恐怖融資和金融反恐合作問(wèn)題研究

摘要：恐怖活動(dòng)是現(xiàn)代社會(huì)發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物，對(duì)人類的生存、發(fā)展構(gòu)成了極大的威脅。金錢(qián)是恐怖主義的生命線，目前，所知的大規(guī)模恐怖活動(dòng)不是任何一個(gè)個(gè)人或國(guó)家都有實(shí)力從事的，這些活動(dòng)都需要雄厚的資金來(lái)源。沒(méi)有雄厚的資金支持，恐怖活動(dòng)根本無(wú)法進(jìn)行。故而從經(jīng)濟(jì)角度限制恐怖主義生存、發(fā)展是當(dāng)務(wù)之急。本文分為四個(gè)部分：引言部分簡(jiǎn)要說(shuō)明了恐怖融資對(duì)恐怖活動(dòng)的重要作用。第二部分概述了恐怖融資問(wèn)題。筆者主要從其概念、方式、融資平臺(tái)等簡(jiǎn)要介紹恐怖融資問(wèn)題。第三部分介紹國(guó)際金融反恐概念、現(xiàn)狀以及國(guó)際金融反恐合作。第四部分主要闡述我國(guó)金融反恐問(wèn)題。從資金來(lái)源、運(yùn)行方式、主要特點(diǎn)、主要實(shí)踐以及相關(guān)完善建議對(duì)其進(jìn)行詳細(xì)分析。結(jié)語(yǔ)部分簡(jiǎn)要闡明金融反恐重要性，對(duì)未來(lái)金融反恐做出了展望。

關(guān)鍵詞：恐怖融資;國(guó)際金融反恐;中國(guó)金融反恐

恐怖組織之所以可以頻繁和有效的實(shí)施恐怖襲擊，亦取決于其能夠確保資金融通的能力，因資金融通渠道和平臺(tái)，恐怖主義活動(dòng)則無(wú)法實(shí)施。并且，隨著金融體系的發(fā)展，恐怖組織轉(zhuǎn)而尋求更加多元化的融資渠道和平臺(tái)恐怖組織不僅通過(guò)合法的國(guó)際金融機(jī)構(gòu)，恐怖組織也同時(shí)利用快速發(fā)展的其他金融系統(tǒng)和機(jī)制進(jìn)行融資以支持其恐怖活動(dòng)。

一、恐怖融資

根據(jù)聯(lián)合國(guó)通過(guò)的《制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約》規(guī)定，恐怖融資是一種犯罪行為，任何國(guó)家均由義務(wù)對(duì)其進(jìn)行打擊。公約規(guī)定，“恐怖融資”是指任何人以任何手段，直接或間接地、非法和故意地提供或募集資金，其意圖是將全部或部分資金用于實(shí)施恐怖行為，或者明知全部或部分資金將用于實(shí)施恐怖行為。而且公約規(guī)定，有關(guān)資金并不需要實(shí)際用于實(shí)施恐怖行為，任何人只要試圖資助恐怖活動(dòng)，或以共犯身份參加、或組織、指使、協(xié)助他人從事上述活動(dòng)都應(yīng)該被認(rèn)為構(gòu)成犯罪。

中國(guó)人民銀行年頒布的《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》將“恐怖融資”定義為：恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn);以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪;為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn);為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)^①。

簡(jiǎn)而言之，恐怖融資就是指有意識(shí)地為恐怖活動(dòng)提供資助和融通資金的行為。如果把恐怖組織直接或間接實(shí)施恐怖活動(dòng)視為恐怖主義的核心行為的話，那么恐怖融資應(yīng)該屬于恐怖主義的輔助行為，是有意識(shí)地使恐活動(dòng)得以順利實(shí)施的幫助行為。

