嚴厲打擊網絡炒匯

文/慶怡 編輯/靖立坤

無論是否為具備海外監管牌照的平臺，金融管理部門都將全面清理整治；構成犯罪的，將追究相關人員的刑事責任。

隨著互聯網技術的發展，尤其是手機APP的推廣，投資者參與投資、理財異常便捷，參與國際市場炒匯、炒黃金、炒白銀甚至大宗商品，成為時髦的理財方式。殊不知，各種披著“互聯網金融”“外匯”“美股”“證券指數”等專業外衣的互聯網交易平臺，已在境外遍地黃金的承諾下設下陷阱，通過虛構盈利前景，甚至對敲的詐騙方式，達到快速吸收和控制公眾資金的目的。此類非法行為嚴重破壞了社會穩定，必須嚴加監管。

血本無歸的投資迷局

2006年，天津財智外匯信息咨詢有限公司網絡炒匯案件受害者王先生和李女士欲哭無門，64萬美元沒幾天就僅剩6萬美元！

2011年，河南保利信息投資咨詢有限公司打著代理美國百匯集團有限公司、英國艾福瑞有限公司等十余個境外交易平臺的旗號，進行外匯保證金交易，非法拉攏400余名客戶，投入資金共計320余萬美元、770余萬元人民幣、約1.9萬澳元。

2015年，鐵匯公司上海辦公室遭到打砸，多名投資者遠赴塞浦路斯維權，涉案金額3300萬元人民幣。

2017年6月，IGOFX中國區總代理張雪嬌卷款跑路，近40萬名投資者約300億元人民幣被騙。同年7月，多人舉報云南“萬世吉網絡炒匯交易平臺”（下稱“萬世吉”）參與者爆倉、投資者出金受限。

觸目驚心的詐騙金額、血本無歸的投資者，多地頻發的互聯網外匯交易平臺跑路事件、沉渣泛起的炒匯騙局，矛頭直指外匯交易平臺。

簡單來說，網絡炒匯就是借助國際互聯網進行非法的外匯保證金交易，由境內投資者提供一定數額人民幣或外幣資金作為交易保證金后，便可按照一定杠桿倍數將保證金金額放大，雙向買賣外匯合約，且實際進行的外匯交易合同金額超過實際投資的交易保證。

不法分子往往打著“外匯買賣”的旗號，以“代理返傭”“開戶贈金”為噱頭，借助網站、手機應用APP、微信公眾號，利用大眾對外匯市場、外匯交易普遍不了解又獵奇的心理，精心設置虛假平臺，與境內投資者進行對賭交易，造成投資者巨額虧損的假象，從而將保證金據為己有；或者通過頻繁交易收取高額的委托傭金和手續費，給投資人造成資金虧空，借經紀中介之名，行欺詐攫利之實，嚴重擾亂了金融秩序。

目前，中國金融監管部門并未允許任何機構可以在中國從事外匯保證金交易。一旦發生任何風險或糾紛，投資者的合法權益和資金安全將無法得到法律的有效保障。而對于交易平臺，則無論其是否具備海外監管牌照，金融管理部門都將全面清理整治，構成犯罪的，還將追究相關人員的刑事責任。

炒匯外衣下的網絡金融騙術

還原上海、深圳、浙江、云南等地18起炒匯平臺案件來看，從前期境外公司注冊、服務器搭建、海外牌照申請或代理、平臺網站建設，到后期數據處理、線上營銷、層層發展代理、殼商戶歸集資金等，已經形成了一套完整的行騙鏈條。其詐騙手法五花八門，讓人防不勝防。梳理發現，網絡金融騙術主要有以下特點：

一是簽約代理、購買軟件，境外設置服務器，架設行騙網站。不法分子通過注冊境外公司，或與境外所謂的受監管交易平臺以簽訂“網絡技術服務”或“咨詢服務”合同的名義，宣傳獲得英國、瓦努阿圖等境外展業的外匯交易牌照。實際上，所謂受境外監管的網站平臺，一般只要申請就可以注冊，有效期一年左右，管理機構日常對其根本沒有嚴格監管，甚至有些平臺都不能在注冊地運營，只是專為詐騙中國投資者而設立。這些平臺在境內承諾以投資額的12%至24%作為年化收益率來招攬客戶，或者以高比例的返還傭金為條件在全國各地發展代理商，通過網站、APP等進行所謂的炒匯或外匯投資理財活動。

二是邀請投資老師、外匯牛人、復制跟單，包裝成專業團隊。利用微信和股票交流QQ群向投資者推薦外匯操盤團隊，推介APP、網站和公眾號，發展VIP打單QQ、微信群，引導投資者頻繁交易委托傭金和手續費。

