區塊鏈技術下智能合約的法律問題研究

摘 要 智能合約是通過計算機自動執行合約事務的代碼，若得以廣泛應用至銀行、證券等金融機構，則將大大節約時間及人工成本。而智能合約形式及履行的特殊性使得無法直接適用《合同法》對其進行規制。據此，本文試分析智能合約的性質、特點、與傳統合同的區別，以及在適用過程中可能涉及的法律問題，并提出建議。

關鍵詞 區塊鏈 智能合約 法律責任

作者簡介：陸瑤，暨南大學2016級民商法學碩士研究生。

中圖分類號：D920.4 文獻標識碼：A DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2018.09.039

區塊鏈技術特有的去中心化、去信任化、開放性、信息不可篡改以及極高的安全性等特點引起了各行各業的注意。在區塊鏈技術的實際應用中，智能合約（smart contract）無疑是適用范圍最廣、需求量最大的一類了。目前，我國對基于區塊鏈技術的智能合約研究整體仍處于早期探索階段，相關部門的態度也較為模糊。毋庸置疑的是，無論是在國內還是國際，對區塊鏈技術本身以及應用的研究方面都還有一段很長的路要走。

一、智能合約概述

（一）智能合約概念

2014年，美國證券交易所處理的所有訂單中，有75%的訂單是通過自動交易系統完成的。可見，可自動執行的合同并不是什么新鮮事，它已經被成功應用于許多領域。Gideon Greenspan認為，智能合約是一個儲存在區塊鏈上的代碼，它由區塊鏈上的事務所觸發，并可讀取或寫入區塊鏈數據庫中。 Greenspan的定義著重強調智能合約的核心技術，即區塊鏈技術。

那么，究竟什么是智能合約呢？我們可以通過股票交易為例來說明這個概念。假設A的賬戶上有100股萬科的股票，每股的價值為100元，B的賬戶上有4000元的現金。他們簽訂一個智能合約：B以每股100元的價格向A購買40股萬科的股票，當B向A的賬戶轉入4000元時收到A轉出的40股萬科。那么當4000元從B的賬戶轉向A時，智能合約的條件即被滿足，計算機自動將40股股票從A的賬戶轉向B的賬戶。智能合約會按照約定自動完成這筆交易，不再需要傳統模式下中立第三方機構的存在。由此可見，智能合約的工作原理類似于計算機程序的if-then語句，即人們預先編好一個程序代碼，當程序設定的條件滿足時，隨即觸發系統自動執行相應的合約條款，以此完成交易和智能資產的轉移。

（二）智能合約的特征

1.可執行性。可執行性意味著智能合約并不是萬能的，恰恰相反，智能合約只能適用于一定范圍內。物理上不具有可實踐性的標的自然無法通過智能合約實現，但相較于傳統合約，智能合約基于區塊鏈技術開放性的特點擁有更為廣闊的適用空間。

2.自動執行性。自動執行性可謂是智能合約的最大特性，它是指一旦滿足合約中預先設定的條件，計算機將自動直接執行合約事務而無需人為干預。自動執行性在現實生活中，最典型的體現當屬信用卡自動還款，在具體的時間，即信用卡還款日，當還款條件被滿足（儲蓄卡余額比信用卡還款金額多的情況下），計算機系統會自動完成這筆交易。

3.強制執行性。強制執行性是與自動執行性并存的特點，是指預先設定的條件被滿足后，計算機開始自動執行合約事務至執行完畢這一段時間內，外力無法進行任何干預，只能由計算機按照既定路徑進行運作。強制執行性能保障整個程序的執行效率最大化，這不僅能提升事務執行的精準性，防止錯誤的發生，還能節省時間成本和人力成本。

4.自主執行性。由于區塊鏈技術擁有去中心化的特性，從理論上來說，智能合約的執行無需第三方信任或執行機構的存在。一個最直觀的例子就是淘寶購物過程，現有模式下，買方選定特定商品后，支付的價款會先轉入支付寶，待賣方收貨確認無誤后，價款才會轉入賣方賬戶。由此看來，支付寶承擔著交易中介的角色。而在區塊鏈技術下，買賣雙方可以設定附有買房確認收貨后再移轉貨款條件的智能合約，待買方確認無誤后，由計算機制動執行移轉貨款的合約事務，從而大大降低交易成本。

