明星企業(yè)鯨吞3.66億的“寄生”法則

近期，陜西省高級人民法院對外公布了金紫陽農(nóng)業(yè)科技集團有限公司（以下簡稱金紫陽集團）及韓海等合同詐騙案二審審理經(jīng)過。本文向您披露事件背后的真相，為您揭開這個曾經(jīng)的明星企業(yè)墮落后寄生生存的種種伎倆。

明星企業(yè)的“寄生”絕活

寄生是指兩種生物在一起生活，一方受益、另一方受害。從表面上看，這兩種生物是一種伙伴關系，但兩者間卻并不平等，一個永遠在付出，另一個永遠在索取。現(xiàn)實生活中，寄生不光存在于活生生的人或動物之間，還存在于企業(yè)之間及企業(yè)與個人之間。

當今社會，企業(yè)、個人相互之間進行各種互利合作，是整合資源、揚長避短、促進利益最大化的有效途徑。企業(yè)或個人相互之間也好，企業(yè)與個人之間也罷，雙方合作的基礎一定是互利共贏。然而曾經(jīng)的農(nóng)業(yè)龍頭企業(yè)金紫陽集團為了維系企業(yè)的發(fā)展，卻在其前法定代表人韓海的精心策劃下，專門做起了讓自己只賺不賠、合作方只賠不賺的買賣。兩年半時間內(nèi)，先后有一家保理公司、一家銀行、280余名普通群眾成為最大的受害者。

陜西省大荔縣是陜西關中地區(qū)有名的農(nóng)業(yè)強縣，豐富的農(nóng)產(chǎn)品資源也孕育出了一批農(nóng)業(yè)類重點龍頭企業(yè)，金紫陽集團就是其中一個代表。金紫陽集團成立于2005年，注冊資金1.5億元人民幣，集團總部位于渭南國家科技產(chǎn)業(yè)園大荔核心區(qū)，是陜西省集糧食收購、倉儲、加工、銷售、糧油貿(mào)易為一體的大型民營糧食物流企業(yè)，總資產(chǎn)超過5億元人民幣。

（圖/視覺中國）

一家曾經(jīng)的農(nóng)業(yè)龍頭企業(yè)為償還巨額債務，竟然使出各種“只進不出”的寄生歪招，短短兩年半時間內(nèi)四處“吸血”3.66億元，保理公司、銀行、數(shù)百名群眾紛紛躺槍。是誰導演了這個明星企業(yè)的巨額騙局？這個企業(yè)的命運又將何去何從？

金紫陽集團成立后依托當?shù)氐霓r(nóng)產(chǎn)品資源優(yōu)勢迅速成長，發(fā)展壯大。2006年以來，公司先后被渭南市人民政府、渭南市農(nóng)業(yè)局評為“渭南市優(yōu)秀民營企業(yè)”“渭南市農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化重點龍頭企業(yè)”；2008年11月被陜西省人民政府、陜西省農(nóng)業(yè)廳評為“陜西省農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化重點龍頭企業(yè)”，一度成為陜西省農(nóng)業(yè)類明星企業(yè)。

但到了2012年，這家曾經(jīng)的龍頭企業(yè)因受市場環(huán)境的影響，加之自身經(jīng)營不善，欠下了巨額的銀行貸款和單位欠款。企業(yè)當時的負責人韓海不愿意企業(yè)坐以待斃，想方設法讓企業(yè)起死回生。那么，韓海是怎樣挽救自己的企業(yè)呢？準確地說韓海是用“寄生”來維持企業(yè)生計。

在韓海的精心策劃下，短短兩年半的時間，金紫陽集團凈“賺”3.66億元，并一度使企業(yè)重新煥發(fā)生機。之所以“賺”字要加引號，是因為韓海等一伙人沒走正道，不是通過正當生產(chǎn)經(jīng)營發(fā)展企業(yè)，而是通過損害其他企業(yè)和個人利益的辦法，挽救自己的企業(yè)。然而最終他們的所作所為非但沒能挽救企業(yè)，還把自己送進了監(jiān)獄。

就這樣，一個曾經(jīng)的農(nóng)業(yè)類龍頭企業(yè)最終成了四處詐騙錢財?shù)募纳x。詐騙來的錢雖然短期內(nèi)維持了企業(yè)的生存和發(fā)展，但維持得了一時，維持不了一世。2014年10月20日，就在韓海一伙人因詐騙巨額財產(chǎn)鋃鐺入獄的同時，金紫陽集團發(fā)生資金鏈斷裂，企業(yè)經(jīng)營癱瘓。事件發(fā)生后，大荔縣委、縣政府高度重視，立即啟動突發(fā)事件應急預案，積極穩(wěn)妥處置相關問題。同年底，大荔縣人民法院宣告金紫陽集團破產(chǎn)還債。

