跨境電信詐騙犯罪案件的偵查原則研究

關(guān)鍵詞 跨境 犯罪特點(diǎn) 偵查原則

作者簡(jiǎn)介：楊加宇，中國(guó)民用航空飛行學(xué)院，助教。

中圖分類號(hào)：D924.3 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2018.04.097

一、跨境電信詐騙犯罪的概念

跨境電信詐騙犯罪就是電信詐騙犯罪的犯罪主體與犯罪行為事實(shí)等帶有跨境因素，既在犯罪的主體、犯罪的客體、犯罪的行為、犯罪的結(jié)果中，只要有一項(xiàng)跨越我國(guó)國(guó)境或邊境的就構(gòu)成跨境電信詐騙犯罪。

二、跨境電信詐騙犯罪的特點(diǎn)

（一）犯罪手段科技含量高

在跨境電信詐騙犯罪中，最常見(jiàn)的運(yùn)作模式就是犯罪嫌疑人將詐騙窩點(diǎn)設(shè)置在境外，并對(duì)大陸地區(qū)的詐騙對(duì)象撥打VOIP網(wǎng)絡(luò)電話，并通過(guò)使用改號(hào)軟件將播出的電話改為公安機(jī)關(guān)、法院、檢察院、郵政等單位的電話，冒充自己為這些單位的人員，虛構(gòu)各類詐騙事實(shí)，并同時(shí)讓詐騙對(duì)象撥打114電話進(jìn)行驗(yàn)證，使得詐騙對(duì)象很容易上當(dāng)受騙。當(dāng)詐騙對(duì)象上當(dāng)受騙后，詐騙對(duì)象會(huì)把自己的錢轉(zhuǎn)到犯罪嫌疑人事先準(zhǔn)備好的銀行賬戶；犯罪嫌疑人又會(huì)利用網(wǎng)上銀行進(jìn)行拆分轉(zhuǎn)賬，將詐騙對(duì)象的錢層層劃分，并從ATM機(jī)中快速提取出來(lái)。同時(shí)，為了保證犯罪團(tuán)伙內(nèi)部成員之間的溝通順暢，內(nèi)部成員會(huì)使用即時(shí)通訊工具。比如，詐騙組的成員詐騙成功后，會(huì)立即與取款組的成員進(jìn)行聯(lián)系，兩者之間往往會(huì)使用一款名為SKYPE的聊天軟件進(jìn)行實(shí)時(shí)溝通。從上面的分析可以看出，此類犯罪的犯罪嫌疑人是在充分利用了現(xiàn)代通訊技術(shù)與金融技術(shù)作為犯罪工具的基礎(chǔ)上，才能夠得以使犯罪順利完成。因而這類犯罪的犯罪手段具有科技含量高的特點(diǎn)。

（二）犯罪嫌疑人極具反偵查意識(shí)

從整個(gè)犯罪運(yùn)行過(guò)程來(lái)看，犯罪嫌疑人具有極強(qiáng)的反偵查意識(shí)體現(xiàn)在：犯罪嫌疑人會(huì)將犯罪過(guò)程設(shè)計(jì)的很隱蔽，詐騙過(guò)程中并不與被害人有任何接觸，僅僅借助現(xiàn)代的通訊、金融工具就能達(dá)到詐騙的目的，留給偵查機(jī)關(guān)的犯罪線索極其有限。從具體犯罪過(guò)程來(lái)看，犯罪嫌疑人又會(huì)采取多種反偵查手段：第一，犯罪嫌疑人通常將網(wǎng)絡(luò)電話及互聯(lián)網(wǎng)IP地址設(shè)置在境外，導(dǎo)致偵查人員很難通過(guò)來(lái)話直接查詢到犯罪嫌疑人呼叫的IP地址和呼叫過(guò)程中留在語(yǔ)音電話平臺(tái)的數(shù)據(jù)。第二，在涉案銀行卡使用上，犯罪嫌疑人通常使用以不相關(guān)第三人的身份信息辦理出來(lái)的銀行卡（俗稱“人頭賬戶”），使偵查機(jī)關(guān)難以從辦理涉案銀行卡的開(kāi)戶人信息入手開(kāi)展偵查工作。同時(shí)，涉案銀行卡使用時(shí)間很短，為防止被偵查機(jī)關(guān)追蹤，一經(jīng)使用會(huì)就地銷毀，下一次詐騙又會(huì)使用另一批未經(jīng)使用的銀行卡。 第三，如果犯罪嫌疑人是在境內(nèi)將贓款提取走的，犯罪嫌疑人還會(huì)利用地下錢莊將資金“漂白”，把贓款匯往境外，使得追臟工作變的十分困難。第四、在話務(wù)詐騙窩點(diǎn)會(huì)設(shè)置嚴(yán)密防范。犯罪嫌疑人一般會(huì)將窩點(diǎn)設(shè)置在偏遠(yuǎn)點(diǎn)的地方，比如郊區(qū)別墅，或獨(dú)棟居民樓中；同時(shí)會(huì)在窩點(diǎn)外安裝攝像頭或派專人在外蹲守觀察外面情況，以防被偵查機(jī)關(guān)盯住。

