金融體系與實體經(jīng)濟關(guān)系的反思

文/吳倩，安徽亞太教育投資有限責(zé)任公司安徽合肥

1 實體經(jīng)濟和金融體系的定義

1.1 實體經(jīng)濟

實體經(jīng)濟指的是人們通過自己的思想使用工具在地球上創(chuàng)造經(jīng)濟。內(nèi)部的經(jīng)濟主要包括物質(zhì)產(chǎn)品、精神產(chǎn)品、服務(wù)生產(chǎn)和流動活動。包括商業(yè)、服務(wù)業(yè)、建筑業(yè)和文化產(chǎn)業(yè)等物質(zhì)生產(chǎn)部門和服務(wù)部門都可以被定義為實體經(jīng)濟。整體來說，金融體系作為一個全面性的國家體系，能夠反映出一個國家的整體經(jīng)濟發(fā)展?fàn)顩r，也可以被視為實體經(jīng)濟與宏觀經(jīng)濟的關(guān)系橋梁，資產(chǎn)聯(lián)盟的資金鏈和中間交易平臺是其核心組成部分。從社會發(fā)展的情況來看，實體經(jīng)濟主要囊括了教育、文化、知識、信息、藝術(shù)和體育等在內(nèi)的各類服務(wù)部門。實體經(jīng)濟是人類社會賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)。

1.2 金融體系

在金融世界中資金流動的基本框架被稱之為金融體系。市場參與者、交易方式和各種其他金融要素構(gòu)成的綜合體被稱為為金融體系。金融活動的表現(xiàn)形式非常外向，從而衍生出了數(shù)不盡的準(zhǔn)公共產(chǎn)品。金融體系要想取得更好的發(fā)展，必須由外力進行約束。為此，政府的管制框架也是金融體系中非常重要的一個部分。每個國家都有與國情相適應(yīng)的金融體系，具體很難用一個統(tǒng)一的模式對其進行概括。例如，整個德國的金融市場是由幾家大的起共同支配的作用的，所以相對而言，金融體系并不十分重要;但美國銀行的集中程度很小，甚至在整個國家都分散著眾多的小銀行，所以金融市場在這其中就將起到非常重要的調(diào)節(jié)作用。

2 當(dāng)代金融體系和實體經(jīng)濟的關(guān)系

2.1 實體經(jīng)濟是金融體系發(fā)展道路的基石

對金融體系而言，實體經(jīng)濟在其構(gòu)建過程中起著至關(guān)重要的基石的作用。隨著金融體系發(fā)展到一定的階段，提出了相關(guān)的系列理論也被反饋實踐于實體經(jīng)濟的運行發(fā)展進程中。由此可以看出，實質(zhì)上實體經(jīng)濟和金融體系二者是相通的，換言之，若實體經(jīng)濟的形成與發(fā)展沒有達到一定的水平，金融體系的構(gòu)建就是子虛烏有。反向而言，金融體系的構(gòu)建與發(fā)展，也為實體經(jīng)濟的發(fā)展鋪墊了基石。倘若將實體經(jīng)濟從金融體系中剔除，將會導(dǎo)致金融體系資本變遷、投資市場資本過飽和、現(xiàn)有資源分配混亂、市場嚴(yán)重失調(diào)等現(xiàn)象。這樣既不利于市場正常秩序的維護，也會對當(dāng)下的金融體系造成不必要的損害。

2.2 金融體系是實體經(jīng)濟發(fā)展的動力

金融體系核心組成部分—交易平臺，為實體經(jīng)濟的發(fā)展提供著持續(xù)不斷的動力，在實體經(jīng)濟市場運營階段為其積累了大量的資本，而這樣一個長期的資本積累的過程，一方面有利于實體經(jīng)濟拓寬經(jīng)營范圍，另一番面可以降低由于生產(chǎn)量增加而造成的各種風(fēng)險，從而使實體經(jīng)濟得到更完整、穩(wěn)定的發(fā)展。金融業(yè)是經(jīng)濟發(fā)展的轉(zhuǎn)折點和經(jīng)濟增長的動力，是資金交易量最大的行業(yè)。