（二）恐怖融資方式

資金以合法形式表現(xiàn)：主要是以國(guó)家資助、私人捐贈(zèng)、慈善機(jī)構(gòu)、合法商業(yè)行為為主要的合法方式。資金以非法形式表現(xiàn)：恐怖融資的非法形式有：毒品犯罪、生產(chǎn)仿冒的日常生活用品、非法運(yùn)輸和買(mǎi)賣香煙等方式。香煙走私在數(shù)量上是僅次于麻醉品的非法販賣物品，其豐厚的利益同樣成為恐怖主義融資的來(lái)源之一。例如2002年，美國(guó)北卡羅萊納州黎巴嫩真主黨的支持者哈蒙德兄弟非法販賣香煙的案件中，這些獲利資金就被用來(lái)購(gòu)買(mǎi)船只并向黎巴嫩運(yùn)送全頭盜夜視鏡，探雷器，激光測(cè)距器，雷管和其敏感，禁運(yùn)的軍事裝備^②。

二、國(guó)際金融反恐

國(guó)際金融反恐，是指通過(guò)各國(guó)金融系統(tǒng)和機(jī)構(gòu)的運(yùn)作，切斷恐怖組織、恐怖分子的經(jīng)濟(jì)命脈，使恐怖組織、恐怖分子無(wú)法生存或發(fā)展，使恐怖活動(dòng)無(wú)法實(shí)施。國(guó)際金融反恐具體包括三個(gè)方面：一是國(guó)際公約與國(guó)家法律將恐怖融資行為規(guī)定為犯罪，通過(guò)刑法打擊恐怖融資，追究行為人的刑事責(zé)任;二是國(guó)際社會(huì)快速、及時(shí)凍結(jié)、扣押、沒(méi)收恐怖組織及個(gè)人、恐怖主義資助者的各種資產(chǎn)，徹底瓦解國(guó)際恐怖主義的融資能力;三是國(guó)際國(guó)內(nèi)加強(qiáng)金融監(jiān)管，預(yù)防恐怖組織和個(gè)人利用金融系統(tǒng)籌措或轉(zhuǎn)移資金。

三、我國(guó)金融反恐

（一）我國(guó)恐怖融資概述

1.資金來(lái)源

我國(guó)的恐怖主義融資也分為手段合法和手段非法這兩種。（1）手段合法的資金來(lái)源。我國(guó)的恐怖融資的資金除了與國(guó)際上一樣部分來(lái)源于個(gè)人合法財(cái)產(chǎn)、合法經(jīng)營(yíng)和慈善機(jī)構(gòu)外，還有以下幾種主要來(lái)源：宗教或個(gè)人捐贈(zèng)、國(guó)際恐怖組織的資助、境外反華政治力量的幫助。（2）手段非法的資金來(lái)源。主要包括走私、詐騙、盜竊、賄賂、賣淫、搶劫、非法軍火交易等犯罪。

2.運(yùn)作方式

我國(guó)恐怖融資金的運(yùn)作方式對(duì)比國(guó)際恐怖融資資金的運(yùn)作方式，我國(guó)的資金運(yùn)作與之大體相似。兩者都是通過(guò)正規(guī)金融部門(mén)、現(xiàn)金運(yùn)送、非營(yíng)利組織和貿(mào)易系統(tǒng)等方式進(jìn)行資金的運(yùn)輸和轉(zhuǎn)移。但與此同時(shí)，因我國(guó)恐怖組織有數(shù)量少、資金數(shù)量不大等特點(diǎn)，一些規(guī)模較小的恐怖組織通常采用直航路線來(lái)運(yùn)送現(xiàn)金。在 2012 年第二屆中國(guó)反洗錢(qián)技術(shù)應(yīng)用年會(huì)上，公安部的相關(guān)人員介紹，當(dāng)前出現(xiàn)了一些恐怖分子使用我國(guó)國(guó)內(nèi)的銀行卡到境外的一些敏感地區(qū)提取現(xiàn)金的現(xiàn)象，一些國(guó)際匯款渠道也慢慢被恐怖分子加以利用，呈現(xiàn)出了新的特征^③。

3.主要特點(diǎn)

