理財師轉型踏入新的里程碑

金夢媛

以“新時代、新經濟、新財富”為主題的首屆理財師職業發展論壇4月15日在北京召開，眾多金融業知名人士受邀出席，并從中國宏觀經濟形勢對財富管理行業的影響、理財師職業生態現狀、新時代理財師的成長與突破等角度深度進行解讀，為理財師行業發展獻策新思路、新方法。

中央財經大學應用金融系主任、教授韓復齡從宏觀經濟政策角度發表了《中國宏觀經濟形勢與財富管理新趨勢》主題演講，結合中國經濟發展的現狀解讀了國家相關政策可能帶來的影響，以及政策之下蘊藏的機遇和潛在風險，同時指出當下中國經濟需要的不僅僅是速度，更重要的是高質量的發展，這也是黨的十九大明確的新經濟增長方式。他還提出，金融服務業將向智能化方向演進，依托大數據，對客戶偏好、財務狀況等進行分析，圍繞客戶生命周期提供精細化管理、投資策略建議、投后跟蹤等一系列服務。因此，在新時代，理財師要抓住新機遇，拓展新市場。

中國理財師職業生態發展聯合論壇秘書長南小鵬帶來了《理財師職業生態現狀及未來發展方向》主題演講。演講開場，他提出了“理財師的核心競爭力是什么”這一問題，接下來結合年度調研數據，剖析了理財師職業早期發展階段的特征。最終指出，在多重問題下，理財師行業的發展前景是廣闊的，特別是當前銀行、證券等各大金融機構都參與到財富管理行業中來，多元化的產品增加了理財師服務客戶的能力。他指出，理財師是一個積極向上的行業，70%以上的理財師都在自辟學習新陣地，希望通過線上或線下的學習實現自我成長，尤其需要金融產品分析判斷、理財相關法律稅務、家庭財務規劃構架及客戶營銷服務能力等模塊的專業知識。而強大的學習力將是理財師職業蓬勃發展的基礎，理財師需要更多地考慮客戶需求，向更加全面的理財管理能力提升，以應對職業發展所面臨的瓶頸和機遇。

凌翔教育副總裁、資深財富管理專家張國棟以《新時代下理財師的成長與突破》為主題進行演講，還原了新時代下理財師的職業軌跡。他表示，隨著國家經濟由粗放型到集約細致化的轉型，金融企業也要隨之轉型，理財師將由過去的推銷金融產品或簡單的投融資為主，轉變為以客戶需求為主。但在發展道路上，還有不少困境亟待突破，比如理財師職業缺乏有效的監管與評測，公平的市場環境尚在營造中，理財師個人專業技能和素養還需提升。此外，市場缺乏懂理財的客戶，大眾財商教育工作道阻且長，行業迫切呼喚相應的“學習+工具+社交”平臺，以掌握全面應用技能。演講最后，張國棟表示：“凌翔教育已經啟動了相關項目，希望在不久的將來，整個理財師行業都能享受大數據帶給我們的幫助。”

論壇最后，由凌翔教育打造的“我是理財師”3.0新版上線儀式順勢啟動，這是一個為理財師提供專業交流和學習的平臺，將為金融理財人士日后的發展方向提供更有力的指導和支持。