論絲綢之路經濟帶核心區建設的金融支持與改革*①

顧華詳

（中共新疆維吾爾自治區委員會 全面深化改革領導小組辦公室新疆烏魯木齊 830003）

做好金融工作和加快絲綢之路經濟帶核心區建設是貫徹中央治國理政新理念新思想新戰略，尤其是落實中央治疆方略的一項重要工作。第二次中央新疆工作座談會確定了把新疆建成絲綢之路經濟帶核心區（以下簡稱核心區）的戰略目標。加快促進絲綢之路經濟帶核心區建設，優質的金融服務是關鍵。[1]金融是現代經濟健康運行的核心動力，更是推動核心區建設和國際經貿合作發展的重要保障。重視“推進‘一帶一路’建設金融創新，搞好相關制度設計”，[2]深化金融領域國際合作，推進國際化的投融資模式創新，打造多層次金融平臺，建設長期、穩定、可持續、風險可控的金融保障體系，是深度融入國家“一帶一路”，加強核心區建設，用好全方位對內外開放的載體、金融支持的載體，[3]努力促進金融在更大范圍、更廣領域、更高層次上助推核心區建設的一項重要工作，也是亟待深化改革和深入研究的重要問題。

一、堅持將積極促進核心區建設的金融政策作為深化改革的重點

1.全面加強核心區區域金融中心建設的促進與引領。核心區地處歐亞地理中心，區位優勢突出，歷來極具發展潛力。優先建設與發展核心區，對國際政治格局的影響和對國內外經濟的帶動性與引領性作用非常強。但核心區建設具有項目投資規模大、周期長、國際性突出和涉及幣種多樣等特點，需要積極滿足統一貨幣結算和整合政策性金融、開發性金融、商業性金融資源的需求及對金融服務的新需求，亟需通過深化改革構建起多層次多種類金融服務體系，創造可持續發展的投資和綠色融資環境。核心區建設面臨的最大挑戰就是融資，其前期的資本高投入、回收周期長等是其基礎設施建設的顯著特點。因此，加快核心區建設，迫切需要把金融作為第一支撐，積極發展多層次資本市場，加強金融市場建設。早在2012年，國家開發銀行新疆分行就與新疆旅游局簽署了戰略合作協議，運用“投、貸、債、租、證”等綜合金融服務，向新疆旅游業授信100億元。[4]隨后，中國工商銀行新疆分行、國家開發銀行新疆分行等多家金融機構也分別與喀什、霍爾果斯兩個國家級開發區簽訂授信意向書，授信總額達600億元，重點支持基礎設施、新農村建設、房地產、熱電聯產、水電站、太陽能光伏、煤制氣、鋼鐵改擴建等領域的建設。[5]加快設立各類金融機構，增多做強金融主體，積極創新金融產品和服務；大力推廣政府和社會資本合作模式，完善金融安全防線和風險防范及處置機制，有效杜絕系統性金融風險，提升金融業對核心區經濟社會發展的支撐能力，有效解決好核心區建設的融資難融資貴問題，促進核心區內的國際交通樞紐中心、商貿物流中心、文化科教中心和醫療康養服務中心建設，并努力發展成為輻射中亞、西亞、南亞乃至橫跨歐亞地區的增長極，促進區域性國際經濟社會發展。

積極構建適應核心區建設需要的多層次、廣覆蓋、有差異的金融機構體系。深化國家開發銀行、進出口銀行和農業發展銀行改革，發揮開發性金融和政策性金融在引領和促進核心區建設方面的重要作用，以積極構建發達完善的金融市場作為基礎，建設多層次、一體化并具備風險管理功能的外匯市場，應特別重視運用政策性金融加大對核心區經濟重點領域、薄弱環節的支持力度。健全政策性、商業性、開發性、合作性等金融機構的合理分工、相互補充的運行體系，搭建更多便捷化的平臺，促進核心區和“一帶一路”構建綠色金融市場體系和金融全面開放的新格局，進一步推進現代金融企業制度建設。堅持按照回歸本源、優化結構、強化監管、市場導向的原則，優化國有金融機構股權結構，改善金融機構公司治理機制，加強資本約束，形成有效的決策、執行、服務和制衡機制。

