跨境貿易人民幣結算現狀、存在問題以及對我國國際貿易的影響研究

文/馬翠霞

跨境貿易人民幣結算現狀、存在問題以及對我國國際貿易的影響研究

文/馬翠霞

河北大學

跨境貿易人民幣結算對于推進我國人民幣國際化、區域化、提升我國外貿企業的競爭力等方面具有重要意義，2009年7月，我國正式開啟了跨境貿易人民幣結算的進程，這幾年，我國在開展跨境人民幣業務取得了顯著的進步和提升。然而，我國跨境貿易人民幣結算交易量占我國進出口貿易總額比重仍較低，相較于歐美等國家的比重還是偏小，其范圍高度集中于我國的周邊國家和地區，并在許多方面都存在問題。本文研究了我國目前跨境人民幣結算的發展現狀，存在的問題以及分析了跨境貿易人民幣結算對我國國際貿易的影響。

跨境貿易人民幣結算；國際貿易

1 跨境貿易人民幣結算現狀

1.1 政策

長期以來中國對外貿易結算要求出口收匯、進口付匯，中國只有在貿易量較少的邊境貿易中使用本幣結算。大規模的一般貿易仍舊是采取外匯結算為主(實際上主要是以美元來進行結算)。為了穩妥地促進人民幣作為“大貿”中貿易結算貨幣地位的發展,考慮到中國具有的金融條件、外部市場基礎,尤其是危機后受金融危機影響，美元、歐元等主要國際結算貨幣匯率大幅波動，中國及周邊國家和地區的企業在使用第三方貨幣進行貿易結算時面臨較大的匯率波動風險。為保持中國與周邊國家和地區的貿易正常發展,2008年12月,中國政府提出在中國國內特定地區與周邊特定國家和地區開始試點實行以人民幣為貿易結算貨幣。

2009年7月2日中國人民銀行、財政部、商務部、海關總署、國家稅務總局、中國銀行業監督管理委員會發布了〔2009〕第10號公告，出臺了《跨境貿易人民幣結算試點管理辦法》。管理辦法從貿易便利化角度,對跨境貿易人民幣結算的結算方式、監管模式、出口貨物退稅辦法進行了詳細的說明。這一細則的出臺具有里程碑意義,是中國在促進國際貿易中人民幣載體貨幣功能發揮的制度支持。邁開人民幣走向國際化的關鍵一步，有利于人民幣國際地位的逐步提升。

1.2 試點以來跨境貿易人民幣結算的數量

受人民幣匯率波動、跨境資金流動風險防范和中國外貿整體表現低迷等因素影響，2016年人民幣在跨境結算中的使用規模明顯下滑。2016年跨境貿易與直接投資人民幣結算規模合計7.69萬億元，相比2015年的9.55萬億元下降19.5%，相比2014年的7.60萬億元略增長1.2%。其中2016年跨境貿易人民幣結算業務發生5.23萬億元，同比大幅下降27.7%，為2009年跨境貿易人民幣結算試點開展以來首次出現下降。

2017上半年，跨境人民幣收付金額合計3.74萬億元，同比下降22%。其中實收1.7萬億元，實付2.04萬億元，凈流出3354.0億元，收付比為1：1.2。2018年一季度人民幣跨境收付金額合計3.15萬億元，同比增長87.5%。

2 跨境貿易人民幣結算對我國的國際貿易的影響

2.1 改善我國國際貿易環境

跨境貿易人民幣結算的推動有利于平衡國際收支，推動人民幣的國際化進程。并且，隨著“一帶一路”的倡議發展，跨境貿易人民幣結算還有利于推動人民幣區域化，改善我國和周邊國家或地區的產業結構。相對于以往的美國國際貨幣結算方式，人民幣結算可以更好地降低匯率波動因素的影響。

2.2 促使我國外貿企業的發展

長期以來使用美元結算的方式對企業來說很不利，一是手續繁瑣，其次是匯兌風險較大。若是遇到匯率波動較大的情況時，那么企業的收益會受到很大的損失。而在國際貿易中采用人民幣結算可以適當降低企業匯兌風險，有效地規避購買外匯而形成的額外費用，降低企業的出口成本，這進而進一步促使我國的外貿企業的擴大發展。

2.3 促使我國出口產品競爭力提高

在跨境貿易中采取人民幣結算，會促使我國的更多的企業參與到國際貿易的過程中，而在這樣的浪潮下，競爭會比以往更劇烈，我國企業會進一步提升產品的質量，為了提高我國出口產品的競爭力，以便在激烈的競爭中生存。

3 跨境貿易人民幣結算存在的問題

3.1 金融體系發展水平不完善

能否成為國際結算貨幣與一國的金融發展水平密切相關，目前世界上常用的國際結算貨幣有美元、日元、歐元等等。我國的金融體系存在以下問題。

（1）融資結構不合理

當前，我國的融資結構失衡。從總量上來講，目前我國市場直接融資和間接融資比例關系不盡合理，間接融資的比例大于直接融資的比例，這給銀行帶來較大的流動性風險，影響了經濟的健康持續發展。

（2）我國金融體系資源重組、分配效率低下

在中國，中國人民銀行各分行機構按行政區域進行劃分，使得我國金融體系龐大臃腫，不利于切實加強實現金融監督與管理的提高及發展、影響了央行的工作效率。

3.2 商業銀行的金融水平有待提高

跨境人民幣結算業務不斷擴大時，商業銀行的國際化進程加快，相應的承擔的風險也越來越大，對于商業銀行的能力是一個較大的挑戰。

3.3 人民幣幣值不夠穩定

國內的通貨膨脹和匯率、國際收支變化以及外匯儲備等多種因素都會影響人民幣幣值的穩定。成為國際貨幣的重要基礎條件就是其幣值是否穩定，在境外的人民幣交易沒有形成規模的情況下，人民幣匯率的波動性會增大。從2015年開始，我國依據國際一籃子貨幣策略，實行有管理的、浮動的人民幣匯率制度。目前來說，未來我國勞動生產率持續較快提升、國際收支保持順差格局、貨幣政策以穩健偏緊為主、外匯儲備總量高以及中外投資收益差和利差的存在，必將導致人民幣升值，但不會大幅升值，中長期基本穩定、雙向波動、小幅升值的可能性較大。

4 結語

從以上分析來看，在跨境貿易人民幣結算的飛速發展階段，推進跨境貿易人民幣結算，從國家政策來說，我國應抓住機遇，繼續完善金融體系，提升金融業的效率和競爭力，完善外匯市場，穩定人民幣匯率。從銀行來說，提高銀行業的的業務能力和服務能力，提升銀行的準確評估海外人民幣存量的能力，注重對進出口企業信用資質評估的能力，逐步改善我國的貿易結構。作為企業，應積極推進生產方式改革，提高產品的國際競爭力，從根本上增強我國企業在跨境貿易結算貨幣選擇上的話語權。

[1]尹依靈，跨境貿易人民幣結算影響因素研究[D]，南京大學，2016(4).

[2]董有德,李曉靜.“一帶一路”與跨境貿易人民幣結算發展的地區差異——基于中國各省份面板數據的研究[J]，國際貿易問題，2015,(11).

[3]李長云，跨境貿易人民幣結算存在的問題及其對策[L]，中國商貿，2011(3).