宜信唐寧：投資母基金的時候到了 2019難得的五大財(cái)富機(jī)遇

宋一平

近日，在亞洲銀行家主辦的“2018全球財(cái)富與社會論壇暨頒獎典禮”上，宜信財(cái)富榮獲“中國最佳財(cái)富社會推動力”大獎。論壇上，宜信公司創(chuàng)始人、CEO唐寧與亞洲銀行家主席以理展開深入對話。

其實(shí)宜信財(cái)富并非首次獲此殊榮。2016年資產(chǎn)配置大幕開啟以來，亞洲銀行家見證了中國財(cái)富管理行業(yè)和宜信財(cái)富的成長，并先后授予宜信財(cái)富“中國最佳非銀行私人財(cái)富產(chǎn)品”大獎，“中國最佳非銀行私人財(cái)富管理機(jī)構(gòu)”大獎和本次的“中國最佳財(cái)富社會推動力”大獎，對宜信財(cái)富支持科技創(chuàng)新，推動中國和全球進(jìn)步貢獻(xiàn)給予了高度認(rèn)同。

金融 + 責(zé)任：宜信堅(jiān)持12年的初心

在亞洲銀行家主席以理的眼中，宜信財(cái)富和唐寧是中國財(cái)富管理行業(yè)的一個典型代表。

作為長期專注于金融機(jī)構(gòu)研究的專家，以理表示：“12年前，唐寧看到了普惠金融的價(jià)值，回國創(chuàng)辦宜信，成為中國普惠金融的先行者。很快，宜信在財(cái)富管理領(lǐng)域取得了長足發(fā)展。如今，通過宜信財(cái)富，中國的財(cái)富正越來越多地投入到中國和未來的建設(shè)當(dāng)中，唐寧，宜信財(cái)富和客戶，成為中國故事的一個組成部分。”

唐寧表示，“從2016年資產(chǎn)配置大幕開啟，到宜信財(cái)富倡導(dǎo)資產(chǎn)配置、國際化、長期投資、家族傳承等理念的普及，宜信一直在積極引領(lǐng)中國的高凈值、超高凈值人群在財(cái)富快速增長的同時，思考和踐行如何讓財(cái)富造福社會、中國乃至全球，這才是財(cái)富管理的本源。”

在唐寧看來，未來財(cái)富管理行業(yè)有五大主要趨勢，即由固定收益類到權(quán)益類；從短期投機(jī)到長期投資；從中國到全球；從單一產(chǎn)品到資產(chǎn)配置；由一代創(chuàng)富到二代創(chuàng)富和家族傳承。而圍繞中國高凈值客戶的核心需求，宜信財(cái)富的觸角恰恰涵蓋了投資、學(xué)習(xí)、傳承、生活、公益方面的五大服務(wù)，并輔以單一基金和直接項(xiàng)目投資機(jī)會，有效幫助高凈值客戶做好資產(chǎn)配置和風(fēng)險(xiǎn)分散，以推動新經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展。

宜信始終銘記并踐行的初心：用金融賦能科技，通過投資參與到新經(jīng)濟(jì)與全球科技創(chuàng)新，促進(jìn)行業(yè)發(fā)展。憑借持續(xù)引領(lǐng)的投資能力、科技能力和國際化能力，宜信將主營業(yè)務(wù)與企業(yè)社會責(zé)任相結(jié)合，為建立社會誠信體系、引領(lǐng)金融服務(wù)規(guī)范、幫助生態(tài)圈伙伴共同成長不斷努力。

唐寧稱，“我們正在進(jìn)入一個全新的時代，人們會思考如何更好地利用他們的財(cái)富為社會、為中國乃至整個世界做出更多貢獻(xiàn)。”

擁抱“新經(jīng)濟(jì)” 母基金新一輪騰飛

“新經(jīng)濟(jì)”撲面而來。中國經(jīng)濟(jì)增長呈現(xiàn)出更高質(zhì)量發(fā)展態(tài)勢，中國企業(yè)較以往更加重視科技與創(chuàng)新，由此也將帶來新一輪發(fā)展紅利，以理也向唐寧拋出自己的問題：“中國的高凈值、超高凈值人群該如何參與其中，持續(xù)為推動社會發(fā)展做出貢獻(xiàn)？”