引導核心區建設具有國際競爭力和跨境金融資源配置權的中資機構。抓住國家不斷加強人民幣國際合作，穩步開放直接投資、證券投資、債券市場、外匯市場，逐步擴大人民幣在跨境投融資中的重要作用等重大機遇與利好，積極提升核心區市場主體全球配置金融資源的能力。重視通過深化金融改革創新，深化供給側結構性改革，完善國有金融資本管理制度，大力破除無效供給，增加社會和民眾的投資渠道，破除歧視性限制和隱性障礙，積極提供更多新業態的金融產品，增強核心區內金融資產的發展力、創新力、控制力和影響力，全面提升核心區內金融機構的服務質量。依托國際合作經濟組織特別是亞洲基礎設施投資銀行，引導核心區內政策性、區域性和國際合作性金融健康發展，形成覆蓋廣、補充性強、可持續的金融組織體系，助力“一帶一路”沿線國家基礎設施建設。①亞投行首個聯合融資項目落戶巴基斯坦，用于連接旁遮普省紹爾果德至哈內瓦爾的高速公路項目建設，該項目與巴國內其他基礎設施項目聯接，將進一步推動巴基斯坦全國公路網的升級改造和各地區間的互聯互通，亞投行撥付1億美元資金作為聯合融資。積極借助國際金融公司和多邊投資擔保機構的渠道，堅持與全球基礎設施基金等機構建立的新伙伴關系，吸引更多國際國內社會資本投資核心區建設，全面提升國際國內金融資本支持核心區建設的吸引力。

2.深入推進核心區金融業改革創新，提升服務實體經濟的能力。中央將新疆確定為絲綢之路經濟帶上的核心區，既是國家發展戰略的考量，也是深化金融體制改革、加大金融宏觀調控力度的重大決策部署之一。黨中央、國務院舉全國之力促進新疆實現跨越式發展的系列政策措施，也在政策和法律框架之下為金融支持核心區建設提供了依據。因此，健全金融支持核心區建設，必須堅持黨中央的集中統一領導，匯集對口援疆等各方面力量，合力推進核心區金融改革創新，確保金融改革發展的方向不偏離，并確保國家金融安全。重視建立健全創新驅動的融資體系，制定寬松的貨幣政策，安排與創新驅動發展的投資風險和收益特征相匹配的融資制度，促進資金投資實體經濟。重視圍繞延長產業鏈、提升價值鏈、完善利益鏈、打造供應鏈、共建利益鏈，提升產業和貿易在“一帶一路”國際經貿合作發展中的地位；充分發揮核心區示范帶動和引領作用，促進產業轉型升級和提質增效；支持天山北坡經濟帶、天山南坡產業帶、沿邊開發開放帶和交通干線帶積極承接產業梯度轉移，推動南北疆區域協調發展；引導企業借助“一帶一路”的機遇積極開展國際產能合作，統籌國際國內兩個市場兩種資源提升發展與競爭能力等“創新發展的四大任務”，加強財稅、金融、投資、產業、貿易、消費等政策的統籌協同與配套，形成金融支持核心區建設的創新驅動發展合力；堅持提升創新發展第一動力，大力培育新動能，打造新的引領性力量，助推供給側結構性改革，提高全要素生產率，積極培育核心區新的增長極。

3.深化核心區金融改革，努力使金融工作富有創造性、增強服務性。制定核心區金融政策，應堅持把握規律性、積極體現導向性、努力富有創造性、持續增強服務性。當前世界經濟復蘇與增長持續乏力，“一帶一路”沿線一些國家和地區經濟發展仍然面臨較大困難，一定程度上影響和制約著核心區建設。應注意從核心區及歐亞國際市場的實際出發，注重歷史與現實相統一，特別是要與改革開放以來的社會主義市場經濟實踐、宏觀調控實踐、經濟金融體制改革實踐相統一。應遵循經濟社會發展中的資金矛盾發展演變規律。經濟社會發展的主要矛盾，決定著一個時期金融服務的中心任務和政策取向。適應核心區建設和非公有制經濟組織參與政府和社會資本合作（PPP）項目建設的需要，金融政策應堅持通過轉變發展方式，以更有內涵的發展服務核心區的PPP項目建設。可將推進供給側結構性改革、核心區建設、PPP項目三者有機結合起來，抓住機遇做好加法和乘法，統籌協同運用PPP模式，抓住供給側結構性改革的機遇，建設烏魯木齊－霍爾果斯、烏魯木齊－克拉瑪依－塔城（或北疆城際高鐵）、烏魯木齊－庫爾勒－阿克蘇－喀什－和田的南疆高鐵，快速提升新疆一體兩翼的客貨交通運輸現代化水平。這種以發展潛力大、收益穩定恒久的大項目吸納融集資金的方式，對加快核心區建設特別是彌補新疆發展的欠賬、應對下行壓力、實現跨越式發展，都是極好的機遇和有效的措施。在積極發展多層次資本市場的同時，還應堅持推進PPP法治建設，把握好“依法合規、重諾履約、公開透明、風險防范、嚴格監管、公眾受益”等六個基本原則，健全政府依據公共服務績效評價結果向社會資本支付相應對價的法律制度和保障措施，加強政策的協調統籌，保證社會資本穩定、便捷、順暢獲得合理收益，提振民間投資的信心和積極性。堅持立足“一帶一路”建設大局，共同做好核心區建設的金融服務，深入推進金融領域簡政放權、放管結合、優化服務，重點解決企業特別是民營企業融資難、融資貴問題，依法規范融資擔保和評估行為。應堅持金融政策要始終以人為本，以滿足各族人民群眾日益增長的金融服務需求為出發點和落腳點。