（三）犯罪環(huán)節(jié)高度分散，及具有跨境性

在兩岸政治分治，以及我國(guó)與周邊國(guó)家之間沒(méi)有形成常態(tài)化的警務(wù)合作機(jī)制的背景下，犯罪嫌疑人為了使整個(gè)犯罪過(guò)程更具有隱蔽性，使得自身更不易被偵查機(jī)關(guān)查獲。犯罪嫌疑人會(huì)將跨境電信詐騙犯罪的整個(gè)犯罪環(huán)節(jié)進(jìn)行拆分，拆分出了電話詐騙環(huán)節(jié)、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)支持環(huán)節(jié)、取款環(huán)節(jié)、洗錢環(huán)節(jié)等犯罪環(huán)節(jié)；這些犯罪環(huán)節(jié)之間能夠相互獨(dú)立運(yùn)行，并將它們分散于不同的國(guó)家與地區(qū)，降低被抓獲的風(fēng)險(xiǎn)，提高偵查機(jī)關(guān)破案難度。 詐騙團(tuán)伙頭目大多都藏于臺(tái)灣或我國(guó)周邊的東南亞國(guó)家，遠(yuǎn)程通過(guò)SKYPE軟件操縱整個(gè)犯罪的運(yùn)行，租用境外服務(wù)器，在境外搭建網(wǎng)絡(luò)電話平臺(tái)，在境外轉(zhuǎn)移贓款。比如，破獲的“6.30”特大跨境電信詐騙犯罪案件中，犯罪嫌疑人將電話詐騙窩點(diǎn)設(shè)立在柬埔寨、印尼、菲律賓、泰國(guó)、越南、老撾、新加坡等八個(gè)國(guó)家；將轉(zhuǎn)取贓款窩點(diǎn)設(shè)立在臺(tái)灣、印尼、馬來(lái)西亞和泰國(guó)；將電話語(yǔ)音平臺(tái)則設(shè)立在我國(guó)的福建、山東、廣西和臺(tái)灣地區(qū)。

（四）組織程度高，呈公司化、產(chǎn)業(yè)化運(yùn)作特點(diǎn)

跨境電信詐騙犯罪的組織程度非常高，從跨境電信詐騙犯罪的橫向分工與縱向分工上就能得以體現(xiàn)。從橫向分工來(lái)看，跨境電信詐騙犯罪具有產(chǎn)業(yè)化運(yùn)作的特點(diǎn)。早期的跨境電信詐騙犯罪團(tuán)伙組織程度并不高，組織內(nèi)部沒(méi)有嚴(yán)密的組織分工，往往由一個(gè)詐騙團(tuán)伙就能夠獨(dú)立完成犯罪。到了后期詐騙團(tuán)伙成員按照各自的主攻方向不同，從橫向上，圍繞詐騙團(tuán)伙頭目，逐漸分離出各個(gè)群體。這些群體之間各自獨(dú)立運(yùn)作，相互之間沒(méi)有面對(duì)面的接觸，僅僅用電話進(jìn)行業(yè)務(wù)聯(lián)系，業(yè)務(wù)辦成后，相互之間按照業(yè)務(wù)量的多少進(jìn)行提成。前期的電話語(yǔ)音平臺(tái)搭建與維護(hù)的人員后期發(fā)展成為了專門的電路供應(yīng)商，前期團(tuán)伙中負(fù)責(zé)取款的成員發(fā)展成了專業(yè)取款商，前期從事辦理銀行卡業(yè)務(wù)的成員演變成了銀行卡提供商等等，形成了一條完整的地下產(chǎn)業(yè)鏈條。因此，從橫向上分工來(lái)看，此類犯罪體現(xiàn)出了產(chǎn)業(yè)化的特點(diǎn)。從縱向分工來(lái)看，就以話務(wù)窩點(diǎn)詐騙團(tuán)伙日常運(yùn)行為例，這類犯罪已經(jīng)具有公司化運(yùn)營(yíng)的特點(diǎn)。 比如，從已破獲的“3.10”案件來(lái)看，現(xiàn)代管理的方式已經(jīng)充分運(yùn)用到跨境電信詐騙犯罪團(tuán)伙內(nèi)部人員日常管理中，電話窩點(diǎn)詐騙團(tuán)伙內(nèi)部就建立了嚴(yán)格的管理制度。成員必須嚴(yán)格遵循成員守則，成員每一天都被安排有額定任務(wù)，每個(gè)月有績(jī)效考核，業(yè)績(jī)達(dá)標(biāo)的成員會(huì)得到相應(yīng)的業(yè)績(jī)獎(jiǎng)勵(lì)。同時(shí)，詐騙團(tuán)伙內(nèi)部建立了詳細(xì)的公司賬目，記錄了詐騙團(tuán)伙的日常開(kāi)支以及犯罪收益等內(nèi)容。為了加強(qiáng)詐騙犯罪團(tuán)伙內(nèi)部成員的歸屬感、凝聚力，還會(huì)組織開(kāi)展集體旅游等項(xiàng)目。

