建筑工程項目風險管理研究

楊廣琦

（平頂山金鼎建設工程造價咨詢有限公司，河南平頂山467099）

在建筑工程項目的生命周期中，從項目的決策、設計階段，到項目的施工、竣工階段，無不充斥著各種各樣的風險威脅。為了減少風險給工程各方造成的傷害，項目建設單位應加強對風險的認識及對風險管理中存在的問題分析。

一、項目、風險、建筑工程項目風險與特征

所謂“項目”，通常指的是一系列獨特的、復雜的、并相互關聯的活動，這些活動有著一個共同的目標或目的，建設方須在特定的時間、預算和資源的限定內，依據規范完成目標。項目是一個側重于過程的動態的概念，其內容包含了諸如范圍、質量、成本、時間以及資源等等。

而所謂“風險”，指的是生產目的與勞動成果之間的某種不確定性。風險一般都會強調兩個方面的內容，一方面是強調收益的不確定性，另一方面是強調成本或代價的不確定性。在公平的市場競爭環境中，風險與收益是成正比的，高風險的投資有利于獲得更高的收益，穩健的投資收益低卻更安全。

至于建筑工程項目的含義，則是指在預定的建設時間內和現有的施工條件下，需要完成的某種規模和質量標準的建設任務。建筑工程項目要有明確的建設規模、質量標準和使用周期。在建筑工程項目建設中，對于事先無法預知的、給項目管理造成了不利影響的內外部因素，就是建筑工程項目的管理風險。

建筑工程項目的管理風險一般都會具有這樣一些特性：首先是客觀性，即在項目建設過程中有些風險是不以人的意志為轉移的，比如施工場地的地質條件、自然條件發生的變化，或者是國家層面宏觀政策的調整等等；其次是不確定性，即項目的風險活動及其發生的后果都具有很大的不確定性，這是緣于人們認知的局限性，認知的局限性決定了人們認識活動與預計結果的差異存在；第三是可變性，即在項目建設周期內，項目風險的性質、概率、影響因素等會隨著人們認識的變化而變化；第四是相對性，即風險對于不同工程項目的活動主體會產生不同的影響，不同的建設單位、或者同一建設單位在不同的時間段內，對風險的承受能力也不盡相同；第五是長期性，即風險的影響不是只在某一段時間內存在，而是存在于建筑工程項目的整個生命周期之中；第六是多樣性，即在項目建設過程中會有多種類型風險的同時并存，如經濟風險、法律風險、自然風險、合作風險以及政治風險等。

二、建筑工程項目風險管理的重要意義

風險管理之所以是建筑工程項目管理工作中的重要內容，主要是因為在項目管理過程中要面臨各種各樣不確定因素的影響，并且這些影響因素還是動態的，不斷變化著的，一旦風險發生，必將給項目相關各方造成不同的損失。因此，在項目管理中總是要預先制定風險防范措施，增強風險防范意識。建筑工程項目風險管理的意義就在于，在決策方面，項目風險管理采用的是科學系統的方法來管理和處置各種風險，這就降低了項目決策的失誤率，促進了項目決策的科學化，提高了項目決策的質量，讓項目決策的結果更貼合現實條件；在經營效益方面，項目風險管理采用的是以盡可能小的成本投入獲取盡可能大的經營利潤的管理方法，這就將由風險管理產生的費用分攤到了產品的生產、銷售等過程之中，減少了費用支出，提高了經營效益；在經營環境方面，項目風險管理采用的預警、應急響應等措施，為防范、處置項目建設過程中各種風險的出現提供了安保保障，消除了項目建設者的后顧之憂，保障了項目建設目標的順利實現。

三、建筑工程項目風險管理存在的問題

（一）缺乏風險防范意識

從我國建國以來，長期執行的是計劃經濟的運行體制，在長達幾十年的計劃經濟環境下，建筑工程項目從決策立項、到生產建設、到竣工交付使用，都是由國家有關部門統一管理和安排，風險產生幾率很低，即使是有了風險發生，由風險造成的損失也都由國家承擔了，久而久之，建筑工程項目風險管理意識就逐漸地被弱化了，甚至是喪失了風險管理意識。雖然改革開放后，風險管理意識重新回到了項目管理工作中，但是防范意識仍然淡薄，防范觀念仍然滯后。

（二）缺乏管理協調能力

建筑工程項目要想取得理想的預期效果，建設單位的各部門、各管理人員就必須要規范管理、嚴明紀律、密切配合、統籌協調。以我國目前建筑項目的管理情況來看，在管理協調方面還有很大的欠缺，這些欠缺主要表現在項目各部門管理職責的不清晰、施工計劃的不詳盡、工藝要求的不準確、技術指導的不到位、質量檢查的不及時、返工窩工現象的時有發生、施工調度命令執行得不及時、施工各工種之間配合的不緊密以及施工現場的不文明現象和浪費現象等等。

