將理財師職業化發展落到實地

中國財富管理行業用短短十幾年的時間，走過了英、美等發達理財市場數十年才走完的由起步向專業化發展轉變的路程。

我國財富管理萌芽于20世紀90年代前后，但直到21世紀，我國加入WTO，理財市場才真正開始發展，產品逐漸豐富，進入財富管理蓬勃發展的十年。到2013年，余額寶的橫空出世使互聯網理財進入人們的視野，人工智能、大數據、云計算技術的發展，給新型投資理財方式創造了無限可能，理財市場迎來混業經營的大資管時代。

在這一發展過程中，始終不變的是投資者對財富保值增值的追求；一直在變的是投資者對產品和服務的選擇。面對市場上琳瑯滿目的理財產品和銷售人員天花亂墜的描述，投資者“挑花了眼”，哪款產品收益高，就追逐哪款產品，最終用“切膚之痛”將“投資有風險，入市須謹慎”牢記于心。

那么，問題來了。投資有風險，但總要投才有收益；入市須謹慎，但總要參與才有機會。不能自己做“軍師”，那就需要借助專業人士的力量來參與。問題是，應該相信誰？如何才能放心地將手中的資金交給專業的理財顧問打理？

而受過去十多年市場以銷售為導向的影響，大部分理財從業者都迫于業績壓力，成了產品推銷員，而疏于對金融理財專業知識的學習和個人綜合能力的提升，導致如今專業理財顧問匱乏。在投資者完成思想認識的轉變，亟須專業理財咨詢服務之時，卻少有人能滿足他們的需求。技術的進步和市場的變化使理財從業者的職業發展走到了十字路口，是繼續走以前熟悉的老路，還是承受蛻變的痛苦向專業化道路轉型？要如何轉？

基于此，《大眾理財顧問》雜志自2016年起，依托雜志自身豐富的投資者資源優勢，每年針對我國理財人群投資傾向開展調研，形成《中國理財顧問服務發展報告》，以展現我國投資者在投資理財過程中體現出的特點，以及對理財產品、服務都有哪些需求，為廣大理財師群體和理財機構做決策時提供參考。

2016年，我們發現，投資者熱衷于新產品的追逐，對理財師專業服務的需求并不強勁。2017年，投資者開始回歸理性，渴望得到專業理財師的幫助。今年，我們欣喜地看到，投資者對理財的認識更加深刻，對理財師不再“以貌取人”，對其過往業績不再像以前那么看重，而是更加著重考察能直觀反映理財師專業水平的資質證書。

市場在改變，投資者也在不斷進步，作為整個市場中提供服務的不可或缺的一環，理財師沒有理由不緊跟市場腳步，腳踏實地，真正從專業能力上提升自己，向職業化道路前進。