韓海為什么能夠這樣神通廣大，合作方為什么甘愿做起只賠不賺的冤大頭呢？原來韓海的騙術相當高明，且花樣繁多，令人防不勝防。

寄生法則一：偽造貨物購銷及擔保騙取保理公司巨額融資

我國保理業(yè)務是從20世紀90年代發(fā)展起來的綜合性金融服務業(yè)務，保理業(yè)務是指賣方、供應商或出口商與保理商之間存在的一種契約關系。根據(jù)該契約，賣方、供應商或出口商將其現(xiàn)在或?qū)淼幕谄渑c買方（債務人）訂立的貨物銷售或服務合同所產(chǎn)生的應收賬款轉(zhuǎn)讓給保理商，由保理商為其提供貿(mào)易融資、銷售分賬戶管理、應收賬款的催收、信用風險控制與壞賬擔保等服務中的至少兩項。

2014年3月，韓海通過中國銀行陜西分行的劉冬介紹，結(jié)識了中泰信托業(yè)務部經(jīng)理徐莉，準備辦理金紫陽集團向中泰信托融資的業(yè)務，后因種種原因未能成功。

上海陸家嘴國際金融資產(chǎn)交易市場有限公司（以下簡稱陸家嘴公司）是一家保理公司，平安國際商業(yè)保理（天津）有限公司（以下簡稱平安保理）是其全資子公司。中泰信托跟金紫陽集團合作失敗后，徐莉遂將該業(yè)務介紹給陸家嘴公司，后該公司交由平安保理具體負責。在審閱了徐莉轉(zhuǎn)來的金紫陽集團融資業(yè)務的基礎資料后，平安保理決定承辦該保理業(yè)務，但要求金紫陽集團提供國企擔保。

韓海在明知國企不能為金紫陽集團擔保的情況下，為得到該保理款項，安排金紫陽集團員工黃文、付云龍、董志琪三人分別冒充西安中谷中實國家儲備庫（以下簡稱中谷中實）總經(jīng)理、總經(jīng)理助理和財務經(jīng)理，鞠照剛冒充中國外運陜西公司（以下簡稱中外運公司）財務經(jīng)理布下騙局。

韓海要求上述人員熟悉各自所冒充公司的狀況，并指使付云龍制作了相應的名片，私刻中谷中實公章，指使程榮斌私刻渭南糧食儲備庫、中外運公司公章。

經(jīng)過精心策劃后，幾份子虛烏有的相互關聯(lián)的購銷合同橫空出世，具體內(nèi)容為：

1.中谷中實于2014年3月28日簽訂向金紫陽集團購買總價為3.33396億元的玉米13.72萬噸的糧食購銷合同，付款期限為金紫陽集團開具增值稅發(fā)票后180日內(nèi)。

2.金紫陽集團于2013年10月13日與新疆中儲糧收儲經(jīng)銷有限公司（以下簡稱新疆中儲糧公司）簽訂玉米購銷合同，約定金紫陽集團從新疆中儲糧公司購買50萬噸玉米。

3.金紫陽集團于2014年8月8日與新疆萬年豐糧油有限公司（以下簡稱萬年豐公司）簽訂棉油銷售合同，約定金紫陽集團以1.5億元從萬年豐公司購買2.8302萬噸三級棉油。

韓海深知，如果僅僅紙上談兵，光有合同騙不了人，得有實物為證。于是他又處心積慮地策劃起了張冠李戴的實物騙局，分別在渭南糧食儲備庫、中谷中實、中外運公司內(nèi)部尋找辦公點，蒙騙平安保理考察組人員。

前期考察后，2014年8月1日，平安保理指派金國代表公司同金紫陽集團簽訂了一份金額為2.5億元三方保理合同及其他合同，約定平安保理向金紫陽集團提供購買新疆中儲糧公司、萬年豐公司糧油款項的融資，中谷中實將購買金紫陽集團玉米款項直接支付給平安保理，中外運公司、渭南糧食儲備庫對該保理業(yè)務提供擔保。同日，韓海指派金紫陽集團員工張偉冒充渭南糧食儲備庫辦公室主任，與金國簽訂擔保合同。

平安保理簽訂保理合同及擔保合同后，依約于2014年8月5日向新疆中儲糧公司賬戶匯入保理款1億元，于2014年9月7日向萬年豐公司賬戶匯入保理款1.498億元，該兩筆資金被韓海通過他人轉(zhuǎn)回金紫陽集團賬戶。韓海將所得贓款用于支付萬年豐公司手續(xù)費84.91萬元（案發(fā)后已追回并發(fā)還平安保理），歸還金融機構(gòu)貸款8600萬元，支付利息及費用1141.78萬元，撥付下屬公司周轉(zhuǎn)金1352.03萬元，歸還業(yè)務單位、個人欠款本金及利息共計12966.14萬元，支付經(jīng)營費用835.14萬元，共造成平安保理2.48951億元無法追回。