二、堅持提振核心區金融改革創新和引領經濟發展新常態的動力

1.核心區金融機構應積極幫助企業提升拓展國際市場的能力。受大國博弈下的貨幣主導權競爭、貨幣不可自由兌換及區域安全等因素的影響，一些公司一方面擔心自己在信用交易方式下存在著資金緊張的問題，且自己沒有充足的抵押物用來向銀行申請融資；另一方面擔心國外進口商在金融危機中信用狀況發生變化，出口貨物存在收不回貨款等不可預見的經營風險。2012年，我國各銀行對哈薩克斯坦共和國的代理行數量增加9個，與周邊國家代理行數量達到780個。[6]但目前金融機構仍然存在著針對核心區邊境口岸地區增設金融機構、豐富結算手段、放寬融資審批權有限等具體問題。迫切需要進一步引導各銀行加大對縣域及邊境口岸地區外匯金融服務的支持，積極向總行爭取適當下放外匯業務權限、貿易融資審批權限和增加銀行網點、拓展業務范圍。為此，應重視引導各銀行主動開展中哈、中俄、中塔、中巴等國家的金融合作，重視金融支持喀什、霍爾果斯特殊經濟區及中哈霍爾果斯國際邊境合作中心發展的政策措施研究，積極探索金融支持核心區涉外經濟跨越式發展的有效途徑，及時健全可行的政策措施。核心區金融機構應強化核心區各金融機構主動創新外匯產品的能力。重點引導銀行針對核心區外貿業務特點，進一步開發出適應邊貿外貿交易的獨立第三方信用卡在線支付金融產品。重視結合核心區企業資產規模小、固定資產少的特點，積極開發運用“融貨通”（Commodity Finance）貿易融資產品，便捷解決外貿企業授信額度和流動性不足、融資難等問題，滿足企業在“現貨倉”、“海陸倉”和“保稅倉”模式下進行大額進口面臨的授信額度限制或無法落實足額擔保等開證需求。

2.積極引導核心區金融業努力踐行雙向開放的新體制。國際貨幣基金組織（IMF）賦予人民幣“特別提款權”（SDR）后，在國際市場上的交易和資產配置能力、中國資本和金融賬戶的開放度、完善全球金融治理體系和深化改革等都將進一步提升，更加有利于企業利用外匯工具對沖風險，有益于中國對外貿易和投資。隨著資本市場雙向開放的需求更高，特別是隨著“五通”諸項措施逐步落實，雙邊多邊貿易和投融資需求持續攀升，構建新型、公正高效的全球金融治理格局的緊迫性重要性進一步凸顯。“一帶一路”沿線國家發展愿望強烈，但資金實力大多偏弱，重大戰略性項目的資金籌措能力不足，在貿易與投資結算、跨境融資等領域對完善國際金融架構、提高國際貨幣體系的穩定性、擴大SDR的使用、人民幣跨境支付系統的運用有著更加廣泛的需求。因此，核心區金融業應重視樹立開放發展理念，積極推進資本市場雙向開放，提升金融市場國際化水平，[7]建立健全與核心區建設相適應的金融業發展新體制機制，抓住國家擴大SDR使用，允許世界銀行在中國發行SDR計價債權的機遇，[8]加強與國際金融機構的深度合作，充分運用人民幣跨境支付系統支持跨境貨物貿易和服務貿易結算、跨境投融資等業務功能，促進國內國際要素有序流動，實現金融資源高效配置、國內外金融市場的深度融合。堅持加強國際政治對話，有序推進“一帶一路”沿線國家貨幣在核心區內開展合作；深化國際經濟金融合作，促進核心區建設與“一帶一路”沿線國家的經濟協調發展；深化金融市場、人民幣匯率形成機制改革，助力國家穩步推進人民幣國際化，實現核心區內貨幣的可自由兌換，促進各國資本市場完全在區域內積極放開；加強核心區金融創新合作，提升金融服務核心區全方位開放發展的水平。

