我國當前FRM的培訓模式調(diào)查

余瑋

摘要：美國“金融風險管理師”（FRM）是由“全球風險管理協(xié)會”（GARP）組織認證的全球金融風險管理領域的權威國際資格認證。培養(yǎng)和認證中國的“金融風險管理師”，不僅可以加強金融人才的專業(yè)素質(zhì)與實踐經(jīng)驗，掌握金融風險的評價與控制知識，還可以提高中國金融管理人才的整體素質(zhì)，增強在國際金融市場中我國金融企業(yè)的競爭能力，更好地面對日益嚴重的金融風險。

關鍵詞：金融風險管理師（FRM）；全球風險管理協(xié)會（GARP）；金融學教學

中圖分類號：G642.0 文獻標志碼：A 文章編號：1674-9324（2018）26-0067-02

美國“金融風險管理師”（Financial Risk Manager，F(xiàn)RM）是由“全球風險管理協(xié)會”（Global Association of Risk Professionals，GARP）組織并進行認證的全球金融風險管理領域的權威國際資格認證。FRM資格考試[1-4]是國際公認的標準資格考試，成為國際上風險管理領域的權威認證。FRM考試雖然設立時間不長，但發(fā)展極為迅速，已經(jīng)得到國內(nèi)外政府以及監(jiān)管層，包括華爾街在內(nèi)的歐美著名金融組織、跨國公司風險管理部門的認同，并初步成為風險管理領域的最權威認證之一。截至2009年年底，全球約有2萬名人員獲得FRM頭銜，但在包括我國香港、臺灣在內(nèi)的中國持有FRM專業(yè)資格的專業(yè)人士還較少，屬于極度稀缺的金融高級人才。依據(jù)GARP協(xié)會統(tǒng)計報告顯示，F(xiàn)RM持證者包括銀行和證券公司等在內(nèi)的金融機構風險控制崗位、稽核部門、內(nèi)控部門、財會與稽核部門、IT部門、風險顧問、金融交易員（經(jīng)紀人）、投資銀行部門、資產(chǎn)管理者、基金經(jīng)理人等，還包括企業(yè)的財務總監(jiān)（CFO）、首席信息官（CIO）。目前，F(xiàn)RM持證人大部分服務于跨國企業(yè)與大型金融組織，例如中國工商銀行、富國基金、中國人壽保險、花旗銀行、摩根斯坦利等。

一、FRM項目合作高校及其課程開設

根據(jù)“全球風險管理協(xié)會”GARP官網(wǎng)的披露，截至2017年2月28日，全球目前共有44所高校與“全球風險管理協(xié)會”GARP建立了合作關系，包括美國紐約大學（New York University）、華盛頓大學（University of Washington）、英國萊斯特大學（University of Leicester）、新加坡管理大學（Singapore Management University）、澳大利亞南澳大學（University of South Australia）等。其中，中國香港有四家，分別是香港中文大學、香港科技大學、香港大學、香港理工大學等；中國內(nèi)地只有一家，是北京大學匯豐商學院。FRM項目合作集中在金融學碩士方面，主要針對全球金融市場對風險管理人才的需求。

以北京大學匯豐商學院的金融碩士（數(shù)量金融方向）為例。該金融碩士培養(yǎng)項目，是專門針對本科為非經(jīng)濟管理金融類的理工科專業(yè)學生設置的，它是全日制研究生教學項目，學制是三年，只招收本科為理工科背景的學生。項目的培養(yǎng)目標是，旨在培養(yǎng)金融學專業(yè)中金融工程、公司金融、保險及風險管理方向的人才，培養(yǎng)掌握現(xiàn)代金融理論方法和技術、通曉國際金融運作方式和管理的國際金融人才。該項目使學生能夠勝任各類金融管理部門和金融機構的職位，熟練掌握和靈活運用金融技術、方法、工具，創(chuàng)造性地解決金融實際問題，能夠從事資產(chǎn)定價、風險設計、產(chǎn)品創(chuàng)新、公司金融核算、保險等金融活動。

金融碩士項目（數(shù)量金融方向）課程包括經(jīng)濟學、投資學、貨幣銀行學、財務管理、資產(chǎn)定價等在內(nèi)的經(jīng)濟與金融方面的基礎與專業(yè)課程，還有與FRM相關的專業(yè)課程風險管理類課程，如金融衍生工具、風險管理、信用風險管理等。