寄生法則二：違規(guī)發(fā)行糧食儲值券攬儲過億

2012年5月，金紫陽集團在韓海召集下多次召開總裁辦公會議及總裁會議，并決定在集團內(nèi)部申請成立糧食銀行，由農(nóng)戶將糧食就近存入糧食銀行，糧食銀行按照基準兌換率折算成對應的成品糧油，以減少農(nóng)戶存儲糧食的損失，并整合糧食資源。

陜西省渭南市糧食行業(yè)協(xié)會接金紫陽集團成立糧食銀行的申請后，要求金紫陽集團糧食銀行按照“農(nóng)戶把糧食存儲到開辦糧食業(yè)務的購銷企業(yè)中，糧食所有權(quán)歸農(nóng)戶，管理權(quán)在糧食銀行；糧食企業(yè)根據(jù)農(nóng)戶要求，堅持隨到隨取，將存儲的糧食兌換成成品糧油、出售、取回”的原則進行經(jīng)營。

但金紫陽集團在實際經(jīng)營時，卻在未經(jīng)國家相關部門批準的情況下，擅自決定擴大糧食銀行經(jīng)營范圍，以出具等額票面數(shù)量的糧食儲值券（糧食儲戶持儲值券可兌換票面記載的同等量糧食或?qū)⒓Z食銷售給糧食銀行）的形式開展存款業(yè)務，并采取內(nèi)部職工宣傳、散發(fā)宣傳單及以免費在金紫陽集團下屬企業(yè)一日游等方式，面向社會公開宣傳糧食銀行。

為吸引投資者的興趣，金紫陽集團承諾以月息1.2分、1.5分的利率吸收社會資金。在高額利率的誘惑下，2012年5月至2014年10月短短三年多的時間內(nèi)，糧食銀行面向社會從方強等668人處吸收存款達1.017316億元，其中退還本金6033.9288萬元，支付利息942.342255萬元，致方強等284人3687.347099萬元損失無法追回。

寄生法則三：偽造購糧事實質(zhì)押“借”款8000萬

2013年5月30日，金紫陽集團以收購糧食為由，向中國銀行渭南分行（以下簡稱渭南分行）提出2億元貸款申請。隨后韓海安排他人私刻中央儲備糧蒲城直屬庫（以下簡稱蒲城直屬庫）公章，偽造金紫陽集團從蒲城直屬庫購買價值3000萬元糧食、從大荔荔豐糧油公司（以下簡稱荔豐公司）購買價值5000萬元糧食的《糧食購銷合同》，并謊稱陜西省儲備糧華縣直屬庫（以下簡稱華縣直屬庫）倉儲在該集團內(nèi)的糧食為金紫陽集團所有。

渭南分行工作人員信以為真，就以這批糧食作為質(zhì)押物與金紫陽集團簽訂了《質(zhì)押合同》，并與該公司及中海集團物流陜西有限公司（以下簡稱物流公司）簽訂了《動產(chǎn)質(zhì)押監(jiān)管協(xié)議》，由物流公司對質(zhì)押的糧食進行監(jiān)管。

在此基礎上，渭南分行于2013年11月與金紫陽集團簽訂了借款8000萬元、期限一年的《流動資金借款合同》，并于2013年11月向金紫陽集團發(fā)放貸款8000萬元，分別匯入金紫陽集團指定的賬戶，其中轉(zhuǎn)入蒲城直屬庫3000萬元，轉(zhuǎn)入荔豐公司5000萬元。

事后，匯入荔豐公司的5000萬元大部分被韓海分別用于歸還金紫陽集團拖欠的借款和貨款等，小部分被用于公司經(jīng)營。截至案發(fā)，造成8000萬元損失無法追回。

導演詐騙案中的“案中案”，百萬賄賂撂倒準新郎

在騙取平安保理2.5億融資款的過程中，為了確保保理融資萬無一失，韓海還一手導演了一場詐騙案中的行賄案，主動向平安保理考察組成員金國行賄，并把對方拉下水。

也許是命運的安排，金國是2014年4月才到平安保理上班的，當時任華東區(qū)總監(jiān)，金國剛到公司上班就接到了這個后來被證明是一場騙局的保理業(yè)務。金國是個30來歲的年輕人，而且接到這筆業(yè)務時到公司上班才一個月。