3.促進核心區金融業主動適應和積極引領經濟發展新常態。堅持適應國際國內經濟發展主要矛盾的變化，積極完善核心區金融宏觀調控，努力把推進供給側結構性改革作為核心區金融工作的主線，首先受到規制和調整的就是金融行業。近年來，核心區銀行業70%左右的資金貸給了大中型企業，但是央企和國企是周期性行業，數量占企業總量的比重不到1%。[9]這將直接導致銀行傳統客戶自身規模受到限制，貸款剛性需求下降；而銀行出于自身加強防范風險的需要，更加不愿給中小微企業貸款。受這兩個因素的合力制約，使得銀行傳統的貸款渠道縮窄，在銀行業主要靠存貸差盈利的傳統經營模式下，存款數量上升和利息成本增加，而貸款量下降，必然導致銀行利潤率的下降。因此，堅持依法規范、引領和保障金融業的創新驅動發展，遵循市場規則調控和拓展金融業的發展領域，特別是要堅持核心區發展新戰略部署的問題導向，深入推進供給側結構性改革，積極引領經濟發展新常態，關注國際合作發展中涌現出來的新業態，主動適應“一帶一路”共建加快進程的需要，切實保證核心區金融業健康持續創新發展。

金融行為與生態環境損害結果直接相連。金融風險已經從環境信用擴大到環境責任，金融機構是生態環境風險的直接承擔者之一。“一帶一路”是世界上最長且最具發展潛力的經濟帶和增長極，共同發展更加需要綠色金融的支持，更加需要通過綠色金融法治、政策來促進沿線國家經濟實現綠色化轉型。依法規范推進綠色金融發展，有利于提高沿線國家發展對資源環境的約束力，這對保障與實現沿線國家的互利共贏目標具有重要的戰略意義。為此，應科學制定“一帶一路”特別是核心區的綠色金融發展戰略規劃，加強綠色金融創新和頂層設計，完善綠色信貸融資制度，推進融資與融智相結合，重視培育和推進綠色經濟商業模式，并上升為國家戰略；重視明確沿線國家的法律規范和環境保護責任，堅持依法引導和規范金融機構通過貼息、擔保等機制支持綠色融資，在生態環境高風險領域建立強制性污染責任保險制度，建立上市公司強制披露生態環境信息制度，督促落實綠色信貸政策，提高綠色金融的法律、政策的可操作性與執行力，推動綠色金融健康發展。

我國金融業的結構轉型應遵循市場規則，堅持把提高服務能力放在首位，保證資金以更可靠的渠道便捷快速進入實體經濟。只有實體經濟實現了高質量的發展，才能從根本上降低金融風險，這應該是防控金融風險的新思路新路徑。新疆豐匯正鑫資產管理有限公司與銀行、小貸、典當、互聯網金融等機構合作建立金融超市，共同研發多種金融業態產品、研究市場和客戶，做到總有一款產品能滿足客戶需求。因此，核心區的每個金融從業者都要有大金融思想，而不只是存款貸款的思維。中國銀行雖然是分業經營體制，但經營者的思維不能固守和僵化，應有強烈的深化改革和創新驅動發展的意識。“一帶一路”是構建人類命運共同體的國際大戰略，核心區的建設發展要求銀行經營人員應是熟練應用各種金融業態的行家里手，既要有全球配置金融資源的能力，又要有千方百計服務好實體經濟發展的能力，更要有銀行家、金融家的戰略思維和全球視野，要有傾心竭力服務新疆工作總目標的歷史使命感與時代責任感。