（三）缺乏專業職能部門

建筑工程項目風險管理職能部門具有科學組織施工、并正確制定項目實施方案、進度計劃安排、資源調配方案以及提出合理化建議等作用，借助于風險管理職能部門的作用，項目就可以建立起嚴格的經濟責任制度，優化資源配置，強化施工管理。但是目前我國多數建筑企業并沒有設置專門的風險管理部門，在項目的組織構架上并沒有對風險管理部門的專業職能予以充分考慮，這就使得建設施工過程中往往缺乏具有風險管理素質的專業人員和職能部門來履行對風險管理的職責。

（四）缺乏法律監管機制

一套完整的法制體系不但應該由法律、法規及相應的實施細則所組成，而且還應該隨市場環境的變化和新的問題的產生而不斷進行修改和完善，這樣它才能真正發揮出規范市場的作用。雖然我國目前已經分別出臺了與建筑工程項目有關的諸如《保險法》《擔保法》《合同法》《中華人民共和國招標投標法實施條例》《建設工程項目管理規范》等相關法律法規，但是卻缺乏與這些法律法規相配套有效的監管機制，因而也就無法滿足建筑項目規避管理風險的市場需要，無法對建筑市場起到嚴格的規范作用，實踐中的風險管理效力也因此大打折扣。

（五）缺乏專業咨詢機構

工程咨詢是一個智力型的服務行業，它是運用多學科的知識和經驗、以現代科學技術和管理辦法，遵循獨立、科學、公正的原則，為工程項目的投資決策與實施提供咨詢服務。由于工程項目涉及到了法律法規、工程保險、合同管理等眾多專業性極強的學科領域，因此也往往需要有專業的工程風險管理咨詢機構及其相關人員參與到項目的管理中來。但是在我國目前的建筑行業內部還沒有明確的有關這方面的相關政策或規定，用以鼓勵建筑工程項目風險管理咨詢公司的設立和發展，因此也就無法為有咨詢需要的建筑企業提供科學的、有法可依的風險規避服務。

（六）缺乏風險轉移能力

盡管建筑程項目管理中的風險是客觀存在的，是無法消除的，但是有些管理風險在發生之前卻是可以分散和轉移的，這需要項目管理部門在施工前期就要做好風險分散和轉移的準備工作，如工程保險、工程分包、工程連包等等。我國建筑工程項目風險管理由于起步晚的緣故，在這方面做得顯然還不夠好，還缺乏應有的風險轉移能力。

四、加強建筑工程項目風險管理的措施

（一）加強風險防范宣傳力度

通過加強對建筑工程項目風險管理的宣傳力度，可以提高項目管理部門及相關人員對工程項目風險管理制度建立和完善的重要性的認識，并使他們能夠自覺參與到項目風險管理制度的建立和完善中來，從而提高項目抵御風險的能力。

（二）加強風險調查預測

在項目的決策階段，風險管理部門就應該對可能出現的風險進行事前調查和預測，以求防患于未然。調查的內容包括諸如文件資料、地質氣侯、水文地形、建材市場、資源匹配以及有關政策法規等，然后依據調查結果將風險因素歸類、總結、預測，并制定出相應的應急防范措施。

（三）加強管理機制建設

要提高建筑工程項目的風險管理能力，就必須要有相應的管理機制作為風險管理的保障，通過風險管理機制可以讓工程項目的各部門及相關人員各自承擔與己有關的風險管理職責，并對開展對風險的跟蹤識別和評價分析，減少風險發生的機會。

（四）加強法律法規建設

沒有規矩，不成方圓。在建筑項目的風險管理中，只有以法律為依據、為準繩、為手段，才能有效的防范和化解風險，保護項目的順利進行。為此，國家職能部門應盡快制定和完善有關工程項目風險管理的政策、法規和實施細則等法律體系的工作，為項目風險管理提供法律保障。

（五）合理轉移風險

風險轉移在建筑工程項目風險管理中是一項十分重要的措施，特別是對于那些必須直接面對的、無法回避的風險，當以項目自身的承受能力已經無法有效地承擔這些風險時，采用風險轉移的措施則是一個非常明智合理的選擇。風險轉移的關鍵在于方法要正確，策略要合理，要有法可依。

（六）培養專業團隊

鑒于項目管理風險的復雜性，有必要組建一只專業的風險管理團隊，團隊成員可以由項目負責人、風險管理人以及其他不同層級、不同部門的有關人員和外聘專家等共同組成，以此增強項目抗拒風險的能力。

[1] 李尚堇，蓑大攆.工程建設風險管理研究[J].中國民營科技與經濟，2007(6).

[2] 肖 明.對國內外建筑風險管理的研究[J].黑龍江科技信息，2007(1).