了很大的優勢，這些都是顯而易見的。