三、完善核心區建設的金融市場體系，加大金融對外開放，推進政策性金融機構深化改革

1.堅持引導核心區企業面向金融市場融資。核心區應抓住國家鼓勵金融創新，健全多層次資本市場體系，豐富金融市場層次和產品[10]的機遇，大力提高企業直接融資的比重。核心區建設的金融政策應注重引導企業積極拓展國際金融市場，面向國際市場配置金融資源，多渠道融資，為核心區建設爭取更多的內外部資金、技術和服務支持，實現政府與社會資源、金融資本和產業資本的融合。核心區企業應重視借助亞洲開發銀行倡導的中亞區域經濟合作機制（CAREC）、亞洲基礎設施投資銀行（AI?IB）等與“一帶一路”國家、國際金融組織間建立的多邊開發銀行合作機制，推進核心區構建“區域國際投融資合作機制”，拓展面向國際金融機構融資路徑，持續穩定利用國際各類投融資平臺資源。核心區應堅持把促進境內外產業聚集區建設和推進貿易便利化，創新金融體制、構建投融資機制、激活和促進社會投資，穩步推進核心區金融向專業化、綜合化、國際化目標邁進等作為金融改革的重點。金融機構應幫助核心區企業提升在國際投資者和貿易交往中的知名度，通過搭建國際性的平臺，引導企業學習國外先進經驗，提升其利用國外資金、技術、服務等資源推進核心區經濟發展和社會進步的能力。

培育核心區金融支持力是金融工作的重點之一。核心區的金融支持是提升金融集聚力和輻射力及構建區域國際金融中心的關鍵，為此，應在運籌高端金融商務發展體系、夯實現代金融業發展平臺、拓展金融業發展空間等方面科學布局產業；優化金融生態環境和主體結構，強化金融資源共享，充分發揮政府導向和服務職能，重點解決核心區金融機構單一、創新不足、信用環境欠佳、金融集聚力弱等突出問題；強化金融監管，提升金融機構層次，突出優勢，進一步完善核心區資本市場；政府、監管部門、銀行業金融機構和企業都應樹立“大金融格局”理念，統籌合力形成核心區綜合性、全方位、多層次、立體化的金融格局，促進核心區形成金融業產業集群，[11]厚植金融支持核心區建設的實力。

2.堅持推進核心區探索以治理方式變革為核心的金融制度創新。核心區建設肩負著探索以治理方式變革為核心的制度創新，為全面深化改革和擴大內陸全面開放探索新途徑，積累新經驗的戰略使命。因此，應積極借鑒發達地區強化金融支撐，服務實體經濟，促進貿易和投資便利化的經驗，①上海自貿試驗區將設立自由貿易賬戶系統作為解決融資難、融資貴等“老大難”問題的突破口，促進金融更好地為實體經濟服務，倒逼國內金融業自我革命。央行已發布自由貿易賬戶境外融資細則，并啟動自由貿易賬戶外幣服務功能。截至2015年底，已開設自由貿易賬戶4萬余，賬戶收支總額約2萬億元，有效降低了企業融資成本。陸家嘴金融片區在充分利用合格境外機構投資者（QFII）、合格境內機構投資者（QDII）等跨境投資通道的同時，也發揮合格境內有限合伙人（QDLP）、滬港通等上海特有的創新通道重要作用。統計顯示，陸家嘴私募基金、融資租賃、商業保理等新興金融機構正加快集聚。2015年上半年，浦東新區新增各類金融機構2100余家，金融業增加值占地區生產總值比重超過26%，貢獻率達60%。目前，上海自貿試驗區計劃推動包括人民幣資本項目可兌換先行先試、人民幣跨境使用和金融服務業對外開放等新一輪創新試點。另外，央行發布的上海自貿試驗區“金改40條”，勢必推動金融改革取得更大成效。在金融產品創新和優化服務上下功夫，積極探索支持實體經濟發展的有效措施。為此，核心區應組織力量集中攻關，營造良好的金融改革環境，研究制定并實施改革措施，堅持成功復制推廣上海、天津、廣東、福建等自貿區改革的成功經驗，包括央行發布的自由貿易賬戶境外融資細則、啟動自由貿易賬戶外幣服務功能及上海自貿試驗區“金改40條”等改革成果，[12]持續“拓展自貿試驗區銀行制度創新領域，形成整套適應國際規則新要求的制度體系”，[13]力求盡快實現核心區金融政策領域的重點突破。重視組織商業銀行包括保險企業、金融資產管理公司研究核心區企業的金融需求，結合各自實際，開發提供有針對性的金融產品，使金融產品更加多樣化、金融服務與支持更加有效，促進金融企業與實體經濟走“雙贏”發展之路。大力推進金融改革，放寬金融市場準入，引導商業銀行加大金融創新力度，創新抵押品，多舉措降低融資擔保抵押成本，形成金融更好服務實體經濟的體制機制。堅持多舉措推進民營企業轉型升級，引導民間投資與經濟轉型、產業升級相結合，提高投資回報率。通過加快推進供給側結構性改革，組合出拳降低實體企業用工、能源、配套物流等成本。設立核心區金融法院，優化金融法治環境；重視推動產權保護法治化，強化完善政府信用體系建設，讓民間投資“活水”涌流，充分激發民間投資潛力。[14]金融機構應堅持深入企業，開展實地走訪調研，切實掌握企業的真實情況，積極為其量身定制融資方案，提供國際貿易融資專項授信。積極順應信息技術發展趨勢，按照法律法規規定，高效管理符合條件的互聯網企業開展金融業務，規范促進互聯網金融發展，推進各類金融機構大數據平臺建設，構建主流業態與新興業態協調發展的金融體系，依法規范第三方支付、眾籌和P2P借貸平臺等互聯網金融業態的發展，及時解決核心區企業發展的燃眉之急。金融行政管理和監管部門應在遵循法律規定的前提下，健全互聯網金融監管的立體式風險防控體系，“遵循金融運行規則，在安全穩健的基礎上，以創新技術監控手段為互聯網金融業務發展保駕護航”；[15]堅持深化金融改革，引領和推進股權眾籌融資中介機構積極開展業務模式創新探索，同步推進股權眾籌的法律制度設計，積極填補股權眾籌融資監管的法律空白，促進金融創新健康發展。通過上述“組合拳”措施的持續實施，真正解決好核心區創新創業和中小微實體經濟發展融資難融資貴和金融業不發達、金融服務不靈活等問題。

