基于B/S架構的保險行業信息管理系統框架設計與開發

葉小艷　張志浩　葉素金　王敏儀

摘要：針對目前保險行業手工管理的低效現狀，為實現信息化管理，設計并實現了一種基于B/S架構的信息管理系統，包含9個功能模塊，進行了以用戶登錄測試、用戶角色分配測試，結果顯示系統功能具有易用、可靠、兼容與安全等性能，系統對于提高辦公效率和管理水平具有重要作用。

關鍵詞：信息管理系統;組件化設計;B/S架構;框架

中圖分類號：TP311 ? 文獻標識碼：A

文章編號：1009-3044（2019）15-0113-03

1 引言

金融保險業務是一項中長期的服務，除了完成銷售工作外，更需給客戶提供準確、及時、持續的信息服務。該業務特點要求信息抓取準確，信息跟進及時以及客戶資料安全。目前工作方式是信息由上游的保險公司到金融保險產品的代理商以及到代理商下級顧問的傳遞仍以手工方式以及人員方式傳播為主，工作效率低，無法及時接收訊息或者容易失真。建立一套適合金融保險業務的信息管理系統至關重要。當前金融保險管理系統開發采用基于Struts[1]、基于Web[2]、基于JSP[3]、基于J2EE[4]或者基于B/S模式[5]。考慮系統的研發對象為金融中介，也是金融經紀的商業模式，以金融業中的一個典型類型——金融產品代理企業為例，通過其行業的特性以及商業中代理類型的典型特征進行說明，系統通過其對下級顧問（或下屬機構）的傭金管理以及對客戶（核心企業）進行跟進記錄，以及為其方便進行供應鏈管理。本系統利用快速開發技術開發的PC端V3API，共用數據庫，創新搭建移動端框架，實現移動端聯合 PC 端的制單審批等功能，通過組件化技術進行設計，使其成為“固定”模塊，增加系統的可維護性、可重用性，更好地適應供應鏈管理，同時也建立樹表結構對顧問層級進行相應管理，后臺通過foreach實現對實體循環處理，并且對Json格式的數據輸出實體或者是文本[6]。因此，采用B/S架構，系統易開發、易移植、易維護，對用戶操作能力要求也簡單。

2 B/S架構

B/S架構（是Browser/Server簡稱，即瀏覽器/服務器模式），是WEB興起后的一種網絡結構模式[7]。用戶工作界面是通過瀏覽器來實現，極少部分事務邏輯在前端（Browser）實現，但是主要事務邏輯在服務器端（Server）實現。B/S系統客戶端只需要安裝了瀏覽器，用戶輸入URL地址就可以打開系統，而傳統的C/S系統需要通過光盤或拷貝安裝文件點擊setup來進行安裝，將程序中界面顯示和業務邏輯處理都移動到WEB服務器中來實現，其引用全部集中到WEB服務器端，客戶端只需要具有瀏覽器就可以作為B/S架構的操作終端，不用安裝和部署任何程序。

3 系統框架分析與設計

3.1 系統需求分析

保險行業信息管理系統是針對輔助金融公司決策和管理顧問及客戶的一種有效手段，以客戶為中心，通過對客戶的保單信息、產品資料的分類收集、產品紅利的自動計算從而達到縮減銷售周期、銷售成本和增加收入目的，通過對客戶的個人信息分析及關懷以提高客戶的滿意度及忠誠度。系統主要包括以下9個功能模塊：顧問管理、產品管理、紅利管理、客戶管理、保單管理、協同辦公管理、資料庫、我的桌面、系統設置。

3.2 系統設計目標

根據系統業務需求，設計系統需要實現的目標：1）組織結構扁平化，建立一種緊湊、干練的組織結構。而信息透明化，則大大縮減信息傳遞的時間，且保證信息的準確性;2）獨立管理企業系統、數據庫，信息成為私有資源，云端系統，不受時空限制，只要有網絡，隨時隨地隨處可見;3）高效管理客戶，上級可查看下級的客戶的所有信息，所有的客戶信息都存儲在云服務器，避免因人員離職，而導致客戶信息流失;4）權限設置，輕松管理。可根據實際需要設置系統人員的查看或編輯權限，安全有效管理。

3.3 系統框架的功能模塊

系統的框架如圖1所示。

1）顧問管理：分兩個模式，顧問和內務員。顧問僅有查看的權限，內務員可添加修改顧問信息。顧問可管理下屬機構以及直屬顧問，體現多層級管理。若存在下級顧問則可查看下級的相關信息。內務員進行顧問人員的新增操作時，可對該顧問的晉升對進行相應的管理。

2）產品管理：同樣分兩個模式，顧問和內務員。顧問僅有查詢的權限，內務員可添加產品信息。顧問通過系統了解最新產品資訊，包括通過該窗體直接查看或者下載產品的相關信息，或者通過樹表結構的不同類型中不同代理公司的產品，對不同需求的客戶進行產品推薦。內務員可以編輯產品信息，將公司紅利信息（傭金），上傳其產品有關的文件。