（三）智能合約分類

以區塊鏈為技術基礎的智能合約大體分三類：一是 “智能合約代碼”，也就是常說的區塊鏈代碼。二是“智能法律合同”，即被用來指代該技術的特定應用，如用區塊鏈來補充或代替現有法律合同的方式，成為智能合約代碼和傳統法律語言的整合。如Eris Industries雙集成系統、Primavera de Fillipi加密賬本交易法律框架和區塊鏈聯盟R3的智能合約系統 Corda就是遵循該基本思路。三是“智能替代合約”，即用智能合約代碼創建有商業價值的全新合同形式，如M2M（機器對機器）商業模式，在這種模式下，洗碗機能夠自動購買清潔劑，汽車可以自動支付加油費。

二、智能合約中存在的法律問題

（一）智能合約與傳統合同

具體而言，智能合約與傳統合同有許多相似之處。首先，二者都需要明確相對人的權利和義務，智能合約是一套以數字形式定義的承諾，承諾指的是合約參與方同意的（經常是相互的）權利和義務，承諾一詞定義了合約的本質和目的。其次，二者都體現出了對當事人意愿的尊重。我國《合同法》第4條體現了意思自治的原則。在智能合約中，當事人意思自治原則似乎體現得更為明顯，在技術可行的前提下，人們可以設立各種各樣目的的智能合約，毫不夸張地說，這個時候限制人們行為的唯一因素就是想象力。再次，二者都會對違約方作出懲罰。傳統合同中，當事人可以增設違約條款，通過設定違約金或解除合同等方式維護各自的利益；同理，人們也可以在智能合約中設定違約條款。另一方面，智能合約與傳統合同之間仍存在著較大差異，這體現在如下幾個方面：

1.執行方式。智能合約通過計算機自動判斷執行的觸發條件，從而選擇執行符合設定的下一步合約事務；而傳統的合同需要人工對觸發條件進行判斷，再履行相應的權利義務。

2.主客觀維度。智能合約適合客觀性請求的場景，傳統合同適合主觀性請求的場景。智能合約中的約定、抵押及懲罰需提前明確；而觀性判斷指標很難由計算機進行自主判斷，因此難以執行合約事務。

3.執行時間維度。智能合約屬于事前預定、預防執行模式；傳統合同則采用的是事后執行，根據狀態決定獎懲的模式。

4.適用范圍維度。智能合約技術可在全球范圍內被采用；而傳統合同會受限于具體轄區，不同國家和地區的法律、人文等因素均影響著傳統合約的執行過程。同時，由于智能合約采用的是數字形式，這意味著在資產交易中，實體資產需要先轉化為數字資產，否則計算機無法執行事務。

（二）智能合約涉及的行為邊界難以掌控

去中心化的智能合約能給我們的工作和生活帶來許多便利，尤其是在金融領域，它能在保障交易安全的同時實現高效率且低成本。但從另一方面來說，智能合約天生就是進行犯罪活動的溫床，這主要是因為：智能合約的內容具有任意性、監管難以進行以及目前對互聯網犯罪的監管尚存在較多阻礙。智能合約的運行無需第三方中立機構的參與，這雖然有利于提高效率，但也為規范智能合約的內容制造了困難。另外，智能合約是以代碼的形式表現的，因此只能對代碼進行審查監管，想要破譯這些代碼無疑存在較大的技術難度。同時，由于區塊鏈的影響范圍是全球性的，各個國家和地區的監管都只能在其所及范圍內進行監管，因此，想要形成一個適用于全球的整體監管系統絕非一朝一夕之事。