（1）從犯罪主體看，"東突"恐怖組織加強(qiáng)與國(guó)際恐怖組織的勾連呼應(yīng)，決定了我國(guó)恐怖融資犯罪的國(guó)際性特征。

（2）從犯罪主觀方面看，恐怖組織通過(guò)暴力恐怖音視頻進(jìn)行煽動(dòng)宣傳，成為恐怖融資等犯罪的思想誘因。

（3）從犯罪方式看，我國(guó)恐怖融資犯罪活動(dòng)更為隱蔽和快速。通常以開(kāi)展進(jìn)出曰貿(mào)易、購(gòu)買(mǎi)國(guó)際股權(quán)、投資國(guó)際項(xiàng)目、參與國(guó)際拍賣等方式為掩護(hù)，開(kāi)具國(guó)際信用證、旅行支票、匯票及借助電子銀行等方式實(shí)現(xiàn)資念的快速轉(zhuǎn)移。

（二）我國(guó)金融反恐實(shí)踐

1.制定反恐怖法，從宏觀上為反恐怖體系進(jìn)行規(guī)劃定位

《中華人民共和國(guó)反恐怖主義法 》于2016年1月1日開(kāi)始實(shí)施。其中第24條-26條規(guī)定了金融反恐相關(guān)問(wèn)題。通過(guò)法律法規(guī)來(lái)加大金融反恐力度，有效打擊恐怖主義。如第24條規(guī)定：“國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)履行反恐怖主義融資義務(wù)的情況進(jìn)行監(jiān)督管理;國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)發(fā)現(xiàn)涉嫌恐怖主義融資的，可以依法進(jìn)行調(diào)查，采取臨時(shí)凍結(jié)措施。”

2.我國(guó)與國(guó)際間的合作

中國(guó)于2007年6月正式成為金融行動(dòng)特別工作組的組織成員。2009年11月，最高人民法院頒布實(shí)施了中國(guó)第一份專門(mén)針對(duì)洗錢(qián)和恐怖融資犯罪的司法解釋，對(duì)《刑法》有關(guān)洗錢(qián)和恐怖融資犯罪條文提出了具體的司法意見(jiàn)，確保了中國(guó)相關(guān)洗錢(qián)和恐怖融資犯罪規(guī)定與聯(lián)合國(guó)公約文件和金融行動(dòng)特別工作組（FATF）建議相一致。此外，作為歐亞反洗錢(qián)與反恐融資組織的成員，中國(guó)也在歐亞反恐融資方面發(fā)揮了重要的作用。

（三）完善建議

1.完善渉恐資金凍結(jié)沒(méi)收制度，將恐怖融資犯罪控制在準(zhǔn)備階段

目前，我國(guó)沒(méi)有持別刑事程序應(yīng)對(duì)恐怖融資問(wèn)題。以往，國(guó)內(nèi)很少有打擊恐怖融資犯罪的具體案例，這也使得我們?cè)谠摲矫娴男淌铝⒎ê痛驌艚?jīng)驗(yàn)相對(duì)滯后。隨著國(guó)內(nèi)外恐怖主義形勢(shì)的進(jìn)一步發(fā)展，我國(guó)必須考慮建立符合國(guó)際有關(guān)要求的反恐怖融資制度。主要包括：（1）對(duì)指定的相關(guān)資產(chǎn)進(jìn)行凍結(jié);（2）及時(shí)調(diào)整反恐怖融資有關(guān)證據(jù)標(biāo)淮;（3）建立凍結(jié)、沒(méi)收渉恐財(cái)產(chǎn)的專門(mén)程序。

2.建立反恐怖融資跨部門(mén)協(xié)作機(jī)制

建立反恐怖融資跨部門(mén)協(xié)作機(jī)制，主動(dòng)適應(yīng)新形勢(shì)下反恐怖融資斗爭(zhēng)的需

要。這主要包括兩個(gè)方面：（1）在國(guó)家反恐怖工作領(lǐng)導(dǎo)小組的統(tǒng)籌領(lǐng)導(dǎo)下，制定全國(guó)的反恐怖融資政策，監(jiān)督反恐怖融資政策的執(zhí)行;（2）各反恐職能部門(mén)內(nèi)部要建立與其他部門(mén)開(kāi)展協(xié)調(diào)工作的機(jī)構(gòu)，以便與其他部口進(jìn)行高效溝通，發(fā)揮反恐怖融資情報(bào)作用。