（五）詐騙對(duì)象分為特定與不特定兩種

犯罪嫌疑人圍繞詐騙對(duì)象會(huì)設(shè)計(jì)一系列詐騙手段，而詐騙對(duì)象又會(huì)分為不特定與特定兩種。圍繞特定的詐騙對(duì)象，犯罪嫌疑人一般會(huì)根據(jù)詐騙對(duì)象的情況精心設(shè)計(jì)一些騙局。比如，汽車退稅類詐騙，詐騙對(duì)象的購(gòu)車信息會(huì)被犯罪嫌疑人非法獲取，然后犯罪嫌疑人會(huì)冒充稅務(wù)機(jī)關(guān)工作人員對(duì)詐騙對(duì)象實(shí)施詐騙。 還有的就是針對(duì)不特定詐騙對(duì)象類詐騙。詐騙團(tuán)伙中有精通心理學(xué)、刑事偵查學(xué)、時(shí)事政策的“專家”，這些所謂的“專家”通過(guò)分析詐騙對(duì)象的心理活動(dòng)特點(diǎn)以及針對(duì)詐騙對(duì)象缺乏對(duì)特定信息的了解為基礎(chǔ)，設(shè)計(jì)出專門的劇本。這些劇本設(shè)定的詐騙情節(jié)環(huán)環(huán)相扣，令人防不勝防，往往虛構(gòu)一個(gè)特定事實(shí)，讓詐騙對(duì)象很容易深陷其中的圈套，詐騙對(duì)象應(yīng)有的一些疑問(wèn)也會(huì)被犯罪嫌疑人事先考慮好。比如，近兩年跨境電信詐騙犯罪案件中犯罪嫌疑人慣用的一套劇本，就是冒充“公檢法劇本”。這套劇本會(huì)針對(duì)詐騙對(duì)象可能會(huì)提出的問(wèn)題配備有四、五種回答方式，可謂深入揣摩了詐騙對(duì)象的心理，一旦詐騙對(duì)象稍有不慎，就很難擺脫犯罪嫌疑人的圈套。

（六）犯罪危害嚴(yán)重

跨境電信詐騙犯罪經(jīng)過(guò)長(zhǎng)達(dá)十幾年的發(fā)展，運(yùn)行已經(jīng)很十分成熟了，從而使得這類犯罪的受害者尤其眾多，危害十分嚴(yán)重。就許多已破獲的案件來(lái)看，涉案金額動(dòng)輒幾千萬(wàn)，高則上億，案值可謂觸目驚心。比如，在中越警方破獲的一起案值相對(duì)較小的跨境電信詐騙犯罪案件中，詐騙團(tuán)伙的涉案金額就有三千多萬(wàn)。 所以說(shuō)，跨境電信詐騙犯罪已經(jīng)嚴(yán)重影響了國(guó)民經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展，很多人民群眾的儲(chǔ)蓄被犯罪嫌疑人一卷而空，對(duì)相當(dāng)多的家庭帶來(lái)了巨大的痛苦，在一定程度上也引起了社會(huì)的不穩(wěn)定。