3.重視充分發揮金融資產管理創新在核心區建設中的重要作用。共建“一帶一路”使金融資產管理發展的大環境發生了根本性的巨變，一方面資產管理業務轉型需要堅持“價值理性”，體現金融中介的職能，堅持“工具理性”；另一方面核心區建設為創新金融管理、國有金融資產管理服務地方經濟、尋找新的發展動力提供了巨大商機。因此，應堅持促進資產管理業務規范發展，注重引導金融資產管理以服務實體經濟、服務核心區建設、保障國家戰略實施為己任，立足行業資產管理，統一按照資產管理產品的類型確立監管標準，做到宏觀審慎管理和微觀審慎監管相結合、機構監管和功能監管相結合，實行公平的市場準入和監管，最大程度消除監管套利空間。[16]依托核心區的政策優勢，積極踐行金融央企的責任，忠實服務國家發展戰略，主動融入核心區建設，構建獨具特色的核心區金融服務網絡，發揮政策性開發性金融的引領和撬動作用、民間資本機制靈活的探索作用、商業銀行的融資支持作用、綜合金融服務的離岸保障作用、區域金融市場的貨幣融通作用等，[17]形成良好的示范引領和輻射帶動發展格局，助力核心區建設、經濟和金融資產管理服務的轉型升級。積極發揮金融資產管理的綜合金融服務優勢，為核心區改革發展提供跨周期、全方位的金融服務。堅持“創新+穩健”的經營管理思路，打出一套有針對性、有實效的“組合拳”，為核心區內中外國有企業、民營企業及龍頭產業、支柱行業、高新技術企業提供集合“投融資、上市輔導、首次公開募股承銷、財務顧問”等，及包括資產經營管理、銀行、證券、信托、租賃、基金、期貨、投資、房地產等全方位服務的金融資產管理綜合方案，助力核心區內的企業、行業、產業加快轉型升級。

積極依托核心區政策優勢，以創新服務為核心區改革發展添勁助力。制度創新和政策創新是核心區發展的核心優勢。按照“合作多元化、管理市場化、業務基金化、人才專業化、運作規范化”的原則科學運作，創新業務品種和盈利模式，以打通境內外資金渠道為突破口，幫助核心區內各類實體企業有效利用好兩個市場、兩種資源，有效實施“走出去”和“引進來”戰略，在產業鏈中“發現價值”、“創造價值”，并積極延伸產業鏈、提升價值鏈、打造產業競爭新優勢，努力將核心區金融資產管理機構打造成實施國際化戰略的重要部門、業務創新的新領地、市場化國際化管理的示范區、經營業績的示范帶頭人、本外幣資金有效運用的新平臺、國際化金融人才培養的實訓基地。注重數據資產已經成為財富管理的重要內容，積極有效地管理數據資產，重視及時為數據資產管理賦能，努力使金融資產管理創新在核心區建設中肩負起新使命、發揮好新職能。