金國做夢也沒想到，自己剛到保理公司上班就遇到了這個給公司造成巨大損失，并給自己帶來牢獄之災的保理業(yè)務。事實證明，是經(jīng)驗不夠和對業(yè)務的不夠熟悉、對融資資格審查的疏漏，最終導致了巨額騙局的發(fā)生，而金國自己也因為在辦理業(yè)務期間收受百萬賄賂而身陷囹圄。

2014年6月至9月間，韓海多次向平安保理考察組成員、該保理業(yè)務具體經(jīng)辦人金國承諾保理業(yè)務成功將給其感謝費。在平安保理發(fā)放2.498億元保理款項后，韓海于2014年9月9日向金國行賄100萬元，案發(fā)后金國家屬向偵查機關退還贓款100萬元。

金國供述稱，5月份的時候，徐莉向自己推薦承攬這筆業(yè)務，說這筆業(yè)務本來是中泰信托自己發(fā)行信托計劃做的，但因信托計劃發(fā)行失敗了，所以找他們公司做，還說這筆業(yè)務沒有問題，他們介紹這筆業(yè)務只收取中介費用，其余的就交給他們公司了。

收到平安保理1億元保理款后，韓海就打算向金國“表示表示”。2014年9月，金國來金紫陽簽第二筆1.498億元融資款文件時，韓海把金國叫到自己辦公室，對金國說聽說他要結(jié)婚了，要包個紅包表示一下。金國說小金額的可以，大金額的不收。

9月7日，平安保理的第二筆融資款全部到位后，韓海打電話給金國，叫金國把自己的銀行卡賬號發(fā)給他，稱要包個紅包給他作為結(jié)婚禮物。金國說不要打的太多，意思一下就行了。后韓海讓公司出納閆茜給金國的銀行賬戶匯了100萬元。

金國收到匯款后，覺得數(shù)額太大，還特意打電話給韓海，提出要退給他一部分。韓海說金國為這筆業(yè)務操心了，這是一點心意，電話中就不多說了。

韓海在歸案后供述稱，金國在考察和簽訂合同時審查尺度放得比較寬，如果較真一點的話，這筆融資款中這么多假冒人員和私刻的印章肯定要露餡，金紫陽集團也不可能融到這筆資金。

法槌落下，涉案者悉數(shù)獲刑

2017年6月16日，渭南市中級人民法院對本案作出一審判決，以被告單位金紫陽集團犯非法吸收公眾存款罪、合同詐騙罪、對非國家工作人員行賄罪，判處罰金120萬元；分別以被告人韓海、付云龍、鞠照剛、董志琪、黃文、張偉犯合同詐騙罪、對非國家工作人員行賄罪等，分別判處無期徒刑、三到八年不等的有期徒刑及免予刑事處罰，并處八萬到50萬元不等的罰金；以被告人金國犯非國家工作人員受賄罪，判處其有期徒刑五年，并處罰金十萬元。

金國、付云龍不服，向陜西省高級人民法院提起上訴。付云龍在上訴期滿后要求撤回上訴。

針對金國的上訴，法院認為，上訴人金國作為平安保理的員工，在具體經(jīng)辦金紫陽集團業(yè)務時，收受該公司給予的賄賂，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成非國家工作人員受賄罪。對于金國的上訴理由及其辯護人的辯護意見，經(jīng)查：

第一，金國是平安保理華東區(qū)業(yè)務總監(jiān)，在向金紫陽集團發(fā)放融資款2.498億元業(yè)務中是項目經(jīng)理，具有職務上的便利，且金國明知韓海給其100萬元與其負責的保理業(yè)務有關而對該款予以收受，應認定金國具有為他人謀取利益的行為；

第二，上訴人金國關于該款系借款的辯解，僅有利害關系人證言，且上述言詞證據(jù)與資金的實際使用情況矛盾，不足以采信。

第三，韓海在不認識李明星的前提下，給金國提供的李明星銀行賬戶轉(zhuǎn)賬100萬元作為給金國的事后感謝費，這100萬元是不可分割的整體，韓海并未將此款中的4萬元借給李明星；

第四，上訴人金國雖經(jīng)偵查機關電話傳訊主動到案，但其始終供稱涉案的100萬元是幫朋友李明星的借款，并未如實供述受賄事實，依法不構(gòu)成自首。

綜上，二審法院認為，金國的上訴理由及其辯護人的意見均不能成立。但原審對金國判處罰金不符合法律規(guī)定，應予糾正。上訴人付云龍請求撤回上訴，符合法律規(guī)定，應予準許。遂于2018年1月23日作出二審判決，維持一審法院對其他原審被告人的判決，改判上訴人金國犯非國家工作人員受賄罪，判處有期徒刑五年，并處沒收個人財產(chǎn)十萬元。

（本文除被告人外，其余人名均為化名）