3）紅利管理：紅利主要為產品審核后自動生成，總公司的比例為100%，其他不同層級的顧問，通過紅利比例維護表數據的計算獲取即自身的紅利率，總公司的為已審核無須也不可再編輯，而其他顧問的紅利為編制中，根據實際的紅利比例再進行修改。顧問可以查看自身的產品紅利信息，以及紅利（傭金）的變更記錄。

4）客戶管理：主要為成交的客戶管理，對于已成交的客戶進行更好地維護。內務員需對客戶信息進行編輯，如新增。顧問能查看詳細的客戶信息，方便顧問管理自身的客戶，增加其客戶生日提醒功能，定時推送消息給客戶。

5）保單管理：內務可通過保單編輯，實現對保單有效管理，可通知相應的顧問有關保單的續費情況，在保單后期也需進行續費情況的確認;顧問可通過保單管理，了解保單續費情況以及其自身保單的詳細信息。

6）協同辦公：包括消息管理、公告管理、潛在客戶管理以及私人資料庫管理等四大部分的內容，主要是消息的接收發送，對公告進行推送。顧問對潛在客戶進行跟進，私人資料庫則是可以滿足顧問上傳自身的電子文檔，方便其備份管理。私人資料庫功能將在后期進行上線。內務員只有消息推送、公告管理、私人資料庫三大功能，而顧問具有消息管理，潛在客戶管理以及私人資料庫三大功能。

4 系統主要功能模塊的實現

本系統功能廣泛，本文以“客戶管理”功能模塊進行描述。

1）客戶管理功能：系統提供對客戶的新增、刪除、修改、客戶分類維護以及生日提醒功能。

2）客戶編輯管理。

① 常規操作：新增、修改、查詢所有客戶信息功能實現如圖2。

② 客戶生日提醒：顧問可查看自身客戶的生日信息，可以根據0天、1天、7天進行客戶相關生日信息查詢，如圖3。

③ 客戶查看：顧問查看個人客戶的詳細信息，根據客戶名稱進行模糊查詢，如圖4。

5 系統效果測試

由于條件的限制本系統進行功能性的測試，在本文系統功能測試分析時，主要以用戶登錄測試、用戶角色分配測試為例進行詳細系統測試過程，具體分析如表1、表2所示。

本系統測試效果主要有：

1）易用性：正確實現了通過數據字典管理基礎數據的功能，如實現了基礎數據管理、保單管理、顧問管理、紅利管理、產品管理以及協同辦公的查詢;實現了將權限控制細化到菜單按鈕的功能，如對用戶管理進行查詢、添加或刪除以及修改操作時會有相關提示信息的一致性;實現了功能按鈕的操作提醒，如審批流程的進行提醒以及錯誤提醒，比較易用。

2）可靠性：系統業務操作是通過瀏覽器頁面實現，不需要安裝客戶端，更新系統簡單。數據都是存儲在云端的數據庫，本地數據出錯不會影響到整體數據，只需重新刷新獲取云端數據庫即可。

3）兼容性：支持window環境的IE、谷歌、火狐等瀏覽器，僅支持linux環境的IE、火狐瀏覽器。

4）安全性：頁面保存的數據需要用戶登錄才能操作，直接輸入頁面的Url地址無法打開頁面，登錄過久且未進行操作需重新登錄。但還存在以下安全性問題：用戶名和密碼應對大小寫敏感問題、登陸錯誤次數限制問題以及同一頁面登錄多個賬號未有限制問題。

6 結束語

基于B/S架構的保險行業管理信息系統的實現及應用，其中能夠及時全面提供數據和信息，對客戶、顧問、產品、紅利的全方位管理，提供統一格式的信息，使各種統計和內務工作得以簡化及扁平化。云端加密存儲數據，數據信息不再受時空限制，高效辦事，減少成本。后續工作將實現以下四方面內容：1）報表。系統將增加更多的報表為公司的決策提供科學的依據，如：銷售報表、訂單報表、產品排行等;2）培訓。公司可在本系統上傳培訓的視頻，大大縮減公司培訓成本，顧問可隨時隨地下載學習;3）潛在顧問：有意向加入本公司的客戶可通過游客的身份，在公司審核通過后可查看公司給予的信息進行了解;4）移動終端：提供接口，微信、app等移動應用程序可查看系統的信息。

參考文獻：

[1] 肖望東.基于Struts的郵政金融稽查信息管理系統設計與實現[D].長沙：國防科學技術大學，2005：11-12.

[2] 魯潔.基于web的金融電子信息管理系統[J].安徽科技，2010（9）：50-51.

[3] 易衛平.基于JSP技術平臺下銀行金融信息系統開發風險管理研究[D].成都：電子科技大學，2012：5-6.

[4] 楊慧娟.基于J2EE的金融干部培訓系統設計與實現[D] . 天津：天津大學，2015：23-25.

[5] 金炫宇.基于B/S模式金融票據管理系統的設計與實現[D].長春：吉林大學，2014：12-13.

[6] 周卓茹.地鐵日志數據描述及解析引擎的研究與實現[D]. 北京：北京郵電大學，2017：44-45.

[7] 薛楓.基于B/S架構的勝利油田失業人員管理信息系統研究[D]. 上海：上海交通大學，2012：12-13.

【通聯編輯：梁書】