三是發展老人、大學生等特定人群，避開政府執法部門人員。以招聘形式變相拉攏大學生等在平臺開戶入金；多渠道獲取個人手機信息，電話營銷開戶贈金；內部培訓不發展政府機構執法人員、媒體記者和有特殊社會關系人員，通過開戶審核身份識別營銷對象。

四是復制匯率變動，后臺控制輸贏概率。在網絡炒匯平臺上，投資者研究的和看到的是虛擬的匯率變動。平臺控制人通過對投資者進行黑白名單及輸贏函數設定，在后臺控制投資者輸贏概率，一旦投資者贏錢超過一定概率，即會被列入黑名單。

五是利用合規意識薄弱的支付機構，借用殼商戶多層劃轉資金。一些網購網站看似存在琳瑯滿目的商品，實際下單買賣支付時無法完成交易，其實質是特殊目的資金劃轉的空殼，日均資金交易量驚人。平臺網站利用空殼商戶通過第三方支付公司對應歸集投資人資金后，再層層劃轉入個人賬戶。

六是環環相扣，逃避法律責任。在工商登記環節，炒匯公司登記業務范圍僅限投資顧問、投資策劃、商務信息服務等，對外則宣稱受境外投資公司委托吸收國內客戶；在客戶簽約環節，多由員工個人與投資者簽訂合同，炒匯公司不直接接受客戶資金，因此發生糾紛時也與境外投資公司和境內中介公司無任何法律關系；在交易操作環節，炒匯公司將服務器設置境外，或者在服務器后臺直接與客戶對賭，監管部門無法確認其資金交易記錄，也難以指證其違法行為。

嚴厲打擊網絡炒匯

網絡炒匯在中國沒有“陽光化”。由于網絡交易方式虛擬性、科技化，極低的入市門檻和極高的收益宣傳，參與群體遍及男女老少，主體復雜、經濟承受力差，因而極易產生嚴重性和擴散化的后果。網絡世界的虛擬交易工具變成現實中環環相扣、讓投資者防不勝防的財富陷阱。近年來，各部委紛紛出重拳對網絡炒匯予以嚴厲打擊。

2016年，上海法院認定鐵匯案件的韓某、游某非法經營期貨業務，以非法經營罪分別判處有期徒刑3年，緩刑3年，并處罰金50萬元。

2016年7月，深圳公安破獲匯盈外匯交易平臺非法集資案，涉案金額近5億元人民幣，涉及全國投資者1700余人，現場抓獲犯罪嫌疑人11人。

2017年，河南、浙江成功打掉以昆侖國際、盈凱國際、FXWPD為名的外匯交易詐騙平臺。

2018年，浙江、重慶和云南破獲納斯國際、鑫匯國際、萬世吉等外匯交易詐騙、傳銷賭博案件。

2018年5月，人行深圳市中心支行，對智付電子支付有限公司開出支付機構罰單，罰沒4152萬元人民幣；通報其為境外多家非法黃金、炒匯類互聯網交易平臺提供支付服務，且未能發現數家商戶私自將支付接口轉交給現貨交易等非法互聯網平臺使用，客觀上為非法交易、虛假交易提供了網絡支付服務。

進一步整治市場環境

加大對非法互聯網外匯交易平臺的打擊，嚴懲為非法互聯網平臺提供資金清算、支付服務的支付機構，僅僅是一個開始。下一步，相關部門將繼續重拳出擊，嚴打網絡炒匯平臺及互聯網非法金融活動，防范化解風險，整治市場環境。

一是健全打擊非法互聯網外匯交易平臺的工作機制。結合互聯網金融風險專項整治、處置非法集資、清理整頓各類交易場所等相關打非和整頓機制，加快推進對互聯網外匯交易平臺的清理整頓工作；同時，壓實地方政府屬地責任，加強督導問責。

二是排查資金劃轉環節。對互聯網外匯交易平臺，金融機構不得為其開立賬戶、辦理結算和提供貸款；第三方支付機構不得為其提供資金劃轉服務。對參與或為非法互聯網外匯交易平臺提供服務的金融機構和第三方支付機構，加大行政處罰力度，從嚴打擊。相關機構對發現的涉嫌詐騙、非法集資、非法經營等線索，要及時通報公安部門，加大刑事打擊力度。

三是加強投資者教育。要開展金融知識普及教育，增強金融消費者的風險意識；要加強政策解讀，明確對任何形式的非法外匯保證金交易均持否定和嚴厲打擊態度。