辦理非法集資犯罪案件面臨的難題

摘 要：非法集資犯罪一直以來都是經(jīng)偵部門重點打擊的犯罪，但由于其本身固有的偵查難點，經(jīng)偵部門在打擊該類犯罪時一直困難重重，隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的快速發(fā)展和廣泛普及，網(wǎng)絡(luò)非法集資層出不窮，給公安機關(guān)的偵查工作增加了新的難度。本文主要對當下非法集資犯罪案件的偵辦新難點進行了分析。

關(guān)鍵詞：非法集資;難點

中圖分類號：D924.3文獻標識碼：A文章編號：2095-4379-（2019）11-0216-01

作者簡介：陳煜冰，西北政法大學，研究方向：經(jīng)濟犯罪偵查。

經(jīng)濟的快速發(fā)展，也讓一些非法集資類犯罪有機可乘。這類犯罪本來就存在涉案人數(shù)多，影響廣等特點，尤其是當下的非法集資犯罪與互聯(lián)網(wǎng)相結(jié)合，給公安機關(guān)偵辦案件帶來了新的挑戰(zhàn)。

一、非法集資犯罪案件的特點

（一）涉案金額較大且受害群眾較多

非法集資類犯罪案件涉案金額往往十分驚人，千萬元級別的案件已經(jīng)成為主力，上億元的案件，甚至十兒億、數(shù)十億的案件也已屢見不鮮。

（二）維穩(wěn)時間長且容易引發(fā)群體性事件

非法集資案件的后期維穩(wěn)工作分巨大，一旦處置不好，就很容易引發(fā)群體性事件的發(fā)生。

（三）發(fā)案量增長迅速社會危害嚴重

依托于互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)，近年來非法集資類犯罪案件增長迅速，2018年p2p平臺暴雷事件頻發(fā)，社會危害及其嚴重。

二、辦理非法集資犯罪案件面臨的難題

（一）早期取證難

線上線下的證據(jù)并存，收集取證的工作十分繁重?，F(xiàn)如今的非法集資犯罪證據(jù)是十分難收集的，它們往往數(shù)量多，形式多樣化，證據(jù)的體系較差，加大了收集證據(jù)的難度，更別說有些證據(jù)還被犯罪嫌疑人故意毀壞。非法集資犯罪嫌疑人的賬戶通常也都不止一個，他們吸納的資金筆數(shù)眾多，支取本金和利息次數(shù)也很多，所以早期收集證據(jù)的工作顯而易見是十分難的。

電子數(shù)據(jù)采集難。電子數(shù)據(jù)的調(diào)取是公安機關(guān)面臨的一大難題。特別是現(xiàn)如今P2P平臺遍及各地，資金的運輸都是通過這種網(wǎng)絡(luò)平臺完成的，對于電子數(shù)據(jù)的采集調(diào)取是公安機關(guān)偵查取證的關(guān)鍵點，當下新型的網(wǎng)絡(luò)非法集資犯罪都是在網(wǎng)絡(luò)上進行，這一系列過程中勢必會留下電子數(shù)據(jù)，但是電子數(shù)據(jù)的穩(wěn)定性不大，數(shù)據(jù)可以被輕易銷毀和篡改，一旦電子數(shù)據(jù)被破壞，對整個證據(jù)體系的嚴密性和證據(jù)鏈的完整性會造成不可彌補的影響。

（二）抓捕難

非法集資犯罪嫌疑人在獲得較多資金或拆東墻補西墻資金鏈斷裂時，都會人去樓空，隱匿逃跑，特別是這些人手中有大量資金，大多都能變換身份，全國各地隱藏，這就導(dǎo)致主要的犯罪嫌疑人的抓捕變得十分難。

（三）追贓難

非法集資大多時間跨度大，時間短的要一、兩年，時間長的有十來年，犯罪嫌疑人將吸收來的資金用于個人揮霍、浪費一部分，有些采用“東墻補西墻”的方式返還一部分，個人藏匿占有一部分。因此，等公安機關(guān)接到報案，立案偵查抓獲犯罪嫌疑人時，絕大多數(shù)的資金都已經(jīng)所剩無幾。

（四）銀行查詢?nèi)】顟{證難

非法集資案件涉及到的銀行賬戶少則幾十個，多則數(shù)百上千個，交易記錄時間長達幾年，開戶或交易地遍布全國各地，查詢調(diào)取犯罪嫌疑人的全部交易憑證非常難，特別是沒有建賬或故意隱匿銷毀帳目的集資案件更是難上加難。

（五）偵破工作開展難

非法集資案件涉及參與人少則幾百人，涉案資金幾千萬，多則涉及數(shù)萬人，涉案資金幾十個億;涉及區(qū)域小的幾個省市，大的遍布全國31個省、市。一起集資大案的工作量是一起普通刑事案件的成百上千倍。而縣級公安機關(guān)的經(jīng)偵民警少的三、四人，多的十余人，加上辦案經(jīng)費不能保障，造成偵破工作舉步維艱，困難重重。

其次是在大多非法集資案件中，犯罪嫌疑人通常都有預(yù)謀性、精心策劃，稍微有風吹草動立馬潛逃，除了犯罪團伙作案手段詭秘之外，特別是網(wǎng)絡(luò)非法集資的犯罪，犯罪分子利用了互聯(lián)網(wǎng)的包裝性、隱蔽性，雖然作案潛伏時間較長，但是透明度、公開度較低，通過互聯(lián)網(wǎng)渠道迅速傳播的同時難以發(fā)現(xiàn)蛛絲馬跡，發(fā)案時間的滯后性導(dǎo)致危害后果經(jīng)過一段時間之后才被發(fā)覺，加之有些公安機關(guān)可能會因為某些原因而導(dǎo)致介入案件不及時，影響了案件的偵查啟動工作，或者由于犯罪嫌疑人的狡詐、案件來源線索狹窄，部分公安機關(guān)不夠重視，經(jīng)驗不足等問題導(dǎo)致此類犯罪的偵破工作十分難開展。

三、非法集資犯罪案件的新對策

（一）加強防范宣傳

通過主流媒體和網(wǎng)絡(luò)、微信公眾號等媒介加強宣傳教育，開展系列宣傳活動，揭露非法集資犯罪的欺騙性和危害性。

（二）強化風險排查

經(jīng)偵部門應(yīng)當對投資理財類的單位以及相關(guān)平臺開展風險排查，對資金有問題的納入重點監(jiān)控中并及時開展資金查控。

（三）強化對涉穩(wěn)人員的監(jiān)控控制

經(jīng)偵部門應(yīng)當有專人負責經(jīng)偵涉穩(wěn)人員的數(shù)據(jù)推送、信息報送等工作，全面梳理每一起案件的投資參與人和涉穩(wěn)重點人情況，做到每日更新，落實穩(wěn)控措施。

[ 參 考 文 獻 ]

[1]周宇.我國非法集資特征、成因及防控研究[D].安徽大學，2017.

[2]徐志，陳秋梅.互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪偵查的難點與對策[J].北京警察學院學報，2016（01）.