深入挖掘核心區地緣優勢，推動區域經濟結構轉型升級。核心區借助得天獨厚的地緣優勢，形成全面深化改革和對外開放的高地，因此，應努力打造區域國際金融中心，并帶動“一帶一路”的共建，努力優化更加開放和國際化的經濟環境，推動南北疆協同發展及國內經濟發展的轉型升級。為此，應引導金融業充分發揮品牌、牌照、專業、資源和網絡方面的優勢，努力與實體經濟建立“資源共享、優勢互補、風險共擔、利益均沾、互惠雙贏、合作發展”的新型戰略伙伴關系，為其提供多元化、綜合化的金融服務，努力探索一條核心區特色經濟與綜合金融服務協同發展的“產融結合”新路徑，助力實體經濟實現良性健康發展。[18]充分運用金融資產經營管理的專業優勢，為核心區創新驅動發展提供“安全網”和“穩定器”的保障。積極處置政策性不良資產，努力實現金融業的市場化轉型。重視引領核心區金融資產管理機構充分發揮專業和人才優勢，積極盤活存量、優化增量，有效防范和化解區域性、系統性金融風險，為核心區建設的持續創新驅動發展保駕護航。

四、核心區防范金融風險應增強全局觀念、戰略思維和憂患意識與化解能力

1.核心區防范金融風險應有全局觀念。防范金融風險是對核心區駕馭風險本領、把握主動權和樹立良好國際形象的重大考驗。防范和化解重大金融風險排在決勝全面建成小康社會“三大攻堅戰”的首位，事關國家安全、發展全局、人民財產安全和決勝全面小康的大局，是推動產業從“規模擴張”轉向“結構升級”，保障新興產業、高端產業、高附加值產業、資本科技密集型產業加快發展，把實體經濟做實做強做優，構建多元發展、多極支撐的現代產業新體系，扎實推動經濟實現高質量發展、解決好發展不平衡、不充分問題所必須跨越的重大關口。共建“一帶一路”是構建人類命運共同體的偉大事業，核心區建設是具有標志性、引領性的工程。金融支持核心區建設，應樹立全局觀念，嚴密“健全金融監管體系，守住不發生系統性金融風險的底線，”[19]既要深化國際國內金融合作，又要嚴密防范和科學高效化解金融風險，確保形成核心區建設和“一帶一路”共建沿線大部分國家共同開創國際貨幣體系的新格局。防范核心區金融風險，要有國際視野、全球思維，特別是要有全局觀念，既要著眼于核心區，還要著眼于全國，更要著眼于“一帶一路”共建的大事業，以“一帶一路”建設為統領，統籌發揮好核心區政府、企業、行業協會等各方力量，堅持“以我為主、為我所用、有所貢獻”的原則，積極參與國際宏觀經濟政策協調，以多邊機制和平臺為重點，綜合運用財政、貨幣、結構性改革等政策工具，逐步形成參與國際宏觀經濟政策協調的新機制，切實加強金融監管。核心區應加強和優化政府金融監管職能，深化改革的重點是針對現行金融監管體制存在監管職責不清晰、交叉監管和監管空白等問題，健全金融監管體系，完善系統性金融風險防范體系。建議中央加強統籌地方和核心區金融監管，強化人民銀行的銀監、保監、保險等法律法規監管的職責職能，發揮其宏觀審慎管理和系統性金融風險防范統籌協調作用；優化銀監和保監的監管資源配置，強化綜合監管；堅持中央統一金融管理規則，健全符合現代金融特點、統籌協調監管、高效有力的金融監管法治體系，并賦予地方和核心區相關屬地金融監管職責，確保屬地金融穩定安全。核心區金融領域要在匯率管理方面抓住兩個難點：一是匯率波動劇烈的風險突出，二是貨幣大幅貶值導致貨幣危機。[20]這就要求在核心區建設上，要率先在匯率管理和經貿合作發展方面充分發揮比較優勢，著眼于“一帶一路”全局，科學運用中國的成功經驗，根據不同國家的差異，設計差異化的貨幣金融合作與監管模式，促進人民幣與“一帶一路”國家貨幣之間建立直接聯系，并積極發揮“匯率錨”的作用，幫助相關國家解決匯率管理難題，促進經貿合作發展，提高“一帶一路”沿線國家參與區域貨幣金融合作的積極性。探索推進外匯期貨上市，豐富外匯市場風險對沖工具，滿足核心區及“一帶一路”沿線國家管理匯率風險的現實需要。