二、其他高校中FRM培訓及其課程開設

國內(nèi)部分高校在本科階段也會設立FRM方向，但相比CFA班，F(xiàn)RM班并不普遍。比較有代表性的是，對外經(jīng)貿(mào)大學金融學院在本科教育中設立了金融工程專業(yè)（金融風險管理師FRM方向）。FRM班學生是在本科生進入大三學習之前在院內(nèi)選拔產(chǎn)生，特色班致力于培養(yǎng)具備扎實的經(jīng)濟、金融理論基礎，具有國際資格認證考試FRM的知識體系，富有創(chuàng)新和進取精神的應用型金融人才。該專業(yè)方向在第5學期從金融工程專業(yè)通過考核方式選拔學生，第6學期開始FRM專業(yè)課程學習。課程學習以通過FRM（Financial Risk Manager）一級考試為培養(yǎng)目標。

該專業(yè)的培養(yǎng)目標是：培養(yǎng)德才兼?zhèn)洌〞試H金融規(guī)則，具備堅實的經(jīng)濟金融理論基礎，掌握金融工程技術，能夠在國內(nèi)外金融機構、企事業(yè)單位從事金融風險管理、金融產(chǎn)品設計及定價、金融資產(chǎn)管理等領域的研究和實務工作的國際化復合應用型高素質(zhì)專門人才。專業(yè)要求包括：掌握金融工程相關領域的基本理論與基本技能，通曉與金融工程專業(yè)密切相關的金融學、數(shù)學、統(tǒng)計學、會計學等學科的基本知識，了解本學科發(fā)展前沿和動態(tài)；掌握風險管理領域的理論和方法，達到FRM認證課程體系要求等。

金融工程專業(yè)（金融風險管理師FRM方向）課程，包括市場風險與操作風險管理、信用風險管理、金融統(tǒng)計與應用、金融風險定量分析、市場風險與操作風險管理等與FRM相關的課程。

浙江財經(jīng)大學從2016年起開辦了FRM實驗班。不同于對外經(jīng)貿(mào)大學，這一項目與高頓財經(jīng)合作，采用美國金融風險管理師FRM課程體系，開展國際化雙語教學模式，是培養(yǎng)高端復合型金融人才的重點建設項目。

三、社會培訓機構

FRM社會培訓機構主要包括金程、高頓等，以及各高校培訓中心的FRM班等，如上海財經(jīng)大學培訓中心的FRM全景面授課程等。

以金程教育為例，上海金程國際金融專修學院主要從事經(jīng)濟與金融領域的培訓服務。金程教育的金融培訓主要包括金融資格考試培訓和職業(yè)技能教育兩大部分。第一部分是金融資格考試培訓，主要包括注冊金融分析師（CFA）、金融風險管理師（FRM）、注冊會計師（CPA）、保薦代表人能力勝任考試、銀行從業(yè)資格、證券從業(yè)資格和期貨從業(yè)資格等課程；第二部分是職業(yè)技能教育和培訓，主要包括會計、財務、內(nèi)部控制、資產(chǎn)評估、風險管理、理財規(guī)劃、人事管理和報酬機制等相關課程。

在FRM教育方面，金程教育設有CFA&FRM;雙證精英班和FRM一+二特惠取證班。FRM培訓采用以下六大課程模塊。（1）前導課程：FRM考試介紹、數(shù)量基礎、金融英語、金融市場與產(chǎn)品的介紹，幫助學員了解FRM考試的大綱和基礎知識；（2）基礎課程：根據(jù)考綱要求，對相關知識點進行講解，幫助學員根據(jù)課程進度系統(tǒng)性學習，建立相對系統(tǒng)的知識框架；（3）強化課程：突出重點，化繁為簡，強化對重要知識要點的學習，讓學員熟悉知識點，掌握解題技巧；（4）直播串講：以習題串講的形式，針對每門課程進行對應的重點難點講解，幫助考生更好地掌握對應知識；（5）沖刺課程：分析歷年考試的重點和難點，通過二次模考與講解，加強學生對于重點知識的掌握，提高應試技巧；（6）百題預測：以題帶點，掌握出題思路與解題方法。

四、企業(yè)培訓

自2005年開始，以中國工商銀行為代表地我國各金融機構，開始組織專業(yè)人員參加FRM培訓和考試。尤其是中國工商銀行，其開展的時間最早，規(guī)模最大。2005年，工商銀行教育部率先選拔10余名風險管理部門高級人員參加FRM國際認證專業(yè)培訓和考試。當年，這些參考人員全部成功通過考試，成為掌握國際前沿金融風險管理知識的高級人才。以后，每年中國工商銀行都舉辦包括金融風險管理師（FRM）人才培訓等項目在內(nèi)的各級各類培訓班。截至2016年，中國工商銀行已經(jīng)有超過1萬名員工參加了金融高級專業(yè)人才培訓，大量員工通過了FRM考試，并持有金融風險管理師（FRM）資質(zhì)認證。

參考文獻：

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