智能合約的技術特性使智能合約一旦觸發便無法進行干預。因此，若用智能合約進行犯罪活動，能保證犯罪結果一定實現，同時，合約參與人可以從合約事務的執行中分離出來。在這種情形下，證明具體行為與合約參與人存在必然聯系，并最終將合約參與人定位至現實生活中將存在很大困難。再者，智能合約能夠高效執行事務，龐大數據的分析或資金的轉移都可以在數秒甚至一秒內完成，這也為非法活動的進行提供了便利。

（三）運行模式缺乏靈活性

在傳統合同中，雙方當事人達成協議時通常不能預知會發生什么，據此，我國《合同法》規定了認定合同無效、可撤銷的具體情形，從而能在特殊情況發生時保護當事人的利益。而智能合約中，程序依舊會得到嚴格執行，直至運行結束或出錯。區塊鏈及其上的智能合同是一旦開始將無法被任何人干涉和停止的，所以，不同于傳統的中心化應用程序提交個補丁就能修復漏洞，即便發現智能合約中存在漏洞，也只能眼睜睜地看著它持續運行下去，直到燃料貨幣耗盡，程序才能停止。社區成員隨即達成共識，決定將以太坊進行分叉，再通過更新以太坊協議，將所有此期間相關的交易做無效處理，以保全以太坊上的資產價值。

由此看來，智能合約其實并不“智能”，它實質上是由事務所驅動的，只能針對特定情形做出反應，但無法主動掃描其環境并根據相應的變化改變執行操作。在當前的技術背景下，智能合約及其應用的本質邏輯大多仍是根據預定義場景的 “IF-THEN” 類型的條件響應規則， 能夠滿足目前自動化交易和數據處理的需求。未來的智能合約應具備根據未知場景的 “WHAT-IF” 推演、 計算實驗和一定程度上的自主決策功能， 從而實現由目前 “自動化” 合約向真正的 “智能” 合約的飛躍。

三、智能合約的發展建議

當前，區塊鏈技術和相關應用正處于快速發展的階段，為了有效推動智能合約的發展，在經濟生活中發揮更大效用，作者提出如下建議：

（一）制定智能合約開發的統一標準

雖然分散的標準正在建立，但在全球層面尚缺乏一個統一的技術開發標準，對于智能合約使用的兼容性等方面將受限制。為了實現智能合約在全球范圍內的適用，有必要制定國際統一的智能合約開發標準。

（二）盡快出臺相關監管政策

智能合約對包括監管部門在內的大多數行業整體有益，但其應用能否很好地與整個行業進行融合，最終要看監管部門對技術的認知、許可以及法律上的認證。我國相關監管部門應加強國際交流與合作，爭取在區塊鏈技術早期研發階段就參與到其中，了解行業最前沿的動態以及市場的具體需求，并能盡快出臺相關政策或者操作指引，推動智能合約以及區塊鏈應用在國內的落地。

（三）出臺并完善相關法律政策

對智能合約的法律規制可在一定程度上參照《電子商務示范法》、《電子簽名示范法》，尤其在合約的效力、責任分配層面。同時，由于智能合約的運行具有一旦開始便無法進行干涉或中止的特點，因此不能生搬硬套《合同法》的規定，例如要約和承諾的撤銷、撤回等，應當單獨對智能合約進行立法，同時，對運行智能合約平臺的權利、義務及責任予以確認。

（四）加快區塊鏈技術人才培養

建議鼓勵和支持高校設置區塊鏈專業課程，推動重點企業和高校聯合，建設區塊鏈人才實訓基地，積極培訓區塊鏈技術開發人才。同時，提升律師、法官、檢察官等法律工作者對區塊鏈知識的認知水平，以便在實踐過程中更好地解決區塊鏈法律相關問題。

注釋：

Greenspan G .2016 Beware of the Impossible Smart Contract， Blockchain news， 12 April.

[美]梅蘭妮·斯萬著.龔鳴，等譯.區塊鏈：新經濟藍圖及導讀（譯本）（第一版）.新星出版社.2016.

長鋏、韓鋒，等.區塊鏈：從數字貨幣到信用社會.中信集團出版社.2016.120.

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