3 對金融體系和實體經(jīng)濟關(guān)系進行協(xié)調(diào)的主要路徑

3.1 對金融市場化的進程速度進行提升

金融體系對于實體經(jīng)濟發(fā)展有著十分顯著的促進作用，因此實體經(jīng)濟在發(fā)展過程中離不開金融市場化的環(huán)境。首先，需要當(dāng)前金融業(yè)加快改革速度。將政府部門和相關(guān)的機構(gòu)作為主導(dǎo)環(huán)節(jié)，制定更為有效和科學(xué)的改革計劃，從而幫助當(dāng)前金融行業(yè)更好的實現(xiàn)對市場化發(fā)展目標(biāo)的達成，確保實體經(jīng)濟的融資能力得到更為全面的整合。其次，金融市場化為主導(dǎo)的需求能在一定程度上滿足資本配置實現(xiàn)更準(zhǔn)確的轉(zhuǎn)變和發(fā)展，金融市場化目標(biāo)的達成將對金融體系差異化趨勢有著更為顯著的促進作用，一定程度上應(yīng)對了現(xiàn)階段金融市場發(fā)展中的不平衡問題。

3.2 對實體經(jīng)濟的積極因素進行充分調(diào)動

金融體系和實體經(jīng)濟之間最佳的狀態(tài)就應(yīng)該是二者實現(xiàn)共同發(fā)展，最終實現(xiàn)雙贏。因此這也要求政府有關(guān)部門要采用相應(yīng)的產(chǎn)業(yè)政策和經(jīng)濟發(fā)展策略，不斷幫助和指導(dǎo)實體經(jīng)濟向著更準(zhǔn)確的方向進行發(fā)展，確保實體經(jīng)濟的穩(wěn)定建設(shè)和長遠發(fā)展。實體經(jīng)濟在某種意義上說也是金融體系發(fā)展的基礎(chǔ)環(huán)節(jié)，因此只有實體經(jīng)濟得到了更大的發(fā)展，才能在根本上促進金融體系的發(fā)展和完善。

3.3 強化金融監(jiān)管力度

上文明確提出了實體經(jīng)濟是金融體系的發(fā)展基礎(chǔ)，而金融體系所產(chǎn)生的活動也是為當(dāng)前實體經(jīng)濟所開展的一項服務(wù)，這也是當(dāng)前經(jīng)濟改革和發(fā)展過程中需要遵守的重要原則。當(dāng)前我國金融創(chuàng)新活動相對比較多，在此背景中更是衍生出了十分豐富的金融產(chǎn)品，這也要求我們加強對產(chǎn)品的風(fēng)險預(yù)測和防范，警惕泡沫經(jīng)濟的膨脹對經(jīng)濟造成的不利影響，政府相關(guān)部門更需要加強對此類產(chǎn)品的科學(xué)監(jiān)管，確保監(jiān)督工作質(zhì)量得到有效提升。

3.4 通過推動實體經(jīng)濟的發(fā)展來促進金融體系的發(fā)展

實體經(jīng)濟尤其要能夠在交易的過程中對自身進行精準(zhǔn)的定位。例如，雖然隨著互聯(lián)網(wǎng)時代的到來，實體經(jīng)濟的發(fā)展勢頭已不如過去那么猛烈，但是可以看出，我國的實體經(jīng)濟依舊還在不斷地發(fā)展，原始資本也在不斷地被創(chuàng)造。于是，在金融體系中會充斥著大量的原始資本，金融體系的規(guī)模也會隨之?dāng)U大。而當(dāng)實體經(jīng)濟與市場接軌時，那么越來越多的資本需求就會因此衍生出來，金融體系也會隨著這些資本的需求而不斷地進行發(fā)展。

3.5 金融體系的自由化改革

隨著金融體系不斷地自由化發(fā)展，那么勢必會對我國實體經(jīng)濟的持續(xù)發(fā)展帶來積極的影響。一方面，金融體系的自由化發(fā)展使得越來越多的人愿意去提高儲蓄，并不斷擴大儲蓄的規(guī)模，另外一方面，更多的儲蓄和融資將會被直接轉(zhuǎn)化為投資，推動直接融資的完善和發(fā)展。另外，在金融體系自由化改革的過程中，雖然政府也一直都在發(fā)揮著很重要的作用，但同時也應(yīng)該規(guī)避政府對金融市場的不利影響，盡可能地保證資本的優(yōu)化配置。

4 結(jié)束語

綜上所述，金融體系和實體經(jīng)濟之間有著非常密切的關(guān)系。實體經(jīng)濟是金融體系的基礎(chǔ)，金融體系又對實體經(jīng)濟的發(fā)展有著很重大的推動作用。如果不依據(jù)實體經(jīng)濟來發(fā)展金融體系，那么勢必會產(chǎn)生大范圍的金融危機。離開了金融體系的實體經(jīng)濟也將失去其存在的價值。只有更好地認(rèn)識實體經(jīng)濟和金融體系之間的關(guān)系，才能夠更加有利于社會主義市場經(jīng)濟的發(fā)展。