三、跨境電信詐騙犯罪案件偵查應(yīng)堅(jiān)持的原則

（一）迅速及時(shí)原則

跨境電信詐騙犯罪的作案時(shí)間短、危害持續(xù)；因而偵查機(jī)關(guān)在偵辦此類案件的過(guò)程中，要把握迅速及時(shí)原則，務(wù)必要以快止快，盡可能減小犯罪危害，從而有力懲治犯罪。這就要求在現(xiàn)場(chǎng)處置階段，辦案人員應(yīng)當(dāng)在接到受害人報(bào)案后，迅速啟動(dòng)緊急止付措施，查清被害人資金匯入賬戶。如果處置及時(shí)，可以通過(guò)掛失銀行卡的方式，迅速凍結(jié)銀行卡內(nèi)的資金；如果資金已被網(wǎng)絡(luò)銀行轉(zhuǎn)出，辦案人員可登陸網(wǎng)上銀行采用連續(xù)多次輸錯(cuò)密碼方式，暫時(shí)性鎖定網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬功能，為挽回被害人損失爭(zhēng)取盡可能多的機(jī)會(huì)。另外，因?yàn)榭缇吃p騙犯罪團(tuán)伙在未被打掉之前，會(huì)有持續(xù)的犯罪行為，偵查機(jī)關(guān)如不及時(shí)出擊，就會(huì)導(dǎo)致受害者將會(huì)持續(xù)增加，涉案金額規(guī)模將會(huì)持續(xù)增大。因此，偵查機(jī)關(guān)要迅速查證犯罪線索，查明犯罪團(tuán)伙情況以及涉案地窩點(diǎn)所在位置，快速出擊、迅速偵破案件、將抓捕嫌疑人歸案。

（二）協(xié)同作戰(zhàn)原則

跨境電信詐騙犯罪借助網(wǎng)絡(luò)無(wú)國(guó)界的優(yōu)勢(shì)，犯罪行為跨越了時(shí)空限制，導(dǎo)致了在這類犯罪案件中受害人遍布全國(guó)各地，詐騙窩點(diǎn)散布各個(gè)國(guó)家與地區(qū)。因此，偵辦這類犯罪案件已經(jīng)不是單靠某一個(gè)地域或者某一個(gè)國(guó)家的警力能夠偵辦徹底的了。偵查機(jī)關(guān)必須要采取協(xié)同作戰(zhàn)原則，整合多方面力量，包括境內(nèi)與境外力量各方面力量，形成合力，才能有效治理這種犯罪。因此，在偵辦這類案件過(guò)程中，偵查機(jī)關(guān)務(wù)必堅(jiān)持協(xié)同作戰(zhàn)原則，整合多方面力量，并形成合力。具體要整合如下方面力量：一是要整合偵查機(jī)關(guān)內(nèi)部力量，實(shí)現(xiàn)刑偵、網(wǎng)偵、技偵“三偵合一”，為刑偵部門減少程序負(fù)擔(dān)，提供最迅捷的信息與技術(shù)支持。二是要突破地域限制，做到全國(guó)公安“一盤棋”。三是要獲取其它社會(huì)部門的支持。比如銀行、電信等部門的支持。四是要獲取境外警方的支持。在當(dāng)前主要需要獲取我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)警方與東南亞地區(qū)警方的支持。

（三）適度經(jīng)營(yíng)原則

基于跨境電信詐騙犯罪的環(huán)節(jié)高度分離，各個(gè)部分又相對(duì)獨(dú)立，且詐騙團(tuán)伙頭目藏于幕后并單線聯(lián)系犯罪各環(huán)節(jié)負(fù)責(zé)人的情況。如果僅打掉詐騙犯罪團(tuán)伙中的某一個(gè)環(huán)節(jié)的涉案成員，比如打掉取款組、或者打掉話務(wù)窩點(diǎn)組等，并不能達(dá)到偵辦徹底的效果。因這些部分完全能夠被迅速取代，詐騙團(tuán)伙頭目能夠迅速出資物色人員以取代這部分人員，從而繼續(xù)實(shí)施犯罪。因此，單獨(dú)打掉某一個(gè)犯罪環(huán)節(jié)涉案成員，并不能達(dá)到預(yù)期的辦案效果。最理想的情況就是摸清犯罪團(tuán)伙的組織結(jié)構(gòu)，從詐騙團(tuán)伙頭目開(kāi)始，“從上到下”收網(wǎng)，從而將涉案人員全部抓捕歸案，將案件徹底偵破。因而，在這類案件的偵破過(guò)程中，有必要堅(jiān)持適度經(jīng)營(yíng)的原則，摸清涉案詐騙團(tuán)伙的組織結(jié)構(gòu)，以及涉案窩點(diǎn)所在，尤其要查清詐騙團(tuán)伙頭目的基本情況。

注釋：

楊加宇. 跨境電信詐騙犯罪的發(fā)展歷程與發(fā)展趨勢(shì)研究.法制與社會(huì).2018（1）.209.

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中越破獲特大跨境電信詐騙團(tuán)伙 涉案額超3千萬(wàn).http：//news.ifeng.com/a/20150619/44006025_0.shtml，2015-10-05.