2.核心區防范金融風險應有戰略思維。核心區應樹立債務和金融風險防范的戰略思維。堅持按照高質量發展的要求加強投融資和項目管理，堅持從戰略層面著眼，綜合運用創新思維、辯證思維、法治思維、底線思維，科學制定和堅決執行金融政策，嚴禁違規融資舉債搞發展，從源頭上杜絕政府債務，統籌發展改革委員會、財政、金融、審計等部門建立健全項目、資金聯審聯批制度，確保政府債務零增長。系統性金融風險對核心區建設，特別是對“一帶一路”共建事業的危害是無法估量的，因此，核心區必須增強戰略思維，主動面對和承擔來自國內外的政治、經濟、文化、社會等領域和自然界的困難與挑戰，更加自覺地站在國家和全局的層面來部署和防范化解金融風險。堅持從戰略層面加強對金融機構、非金融企業投資金融機構的監管，圍繞金融工作服務實體經濟的目標，堅持問題導向，保持戰略定力，積極補監管短板、強監管弱項，強化實業與金融業的風險隔離措施和化解預案，著力強化投資資金、公司治理、股東資質、股權結構和關聯交易等行為的監管，防范和遏制金融風險跨機構跨業態傳導。習近平指出：“戰略問題是一個政黨、一個國家的根本性問題。戰略上判斷得準確，戰略上謀劃得科學，戰略上贏得主動，黨和人民事業就大有希望。”[21]（P19）預判風險是防范風險的前提，應高瞻遠矚，善于從全局視角和長遠眼光把握事物發展的總體趨勢和方向、客觀辯證地思考和理性科學地處理問題，準確把握風險走向，這是核心區防范金融風險，謀求戰略主動的關鍵。因此，核心區防范金融風險要有很強的戰略意識，應不斷拓寬干部的戰略視野、及時更新戰略思維、增強戰略素養、始終保持戰略清醒。防范金融風險要統籌科學性、長遠性、戰略性和全局性的謀劃，既要打好防范和抵御金融風險的有準備之戰，也要做到有把握有能力打好化險為夷、轉危為機的戰略主動仗，更為重要的是，應始終堅持全領域、全系統、全流程的防范和遏制，堅決杜絕金融風險在核心區建設中的滋生和蔓延。

3.核心區防范金融風險應增強憂患意識和化解能力。統籌經濟發展和金融安全，增強居安思危的憂患意識，是核心區金融工作的重大原則。中國共產黨是生于憂患、成長于憂患、壯大于憂患的政黨，把增強憂患意識、防范風險挑戰納入“三個一以貫之”，①習近平同志在學習貫徹黨的十九大精神研討班開班式上的重要講話中提出“堅持和發展中國特色社會主義要一以貫之，推進黨的建設新的偉大工程要一以貫之，增強憂患意識、防范風險挑戰要一以貫之”。防范金融風險自然是題中應有之義。因此，核心區和金融界要增強主動防控風險的意識和化解風險的能力，加強預防和化解金融風險的機制建設，應設立防范金融風險的監管部門，紀律檢查委員會和監察委員會應加大金融監管力度。核心區內的銀行應加強與“一帶一路”沿線國家央行的協調與合作，加強與各類金融機構的合作，引導和規范金融機構注重保持良好的社會形象，依法妥善處理公共關系，自覺健全風險防控的制度措施，從國際國內金融體系內部加強金融風險防范。核心區內的商業銀行應實施差異化的經營與管理，引導和規范商業性金融機構找準各自定位，禁止盲目競爭，并為其規范有序發展提供多方面的服務。鼓勵社會資本投入核心區建設，多渠道籌集資金支持核心區建設，可適度采取PPP模式聯合政府資本和社會資本等為核心區基礎設施建設籌集資金。應重點圍繞金融服務于供給側結構性改革這條主線，促進金融與實體經濟、房地產和金融體系內部形成良性循環的體制機制，制定重點領域防范和處置金融風險的預案與措施，堅持防微杜漸，嚴厲打擊違法違規的金融活動，堅決杜絕小風險演化為大風險、個別風險演化為綜合風險、局部風險演化為區域性或系統性風險、經濟風險演化為社會政治風險、國際風險演化為國內風險。重視通過全面深化改革，進一步完善金融審判體系，多方面多層次營造核心區良好的金融法治環境。核心區金融工作要圍繞服務實體經濟、防控金融風險、深化金融改革等重點任務，發揮金融法治的重要作用，進一步加強金融案件的指導，推進金融審判體制機制改革，引導管轄法院對金融案件進行集中管轄，建立公正、高效、權威的金融審判體系，不斷提高核心區金融審判的規范化、專業化的法治水平。新時期，核心區的金融工作只有深刻領會、全面貫徹“增強憂患意識、防范風險挑戰要一以貫之”重要指示，始終心存憂患、重視監管、肩扛重擔，才能化危機為機遇，化風險為平安，保證核心區建設健康發展。

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