3.強(qiáng)化公私部門(mén)之間反恐怖融資合作

在反恐怖融資斗爭(zhēng)中，公私部門(mén)之間加強(qiáng)協(xié)調(diào)與合作是非常重要的，其原因如下：（1）社會(huì)發(fā)展推動(dòng)私營(yíng)部門(mén)參與公共管理之中;（2）公共部門(mén)和私營(yíng)部門(mén)通過(guò)互相學(xué)習(xí)借鑒實(shí)現(xiàn)共同提高;（3）反恐行動(dòng)離不開(kāi)私營(yíng)部口的大力支持;四是公私部門(mén)合作可以形成更大的反恐合力。

4.加強(qiáng)反恐怖敢資國(guó)際合作機(jī)制建設(shè)

（1）積極參與國(guó)際合作與標(biāo)準(zhǔn)制定。一是主動(dòng)參與相關(guān)國(guó)際組織活動(dòng)，特別是參與聯(lián)合國(guó)、國(guó)際機(jī)構(gòu)有關(guān)涉恐金融評(píng)估、國(guó)際合作評(píng)估和政策建議制定等工作;二是加強(qiáng)涉恐金融情報(bào)的國(guó)際交流力度;三是加強(qiáng)與周邊國(guó)家的合作與援助。主動(dòng)謀劃，統(tǒng)籌推進(jìn)，有計(jì)劃地培養(yǎng)我國(guó)周邊國(guó)家知華友華力量，筑牢反恐安全防范籬笆墻，切斷"三股勢(shì)力"人員潛入潛出我國(guó)邊境的通道和國(guó)際恐怖融資的特定通道。

（2）加強(qiáng)與涉恐重點(diǎn)國(guó)家的交流合作。

建立德國(guó)、土耳其、美國(guó)等涉恐重點(diǎn)國(guó)家雙邊合作平臺(tái)，有效消除西方國(guó)家反恐"雙重標(biāo)準(zhǔn)"的不良影響;深入掌握合作對(duì)象國(guó)家的實(shí)際需求，提升我國(guó)在反恐國(guó)際合作的話語(yǔ)權(quán)和能力水平，進(jìn)一步消除"東突"恐怖組織在國(guó)外的滋生土壤和發(fā)展空間;就反恐怖情報(bào)信息交流、引渡和遣送恐怖犯罪嫌疑人、截?cái)嗫植阑顒?dòng)的資金來(lái)源等方面加強(qiáng)合作，設(shè)法摧毀"東突"恐怖勢(shì)力在國(guó)內(nèi)外的恐怖融資據(jù)點(diǎn)和便道。

（3）培養(yǎng)反恐怖融資專家團(tuán)隊(duì)、組建跨部門(mén)的反恐怖融資人才培訓(xùn)計(jì)劃。

注重理論專題研究與實(shí)務(wù)操作相結(jié)合，國(guó)內(nèi)培養(yǎng)與境外培訓(xùn)相結(jié)合，基礎(chǔ)人才培養(yǎng)和專家隊(duì)伍建設(shè)相結(jié)合，培養(yǎng)一支由基礎(chǔ)人才、專家隊(duì)伍和國(guó)際專家構(gòu)成的多層次的反恐怖融資專家隊(duì)伍。

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[9]王文華：《論國(guó)際金融反恐的現(xiàn)狀與反思》，載《國(guó)際論壇》2008年5月第10卷第3期。

注釋

①宋利紅：《金融反恐形勢(shì)分析及對(duì)策研究》，載《福建公安高等專科學(xué)校學(xué)報(bào)》，2003年第5期。

②數(shù)據(jù)來(lái)源：《美國(guó)兩兄弟為黎巴嫩真主黨提供贓款被判200年徒刑 》，載南方網(wǎng)，http：//www.southcn.com/news/international/gjkd/200206220460.htm，訪問(wèn)日期：2018年12月15日。

③童文俊：《淺析恐怖融資的資 金籌集與轉(zhuǎn)移》，載《金融與經(jīng)濟(jì)》2011年第10期。

作者簡(jiǎn)介：馬玲玉（1992.07-），女，漢族，山西大同人，西北政法大學(xué)反恐怖主義法學(xué)院2016級(jí)碩士研究生，刑法學(xué)專業(yè)，研究方向：反恐方向。

（作者單位：西北政法大學(xué)反恐怖主義法學(xué)院）