唐寧說，“母基金是高凈值、超高凈值人群擁抱新經(jīng)濟(jì)，推動科技創(chuàng)新，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)注入新活力的有效方式。未來中國的財(cái)富管理將以資產(chǎn)配置為核心邏輯。 我們把資產(chǎn)配置的核心要義提煉成‘黃金三原則：跨地域國別配置，跨資產(chǎn)類別配置，同時以母基金的方式超配另類資產(chǎn)并做長期投資。” 基于這樣的投資理念，宜信財(cái)富私募股權(quán)母基金為行業(yè)和中國以及全球的發(fā)展持續(xù)不斷地進(jìn)行能力輸出。

作為中國市場化母基金的先行者和引領(lǐng)者，宜信財(cái)富私募股權(quán)母基金資產(chǎn)目前管理規(guī)模超過200億元，與多支GP（普通合伙人）建立合作，在國內(nèi)外累計(jì)投資200多只基金，間接投資境內(nèi)外超過4，000家高成長企業(yè)。

值得一提的是，在宜信財(cái)富私募股權(quán)母基金目前所投企業(yè)中有超過100家上市或新三板掛牌企業(yè)，超過40家獨(dú)角獸企業(yè)，分布在各行各業(yè)，包括線上線下生活服務(wù)、互聯(lián)網(wǎng)智能電動汽車、新型液態(tài)運(yùn)載火箭等高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)，成為高凈值、超高凈值人群投資“標(biāo)配”，亦解決了高凈值人群的焦慮。

“家族傳承+慈善” 帶來社會財(cái)富和價(jià)值傳承

在如何更好地應(yīng)對家族傳承給高凈值、超高凈值人群所帶來的沖擊與焦慮的不確定性，宜信財(cái)富的確定性解決方案則是提前布局家族傳承，為家族的基業(yè)長青做好充足鋪墊。

放眼全球知名的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，都是在充分理解高凈值人群傳承痛點(diǎn)的基礎(chǔ)上，將下一代人視為“未來的客戶”進(jìn)行關(guān)愛，從而設(shè)計(jì)出能夠陪伴家族“富過N代”的產(chǎn)品與服務(wù)，成為推動社會進(jìn)步的參與者而獲得成功。

通過推出“家族傳承+慈善”服務(wù)，宜信財(cái)富將慈善融入家族傳承，通過收益捐贈型信托或者慈善子信托的方式，持續(xù)地為社會做出貢獻(xiàn)。此外，宜信財(cái)富還為客戶提供公益訂制服務(wù)。根據(jù)客戶個性化的公益偏好，通過專業(yè)的公益資源對接和項(xiàng)目管理，實(shí)現(xiàn)客戶的公益心愿，以此來實(shí)現(xiàn)整個社會財(cái)富和價(jià)值觀的順利傳承。

長期以來，宜信財(cái)富依托成熟的業(yè)務(wù)架構(gòu)幫助客戶在全球范圍內(nèi)配置資產(chǎn)、達(dá)到財(cái)富合理布局，真正實(shí)現(xiàn)家族財(cái)富代代相傳。

深耕國際化 推動全球經(jīng)濟(jì)持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展

在全球一體化特別是中美貿(mào)易摩擦的背景下，引導(dǎo)財(cái)富助力經(jīng)濟(jì)和社會穩(wěn)定發(fā)展，合理有效推動財(cái)富和資源分配，從社會責(zé)任升級到全球責(zé)任。

踐行走出去戰(zhàn)略，積極落實(shí)承擔(dān)全球責(zé)任，宜信財(cái)富的國際化棋局漸次落子。2013年在香港成立首個海外辦公室；2014年成立新加坡分公司；2015年成立以色列分公司；2016年和2017年，相繼在紐約、舊金山和硅谷成立辦公室及分公司；2018年3月，將眼光瞄準(zhǔn)歐洲市場，與歐洲資管巨頭東方匯理展開合作。

唐寧將宜信的國際化戰(zhàn)略精髓概括成順勢而為。 “國際化不是簡單地在海外設(shè)立業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)，更重要的是國際化的視野，在將西方先進(jìn)的理念引進(jìn)的同時，還要實(shí)踐落地。”

可持續(xù)發(fā)展是企業(yè)發(fā)展的制勝之道，踐行社會推動力是企業(yè)生存之源，這正是宜信始終屹立在行業(yè)頂端的關(guān)鍵所在。