淺析如何做好新時期的反洗錢工作

謝倩

洗錢行為一直是全球關注的焦點，也是世界各國重點防范和打擊的對象。洗錢行為的背后，往往隱藏著毒品交易、黑社會性質的組織以及恐怖活動和走私、貪污賄賂等違法犯罪行為。它不但引起金融秩序混亂，也是導致社會經濟不穩定的一個重要因素。我國雖然不是全球洗錢犯罪活動的重災區，但始終沒有放松過時汾崖繩活動的防范和打出力度。不同時代的洗錢行為有不同的特征，如何做好新時期反洗錢形勢的分析，對推進我國當前的反洗錢工作有著重要的現實意義和社會意義。

反洗錢工作形勢日趨嚴峻

眾所周知，洗錢行為的背后，往往隱藏各種類型的違法犯罪行為，給經濟和社會的發展帶來了極大的隱患。近年來，我國加大了對走私、毒品、貪污賄賂等犯罪行為的打擊力度。隨著地下錢莊、及互聯網、電子商務銀行的普及，犯罪分子通過非法手段頻繁轉移資金，給我們的反洗錢工作帶來了新的挑戰，我國的反洗錢所面臨的社會形勢更加的嚴峻。

新形勢下銀行肩負反洗錢神圣職責

洗錢和反洗錢的主要活動基本上都是在金融領域進行和完成，因此，世界各個國家包括中國都是把金融機構作為反洗錢的核心位置和前沿陳地，而國際社會進行反洗錢方面的合作也主要集中在金融領域。因此世界各國制定的反洗錢的法律法規基本上都與該國的金融機構有關，我國自然也不例外。

同世界上其他國家相比，我國關于反洗錢的法律規定起步較晚?！?br>